劉劍軍
(山西警官高等專科學(xué)校,山西 太原 030021)
票據(jù)變?cè)焓菍?shí)踐中較為常見(jiàn)的一類票據(jù)犯罪行為。然而對(duì)其行為人的責(zé)任追究,離不開(kāi)對(duì)行為本身是否構(gòu)成票據(jù)變?cè)斓恼_認(rèn)定。我國(guó)現(xiàn)行法律中關(guān)于票據(jù)變?cè)煨袨榈慕缍ㄝ^為含混,票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)偽造、更改和涂銷等相關(guān)概念之間的界限也不特別清晰,再加上當(dāng)前票據(jù)犯罪行為的花樣不斷翻新、手段越來(lái)越狡猾,從而使得對(duì)票據(jù)變?cè)煨袨榈恼J(rèn)定成為難題。
票據(jù)變?cè)焓沁`反票據(jù)法的行為。我國(guó)《票據(jù)法》第102條規(guī)定,變?cè)炱睋?jù)的將被追究刑事責(zé)任。刑法中的偽造、變?cè)旖鹑谄睋?jù)罪也對(duì)票據(jù)變?cè)煲?guī)定了刑事處罰措施。因此,對(duì)于票據(jù)變?cè)斓暮x,我們可以從票據(jù)法和刑法兩個(gè)層面進(jìn)行探究。
在票據(jù)法領(lǐng)域中,票據(jù)變?cè)焓侵笩o(wú)權(quán)對(duì)票據(jù)內(nèi)容進(jìn)行更改的人,對(duì)票據(jù)簽章之外的其他記載事項(xiàng)加以改變的行為。在刑法領(lǐng)域中,所謂的票據(jù)變?cè)焓侵感袨槿嗽谡鎸?shí)的票據(jù)基礎(chǔ)上,或者以真實(shí)的票據(jù)為材料,通過(guò)剪接、揭層、挖補(bǔ)、覆蓋、涂改等方法,對(duì)票據(jù)的內(nèi)容進(jìn)行改變,使其改變形態(tài)或價(jià)值的行為[1]。從刑法的這一表述去理解,不論原有簽章是否發(fā)生變更,只要無(wú)權(quán)限人對(duì)票據(jù)上已有記載事項(xiàng)進(jìn)行改變,即構(gòu)成票據(jù)變?cè)?。顯然,后者要比前者所涵蓋的范圍廣,這也為相關(guān)當(dāng)事人因違法實(shí)施票據(jù)變?cè)煨袨闃?gòu)成犯罪時(shí),依照刑法規(guī)定追究刑事責(zé)任打下了基礎(chǔ)。本文也正是從這一角度出發(fā),對(duì)票據(jù)變?cè)煨袨榈恼J(rèn)定問(wèn)題進(jìn)行討論。
票據(jù)變?cè)斓臉?gòu)成要件,是我們?cè)趯?shí)務(wù)中判斷是否構(gòu)成票據(jù)變?cè)煨袨榈年P(guān)鍵,也是進(jìn)而要求其行為人承擔(dān)一定法律責(zé)任的重要依據(jù)。一般認(rèn)為構(gòu)成票據(jù)變?cè)鞈?yīng)當(dāng)具備以下4個(gè)要件。
1.必須是無(wú)變更權(quán)限的人所為的變更行為。依據(jù)《票據(jù)法》第9條的規(guī)定,原記載人在法律規(guī)定范圍內(nèi)有權(quán)對(duì)票據(jù)上的記載事項(xiàng)進(jìn)行變更。因此,票據(jù)變?cè)煨袨榈膶?shí)施者必須是無(wú)變更權(quán)人,一般表現(xiàn)為原記載人之外的人。當(dāng)然,原記載人超出票據(jù)法規(guī)定的范圍,或者不按照票據(jù)法規(guī)定的方式對(duì)相關(guān)記載事項(xiàng)進(jìn)行變更的,也應(yīng)認(rèn)定為無(wú)變更權(quán)人。關(guān)于這個(gè)問(wèn)題,我們將在下文關(guān)于票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)更改的辨析討論中詳述。
2.必須是變更票據(jù)簽章以外的其他事項(xiàng)。有無(wú)變更票據(jù)上的簽章,是鑒別票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)偽造的分水嶺。因此,只有無(wú)權(quán)限的變更除簽章之外的其他記載事項(xiàng)如付款地、付款日期、付款人名稱等,才屬于票據(jù)變?cè)臁?/p>
⒊對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的變更必須足以引起票據(jù)上既有權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容發(fā)生改變。假如只是對(duì)票據(jù)上無(wú)關(guān)緊要的記載事項(xiàng)進(jìn)行變更,并不改變票據(jù)上既有權(quán)利義務(wù)內(nèi)容的,則不構(gòu)成票據(jù)變?cè)?。票?jù)上的記載事項(xiàng)根據(jù)記載后的效力不同分為四種,即絕對(duì)必要記載事項(xiàng)、相對(duì)必要記載事項(xiàng)、任意記載事項(xiàng)和禁止記載事項(xiàng)。通常情況下,對(duì)絕對(duì)必要記載事項(xiàng)、相對(duì)必要記載事項(xiàng)和任意記載事項(xiàng)的變更,都會(huì)引起票據(jù)上承載的權(quán)利義務(wù)發(fā)生改變,因此都屬于票據(jù)的變?cè)?。票?jù)上的禁止記載事項(xiàng)又可以分為:使票據(jù)無(wú)效的記載事項(xiàng)和不發(fā)生票據(jù)效力的記載事項(xiàng)。由于前者在票據(jù)上的出現(xiàn)將會(huì)使票據(jù)無(wú)效,因此也就談不上對(duì)其變更而引起既有權(quán)利義務(wù)發(fā)生改變的問(wèn)題,而后者在票據(jù)上的記載本身就不發(fā)生任何的效力,因此變更與否對(duì)票據(jù)上所承載的權(quán)利義務(wù)也沒(méi)有影響,所以此類事項(xiàng)即便發(fā)生變更也不屬于票據(jù)變?cè)臁?/p>
4.變更行為必須以行使變更后的票據(jù)權(quán)利義務(wù)為目的。行為人變更票據(jù)上除簽章以外的其他記載事項(xiàng),其目的在于行使變更后的票據(jù)權(quán)利,從而牟取非法利益。例如,背書(shū)人將票據(jù)金額由小變大,然后通過(guò)轉(zhuǎn)讓票據(jù)從受讓人處獲得超出票據(jù)原金額的額外財(cái)產(chǎn)。假如票據(jù)變更不以行使變更后的票據(jù)權(quán)利義務(wù)為目的,而是用于其他用途,如教學(xué)、作為紀(jì)念等,則不發(fā)生票據(jù)變?cè)斓膯?wèn)題。
盡管票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)偽造都表現(xiàn)為無(wú)更改權(quán)人實(shí)施的對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)進(jìn)行變更的行為,但二者之間的區(qū)別也相當(dāng)明顯:(1)二者法律內(nèi)涵不同。在票據(jù)法領(lǐng)域中區(qū)分偽造和變?cè)斓闹埸c(diǎn)在于無(wú)權(quán)變更的內(nèi)容是否涉及票據(jù)簽章。假如僅是對(duì)簽章之外的其他記載事項(xiàng)予以變更,屬于票據(jù)變?cè)?反之則為票據(jù)偽造。在刑法的領(lǐng)域中,不論是無(wú)中生有的仿造票據(jù),還是在真實(shí)票據(jù)的空白處無(wú)權(quán)限的填寫(xiě)相關(guān)記載事項(xiàng),均構(gòu)成票據(jù)的偽造,而不論票據(jù)簽章有無(wú)更改;而不管簽章是否被改變,只要對(duì)票據(jù)上已有的記載事項(xiàng)無(wú)權(quán)限的進(jìn)行變更,即構(gòu)成票據(jù)的變?cè)?。由此可?jiàn),不論是票據(jù)法領(lǐng)域還是刑法領(lǐng)域中,對(duì)票據(jù)變?cè)旌推睋?jù)偽造的理解均存在著顯著差異。(2)二者的法律屬性不同。票據(jù)偽造是非法原始創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利的行為;而票據(jù)變?cè)斓膶?shí)質(zhì)則在于通過(guò)對(duì)票據(jù)上已有記載事項(xiàng)的更改,對(duì)其上所承載權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容進(jìn)行改變。(3)二者的法律后果不同。依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定,在票據(jù)偽造中,由于偽造人和被偽造人均沒(méi)有在票據(jù)上實(shí)際簽署自己的名稱,所以他們都不承擔(dān)任何的票據(jù)責(zé)任,而票據(jù)上其他真實(shí)簽章者的票據(jù)責(zé)任不受偽造行為的影響;在票據(jù)變?cè)熘校冊(cè)烊巳绻谄睋?jù)上簽章,就應(yīng)對(duì)變?cè)旌蟮钠睋?jù)文義承擔(dān)票據(jù)責(zé)任;而對(duì)于其他的票據(jù)簽章者而言,在變?cè)熘昂炚抡邔?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé),在變?cè)熘蠛炚抡邔?duì)其后的記載事項(xiàng)負(fù)責(zé);不能辨別在票據(jù)變?cè)熘盎蛑蠛炚碌模曂谧冊(cè)熘昂炚隆?/p>
票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)更改都是針對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的變更,在某些情形下二者之間也會(huì)發(fā)生某些聯(lián)系,但是它們的區(qū)別也非常明顯。依據(jù)《票據(jù)法》第9條的規(guī)定①《票據(jù)法》第9條規(guī)定:“票據(jù)上的記載事項(xiàng)必須符合本法的規(guī)定。票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改,更改的票據(jù)無(wú)效。對(duì)票據(jù)上的其他記載事項(xiàng),原記載人可以更改,更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明?!保^票據(jù)更改是指有更改權(quán)人依照票據(jù)法的規(guī)定,改寫(xiě)票據(jù)上記載事項(xiàng)的行為。而依上文所述,票據(jù)變?cè)焓侵笩o(wú)權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容之人,對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以改變的行為。因此,區(qū)分票據(jù)變?cè)旌推睋?jù)更改的關(guān)鍵便在于對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的改變是否屬于有權(quán)變更。具體講:(1)原記載人之外的人均為無(wú)變更權(quán)人,其變更票據(jù)上除簽章之外的記載事項(xiàng)即屬于票據(jù)變?cè)臁?2)即使是原記載人,對(duì)于《票據(jù)法》第9條列舉的票據(jù)金額、日期、收款人名稱等事項(xiàng)也不得更改,否則將導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效。(3)原記載人對(duì)非法律禁止的記載事項(xiàng)進(jìn)行變更而不簽章的,屬于票據(jù)變?cè)臁?4)票據(jù)持有人在實(shí)施票據(jù)行為時(shí),對(duì)于非自己記載的事項(xiàng)也不得更改,否則構(gòu)成票據(jù)變?cè)臁?5)原記載人在喪失更改權(quán)后,擅自更改票據(jù)內(nèi)容的行為仍然屬于票據(jù)變?cè)?。原記載人對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的變更,除了符合《票據(jù)法》第9條的規(guī)定外,還必須在票據(jù)交付之前完成。如果已經(jīng)交付,任何更改都必須經(jīng)全體票據(jù)當(dāng)事人同意,否則也屬于票據(jù)變?cè)臁?/p>
票據(jù)涂銷是指票據(jù)原記載人涂抹或消除票據(jù)金額、日期、收款人名稱以外事項(xiàng)并簽章的行為[2]。行為人在實(shí)施完一定的票據(jù)行為后,可能會(huì)出于種種原因需要將已記載在票據(jù)上的某些事項(xiàng)予以消除,為此各國(guó)票據(jù)法中普遍規(guī)定了涂銷制度。我國(guó)票據(jù)法為了保障票據(jù)交易的安全,防止不法分子利用票據(jù)涂銷弄虛作假,謀取不正當(dāng)利益,未對(duì)票據(jù)涂銷行為作出規(guī)定。實(shí)務(wù)中,對(duì)于被涂銷的票據(jù)一概作廢,而需要重新簽發(fā)。
由于票據(jù)涂銷與票據(jù)變?cè)於紝儆趯?duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的變更,甚至前者還有可能會(huì)成為實(shí)現(xiàn)后者目的的一個(gè)過(guò)程。因此,在對(duì)票據(jù)變?cè)煨袨檎J(rèn)定的研究中,有必要將二者加以區(qū)分。票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)涂銷之間的區(qū)別表現(xiàn)為以下幾個(gè)方面:(1)票據(jù)涂銷一般為有相應(yīng)權(quán)限的人所為,而票據(jù)變?cè)靹t為無(wú)變更權(quán)限的人所為。即便我國(guó)目前并不承認(rèn)票據(jù)涂銷,將經(jīng)涂銷的票據(jù)視為作廢,但是銀行對(duì)其只會(huì)作退票處理,行為人并不因此承擔(dān)法律責(zé)任。而無(wú)變更權(quán)限的人對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的涂抹或消除應(yīng)屬于票據(jù)變?cè)煨袨椋湫袨槿藨?yīng)依法承擔(dān)法律責(zé)任。(2)票據(jù)涂銷僅限于對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的消除、涂抹,不包括對(duì)票據(jù)上原記載內(nèi)容的增添。而票據(jù)變?cè)煨袨樵谙嗽涊d事項(xiàng)后,通常還要增加新的內(nèi)容,并以新的記載事項(xiàng)來(lái)改變票據(jù)上所承載權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容。(3)票據(jù)涂銷的對(duì)象包括票據(jù)上的簽章,而票據(jù)變?cè)斓膬?nèi)容不包括簽章。如果無(wú)變更權(quán)限的人對(duì)票據(jù)簽章進(jìn)行變更的,應(yīng)認(rèn)定為票據(jù)偽造。
票據(jù)變?cè)斓膶?duì)象是否必須為合法有效的票據(jù),理論上存在一定的爭(zhēng)議。有學(xué)者認(rèn)為,票據(jù)變?cè)煨袨榈膶?duì)象必須是真實(shí)有效的票據(jù),對(duì)虛假或無(wú)效票據(jù)的記載事項(xiàng)進(jìn)行變更不構(gòu)成票據(jù)變?cè)臁@?,覃有土先生認(rèn)為:“票據(jù)變?cè)炫c偽造不同。前者在變更前為合法有效的票據(jù),后者在實(shí)施偽造行為前無(wú)此行為,……”[3]還有學(xué)者認(rèn)為:“刑法上的票據(jù)變?cè)鞈?yīng)以行使票據(jù)權(quán)利為目的,且票據(jù)變?cè)觳⒉灰云睋?jù)在形式上為有效票據(jù)為前提?!保?]筆者同意第一種觀點(diǎn)。由于票據(jù)是設(shè)權(quán)證券,因此票據(jù)有效,票據(jù)權(quán)利才能得以成立。結(jié)合上文所述“票據(jù)偽造是非法原始創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利的行為,而票據(jù)變?cè)煨袨榈膶?shí)質(zhì)在于通過(guò)對(duì)票據(jù)上既有記載事項(xiàng)的更改,而使其所承載的權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容發(fā)生改變”的觀點(diǎn),虛假或無(wú)效票據(jù)本無(wú)任何的票據(jù)效力可言,因此即便通過(guò)變?cè)煨袨閷⑵渥兏鼮楹戏ㄓ行У钠睋?jù),也不存在任何既有的票據(jù)權(quán)利內(nèi)容改變的問(wèn)題,而是非法地創(chuàng)設(shè)了票據(jù)權(quán)利。所以,本人認(rèn)為對(duì)虛假或無(wú)效票據(jù)的記載事項(xiàng)進(jìn)行變更的行為應(yīng)認(rèn)定為是票據(jù)偽造,而不是票據(jù)變?cè)?。但是需要注意的是,變?cè)熘蟮钠睋?jù)則必須為合法有效的票據(jù),否則票據(jù)上的權(quán)利無(wú)法實(shí)現(xiàn),當(dāng)然也就不能成為票據(jù)變?cè)?,而屬于毀滅票?jù)的行為。
我國(guó)《票據(jù)法》第9條第2款規(guī)定:“票據(jù)上的記載事項(xiàng)必須符合本法的規(guī)定。票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改,更改的票據(jù)無(wú)效?!苯Y(jié)合上文提到的“變?cè)炱睋?jù)在變?cè)烨?、后都?yīng)當(dāng)合法有效”的觀點(diǎn),顯然對(duì)票據(jù)金額、日期、收款人名稱的變更行為不應(yīng)列入票據(jù)變?cè)?,而屬于毀滅票?jù)的行為。但是仔細(xì)分析之后,卻發(fā)現(xiàn)問(wèn)題遠(yuǎn)沒(méi)有這么簡(jiǎn)單。票據(jù)作為金錢債券證券,該紙面憑證上所承載權(quán)利的內(nèi)容為“特定的權(quán)利人(最初為票據(jù)上記載的收款人)在確定的時(shí)間向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利”。其權(quán)利的大小直接由“票據(jù)金額”決定,權(quán)利人的確定離不開(kāi)票據(jù)上“收款人”的記載,權(quán)利實(shí)現(xiàn)的時(shí)間與票據(jù)上“日期”的記載息息相關(guān)。因此,票據(jù)金額、日期、收款人是持票人權(quán)利實(shí)現(xiàn)的基本要素。也正是基于此,實(shí)踐中的票據(jù)變?cè)煨袨榇蠖鄧@上述三項(xiàng)內(nèi)容展開(kāi),否則變?cè)烊说哪怖麆?dòng)機(jī)將很難實(shí)現(xiàn)。此外,假如將變更上述三項(xiàng)內(nèi)容的行為認(rèn)定為“毀滅票據(jù)的行為”,在不法分子通過(guò)該行為實(shí)施詐騙,其相對(duì)人雖經(jīng)仔細(xì)查看沒(méi)有發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而與其交易并收受票據(jù)的情形下,由于該票據(jù)無(wú)效,持票人顯然不享有任何的票據(jù)權(quán)利。如此一來(lái),顯然加大了票據(jù)流通的風(fēng)險(xiǎn),不利于對(duì)票據(jù)流通中善意第三人的保護(hù)。因此,為了合理地確定票據(jù)變?cè)斓膬?nèi)容范圍,應(yīng)結(jié)合立法意圖對(duì)《票據(jù)法》第9條的規(guī)定進(jìn)行適當(dāng)?shù)淖兺ā?/p>
流通性原理是票據(jù)法律制度最基本和核心的原理,票據(jù)所具有的文義性、要式性、無(wú)因性等特性都是為了保證或維持票據(jù)的流通。而票據(jù)法第9條關(guān)于“更改的票據(jù)無(wú)效”的規(guī)定,其立法意圖在于提高受票人的警覺(jué),促使其在收受票據(jù)時(shí)認(rèn)真地核查,從而阻止“票據(jù)金額、日期、收款人名稱”經(jīng)過(guò)更改的票據(jù)進(jìn)入流通,從而維護(hù)票據(jù)流通的安全。但是,此立法意圖只有在“更改痕跡明顯”時(shí)才能實(shí)現(xiàn)。假如對(duì)“更改痕跡不明顯”的票據(jù)仍然認(rèn)定為無(wú)效,則會(huì)加大流通中善意持票人的風(fēng)險(xiǎn)。長(zhǎng)此以往,勢(shì)必造成市場(chǎng)交易主體對(duì)票據(jù)的厭惡,最終將阻礙票據(jù)在經(jīng)濟(jì)生活中的流通和運(yùn)用。故本文認(rèn)為,《票據(jù)法》第9條關(guān)于“更改無(wú)效”的規(guī)定僅適用于更改痕跡明顯的情形,而對(duì)于更改痕跡不明顯,持票人在收受票據(jù)時(shí)不存在惡意或重大過(guò)失的情形,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為票據(jù)變?cè)臁?/p>
實(shí)踐中,不法分子對(duì)票據(jù)簽章之外的其他記載事項(xiàng)進(jìn)行無(wú)權(quán)變更的行為方式很多,其中常見(jiàn)的有以下幾種:加零法、擦刮法、化學(xué)藥劑消褪法和改寫(xiě)法,以及其他能夠引起票據(jù)上權(quán)利發(fā)生變化的方法。所謂加零法是指對(duì)于票據(jù)金額的數(shù)碼記載,通過(guò)在其后加零的方式使其發(fā)生改變;所謂擦刮法是指用橡皮、刀片等工具擦除或刮剔真實(shí)的文字記載,并在被擦刮的部位填寫(xiě)自己所需的文字;所謂化學(xué)藥劑消褪法是指用化學(xué)藥劑將真實(shí)的文字記載消除,再填寫(xiě)自己所需的文字。采用化學(xué)藥劑消褪法一般不易被人發(fā)覺(jué),因此較擦刮法更為隱蔽;所謂改寫(xiě)法是指在票據(jù)原字跡的基礎(chǔ)上,通過(guò)添加筆畫(huà)或?qū)⒃形淖只驍?shù)字進(jìn)行修描而改變其含義。如將票據(jù)上的金額由3萬(wàn)改寫(xiě)為8萬(wàn),或由1萬(wàn)改寫(xiě)為7萬(wàn)。
隨著科學(xué)技術(shù)的不斷應(yīng)用,票據(jù)變?cè)斓乃揭苍谌找嫣岣撸?jīng)變?cè)斓钠睋?jù)一般人很難識(shí)別。所以,參與票據(jù)交易的單位工作人員或者普通公民一定要有防范意識(shí),并掌握基本的票據(jù)查驗(yàn)技術(shù)。在接受票據(jù)時(shí)可以對(duì)票據(jù)的紙面、格式,以及其上填寫(xiě)的文字、數(shù)碼等內(nèi)容進(jìn)行綜合驗(yàn)看。例如,查看紙張是否有擦刮、消退的痕跡,票據(jù)上是否殘留有其他筆畫(huà)的壓痕、色料等。必要時(shí)還可以向出票銀行查證以辨明票據(jù)的真?zhèn)危蛘叩姐y行等專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒別,盡可能地把票據(jù)變?cè)旆缸锵麥缭诿妊繒r(shí)期,避免不必要的損失。同時(shí),公安機(jī)關(guān)在辦理相關(guān)案件中應(yīng)密切關(guān)注票據(jù)詐騙手段的變化,及時(shí)向銀行、企事業(yè)單位發(fā)出預(yù)警通報(bào),以有效防范票據(jù)變?cè)斓确缸镄袨榈陌l(fā)生。
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