UCP600中時間節(jié)點的法律問題研究

李　英，董亞婧

(華北電力大學(xué) 人文與社會科學(xué)學(xué)院， 北京　102206)

?

UCP600中時間節(jié)點的法律問題研究

李英，董亞婧

(華北電力大學(xué) 人文與社會科學(xué)學(xué)院， 北京102206)

信用證作為國際結(jié)算的主要方式之一，在國際貿(mào)易中的作用不可小覷。UCP600作為規(guī)范信用證使用的國際慣例，對信用證各個交易環(huán)節(jié)都做了詳細規(guī)定。但是在實踐中，因為對于信用證交易時間節(jié)點的法律認識錯誤以及操作不當(dāng)導(dǎo)致了各種貿(mào)易糾紛。本文對UCP600中關(guān)于信用證交易的時間節(jié)點進行歸納、總結(jié)，對時間節(jié)點相關(guān)的法律問題進行分析，從而探討我國企業(yè)適用UCP600時在時間節(jié)點方面的注意事項。

UCP600；信用證；時間節(jié)點；法律問題；注意事項

一、UCP600中規(guī)定的信用證時間節(jié)點

信用證(Letter of Credit，L/C)，是指銀行(即開證行)依據(jù)進口商(開證申請人/國際貨物買賣合同買方)的要求并按其指示向出口商(即受益人/國際貨物買賣合同賣方)開立的載有一定金額的、在一定期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)而必定承兌和付款的書面保證文件。①UCP600第2條規(guī)定：“信用證意指一項約定，無論其如何命名或描述，該約定不可撤銷并因此構(gòu)成開證行對于相符提示予以兌付的確定承諾?！毙庞米C是國際貿(mào)易中最主要、最常用的支付方式。信用證以是否跟隨單據(jù)，分為跟單信用證和光票信用證，前者在國際貿(mào)易中使用比較頻繁，并已形成《跟單信用證統(tǒng)一慣例》。該慣例自1933年由國際商會首次發(fā)表之后，經(jīng)歷了1951年、1962年、1974年、1983年四次修訂(產(chǎn)生UCP500)、2007年修訂(產(chǎn)生UCP600)。通過研究UCP600中的時間節(jié)點及其法律問題，為我國企業(yè)在國際貨物買賣中適用UCP600提供風(fēng)險防范的注意事項，從而避免出現(xiàn)影響國際貨物買賣合同的風(fēng)險。

(一)UCP600中關(guān)于信用證開立與修改的時間節(jié)點

1.信用證申請與開立

UCP600對申請人何時申請開證、銀行審核申請書的期限未明文規(guī)定。但是規(guī)定信用證的開證日期是銀行開始承擔(dān)付款保證義務(wù)的日期。同時，信用證有效期是信用證必備條款，UCP600第6條規(guī)定，該期限為銀行承擔(dān)議付、承兌或付款責(zé)任的期限。*UCP600第6條規(guī)定：“d. I款，信用證必須規(guī)定提示單據(jù)的有效期限。規(guī)定的用于兌付或者議付的有效期限將被認為是提示單據(jù)的有效期限?！?/p>

2.信用證通知與修改

UCP600中未明文規(guī)定信用證通知及修改的具體時限，應(yīng)參照各地實踐慣例進行。UCP600第9條規(guī)定，信用證的通知和修改由通知行傳達給受益人，被要求通知的銀行應(yīng)該及時告知向其傳達指示的銀行其不能確定信用證的表面真實性的情況。*UCP600第9條規(guī)定：“a.款，信用證及其修改可以通過通知行通知受益人。除非已對信用證加具保兌，通知行通知信用證不構(gòu)成兌付或議付的承諾。f款， 如果一家被要求通知信用證或修改，但不能確定信用證、修改或通知的表面真實性，就必須不延誤地告知向其發(fā)出該指示的銀行。”根據(jù)UCP600第10條規(guī)定，信用證不能輕易修改，修改通知書作為信用證修改的法律文件，受益人要以通知的形式表示其對修改內(nèi)容的態(tài)度，否則不發(fā)生信用證修改效力。*UCP600第10條規(guī)定：“a.款，除本慣例第38條另有規(guī)定外，凡未經(jīng)開證行、保兌行(如有)以及受益人同意，信用證既不能修改也不能撤銷。c款，在受益人向通知修改的銀行表示接受該修改內(nèi)容之前，原信用證(或包含先前已被接受修改的信用證)的條款和條件對受益人仍然有效。受益人應(yīng)發(fā)出接受或拒絕接受修改的通知。如受益人未提供上述通知，當(dāng)其提交至被指定銀行或開證行的單據(jù)與信用證以及尚未表示接受的修改的要求一致時，則該事實即視為受益人已作出接受修改的通知，并從此時起，該信用證已被修改?！贝送?，UCP600第11條規(guī)定，在確實準備開出或修改信用證的情況下，開證行可以不延誤的發(fā)出預(yù)先通知書。*UCP600第11條規(guī)定：“a款，經(jīng)證實的信用證或修改的電訊文件將被視為有效的信用證或修改。B款，只有準備開立有效信用證或修改的開證行，才可以發(fā)出開立信用證或修改預(yù)先通知書。發(fā)出預(yù)先通知的開證行應(yīng)不可撤銷地承諾將不延誤地開出有效的信用證或修改，且條款不能與預(yù)先通知書相矛盾?！?/p>

(二)UCP600中關(guān)于貨物裝運的時間節(jié)點

裝運日，是完成貨物裝運的截止日期，而非起始日期。通常以運輸單據(jù)簽發(fā)日為準，在某些特殊情況下，還應(yīng)根據(jù)運輸單據(jù)的批注日期確定。UCP600對信用證業(yè)務(wù)中發(fā)運日期的規(guī)定全面而具體。

首先，UCP600第19至24條，具體規(guī)定了運輸單據(jù)(包括不可轉(zhuǎn)讓的海運單、、空運單據(jù)、公路、鐵路或內(nèi)陸水運單據(jù))、提單、租船合同提單的裝運日確認規(guī)則。即一般以該運輸單據(jù)或提單出具日期為準，特殊情況下以印戳或批注方式、裝船批注方式注明的裝運日為準。此外，UCP600第25條規(guī)定，證明貨物收訖待運的快遞(包括郵局包裹)收據(jù)標注的收取件日期被視為裝運日。

其次，UCP600中第28條、29條、31條、32條規(guī)定了裝運日的一些限制性或關(guān)聯(lián)性條件。購買保險義務(wù)人應(yīng)該在貨物發(fā)運日之前辦理好有效的保險單據(jù)，并且保險生效日期不得晚于發(fā)運日期；發(fā)運日不因銀行由于不可抗力歇業(yè)的情況而受影響順延；部分支款或部分發(fā)運的，以最晚的一個發(fā)運日為準。

(三)UCP600中關(guān)于交單與議付的時間節(jié)點

1.交單審單：

UCP600第14條規(guī)定，制單可早于信用證開立日期，但不可晚于交單日期。*UCP600第14條i款規(guī)定：“單據(jù)的出單日期可以早于信用證開立日期，但不得遲于信用證規(guī)定的提示日期?！盪CP600第6條d款規(guī)定，交單截止日為信用證必備條款，該日期等同于承付或議付的截止日；e款規(guī)定，除非銀行因不可抗力原因歇業(yè)產(chǎn)生交單日順延，否則交單應(yīng)在不晚于截止日之前完成。*UCP600第6條規(guī)定：“ d. I款，信用證必須規(guī)定提示單據(jù)的有效期限。規(guī)定的用于兌付或者議付的有效期限將被認為是提示單據(jù)的有效期限。e款，除非如29(a)中規(guī)定，由受益人或代表受益人提示的單據(jù)必須在到期日當(dāng)日或在此之前提交。”UCP600第14條規(guī)定，正本運輸單據(jù)應(yīng)在貨物裝運日后21天內(nèi)提交，同時在信用證到期日之前完成。*UCP600第14條c款規(guī)定：“提示若包含一份或多份按照本慣例第19條、20條、21條、22條、23條、24條或25條出具的正本運輸單據(jù)，則必須由受益人或其代表按照相關(guān)條款在不遲于裝運日后的二十一個公歷日內(nèi)提交，但無論如何不得遲于信用證的到期日?！盪CP600第29條規(guī)定，如遇銀行因不可抗力原因歇業(yè)，則交單日可順延至銀行開業(yè)后首日，且指定銀行必須出具面函予以說明。*UCP600第29條a款規(guī)定：“如果信用證的截至日或最遲交單日適逢接受交單的銀行非因第三十六條所述原因而歇業(yè)，則截止日或最遲交單日，視何者適用，將順延至其重新開業(yè)的第一個銀行工作日。b款，如果在順延后的第一個銀行工作日交單，指定銀行必須在其致開證行或保兌行的面涵中聲明交單是在根據(jù)第二十九條a款順延的期限內(nèi)提交的?！绷硗猓琔CP600第33條規(guī)定，交單應(yīng)在銀行營業(yè)時間內(nèi)，否則銀行有權(quán)拒絕交單。*UCP600第33條規(guī)定：“銀行在其營業(yè)時間外無接受交單的義務(wù)。”

UCP600第14條b款規(guī)定，銀行審單時間為至多5個銀行工作日，從交單次日起算，并且這一期限是絕對的，不受信用證截止日、最遲交單日影響。*UCP600第14條b款規(guī)定：“按照指定行事的被指定銀行、保兌行(如有)以及開證行，自其收到提示單據(jù)的翌日起算，應(yīng)各自擁有最多不超過五個銀行工作日的時間以決定提示是否相符。該期限不因單據(jù)提示日適逢信用證有效期或最遲提示期或在其之后而被縮減或受到其它影響?！盪CP600第16條b款規(guī)定，開證行審單發(fā)現(xiàn)不符時可以聯(lián)系申請人放棄不符點，應(yīng)在5個銀行工作日完成。*UCP600第16條b款規(guī)定：“當(dāng)開證行確定提示不符時，可以依據(jù)其獨立的判斷聯(lián)系申請人放棄有關(guān)不符點。然而，這并不因此延長14條(b)款中述及的期限?！?/p>

2.銀行議付

根據(jù)UCP600第2條規(guī)定，議付行預(yù)付款項行為可以發(fā)生于不超過銀行償付日期的任何時間。*UCP600第2條規(guī)定：“議付意指被指定銀行在其應(yīng)獲得償付的銀行日或在此之前，通過向受益人預(yù)付或者同意向受益人預(yù)付款項的方式購買相符提示項下的匯票(匯票付款人為被指定銀行以外的銀行)及或單據(jù)?！比玢y行決定拒絕議付，UCP600第16條規(guī)定應(yīng)以電訊等快捷方式在不遲于交單截止日翌日起5個工作日內(nèi)向提示人發(fā)出通知。*UCP600第16條規(guī)定：“c款，當(dāng)按照指定行事的被指定銀行、保兌行(如有)或開證行決定拒絕兌付或議付時，必須一次性通知提示人。d款，第十六條(c)款中要求的通知必須以電訊方式發(fā)出，或者，如果不可能以電訊方式通知時，則以其它快捷方式通知，但不得遲于提示單據(jù)日期翌日起第五個銀行工作日終了。e款，按照指定行事的被指定銀行、保兌行(如有)或開證行可以在提供第十六條(c)款(iii)、(a)款或(b)款要求提供的通知后，于任何時間將單據(jù)退還提示人?！?/p>

(四)UCP600中關(guān)于寄單與償付的時間節(jié)點

1.寄單索償

UCP600并未對議付行寄單索償行為規(guī)定時間期限，根據(jù)實踐慣例，議付行在寄單時應(yīng)采取迅速快捷的方法寄送。*參見韓寶慶：《國際結(jié)算》，清華大學(xué)出版社，2012。根據(jù)UCP600第13條規(guī)定，信用證中的銀行間償付規(guī)則應(yīng)適用《跟單信用證項下銀行間償付統(tǒng)一規(guī)則》(簡稱URR525)。*UCP600第13條規(guī)定：“a款，如果信用證規(guī)定被指定銀行(“索償行”)須通過向另一方銀行(“償付行”)索償獲得償付，則信用證中必須聲明是否按照信用證開立日正在生效的國際商會《銀行間償付規(guī)則》辦理?！盪RR525第10條規(guī)定，如開證行無禁止，則索償行的索償要求應(yīng)以電訊方式發(fā)送，若禁止則通過正本信函傳送。*UCP600第10條規(guī)定：“a款，索償要求必須以電訊的形式發(fā)出，但若開證行禁止時，則以正本信函方式發(fā)出?！盪RR525第9條規(guī)定，開證行給予償付行的的償付授權(quán)或承諾必須包括索償要求的最遲提示日期；該日期若為銀行休息日，則順延到下一個工作日。*URR525第9條規(guī)定：“b款，開證行要求償付行作出償付承諾的授權(quán)或請求是不可撤銷的(“不可撤銷的償付授權(quán)”)，并且必須包含如下有關(guān)內(nèi)容(除本規(guī)則第一條要求外)：……5．包括遠期付款日期在內(nèi)的索償要求的最遲提示日期；e款，償付承諾必須注明承諾條件和……5．包括遠期付款日期在內(nèi)的索償要求的最遲提示日期；f款，若最遲提示索償要求日恰逢第十五條所述原因以外的銀行休息日，則最遲提示日期將自然順延到償付行的下一個工作日?！比粜庞米C中未明確是否適用URR525，根據(jù)UCP600第13條規(guī)定，應(yīng)依照償付授權(quán)書辦理。*UCP600第13條規(guī)定：“b.i款，如果信用證中未聲明是否按照國際商會《銀行間償付規(guī)則》辦理，則適用于下列條款：開證行必須向償付行提供償付授權(quán)書，該授權(quán)書須與信用證中聲明的有效性一致。償付授權(quán)書不應(yīng)規(guī)定有效日期。”

2.審單償付

關(guān)于償付行審單時間，URR525第11條規(guī)定，償付行有至多3個銀行工作日的時間處理索償要求，如果在銀行營業(yè)時間外收到索償要求，則順延至下一個銀行工作日為收到日。*URR525第11條規(guī)定：“a.1款，償付行在收到索償要求后，應(yīng)在不超過3個銀行工作日的合理時間內(nèi)，對索償要求進行處理。銀行營業(yè)時間之外收到的索償要求，將被認為是在下一個銀行工作日收到的?！比绻麅敻缎袥Q定不付款時，它應(yīng)在此3日期限內(nèi)及時以類似電訊等最快捷的方式向索償行和開證行發(fā)出有效通知。關(guān)于償付完成期限，UCP600未明確規(guī)定償付行對即期付款信用證中審單償付的期限，從URR525第7條規(guī)定可知，償付行為與信用證有效期的關(guān)聯(lián)性不大，償付行為的完成沒有必要受信用證有效期的限制。*URR525第7條規(guī)定：“償付行對信用證的效期不負有責(zé)任，如果償付授權(quán)提供了信用證的效期，它可不予理睬?！钡?，UCP600第7條和第8條規(guī)定，對于已經(jīng)承兌的信用證或者延期付款信用證的償付應(yīng)在信用證到期日之前完成。

3.付款贖單

UCP600對付款贖單時間節(jié)點無明文規(guī)定，應(yīng)按各地不同銀行的實踐慣例處理。

二、UCP600中與時間節(jié)點相關(guān)的法律問題

(一)關(guān)于信用證開立與修改時間節(jié)點的法律問題

1.申請開立信用證與國際貨物買賣合同的法律關(guān)系問題

雖然信用證與國際貨物買賣合同是相互獨立的法律關(guān)系，但從某種意義上說進口商申請開立信用證并有效開出信用證是積極履行合同的行為，進口商何時開出信用證完成付款是國際貨物買賣合同的條款內(nèi)容之一。各國法律對信用證申請人的資質(zhì)有明確規(guī)定，如我國規(guī)定必須屬于對外付匯進口單位，并且符合銀行規(guī)定的信用等級，同時提交足夠保證金等。符合國家及銀行對其資質(zhì)要求的開證申請人，應(yīng)按照合同規(guī)定的時間去申請開證。應(yīng)強調(diào)的是，合同中規(guī)定的期限指的是完成信用證開立的時間期限，而并非只是去申請開證的時間。

但是，現(xiàn)實操作中國際貨物買賣合同中沒有明確規(guī)定信用證開立時間的情況也時有發(fā)生。根據(jù)《中華人民共和國合同法》第61條規(guī)定，當(dāng)事人對合同價款未明確約定的，雙方可以達成補充協(xié)議來確定，協(xié)議未果的可以根據(jù)交易習(xí)慣確定。*《中華人民共和國合同法》第61條規(guī)定：“合同生效后，當(dāng)事人就質(zhì)量、價款或者報酬、履行地點等內(nèi)容沒有約定或者約定不明確的，可以協(xié)議補充；不能達成補充協(xié)議的，按照合同有關(guān)條款或者交易習(xí)慣確定?！睂τ趪H貨物買賣合同來說，可參照其他國際慣例來確定，一般來說可參照的國際慣例有《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》(下文簡稱“CISG”)、《國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則》。只有CISG第54條到59條規(guī)定了合同價款的確定方式、交付地點、交付時間，但沒有明確規(guī)定價款的交付方式，只在第54條進行了原則性規(guī)定，即買方應(yīng)根據(jù)本合同其他條款或可適用的法規(guī)規(guī)定的步驟和手續(xù)支付價款。*CISG第54條規(guī)定：“買方支付價款的義務(wù)包括根據(jù)合同或任何有關(guān)法律和規(guī)章規(guī)定的步驟和手續(xù)，以便支付價款?！?/p>

2.關(guān)于“延期開證”的法律后果

申請開出信用證付款是進口商積極履行合同的行為，如果延期申請開證影響國際貨物買賣合同中付款行為的完成即構(gòu)成違約。對于“違約”的后果是否當(dāng)然導(dǎo)致賣方解除合同的法律問題因各國法律不同而有不同規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國合同法》關(guān)于解除合同的規(guī)定，是否可以解除合同關(guān)鍵在于延期開證導(dǎo)致的違約是否構(gòu)成根本違約，如果達到根本違約的程度則出口商可以依法解除合同，如果未造成根本違約，出口商可以采取催促其在合理期限內(nèi)積極開證或賠償違約損失等其他救濟方式彌補自己的損失。

3.關(guān)于“延遲通知”的法律后果

UCP600沒有對通知行向受益人通知信用證的時間作出明確規(guī)定。雖然規(guī)定了通知行是受開證行指示向受益人通知信用證的銀行，但通知行與受益人之間法律關(guān)系并未明確，造成兩者之間權(quán)利義務(wù)不明晰，則通知行未及時通知信用證產(chǎn)生的責(zé)任就無法用法律規(guī)范來確定。無論通知行與受益人間是何種關(guān)系，通知行既然負有通知義務(wù)，如果因其未合理盡到及時通知義務(wù)而使受益人遭受損失，其應(yīng)該承擔(dān)未有效履行義務(wù)的責(zé)任，根據(jù)公平合理的原則，賠償范圍以受益人因此產(chǎn)生的損失為限。

4.關(guān)于“信用證有效期”的法律問題

信用證有效日期，是信用證必備內(nèi)容，否則信用證將被視為不完善而無效。受益人應(yīng)不晚于到期日之前提交單據(jù)，因為信用證到期后，信用證即歸于無效，此時的交單即不產(chǎn)生信用證下的法律效力，銀行有權(quán)拒付并不承擔(dān)任何付款責(zé)任。

信用證有效期規(guī)定有兩種方式，規(guī)定具體到期日和規(guī)定以某個節(jié)點為準的前后期間。規(guī)定具體到期日比較明確，一般不會存在疑問和問題。但是規(guī)定一個以特殊節(jié)點為參照物的長短期間，信用證有效期就容易受到該節(jié)點的發(fā)生與否的影響。實踐中多以貨物裝運日為參照節(jié)點，即規(guī)定貨物裝運后的一段時間信用證到期，因受國際環(huán)境尤其是裝運環(huán)境的影響，導(dǎo)致該期間的長短不可能絕對的合理。如果該期間較長，會產(chǎn)生買方不積極辦理信用證的風(fēng)險，同時因貨物過早到達而買方還未付款贖單而增加不必要的貨物倉儲費用。如果該期間較短，如果貨物在運輸途中發(fā)生風(fēng)險造成貨物不能及時到達，造成提單不符，有可能產(chǎn)生賣方拒付的風(fēng)險。

此外，信用證到期日還受到期地點的影響，一般采用“在受益人一方所在地到期”，可以縮短賣方將單據(jù)寄往付款行的時間以及避免寄送單據(jù)的風(fēng)險。

(二)關(guān)于貨物裝運時間節(jié)點的法律問題

根據(jù)UCP600規(guī)定，一般規(guī)定最遲裝運期，即受益人應(yīng)在信用證規(guī)定的裝運期內(nèi)備好貨物；沒有規(guī)定裝運期的，應(yīng)解釋為等同于信用證的有效期(即雙到期)；裝運期與信用證的有效期之間應(yīng)有10-15天的間隔。如此規(guī)定原因有三：留出貨物裝船完畢取得正式提單的時間；給賣方留足出具一整套單據(jù)、憑證的時間；給議付行留出審單議付時間。另外，裝運時間的規(guī)定應(yīng)當(dāng)具體、明確、靈活，同時要充分考慮商品的性質(zhì)、貨源情況和季節(jié)等因素。

(三)關(guān)于交單與議付時間節(jié)點的法律問題

1.關(guān)于“交單順延”及“逾期交單”的法律問題

UCP600規(guī)定了交單順延要符合銀行因不可抗力原因歇業(yè)的條件，同時要求指定銀行應(yīng)將交單是根據(jù)法定原因順延的期限內(nèi)提交的這一情況告知開證行或保兌行。這是因為開證行或保兌行可能并不知道信用證的截止日或最遲交單日那天正好是該指定銀行的非工作日。

UCP600沒有明確規(guī)定逾期交單的法律后果。逾期交單分為兩種情況：在信用證有效期之后交單，在交單期滿后信用證有效期之前交單。首先，應(yīng)明確交單期與信用證有效期的關(guān)系，根據(jù)上文分析，信用證有效期可以視為最遲交單日，交單日除了受信用證有效期約束外，還應(yīng)受銀行工作日、貨物裝運后21日的限制。如果信用證規(guī)定了交單日，則有可能出現(xiàn)“逾期交單”的兩種情形；如果信用證未規(guī)定交單日，則信用證有效期視為交單日，則只會出現(xiàn)在信用證有效期之后交單的“逾期交單”情形。對于在信用證有效期之后交單的，根據(jù)UCP600規(guī)定，銀行只在信用證有效期內(nèi)承擔(dān)審單和付款的責(zé)任，信用證已過有效期即失效，此時交單，銀行沒有必須審單和付款的義務(wù)。對于在交單日之后信用證有效期之前交單的，雖延遲交單，但開證行或指定銀行仍有義務(wù)接受單據(jù)并予以審單，其遲延交單的行為將作為不符點而可能遭到拒付，但若受益人放棄這一不符點，開證行可能會對受益人付款。*李金澤.UCP600適用與信用證法律風(fēng)險防控.法律出版社，2007。

另外，若超過銀行對外營業(yè)時間，銀行無義務(wù)接受單據(jù)，受益人不得抗議，國際商會專列此條是為防止銀行在下班后接單而可能造成的糾紛。

2.關(guān)于“議付行適時議付義務(wù)”的法律問題

依據(jù)UCP600規(guī)定，議付行的基本義務(wù)之一是“適時議付義務(wù)”。因為議付行的議付行為直接決定受益人能否獲取信用證中規(guī)定的“貨款”價值，在國際貿(mào)易風(fēng)云變幻的今天，時間效率對受益人有著重要價值，議付行的審單及付款的效率對受益人有著極大的影響。如果議付行不能在規(guī)定的時間內(nèi)謹慎地審核單據(jù)，將承擔(dān)由此導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人損失的法律后果。

(四)關(guān)于寄單償付與付款贖單時間節(jié)點的法律問題

1.關(guān)于“寄單延誤或丟失”的法律后果

根據(jù)UCP600第35條規(guī)定，*UCP600第35條規(guī)定：“當(dāng)報文、信件或單據(jù)按照信用證的要求傳輸或發(fā)送時，或當(dāng)信用證未作指示，銀行自行選擇傳送服務(wù)時，銀行對報文傳輸或信件或單據(jù)的遞送過程中發(fā)生的延誤、中途遺失、殘缺或其他錯誤產(chǎn)生的后果，概不負責(zé)。如果指定銀行確定交單相符并將單據(jù)發(fā)往開證行或保兌行。無論指定的銀行是否已經(jīng)承付或議付，開證行或保兌行必須承付或議付，或償付指定銀行，即使單據(jù)在指定銀行送往開證行或保兌行的途中，或保兌行送往開證行的途中丟失?！便y行對于單據(jù)在正常傳遞過程中的延誤、丟失等不負責(zé)任。議付行對于其按照信用證規(guī)定將單據(jù)寄往開證行或保兌行途中的延誤或丟失不負責(zé)任，并且如果議付行已經(jīng)議付或決定議付，縱使單據(jù)在郵寄過程中延誤或丟失，也并不影響開證行或保兌行對議付行的償付。此外依據(jù)第35條規(guī)定，如果開證行與申請人距離較遠，單據(jù)需要郵寄，則開證行按照信用證的要求將單據(jù)郵寄給申請人，在此過程中的單據(jù)延誤及丟失責(zé)任由申請人承擔(dān)。

2.關(guān)于“償付行責(zé)任”的法律問題

根據(jù)UCP600第7條、13條規(guī)定，*UCP600第7條規(guī)定：“c款，開證行保證向?qū)τ谙喾崾疽呀?jīng)予以兌付或者議付并將單據(jù)寄往開證行的被指定銀行進行償付。無論被指定銀行是否于到期日前已經(jīng)對相符提示予以預(yù)付或者購買，對于承兌或延期付款信用證項下相符提示的金額的償付于到期日進行。開證行償付被指定銀行的承諾獨立于開證行對于受益人的承諾?！钡?3條規(guī)定：“c款，如果償付行未能于首次索償時即行償付，則開證行不能解除其自身的償付責(zé)任?！毙庞米C償付是開證行授權(quán)償付行對索償行償付信用證項下款項的代理行為。償付行不是信用證的當(dāng)事人，開證行與償付行的關(guān)系從法律上看是委托代理關(guān)系。開證行作為被代理人，通過代理人償付行的償付行為，完成索償行的索償要求，依據(jù)代理行為的法律效果，開證行要為償付行的償付行為負責(zé)并承擔(dān)責(zé)任。

3.關(guān)于“買方付款贖單”的法律問題

開證行向信用證受益人付款完成后，可以提示開證申請人即買方盡快付款贖單。買方在接到開證行通知行，在審核單據(jù)時存在于兩重法律關(guān)系當(dāng)中，一層是作為信用證申請人審核單據(jù)是否符合信用證項下的規(guī)定，另一層是作為國際貨物買賣合同的買方當(dāng)事人，審核單據(jù)是否符合合同規(guī)定。在兩重法律關(guān)系中，申請人/買方審核單據(jù)的法律后果不同。對于開證行來說，申請人審核單據(jù)符合后即可付款給開證行，信用證交易完成；對于國際貨物買賣合同當(dāng)事人來說，買方審核單據(jù)內(nèi)容是否與合同規(guī)定的內(nèi)容一致后才決定是否付款，符合合同規(guī)定買方即可付款并取得貨物所有權(quán)，合同履行完畢。只要單據(jù)存在不符合信用證規(guī)定的情況，申請人就有權(quán)拒絕付款，開證行就應(yīng)及時將申請人的拒付理由告知受益人，由受益人修補單據(jù)符合后再行付款；相比之下，只有當(dāng)單據(jù)內(nèi)容存在嚴重瑕疵以至于影響買方享有合同利益的，其才可拒收單據(jù)。一般在此階段單據(jù)不符的情況較少，因為銀行在接收單據(jù)時要進行嚴格的單據(jù)相符審核，否則銀行不會向受益人付款，因而到達開證行的單據(jù)原則上應(yīng)與信用證規(guī)定相符。

三、我國企業(yè)適用UCP600時對于時間節(jié)點的注意事項

(一)關(guān)于信用證開立與修改時間節(jié)點的注意事項

1.關(guān)于“依據(jù)國際貨物買賣合同申請開立信用證”的注意事項

基于信用證與國際貨物買賣合同的法律關(guān)系，在依據(jù)國際貨物買賣合同申請開立信用證時容易出現(xiàn)“合同未規(guī)定信用證開證時間”、“未按照合同規(guī)定時間開證”等問題。此外，各地銀行所在地國家國情或相關(guān)法律政策不同，銀行的類型和發(fā)展政策不同，導(dǎo)致銀行審核申請所需時間也存在較大差異。因此，為保障國際貨物買賣順利完成，我國企業(yè)在適用UCP600時應(yīng)注意以下幾方面：

首先，應(yīng)在國際貨物買賣合同中明確規(guī)定開立信用證的具體時間或時間期限，一般會規(guī)定買方在某個期限之前開出信用證。如果合同中沒有明確規(guī)定，則應(yīng)該依據(jù)我國合同法相關(guān)規(guī)定積極與賣方達成協(xié)議盡快確定信用證開證時間，以保證后續(xù)交易的完成。依據(jù)慣例，買方可在裝運期前一段合理時間內(nèi)開出信用證，最遲應(yīng)該在裝船期開始前的1個月開證。我國企業(yè)不能置之不理，否則會有違約的風(fēng)險。其次，銀行審核開證申請書的時間由具體申請的銀行確定，我國企業(yè)在申請之前對此要有所了解，以便留出富裕的時間。最后，由于銀行從接受申請后到正式開出信用證需要一定的工作流程和時間，提醒我國企業(yè)應(yīng)提早進行開證申請，給銀行開證留出時間。

2.關(guān)于“延期開證”之后的注意事項

由于延期開證會構(gòu)成合同違約甚至根本違約，產(chǎn)生損害賠償責(zé)任或合同解除的后果。如果我國企業(yè)為出口商，若進口商未在規(guī)定時間或合理時間開立信用證，我國企業(yè)應(yīng)通過電訊等快捷方式積極催促對方盡快開出。若進口商經(jīng)催促后仍不在規(guī)定時間內(nèi)開出信用證，則我國企業(yè)可以通過法律途徑請求進口商賠償我國企業(yè)因此產(chǎn)生的損失；如果我國企業(yè)為進口商，應(yīng)按照合同規(guī)定或協(xié)議規(guī)定及早開出信用證，避免產(chǎn)生違約風(fēng)險或者合同被解除的后果。

3.關(guān)于銀行“延遲通知”的注意事項

由于銀行在通知信用證時可能會存在延遲通知的情況，雖然UCP600沒有明確規(guī)定通知行延遲通知的責(zé)任承擔(dān)情況，也沒有規(guī)定通知行與開證行責(zé)任如何分擔(dān)，但是可以明確的是通知行未及時履行通知義務(wù)產(chǎn)生的法律責(zé)任應(yīng)由通知行或開證行承擔(dān)。我國企業(yè)如果遇到通知行延遲通知的情況，一定要積極向通知行或開證行請求損害賠償，根據(jù)公平合理的原則，以自己遭受到的損失為限向銀行求償。

4.關(guān)于“信用證有效期”的注意事項

信用證有效期是信用證的必備條款，對合同當(dāng)事人的意義重大。實踐中，超過信用證有效期交單的情況時有發(fā)生。根據(jù)上文分析，首先，建議我國企業(yè)應(yīng)該在信用證中明確規(guī)定信用證到期的具體時間，無特殊情況盡量不采用以裝運日為節(jié)點規(guī)定有效期間的方式。其次，如果我國企業(yè)為出口商，則規(guī)定信用證在“受益人當(dāng)?shù)氐狡凇?，即信用證在我國到期，從而減少寄證的時間和寄單的風(fēng)險。對于超過信用證有效期再交單的情況，會影響后續(xù)付款的完成。再次，較為重要的是，一定要在信用證有效期之前交單，否則會造成不可挽回的損失。

(二)關(guān)于貨物裝運時間節(jié)點應(yīng)注意的事項

在實踐當(dāng)中，容易出現(xiàn)對裝運日中的模糊詞匯理解錯誤、具體規(guī)定方法理解不同等問題，我國企業(yè)尤其要注意。

首先，在具體操作中，出口商容易對裝運日的時間節(jié)點中模糊詞匯產(chǎn)生誤解。UCP600第3條明確規(guī)定，“on or about”視為表示在該日期前后包括起訖日期在內(nèi)的5個日歷日?！皌o”、“until、till”、“from”及“between”等詞包含提及的日期，“before”、“after”不包括該日期，“from”、“after”則不包含該日期?！扒鞍朐隆敝冈撛碌?日至15日，“后半月”指該月第16日到最后1日?！癰eginning of a month”指該月第1日至10日，“middle of a month”指該月第11日至20日，“end of a month”指該月第21日至最后一日。我國企業(yè)在解釋這些詞匯時尤其要注意，避免因理解錯誤而產(chǎn)生誤解和分歧。

其次，我國企業(yè)在實務(wù)中尤其要注意信用證中關(guān)于裝運日規(guī)定的是“最遲裝船日(Latest shipment date)”還是“裝船日(Shipment date)”。舉例說明，信用證中規(guī)定“Shipment date：on September 20”，則出口方就必須在該年9月20日當(dāng)天裝運貨物并且取得記載裝運日為當(dāng)天的正本運輸單據(jù)，不得早于或晚于20日；若信用證中規(guī)定“Latest shipment date：September 20”，則出口方只需要在該年9月20日之前將貨物裝運并取得正本運輸單據(jù)即可。

(三)關(guān)于交單與議付時間節(jié)點應(yīng)注意的事項

1.關(guān)于“按期交單”及“交單順延”的注意事項

實踐中，容易出現(xiàn)逾期交單的問題。交單期限受信用證的有效期、裝運日后一段時間交單期、銀行營業(yè)時間等因素影響，即出口商的交單既不能超過信用證信用證中明確記載的交單期及信用證有效期，也不能超過運輸單據(jù)簽發(fā)日期后21天，規(guī)定的目的在于盡量保證買方在貨物到達之前收到所有必要的單據(jù)，以便及時提取貨物。舉例說明，信用證規(guī)定在受益人所在地的某年8月15日信用證到期，最遲裝船日為當(dāng)年7月31日，交單要求在貨物裝運后14天內(nèi)。如果賣方完成貨物裝運為當(dāng)年7月20日，運輸單據(jù)當(dāng)天簽發(fā)。那么，該信用證業(yè)務(wù)中，受益人向當(dāng)?shù)劂y行交單的最后日期就只能是當(dāng)年的8月3日(即7月20日之后的14天)，而非截止到8月15日。這就提醒我國企業(yè)，為了避免銀行有可能拒付的風(fēng)險，建議嚴格按照信用證的交單日期規(guī)則及時交單，否則會造成不可避免的損失。

此外，UCP600規(guī)定了交單截止日的法定順延條件，我國企業(yè)在交單過程中，如果遇到銀行因不可抗力原因而歇業(yè)，則應(yīng)知交單截止日可以順延到銀行重新開業(yè)后的第一天。我國企業(yè)要明知這一規(guī)定，如遇此種情況，不僅要積極與銀行溝通說明情況，而且要及時在順延后的首日完成交單。

另外，根據(jù)UCP600第35條規(guī)定，排除銀行自身過錯，受益人對單據(jù)在寄送傳遞過程中的延誤或丟失等風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任，銀行對此不承擔(dān)責(zé)任。這就提醒我國企業(yè)，一定要按照信用證規(guī)定的交單時間提早寄送單據(jù)，并且選擇安全快捷的郵寄方式。

2.關(guān)于“議付行適時議付”的注意事項

議付行應(yīng)承擔(dān)“適時議付的義務(wù)”，但是議付行也有可能出現(xiàn)延遲付款或拒絕議付的風(fēng)險。我國企業(yè)如果作為出口商，應(yīng)該按時謹慎的提交單據(jù)給議付行使其能夠及時有效的議付成功，避免因單據(jù)不符或其他因素影響議付行付款，從而影響我國出口商的商業(yè)貨款利益。此外，如果因議付行的過錯造成受益人的損失，我國出口商要及時通過法律途徑解決，并要求議付行或開證行進行損失賠償。

(四)關(guān)于寄單與付款贖單時間節(jié)點的注意事項

1.關(guān)于“寄單延誤或丟失”的注意事項

實踐中可能出現(xiàn)單據(jù)在寄送過程中延誤或丟失的問題。不論是議付行還是開證行或償付行，其按照信用證規(guī)定或銀行業(yè)務(wù)流程正常行事，其對單據(jù)在郵寄過程中的延誤或丟失不承擔(dān)責(zé)任，責(zé)任有可能歸屬于受益人或者申請人。所以，我國企業(yè)首先在制單時就要留足備份單據(jù)，其次如果涉及到寄單事項，其務(wù)必選擇信譽良好且安全快捷的郵寄公司進行郵寄，最后如果不幸出現(xiàn)單據(jù)延誤或丟失的情況，應(yīng)積極準備備份文件并和相關(guān)銀行及時聯(lián)系以盡快滿足銀行交單審單的要求，避免產(chǎn)生信用證不符影響信用證項下其他諸如付款等利益。

2.關(guān)于“償付行償付”的注意事項

實踐中可能出現(xiàn)償付行未及時償付或拒絕償付的問題。介于開證行與償付行是委托代理關(guān)系，如遇償付行未按期償付則開證行應(yīng)承擔(dān)相符交單后信用證項下的絕對付款責(zé)任。我國出口商如遇償付行未按期償付，則可向償付行甚至開證行提出付款的法律請求，積極維護自身合法權(quán)益。

3.關(guān)于“付款贖單”的注意事項

單據(jù)到達開證行后，信用證申請人/進口商要進行付款贖單，縱使一般情況下不容易存在單據(jù)不符的情況，但總也有例外。提醒我國企業(yè)，首先要及時去付款贖單，及早提取貨物從而減少倉儲費用；其次在付款時務(wù)必要嚴格審核單據(jù)是否符合信用證規(guī)定或合同規(guī)定，如果符合則付款贖單即可，如果不符合要及時提出并積極解決，不能置之不理，以免增加貨物倉儲的風(fēng)險或費用，更重要的是延誤貨物銷售的最佳時機，造成不必要的損失。

四、結(jié)語

UCP600作為規(guī)范信用證使用的國際慣例，對于信用證交易各個環(huán)節(jié)的時間節(jié)點有較為系統(tǒng)詳細的規(guī)定，我國企業(yè)在適用UCP600時要嚴格按照其中的時間節(jié)點規(guī)定謹慎行事，否則會造成不可避免的后果，影響國際貨物買賣合同的順利進行。

[1] 李金澤.信用證與國際貿(mào)易融資法律問題[M].北京：中國金融出版社，2004.

[2] 徐冬根.信用證法律與實務(wù)研究[M].北京：北京大學(xué)出版社，2005.

[3] 胡靖、徐莉芳、李月娥.新編國際結(jié)算[M].北京：清華大學(xué)出版社，2014.

[4] 高露華、顧穎茵.國際結(jié)算[M].北京：清華大學(xué)出版社，2014.

[5] 蘇宗祥、徐捷.國際結(jié)算[M].北京：中國金融出版社，2010.

[6] 顧民.最新信用證操作指南[M].北京：對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)出版社，2004.

[7] 王洪艷.UCP600中關(guān)于裝運時間“節(jié)點”的釋義解讀[J].中國外貿(mào)，2010(2).

[8] 王海燕，王巖.“裝運期一天之差誰之過——對L/C裝運時間的理解和把握”[J].對外經(jīng)貿(mào)實務(wù)，2005(5).

[9] 侯燁.“信用證開證行與開證申請人法律關(guān)系研究”[D].華東政法學(xué)院，2003.

[10] 許瑞芳.論信用證交易中議付行的法律地位[D].上海：復(fù)旦大學(xué)碩士學(xué)位論文，2012.

[11] 黃成.開證申請人和開證行法律關(guān)系研究[D].成都：西南政法大學(xué)碩士學(xué)位論文，2006.

[12] 史曉麗.論跟單信用證受益人交單責(zé)任[J].法律適用，1996(7).

[13] 王金根.信用證開立若干問題探討[J].對外經(jīng)貿(mào)實務(wù)，2011(11).

[14] 章秀琴.信用證修改有追溯效力嗎[J].進出口經(jīng)理人，2008(5).

[15] 姚鐵明.在國際貿(mào)易中買方開立信用證的義務(wù)及效力[J].黑龍江對外經(jīng)貿(mào)，1998(6).

[16] 程軍.UCP關(guān)于信用證及修改通知的規(guī)定[J].中國外匯，2007(10).

[17] 羅定芳.信用證逾期交單的責(zé)任認定[J].鐵路采購與物流，2009(6).

(責(zé)任編輯：李瀟雨)

The Study of Legal Issue to the time node of UCP600

LI Ying，DONG Ya-jing

(School of Humanities and Social Sciences，North China Electric Power University ，Beijing 102206，China)

As one of the main methods of international settlement, Letter of credit plays an important role in international trade. UCP600 is the uniform customs and practice for documentary credits, there are many detailed articles about every aspect of the letter of credit transactions. However in practice, the wrong legal awareness and improper operation of time node have caused various trade disputes. This paper summarizes the time node and analyzes the related legal issues of UCP600, thus exploring the points for attention of the time node when the enterprises of our country use UCP600.

UCP600; Letter of Credit; time node; Legal Issue;points for attention

2015-02-09

李英，女，華北電力大學(xué)人文與社會科學(xué)學(xué)院教授；董亞婧，女，華北電力大學(xué)人文與社會科學(xué)學(xué)院碩士研究生。

D920.4

A

1008-2603(2015)02-0041-08