國(guó)際貿(mào)易中合同風(fēng)險(xiǎn)的防控

國(guó)際貿(mào)易中合同風(fēng)險(xiǎn)的防控

張?zhí)m蘭

天津電子信息職業(yè)技術(shù)學(xué)院，天津300350

摘要：國(guó)際貿(mào)易經(jīng)營(yíng)環(huán)境復(fù)雜、周期長(zhǎng)，因而合同風(fēng)險(xiǎn)也更多，通過分析國(guó)際貿(mào)易中合同風(fēng)險(xiǎn)的成因，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)種類；風(fēng)險(xiǎn)成因；防范措施

中圖分類號(hào)：F740.4

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：2095-4379-(2015)14-0044-02

作者簡(jiǎn)介：張?zhí)m蘭，碩士研究生，天津電子信息職業(yè)技術(shù)學(xué)院。

一、國(guó)際貿(mào)易中合同風(fēng)險(xiǎn)的種類及特點(diǎn)

國(guó)際貿(mào)易所處的經(jīng)營(yíng)環(huán)境復(fù)雜，周期更長(zhǎng)，合同訂立經(jīng)歷的環(huán)節(jié)較多，因而國(guó)際貿(mào)易中訂立的合同與一般合同相比面臨的風(fēng)險(xiǎn)更多，主要包括訂立風(fēng)險(xiǎn)和履行風(fēng)險(xiǎn)兩大類。

合同訂立風(fēng)險(xiǎn)主要包括沒有重視合同雙方對(duì)有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行談判、磋商時(shí)，提供的大量與合同標(biāo)的相關(guān)的信息，這些信息可以成為合同的一部分，也是具有法律效力的資料。其次一些企業(yè)由于沒有重視法律條款的選用或者不熟悉適用的外國(guó)條款而造成法律適用條款風(fēng)險(xiǎn)；此外還包括合同當(dāng)事人因忽略貿(mào)易術(shù)語的不同而產(chǎn)生糾紛而造成合同風(fēng)險(xiǎn)以及違約責(zé)任條款風(fēng)險(xiǎn)和爭(zhēng)議解決方式條款風(fēng)險(xiǎn)。

在當(dāng)前不斷變化的貿(mào)易環(huán)境下，復(fù)雜的競(jìng)爭(zhēng)手段和多變的法律法規(guī)，使得合同風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出國(guó)際性、多樣性和復(fù)雜性的特點(diǎn)。國(guó)際貿(mào)易面臨跨國(guó)交易，面廣線長(zhǎng)，經(jīng)歷的中間環(huán)節(jié)多，情況復(fù)雜，進(jìn)出口企業(yè)經(jīng)常面臨跨國(guó)界運(yùn)輸、國(guó)際支付等環(huán)節(jié)，使得企業(yè)經(jīng)常面對(duì)各國(guó)不同的法律、語言、經(jīng)濟(jì)政策、風(fēng)俗習(xí)慣，以及不同的海關(guān)制度、貨幣等，同時(shí)國(guó)際的局勢(shì)變化，影響了貿(mào)易發(fā)展的穩(wěn)定性，所以合同糾紛多種多樣，風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜。

二、國(guó)際貿(mào)易中合同風(fēng)險(xiǎn)的成因

造成國(guó)際貿(mào)易中合同風(fēng)險(xiǎn)的原因，既有客觀的貿(mào)易環(huán)境特殊性影響，也有企業(yè)主觀的自身因素。

經(jīng)營(yíng)環(huán)境不同，國(guó)際貨物買賣合同雙方當(dāng)事人通常會(huì)面對(duì)東道國(guó)和國(guó)際環(huán)境的影響，不同國(guó)家的政治體制、科技水平、風(fēng)俗習(xí)慣、法律水平、文化差異差別很大，如果不熟悉這些差別，信息掌握不準(zhǔn)確不及時(shí)，就會(huì)使得合同的訂立和履行面臨風(fēng)險(xiǎn)。有時(shí)某種產(chǎn)品存在多種質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，諸如行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，多種標(biāo)準(zhǔn)混雜容易發(fā)生差錯(cuò)，比如我國(guó)向日本出口家禽，日本的衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)高出國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的500倍，如果出口方不熟悉該標(biāo)準(zhǔn)最終勢(shì)必發(fā)生合同糾紛。

從企業(yè)自身來講，許多企業(yè)本身在現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)管理方面存在許多問題，管理方式和經(jīng)營(yíng)理念與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)不接軌，缺乏熟悉跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的高素質(zhì)專業(yè)人才，且自身管理水平不高，甚至發(fā)生合同資料保存不完整，文檔資料不清晰，交接不及時(shí)甚至丟失現(xiàn)象。最終因證據(jù)不足無法向?qū)Ψ剿髻r，無法維護(hù)合法合理的權(quán)益。此外抗風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)淡薄。當(dāng)前國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，許多企業(yè)為了搶到合同盲目壓價(jià)，完全不顧及潛在的風(fēng)險(xiǎn)，重口頭承諾輕證據(jù)保留，重中標(biāo)輕履約，抗風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)十分淡薄。許多國(guó)家包括我國(guó)在內(nèi)，法制不健全，法律意識(shí)淡薄，有些企業(yè)不履行合同成為家常便飯，而發(fā)達(dá)國(guó)家法制化程度較高，要求合同雙方必須嚴(yán)格執(zhí)行合同條款，否則將被索賠從而遭受損失。

三、國(guó)際貿(mào)易中合同風(fēng)險(xiǎn)的防控

(一)善于利用具有法律效力的證據(jù)資料，妥善保留來函電

合同內(nèi)容除雙方的協(xié)議以外，還包括一些單方函件，如各種報(bào)價(jià)、形式發(fā)票、電子郵件、各種信件和傳真，甚至是即時(shí)通訊記錄。尤其對(duì)于復(fù)雜交易，合同雙方可能會(huì)對(duì)合同涉及到的某一條款反復(fù)通過函件進(jìn)行磋商以致達(dá)成一致，那么這本身就是一個(gè)合同條款，即使該條款不被載于合同中，具有法律效力。且在保存證據(jù)資料時(shí)通常對(duì)對(duì)方發(fā)來的資料保存較好，而對(duì)己方發(fā)出的資料出現(xiàn)混亂和保存缺失，所以在發(fā)出資料時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)文件備份，并進(jìn)行歸類，標(biāo)記日期和事件以便查閱。

(二)制定恰當(dāng)?shù)姆蛇m用條款

目前國(guó)際上用于調(diào)整國(guó)際貨物買賣合同的實(shí)體法律規(guī)范中最重要的一部國(guó)際公約是《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》。但《公約》還存在很多缺陷，其并未涉及合同有效性、所有權(quán)轉(zhuǎn)移及人身傷害等重大問題，受損方的舉證責(zé)任也未明確規(guī)定，而且實(shí)踐中還存在《公約》與國(guó)內(nèi)法優(yōu)先適用的問題。

國(guó)際貨物買賣合同標(biāo)的額大，法律關(guān)系復(fù)雜，容易產(chǎn)生法律糾紛，所以在制定合同時(shí)要謹(jǐn)慎選擇合同所適用的法律：比如在適用時(shí)不一定只選擇一個(gè)實(shí)體法。合同雙方當(dāng)事人在選擇法律時(shí)可以合同某一條款適用一國(guó)法律，合同另一條款適用另一國(guó)家法律，并無法律規(guī)定只能選擇一個(gè)實(shí)體法，宗旨是符合雙方共同利益并有利于問題的最終解決。此外，《公約》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間問題的第69條前兩款規(guī)定與我國(guó)《合同法》有所區(qū)別，適用應(yīng)當(dāng)注意①?！豆s》第69條②第一款規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)從貨物交給買方處置但買方不收貨從而違反合同時(shí)轉(zhuǎn)移；而《合同法》第143條③規(guī)定若買方使得標(biāo)的物不能如期交付，則自違約之日風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。二者有很大不同，《公約》規(guī)定買方在“適當(dāng)?shù)臅r(shí)間”內(nèi)不接收貨物，風(fēng)險(xiǎn)就轉(zhuǎn)移到買方，《合同法》規(guī)定自“違反約定之日”起買受人承擔(dān)標(biāo)的物毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)上《公約》的規(guī)定相對(duì)更合理，因?yàn)榻o予買方適當(dāng)?shù)臅r(shí)間使得買方并非一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生就要承擔(dān)所有責(zé)任，相反會(huì)促使買方不對(duì)損失聽之任之，防止損失擴(kuò)大；另外促使買方盡快收貨，有利于商品交換流通，盡量減少雙方損失。所以在適用法律時(shí)買賣雙方在這一問題上可以盡量適用《公約》。按照《合同法》第146條④規(guī)定，雙方約定了交付地點(diǎn)且貨物已交付到該地點(diǎn)而買方未收取貨物的，風(fēng)險(xiǎn)自貨交第一承運(yùn)人時(shí)轉(zhuǎn)移至買方，而對(duì)于《公約》69條第二款并未明確指出風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移時(shí)間點(diǎn)，但是實(shí)踐中通常應(yīng)在跨國(guó)承運(yùn)人卸貨時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移，所以在簽訂合同時(shí)應(yīng)該在合同中予以明確，防止糾紛發(fā)生。

(三)合理制定索賠條款

包括制定損害賠償和違約金條款。由于各國(guó)對(duì)損害賠償原則的不同認(rèn)識(shí)，在制定損害賠償條款的時(shí)候需要解決對(duì)準(zhǔn)據(jù)法的選擇以及應(yīng)對(duì)選擇了不同準(zhǔn)據(jù)法的結(jié)果。

由于各國(guó)對(duì)損害賠償?shù)囊?guī)定差別太大，而《公約》是目前國(guó)際上用于調(diào)整國(guó)際貨物買賣合同最重要的一部國(guó)際公約，我國(guó)也早已加入該公約，對(duì)《公約》的條款更加熟悉。因此以《公約》為準(zhǔn)據(jù)法解決損害賠償問題能夠盡量與貿(mào)易伙伴達(dá)成一致，減少糾紛可能性，有利于合同的履行。但是訂立合同時(shí)注意，《公約》中對(duì)于損害賠償?shù)臅r(shí)間、地點(diǎn)、非金錢損失賠償、損益相抵原則規(guī)定不明確，尤其是損益相抵原則在國(guó)際貿(mào)易中非常實(shí)用，所以如果適用《公約》，合同當(dāng)事人要在合同中對(duì)于《公約》中未規(guī)定的重要事項(xiàng)予以明確規(guī)定。因此訂立合同時(shí)要選擇對(duì)自身有利的法律來規(guī)定損害賠償條款。

違約金數(shù)值由雙方協(xié)商確定，首先，合同中規(guī)定的違約金數(shù)額要根據(jù)違約行為給對(duì)方造成的實(shí)際損失數(shù)額來定，約定的違約金不能背離該損失數(shù)額；其次，當(dāng)合同中規(guī)定的違約金數(shù)額低于損害方的實(shí)際損失的，被損害方可以請(qǐng)求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)予以增加，而合同中規(guī)定的違約金數(shù)額過分高于被損害方的實(shí)際損失的，損害方可以要求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少，而一般高于實(shí)際損失則無權(quán)請(qǐng)求減少。違約金是一種違約責(zé)任方式，不必進(jìn)行先行交付⑤。實(shí)踐中在違約金問題上經(jīng)常出現(xiàn)糾紛，常有用違約金進(jìn)行欺詐的案例，因此出口方簽訂合同違約金條款時(shí)應(yīng)注意對(duì)方的履約能力，履約期限以及要有防范利用違約金欺詐的意識(shí)。

(四)選擇恰當(dāng)?shù)募m紛解決途徑

當(dāng)出現(xiàn)國(guó)際貿(mào)易糾紛時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照合同預(yù)先約定的途徑予以解決，合同中通常約定的方式是仲裁和訴訟。實(shí)踐中仲裁常見風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在模棱兩可的仲裁協(xié)議中，貿(mào)易糾紛分歧較大，無法調(diào)解也不適用于仲裁，那么貿(mào)易方通常會(huì)提起訴訟。

仲裁和訴訟各有一定利弊，其實(shí)通常來說關(guān)鍵看我方企業(yè)在對(duì)方國(guó)家有無資產(chǎn)，如果我方企業(yè)在對(duì)方國(guó)家沒有資產(chǎn)，對(duì)方企業(yè)在我國(guó)有資產(chǎn)則選擇訴訟，便于在我國(guó)法院提起訴訟并執(zhí)行財(cái)產(chǎn)，對(duì)我方當(dāng)事人有利，否則一般選擇仲裁。只是在實(shí)際工作中應(yīng)對(duì)仲裁和訴訟的應(yīng)用加以區(qū)分，根據(jù)實(shí)際需要選擇仲裁或訴訟，從利于解決合同糾紛，保障企業(yè)合法權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效防范，促進(jìn)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展。

(五)簽訂合同保值條款

由于國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格并非一成不變，加之貿(mào)易國(guó)的法令、動(dòng)亂、罷工等意外事件的影響，使得合同不能按照規(guī)定履行。規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)，需要在合同中對(duì)容易發(fā)生變故的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做出事前約定，簽訂合同保值條款。如為了應(yīng)對(duì)匯率變化問題，簽訂合同時(shí)應(yīng)注明如果計(jì)價(jià)貨幣的匯率發(fā)生重大變化，當(dāng)變動(dòng)值超過合同總標(biāo)的額的一定比例時(shí)，應(yīng)該以匯率變動(dòng)幅度的一定比例來重新調(diào)整合同價(jià)格，從而使交易雙方共同分擔(dān)匯率變動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)?；蛘哂喠⒑贤瑫r(shí)雙方協(xié)商選定幾種參照貨幣作為保值貨幣避免外匯風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。如果貿(mào)易國(guó)局勢(shì)動(dòng)蕩，應(yīng)該盡量在合同中約定因政府更迭、法令變更等原因?qū)е碌膿p失，相對(duì)方可以免責(zé)；總之雙方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在合同中盡量詳細(xì)規(guī)定，規(guī)避可能面對(duì)的各種合同風(fēng)險(xiǎn)。

(六)巧妙選擇付款方式

國(guó)際貿(mào)易中對(duì)于貿(mào)易雙方尤其是出口方而言經(jīng)常面臨無法收匯的困境，所以合同中應(yīng)該選擇合適的付款方式避免難以收匯的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際貿(mào)易中普遍采用的匯款方式是信用證和托收。

信用證雖是銀行信用，與托收相比理論上更安全可靠一些，但實(shí)際業(yè)務(wù)中并非如此。托收與信用證相比，托收中雖然出口人面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)較大，但出口方可以通過對(duì)交易對(duì)象的謹(jǐn)慎選擇、對(duì)成交金額的控制、投保出口信用險(xiǎn)等措施來降低或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，但信用證中雖然可以通過指定交易對(duì)象、提高知識(shí)技能等措施控制某些風(fēng)險(xiǎn)，但對(duì)單證不符或者信用證軟條款的風(fēng)險(xiǎn)卻難以應(yīng)對(duì)。而且信用證對(duì)合同當(dāng)事人的知識(shí)技能要求很高，需要熟知《UCP》⑥等國(guó)際貿(mào)易慣例規(guī)則，并且需要熟練運(yùn)用于實(shí)踐。所以在簽訂合同時(shí)，如果雙方當(dāng)事人是初次交易，可以使用信用證，因?yàn)樾庞米C較好地實(shí)現(xiàn)了賣方獲得付款與買方獲得合同要求的貨物這兩種對(duì)立需求之間的平衡，若貿(mào)易雙方不是互相了解則可使用信用證。但是如果合同雙方當(dāng)事人是頻繁交易的貿(mào)易伙伴，對(duì)對(duì)方的資信、企業(yè)生產(chǎn)能力相對(duì)了解則可以選擇托收的方式。因?yàn)樾庞米C的開證、交單、審單等流程繁多，操作復(fù)雜而且費(fèi)用高，極其容易發(fā)生糾紛，并非有十足的保障。

[注釋]

①周曉磊.淺析<聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約>第69條——對(duì)我國(guó)<合同法>的啟示[J].法制與社會(huì)，2011(3).

②<公約>第69條共三款：(1)在不屬于第六十七條和第六十八條規(guī)定的情況下，從買方接收貨物時(shí)起，或如果買方不在適當(dāng)時(shí)間內(nèi)這樣做，則從貨物交給他處置但他不收取貨物從而違反合同時(shí)起.(2)但是，如果買方有義務(wù)在賣方營(yíng)業(yè)地以外的某一地點(diǎn)接收貨物，當(dāng)交貨時(shí)間已到而買方知道貨物已在該地點(diǎn)交給他處置時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)方始移轉(zhuǎn).(3)如果合同指的是當(dāng)時(shí)未加識(shí)別的貨物，則這些貨物在未清楚注明有關(guān)合同以前，不得視為已交給買方處置.

③<合同法>第143條規(guī)定：因買受人的原因致使標(biāo)的物不能按照約定的期限交付的，買受人應(yīng)當(dāng)自違反約定之日起承擔(dān)標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn).

④<合同法>第146條規(guī)定：出賣人按照約定或者依照本法第一百四十一條第二款第二項(xiàng)的規(guī)定將標(biāo)的物置于交付地點(diǎn)，買受人違反約定沒有收取的，標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)自違反約定之日起由買受人承擔(dān).

⑤李汶奚.國(guó)際貿(mào)易中合同風(fēng)險(xiǎn)及違約責(zé)任的承擔(dān)[J].中國(guó)商貿(mào)，2011(24).

⑥跟單信用證統(tǒng)一慣例(Uniform Customsand Practicefor Documentary Credits，簡(jiǎn)稱UCP)，是國(guó)際銀行界、律師界、學(xué)術(shù)界自覺遵守的“法律”，是全世界公認(rèn)的、到目前為止最為成功的一套非官方規(guī)定.