智能卡在偵查中的應(yīng)用初探

莊 華

(廣東警官學(xué)院 偵查系，廣東 廣州 510440)

智能卡在偵查中的應(yīng)用初探

莊 華

(廣東警官學(xué)院 偵查系，廣東 廣州 510440)

智能卡正在越來越多地進(jìn)入生活。在偵查工作中，智能卡無論作為犯罪工具還是犯罪目標(biāo)都十分普遍，因此研究其在偵查工作中的應(yīng)用十分必要。在對智能卡的簡單介紹及分類基礎(chǔ)上，提出偵查中對銀行卡和非銀行卡的具體應(yīng)用方法，尤其是對于最常見的購物卡和公交卡作出介紹并引入相關(guān)成功案例作為例證，最后提出智能卡在偵查中確定卡號、信息檢索與布控以及信息研判與拓展應(yīng)用的詳細(xì)步驟。

智能卡；銀行卡；公交卡；偵查；軌跡

隨著我國信息化事業(yè)的迅猛發(fā)展，智能卡(通常稱為IC卡)已在金融、電信、社會保障、公安、交通等領(lǐng)域獲得了廣泛應(yīng)用。早在2009年前，在我國應(yīng)用的智能卡數(shù)量已超過70億張。[1]1僅以金融業(yè)為例，根據(jù)央行發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2014年第三季度末，我國金融IC卡累計發(fā)卡量突破10億張。按照央行發(fā)布的《關(guān)于逐步關(guān)閉金融IC卡降級交易有關(guān)事項的通知》要求，目前市面上有將近34億張磁條卡需要更換芯片卡。[2]數(shù)量如此龐大的智能卡，影響著每個人的生活、學(xué)習(xí)與工作，其在犯罪偵查領(lǐng)域中的作用不容小覷，智能卡信息在偵查中的應(yīng)用值得探究。

一、智能卡及其主要類型

(一)從非智能卡到智能卡

現(xiàn)在市面上常見的卡類按照是否有集成電路可分為智能卡與非智能卡兩類。在介紹智能卡之前，對于兩類常見的非智能卡——凸碼卡和磁卡，有必要簡單了解。凸碼卡即平常所見的印有一串凸出字符的塑料卡片，此種卡片與直接在卡片上印刷號碼一樣，僅僅具有最簡單的號碼人工識別功能，為第一代卡。磁卡則屬于第二代卡，生活中最常見的形式是正在準(zhǔn)備升級為IC卡的銀行卡(同時具備凸碼)，數(shù)據(jù)(銀行賬號)以可讀形式存儲在卡的磁條內(nèi)。磁卡一般僅提供用戶的主賬號作為索引信息，與凸碼卡一樣，磁卡本身并不具備任何存儲、運(yùn)算功能，使用時需要配合計算機(jī)系統(tǒng)在網(wǎng)絡(luò)上運(yùn)行。因此，這兩者并非智能卡。

第三代卡即智能卡(smart card)，又稱集成電路卡或IC(Integrated Circuit)卡。它將一個集成電路芯片鑲嵌于塑料基片中，封裝成卡的形式，其外形和尺寸都遵循國際標(biāo)準(zhǔn)。嚴(yán)格來說，只有具備CPU的IC卡才是真正的智能卡，但在很多應(yīng)用場景中也使用IC卡代替智能卡的名稱。[3]1

智能卡的使用范圍極其廣泛，應(yīng)用領(lǐng)域主要在電信領(lǐng)域、身份證領(lǐng)域、交通領(lǐng)域、門禁系統(tǒng)、商業(yè)及服務(wù)業(yè)領(lǐng)域和金融領(lǐng)域等。目前市場上常用的有SIM 卡、社?？āy行卡、公交卡，其市場占有率分別為：14%、5%、2%、1%。其余為各種其他形式的智能卡，如門禁卡、停車計時卡等。[4]

(二)智能卡的主要類型

按鑲嵌芯片不同，智能卡可分為存儲器卡、邏輯加密卡、CPU卡以及超級智能卡。根據(jù)卡與外界數(shù)據(jù)交換界面不同，可將智能卡分為接觸式IC卡、非接觸式IC卡和雙界面卡。

就日常生活而言，我們更多的是將智能卡按應(yīng)用領(lǐng)域不同進(jìn)行分類，包括金融卡和非金融卡(即銀行卡和非銀行卡)。銀行卡根據(jù)其是否需要預(yù)存資金進(jìn)行消費(fèi)可分為信用卡(貸記卡)和現(xiàn)金卡(或稱儲蓄卡、借記卡)。部分預(yù)付費(fèi)卡如公交系統(tǒng)中的交通卡和電表IC卡，雖然兼具電子錢包的功能，仍將其視為非金融卡。而非金融卡中類型更為廣泛，如IC卡身份證、電子標(biāo)簽、門禁卡、公交卡、購物卡等。

出于偵查工作的實際需求，對于智能卡的偵查應(yīng)用較少考慮其技術(shù)特性，而是更多從其應(yīng)用領(lǐng)域考慮，因此本文按照金融卡與非金融卡的分類對于各類常見金融卡的偵查應(yīng)用分別闡述。

二、偵查中常見智能卡及其應(yīng)用

(一)銀行卡及其偵查應(yīng)用

金融卡，在生活中常被稱為銀行卡，又有借記卡、信用卡等不同類型。由于其數(shù)量大，便攜且普遍具有現(xiàn)金功能，往往成為侵財犯罪的作案目標(biāo)?，F(xiàn)有的銀行卡正在經(jīng)歷從磁條卡向EMV①指由國際三大銀行卡組織Europay, MasterCard, Visa共同發(fā)起制定的銀行卡從磁條卡向智能IC卡轉(zhuǎn)移的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，它基于ISO7816，同時還有額外的私有特征以滿足金融行業(yè)的特定需求，已成為公認(rèn)的全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)卡(芯片卡)的轉(zhuǎn)變，經(jīng)過這個從非智能卡向智能卡的轉(zhuǎn)變，將極大提高銀行卡的安全性，從而大大減少復(fù)制銀行卡、信用卡詐騙等犯罪。因此，可以預(yù)見在不久的將來，銀行卡將完全被智能卡所替代。本文有關(guān)銀行卡的偵查方法同樣可作為磁卡等非智能卡的偵查。根據(jù)銀行卡來源不同，在偵查中的應(yīng)用有以下方面：

1.從犯罪嫌疑人處繳獲的銀行卡贓物

作為贓物繳獲的銀行卡，簡稱繳獲銀行卡，指在犯罪嫌疑人身邊或住所扣押的來源不明，極可能屬于犯罪所得的銀行卡。對于贓物銀行卡，首先根據(jù)銀行卡的卡號，在各類案事件系統(tǒng)、筆錄系統(tǒng)中輸入卡號進(jìn)行查詢，以期發(fā)現(xiàn)已接報案件的線索。其次，應(yīng)當(dāng)根據(jù)卡號，通過銀行機(jī)構(gòu)了解銀行卡的持卡人信息并核實相關(guān)案件。

2.下落不明的被盜搶銀行卡

與前一類已經(jīng)繳獲的銀行卡不同，此類被盜搶銀行卡，主要指被害人受到犯罪侵害，并在此過程中損失等的銀行卡。由于這些銀行卡在案件偵查時通常都下落不明，故雖然屬于贓物，但與繳獲的贓物銀行卡有所不同。對于遺失銀行卡，偵查中需要做的工作有二：一是錄入系統(tǒng)；二是跟進(jìn)信息。

錄入系統(tǒng)：被害人報案涉及到銀行卡的，警察接到報案后應(yīng)當(dāng)盡量問明損失的銀行卡卡號，并將其錄入到案件系統(tǒng)和電子筆錄系統(tǒng)中，以方便日后的案件信息查詢和串并。被害人報案時不能及時提供的，應(yīng)當(dāng)要求其盡快補(bǔ)全信息。

跟進(jìn)銀行卡信息：不少銀行卡開通了銀行短信提醒等服務(wù)，如果被害人沒有來得及掛失銀行卡，則應(yīng)當(dāng)告知如果收到使用銀行卡的短信提醒應(yīng)當(dāng)及時通知警察。有的銀行不僅可以提供銀行卡取款短信，甚至輸錯密碼的信息也可短信提示。對于重大刑事案件涉案的銀行卡，被害人未開通短信提示的，或者被害人手機(jī)同時遺失的，還應(yīng)通過用戶和銀行機(jī)構(gòu)查證卡的查詢、取款信息。

如2012年7月15日，劉某放在宿舍的銀行卡和身份證被竊，因銀行卡內(nèi)沒有錢，故當(dāng)時未報警。2天后廠里發(fā)工資，12時許短信提醒發(fā)現(xiàn)被竊銀行卡內(nèi)剛發(fā)的工資1600元被人取走遂報警。通過視頻監(jiān)控還發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人有對另一張銀行卡操作的信息，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)另一張銀行卡戶主為于某。調(diào)取該人的近照與取款人進(jìn)行比對發(fā)現(xiàn)二者十分相似，于是破獲該案。

3.作為犯罪工具的銀行卡

被犯罪行為人用于犯罪的銀行卡，簡稱工具銀行卡。在電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪中，犯罪行為人普遍利用銀行卡便捷的轉(zhuǎn)賬匯款功能實施詐騙錢財?shù)霓D(zhuǎn)移，故銀行卡幾乎毫無例外的成為犯罪嫌疑人必備的作案工具。但對于接到的報案而言，警方僅僅知道銀行卡號，但必須對工具銀行卡進(jìn)行三方面的調(diào)查：

第一，查詢工具銀行卡的開戶信息。盡管大多數(shù)銀行卡的開戶人往往與犯罪嫌疑人無關(guān)，但仍然應(yīng)當(dāng)查詢用戶信息爭取關(guān)聯(lián)其他信息。[5]這里的關(guān)聯(lián)信息包括銀行卡的關(guān)聯(lián)手機(jī)(注冊登記、查詢、轉(zhuǎn)賬操作)、登陸過網(wǎng)銀賬戶的MAC地址、IP地址等信息。

第二，對工具銀行卡的卡號在各案件信息系統(tǒng)中進(jìn)行檢索，以求串并同類案件。

第三，如果工具銀行卡有取款、查詢、轉(zhuǎn)賬記錄，應(yīng)當(dāng)據(jù)此進(jìn)一步展開視頻追蹤、財務(wù)流水、網(wǎng)絡(luò)軌跡等方面關(guān)聯(lián)應(yīng)用。

(二)非銀行卡及其偵查應(yīng)用

智能卡中的非銀行卡，數(shù)量較大的有通信部門發(fā)行的SIM卡，即常稱的電話卡。工信部的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截止到2014年5月底中國的手機(jī)用戶數(shù)量已達(dá)到12.56億人，相當(dāng)于中國90.8%的人都在使用手機(jī)。[6]但因電話卡多放置在移動電話內(nèi)，在常見的盜搶犯罪案件中，侵財犯罪嫌疑人的主要目標(biāo)在移動電話而非電話卡，往往將其棄之不用，故偵查價值不大。眾所周知，且對SIM的偵查技術(shù)屬特殊手段，不在常規(guī)偵查權(quán)限之內(nèi)，故在此不作討論。

數(shù)量較大的智能卡還有公安機(jī)關(guān)發(fā)放的二代身份證。2009年年底，制發(fā)第二代居民身份證數(shù)量已經(jīng)超過10億張。[7]7當(dāng)前其數(shù)量應(yīng)當(dāng)接近13億。①此數(shù)量為筆者估算。依據(jù)是由于一代證已經(jīng)于2013年1月1日正式停用，因此排除掉未領(lǐng)證的部分未成年人和極個別成年人，發(fā)行量將逐漸接近我國戶籍注冊人口數(shù)量。此外，由于2012年5月15日起公安部門統(tǒng)一開始向普通公民簽發(fā)普通電子護(hù)照，此類智能卡也必然以較快數(shù)量增長。但因為兩者均帶有身份信息，在偵查工作中無論是作為被害人的贓物還是犯罪嫌疑人遺留的證據(jù)，均帶有直接身份指向性，偵查中利用相對容易。

其他類型的智能卡種類繁多，但真正能在偵查中能用到的還是以預(yù)付費(fèi)卡為主。對預(yù)付費(fèi)卡中最典型的購物卡和公交卡分別討論。

1.購物卡

購物卡，正式名稱是商業(yè)預(yù)付卡，據(jù)不完全統(tǒng)計，2012年預(yù)付卡發(fā)行規(guī)模為575.55億元，其中，98家以商超卡為主的發(fā)卡機(jī)構(gòu)，共發(fā)卡0.49億張，金額208.23億元。[8]大多數(shù)購物卡無需密碼即可使用，方便生活的同時也成為犯罪嫌疑人侵害的重要目標(biāo)。

根據(jù)2011年國家七部委聯(lián)合出臺的《關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見》規(guī)定，不記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過1000元，記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過5000元。因此，購物卡在1000元面值以下的無需實名登記故往往無法掛失，極少持卡人會有意記錄購物卡的卡號。因此一旦損失了購物卡，往往查詢卡號是個難點。但從犯罪心理而言，犯罪嫌疑人因為自知購物卡無法掛失，查詢或使用購物卡的幾率也相當(dāng)高，其偵查價值亦十分明顯。對于面值超過1000元的記名商業(yè)預(yù)付卡，往往犯罪嫌疑人難抵誘惑，在被害人尚未來得及掛失就迅速消費(fèi)類似的購物卡，購買物品以黃金、高檔數(shù)碼產(chǎn)品等體積小、價值高的物品為主。

偵查工作中，一旦涉及到有被害人損失財物中有購物卡，應(yīng)當(dāng)設(shè)法查清卡號，并聯(lián)系發(fā)卡機(jī)構(gòu)進(jìn)行布控，只要購物卡有使用記錄，則應(yīng)當(dāng)展開關(guān)聯(lián)信息偵查。如通過刷卡地點的視頻監(jiān)控發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的體貌特征，采用視頻接力跟蹤方法，力圖找到犯罪嫌疑人開汽車、住旅館、打電話、刷銀行卡等行為軌跡并作出關(guān)聯(lián)。如湖北省H市在2014年2月發(fā)生一起入室盜竊案，失竊財物中包含十余張大額購物卡，經(jīng)事主查找購物小票獲得2張購物卡號后，聯(lián)系發(fā)卡商場布控。第二天商場即反應(yīng)有人持卡消費(fèi)。經(jīng)調(diào)取視頻監(jiān)控展開跟蹤，發(fā)現(xiàn)另一犯罪嫌疑人有持銀行卡在該商場刷卡行為，由此發(fā)現(xiàn)嫌疑人真實身份并循線破案。

2.公交一卡通

公交一卡通，簡稱公交卡。作為城市居民出行最常用的智能卡，在過去的十余年中得到廣泛普及，具有相當(dāng)高的使用率。如北京的市政一卡通在2013年發(fā)行量已經(jīng)超過6000萬張，[9]廣州的羊城通卡發(fā)行總量也已突破3000萬張。[10]根據(jù)2014年4月的數(shù)據(jù)，目前中國已有 254 個地級以上城市發(fā)行了公共交通一卡通，總數(shù)超過 3.5 億張，使用范圍覆蓋了公交、地鐵、出租汽車等多種交通運(yùn)輸方式，應(yīng)用功能擴(kuò)展到小額消費(fèi)支付領(lǐng)域。[11]當(dāng)前，交通部正在推進(jìn)公交一卡通互聯(lián)互通工程，通過建設(shè)公交一卡通跨地區(qū)互聯(lián)互通平臺，著力解決技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)不規(guī)范等問題，實現(xiàn)多種公共交通方式間、不同城市間公眾出行一卡通用。[12]全國大中型城市預(yù)計2016年底前將初步實現(xiàn)公共交通“一卡通”的跨市域、跨交通方式使用，到2020年前將基本覆蓋全國。[13]從這一趨勢來看，公交一卡通很可能成為下一步偵查中的重要“抓手”。

由于公交卡大多未采用實名制，發(fā)行也不需登記手機(jī)號碼等信息，因此偵查中的難點在于獲得卡號。但公交卡由于其實用性強(qiáng)、使用面廣，被犯罪嫌疑人非法獲取之后再次重復(fù)使用的幾率相對其他智能卡要高，因此具有較高的偵查價值。

案發(fā)后偵查部門應(yīng)與公交卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)聯(lián)系，對公交卡使用信息進(jìn)行布控，如果公交卡被繼續(xù)使用，首先應(yīng)當(dāng)分析其使用時間、地點、頻率，有無規(guī)律性，如固定時間在某地鐵站點刷卡進(jìn)出、搭乘固定線路公交車，則可以根據(jù)持卡者活動規(guī)律進(jìn)行布控；其次，應(yīng)當(dāng)分析其刷卡消費(fèi)其他項目或充值的時間、地點，進(jìn)一步了解其消費(fèi)內(nèi)容，對其落腳點、生活水平做出分析，為進(jìn)一步偵查決策提供必要的線索。

三、智能卡在偵查中的應(yīng)用路徑

對于智能卡在偵查中的應(yīng)用，大多數(shù)情況是針對被盜搶智能卡實施偵查，但也有例外情況：如從犯罪嫌疑人處查扣了各種智能卡形式的贓物，則應(yīng)當(dāng)根據(jù)智能卡的卡號倒查案件；如果是犯罪嫌疑人自身的智能卡在案發(fā)現(xiàn)場被發(fā)現(xiàn)，還可以根據(jù)用卡記錄倒查使用人。[14]在此主要討論智能卡作為被盜搶贓物情況下，主要采取的偵查路徑：確定卡號——查詢記錄——預(yù)警布控。

(一)確定智能卡的卡號

獲得卡號是展開智能卡偵查的前提，因此對于不同類型的智能卡應(yīng)當(dāng)根據(jù)其開卡、使用特性選擇確定卡號的方法。

1.憑據(jù)記錄回憶法

憑據(jù)記錄回憶法，是指偵查員引導(dǎo)被害人回憶是否保留有用卡憑據(jù)，從憑據(jù)上發(fā)現(xiàn)智能卡的卡號信息的方法。

出于偵查的時間成本和效率考慮，有關(guān)智能卡的調(diào)查應(yīng)當(dāng)首先從被害者處著手。因此，對于已經(jīng)丟失各類智能卡的被害人，應(yīng)當(dāng)展開細(xì)致的調(diào)查訪問，首先詢問是否有記錄智能卡的卡號等信息。記錄智能卡的方式除了手工記錄，還應(yīng)提醒是否有拍照方式記錄。江蘇泗洪在2013年就發(fā)生過洗車店老板盜竊洗車顧客購物卡消費(fèi)的案件，由于事主有記錄卡號習(xí)慣，遺失卡后通知了發(fā)卡商店，并報警抓獲犯罪嫌疑人。[15]

如果被害人沒有任何記錄，可用發(fā)散思維的方式，啟發(fā)被害人或者其家屬回憶是否有開卡、充值、使用所產(chǎn)生的憑據(jù)(多為機(jī)打的各種票據(jù))，應(yīng)充分考慮公交卡多種用途過程中產(chǎn)生的小票。以北京市的市政一卡通為例，其不僅在交通相關(guān)領(lǐng)域的公交、軌道交通、市郊鐵路、出租車、公共自行車、P+R停車場、加油站中使用，還可以在零售、餐飲、體育、公園景區(qū)、休閑娛樂、醫(yī)療服務(wù)、自助服務(wù)、市政繳費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)購物中得到應(yīng)用。[16]上述消費(fèi)的支付小票上均有可能直接打印有卡號信息。

2.登記信息順查法

登記信息順查法，指對于開卡時有登記開卡人個人信息的智能卡，根據(jù)登記信息查詢卡號的方法。

在詢問被害人無果之后，可聯(lián)系實名制卡或登記有手機(jī)號碼的智能卡在發(fā)卡機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。相當(dāng)比例的智能卡因為其成本相對非智能卡要高，因此其管理相對規(guī)范，往往多數(shù)會在管理終端上輸入持卡人的姓名、聯(lián)系電話等信息。我國的公交一卡通未來也有趨勢要采取記名的形式發(fā)行。應(yīng)當(dāng)注意的是，除了現(xiàn)有的智能卡，還有大量的非智能卡(磁卡或僅印制有二維碼或卡號的塑料卡片)出現(xiàn)在生活中，但非智能卡多數(shù)不具備儲值功能，實踐中被盜搶后使用幾率較低。如果非智能卡屬于預(yù)付費(fèi)卡，無論是有后臺軟件管理的登記信息或是手工登記卡片的注冊信息，均可以嘗試查詢。

3.使用記錄倒查法

使用記錄倒查法，是指對于非記名制卡，根據(jù)持卡人所能回憶的用卡記錄細(xì)節(jié)，在發(fā)卡方系統(tǒng)中根據(jù)有關(guān)要素倒查卡號的方法。

使用記錄倒查，需要警方仔細(xì)詢問被害人原來使用卡的詳細(xì)記錄，如購物卡消費(fèi)的地點和詳細(xì)金額，購卡的張數(shù)、時段；公交卡使用、充值的詳細(xì)情況，有無與同類卡同時使用、充值情況；非實名制加油卡的加油地點、金額、準(zhǔn)確時間等信息，以便在發(fā)卡機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)中通過多項條件檢索排查卡號。

如2010年，北京發(fā)生一宗某公司員工在更衣室被盜物品案件，警方通過被盜公交卡事主經(jīng)常與另一員工同時上下班乘坐公交車的刷卡記錄，成功查詢出被盜公交卡卡號，由此發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)部的犯罪嫌疑人。無獨有偶，2008年9月，某市發(fā)生的一起搶劫殺人案中，因為被搶物品中有公交卡，偵查員就曾根據(jù)被搶公交卡與被害人親屬所使用的另一張公交卡同時充值的記錄，倒查出被搶公交卡卡號并破案。[17]

(二)案后用卡信息檢索與布控

1.案后用卡信息檢索

通過發(fā)卡機(jī)構(gòu)協(xié)助對于已經(jīng)確定卡號或?qū)嵜频闹悄芸ㄟM(jìn)行檢索，查找該卡在案發(fā)后的使用、查詢記錄。值得一提的是，對于銀行卡，在沒有正確的密碼情況下，持有者輸錯密碼同樣會被記錄，已有案例報道只要插入ATM機(jī)進(jìn)行操作就會在銀行機(jī)構(gòu)留下相關(guān)信息。對于智能卡的用卡信息檢索是分析的基礎(chǔ)，也是開展卡類信息關(guān)聯(lián)的前提，因此提供卡號、卡所有者姓名、手機(jī)號碼等可供檢索的信息并取得發(fā)卡機(jī)構(gòu)的幫助十分必要。

除了對卡本身的信息進(jìn)行檢索，還應(yīng)當(dāng)考慮“從卡到卡”的偵查思維，即根據(jù)案后的用卡記錄，檢索有無在用卡前后使用其他卡的信息。尤其對于銀行卡、公交卡這類使用率高的情況。在不少案例中，都曾出現(xiàn)過犯罪嫌疑人使用被害人銀行卡不成功，順便查詢自己銀行卡余額的情形，警方可以從此線索入手發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的真實身份。在2010年江蘇省揚(yáng)州市發(fā)生的中國銀行百合支行ATM機(jī)搶劫殺人案的偵查中，即用到該方法成功抓獲犯罪嫌疑人陳某。[18]

2.智能卡使用布控

案后警方通過發(fā)卡機(jī)構(gòu)查詢被盜搶智能卡的使用記錄，發(fā)現(xiàn)該卡暫無使用信息或有使用信息但尚有余額時，應(yīng)當(dāng)采取各種布控措施。尤其對于發(fā)卡規(guī)模小或有布控條件的智能卡，應(yīng)當(dāng)聯(lián)系發(fā)卡方通知各用卡終端或在智能卡管理后臺設(shè)置“黑名單”進(jìn)行預(yù)警布控，一旦有人用卡則采取臨時處置措施或拖延時間報警處理。

實踐中通過發(fā)卡機(jī)構(gòu)布控未必可行，因此還要結(jié)合智能卡使用情況由公安機(jī)關(guān)主導(dǎo)進(jìn)行主動布控。對于公交一卡通，如果發(fā)現(xiàn)案發(fā)后繼續(xù)使用且具有一定規(guī)律性特征的，例如固定在某些地鐵站出入或乘坐公交線路的，可結(jié)合視頻拍攝的嫌疑人體貌特征適時開展布控抓捕。在上文提到的2008年9月某市搶劫殺人案中，警方便是結(jié)合公交車視頻監(jiān)控，將嫌疑人體貌特征發(fā)送給偵查員并在公交車站臺附近成功布控抓捕到犯罪嫌疑人。

(三)智能卡信息研判與拓展應(yīng)用

對于案發(fā)后有使用涉案智能卡的案件，應(yīng)當(dāng)對用卡時間、地點、頻率、內(nèi)容和周圍環(huán)境進(jìn)行分析研判，爭取開展“由卡到像”、“由卡到人”、“由卡到機(jī)”、“由卡到車”等關(guān)聯(lián)信息拓展應(yīng)用。智能卡信息最普遍的拓展應(yīng)用當(dāng)屬“由卡到像”途徑，即通過使用智能卡的視頻，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的體貌特征或其他可能關(guān)聯(lián)真實身份的行為，開展落地偵查。此舉無論對于購物卡還是公交卡均適用。如2012年12月，深圳寶安警方在偵查系列盜竊車尾箱財物案件過程中，發(fā)現(xiàn)12月4日的案件中，被盜物品有三張總價值6000余元的商場購物卡。經(jīng)商場協(xié)助調(diào)取了犯罪嫌疑人持卡消費(fèi)的監(jiān)控錄像，并由此鎖定兩名嫌疑人的體貌特征。不久警方經(jīng)過伏擊，抓獲四名涉嫌盜銷高檔轎車車內(nèi)財物的犯罪嫌疑人。

通過獲取用卡時間、地點等時空信息，可以結(jié)合警用地理信息系統(tǒng)或互聯(lián)網(wǎng)地圖，根據(jù)案發(fā)后用卡時間間隔，判斷犯罪嫌疑人乘坐的交通工具和行走路線。如果案后多次在同一地點使用智能卡的，還可以判斷持卡人的居住范圍、生活習(xí)慣，甚至為伏擊布控提供線索。在一宗盜竊奧迪A6汽車案中，被害人同時損失了六張百聯(lián)集團(tuán)發(fā)行的聯(lián)華ok會員卡，經(jīng)查發(fā)現(xiàn)其中一張卡案后在某超市內(nèi)連續(xù)使用三次，分析犯罪嫌疑人在附近可能有落腳點，后通過超市視頻監(jiān)控成功發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人落腳于附近一家商務(wù)酒店內(nèi)。

四、結(jié)語

值得注意的是，在偵查工作中，無論對于何種智能卡進(jìn)行偵查，都不應(yīng)簡單將使用卡者等同于犯罪嫌疑人，在進(jìn)行抓捕之前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行情報搜集，分析研判持卡者身份、是否具有犯罪意圖等情況，排除撿到公交卡后使用的情況，在此基礎(chǔ)上評估其犯罪可能性并采取下一步行動。

當(dāng)前智能卡信息還沒有被廣泛重視，所見到的成功案例也多在東部沿海地區(qū)公安機(jī)關(guān)。物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)將進(jìn)一步對我們的生活產(chǎn)生巨大影響，智能卡也會越來越廣泛地應(yīng)用于工作、學(xué)習(xí)、生活的方方面面。因此，智能卡在偵查工作中的應(yīng)用必將成為今后成功偵破重特大刑事案件的一個新增長點。

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責(zé)任編輯：馬 睿

A Probe on the Application of Smart Cards in Investigation

Zhuang Hua

(Dept. of Investigation, Guangdong Police College, Guangzhou 510440, China)

Smart cards have become part of human life. In investigation, smart cards as criminal tools or goals are commonly seen, which makes it necessary to give a study on the application of smart cards in investigation. This paper gives a brief introduction to the categories of smart cards and puts forward concrete applicable methods of smart cards in investigation with a special focus on the successful cases of commonly-seen shopping cards and bus cards. At last this paper gives a detailed procedure as to the application of smart cards in investigation, such as determining the card number, information retrieval and position, information assessment and extended application, etc.

smart cards; bank cards; bus cards; investigation; track

2015-06-12

廣東警官學(xué)院2014年度院級省部級育苗項目(2014-S08)

莊華(1979-)，男，廣西興安人 ,廣東警官學(xué)院偵查系副教授，從事偵查學(xué)研究。

DF793.2

A

1009-3745(2015)04-0112-06