4正確處理提單背面的數(shù)據(jù)內(nèi)容

文/査忠民 編輯/韓英彤

4正確處理提單背面的數(shù)據(jù)內(nèi)容

文/査忠民 編輯/韓英彤

銀行的責(zé)任是從表面上審核單據(jù)，以確定其是否符合信用證條款。但這并不意味著銀行無須審核提單背面，而（提單背面）有些要素，如提單背書即連續(xù)性，則是必須審核的。

《國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)》（國際商會出版物745號）在E5段指出：“如提單由代理人代理或代表承運(yùn)人簽署，則該代理人須具名，此外，還須表明其簽署身份為‘承運(yùn)人（承運(yùn)人名稱）代理人’或‘承運(yùn)人（承運(yùn)人名稱）代表’或類似措辭。如承運(yùn)人在單據(jù)的其他地方表明其‘承運(yùn)人’身份，該具名代理人可以作為，例如，‘承運(yùn)人代理人（或代表）簽署，而無需再次提及承運(yùn)人名稱?！比绾卫斫狻俺羞\(yùn)人在單據(jù)的其他地方表明其‘承運(yùn)人’身份”呢？單據(jù)的其他地方是否包括單據(jù)的背面呢？我們首先來分析國際商會銀行委員會在TA678中所提及的案例。在該案例中，主要信息如下：

（1）信用證要求提交：海洋運(yùn)輸提單；

（2）提交的海洋運(yùn)輸提單顯示了以下數(shù)據(jù)內(nèi)容：

集裝箱運(yùn)輸公司【公司C】【國家X】在印有其抬頭的信箋上出具了提單，并通過以下方式簽署了提單：

簽署：

集裝箱運(yùn)輸公司【公司C】【國家Y】

（作為承運(yùn)人代理人） John Smith

集裝箱運(yùn)輸公司【公司C】【國家X】

在上述提單的正面沒有相關(guān)的數(shù)據(jù)內(nèi)容表明誰是承運(yùn)人，然而，在該提單的背面的“定義”欄位項下清楚地表明集裝箱運(yùn)輸公司【公司C】【國家X】是承運(yùn)人。該提單能夠被接受嗎？

UCP600第20（a）（i）款規(guī)定：“提單，無論名稱如何，必須看似表明承運(yùn)人名稱，并由下列人員簽署：（1）承運(yùn)人或其具名代理人；（2）船長或其具名代理人。承運(yùn)人、船長或代理人的任何簽字必須標(biāo)明其承運(yùn)人、船長或代理人的身份。代理人的任何簽字必須標(biāo)明其系代表承運(yùn)人還是船長簽字。”很顯然，該提單的正面沒有標(biāo)明承運(yùn)人名稱。但是，在該提單的背面清楚地顯示了集裝箱運(yùn)輸公司【公司C】【國家X】是承運(yùn)人，這可以被接受嗎？

國際商會銀行委員會在意見中正確地指出：根據(jù)UCP600第20（a）（v）款的規(guī)定，銀行不審核承運(yùn)條款和條件的內(nèi)容，這包括不審核承運(yùn)條款和條件以確定承運(yùn)人的名稱……基于所提供的信息提單簽署人的身份和承運(yùn)人的身份是不清楚的。該提單沒有按照UCP600第20（a）（i）款所要求的方式表明承運(yùn)人名稱。因此，該提單有不符點。

預(yù)先印就的承運(yùn)條款和條件

提單預(yù)先印就的承運(yùn)條款和條件一般分為強(qiáng)制性條款和任意性條款：

一是強(qiáng)制性條款。強(qiáng)制性條款的內(nèi)容不能違反有關(guān)國家的法律和國際公約、港口慣例的規(guī)定。我國《海商法》第四章海上貨物運(yùn)輸合同的第四十四條就明確規(guī)定：“海上貨物運(yùn)輸合同和作為合同憑證的提單或者其他運(yùn)輸單證中的條款，違反本章規(guī)定的，無效?！薄逗Ｑ酪?guī)則》第三條第八款規(guī)定：“運(yùn)輸契約中的任何條款、約定或協(xié)議，凡是解除承運(yùn)人或船舶由于疏忽、過失或未履行本條規(guī)定的責(zé)任與義務(wù)，因而引起貨物的或與貨物有關(guān)的滅失或損害，或以本規(guī)則規(guī)定以外的方式減輕這種責(zé)任的，都應(yīng)作廢并無效。”

二是任意性條款。任意性條款是允許承運(yùn)人自行擬定的條款，這些條款適用于某些特定港口或特種貨物，或托運(yùn)人要求加列的條款。所有這些條款都是表明承運(yùn)人與托運(yùn)人、收貨人或提單持有人之間承運(yùn)貨物的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任與免責(zé)的條款，是解決他們之間爭議的依據(jù)，主要包括以下內(nèi)容：

（1）定義條款。定義條款是提單或有關(guān)提單的法規(guī)中對與提單有關(guān)用語的含義和范圍做出明確規(guī)定的條款，一般包括承運(yùn)人、托運(yùn)人、發(fā)貨人、收貨人、提單持有人、分立契約人、船舶和貨物等。

（2）首要條款。首要條款是承運(yùn)人按照自己的意志，印刷于提單條款的上方，通常列為提單條款第一條用以明確本提單受某一國際公約制約或適用某國法律的條款。通常規(guī)定：提單受《海牙規(guī)則》或《海牙――維斯比規(guī)則》或者采納上述規(guī)則的某一國內(nèi)法的制約，如英國《1971年海上貨物運(yùn)輸法》、《1936年美國海上貨物運(yùn)輸法》的制約。提單上出現(xiàn)的首要條款，通過當(dāng)事人“意思自治”原則，在某種意義上擴(kuò)大了國際公約或國內(nèi)法的適用范圍。各國法院通常承認(rèn)首要條款的效力。

（3）法律及管轄權(quán)條款。在訴訟法上，管轄權(quán)是指法院受理案件的范圍和處理案件的權(quán)限。在這里是指該條款規(guī)定雙方發(fā)生爭議時由何國行使管轄權(quán)，即由何國法院審理，有時還規(guī)定法院解決爭議適用的法律。提單一般都有此種條款，并且通常規(guī)定對提單產(chǎn)生的爭議由船東所在國法院行使管轄權(quán)。

（4）承運(yùn)人責(zé)任條款。條款主要規(guī)定承運(yùn)人在貨物運(yùn)送中應(yīng)負(fù)的責(zé)任和免責(zé)事項。《海牙規(guī)則》中承運(yùn)人的責(zé)任可歸納為承運(yùn)人保證船舶適航的責(zé)任（義務(wù)）和管理貨物的責(zé)任，即承運(yùn)人應(yīng)“適當(dāng)”與“謹(jǐn)慎”地管理貨物。

（5）承運(yùn)人的責(zé)任期間條款?！逗Ｑ酪?guī)則》中沒有單獨規(guī)定承運(yùn)人的責(zé)任期間，因而各船公司的提單條款中都列有關(guān)于承運(yùn)人對貨物運(yùn)輸承擔(dān)責(zé)任的起止時間條款。一些國家的法律，如美國的“哈特法”規(guī)定：承運(yùn)人的責(zé)任期間為自收貨之時起，至交貨之時為止?！稘h堡規(guī)則》規(guī)定：承運(yùn)人的責(zé)任期間，包括在裝貨港，在運(yùn)輸途中以及在卸貨港，貨物在承運(yùn)人掌管下的全部期間。我國《海商法》規(guī)定的承運(yùn)人責(zé)任期間，集裝箱貨物同《漢堡規(guī)則》，而件雜貨則同《海牙規(guī)則》。

（6）裝貨、卸貨和交貨條款。本條款是指對托運(yùn)人在裝貨港提供貨物，以及收貨人在卸貨港提取貨物的義務(wù)所做出的規(guī)定。該條款一般規(guī)定，貨方應(yīng)以船舶所能裝卸的最快速度晝夜無間斷地提供或提取貨物；否則，貨方對違反這一規(guī)定所引起的一切費用，如裝卸工人待時費、船舶的港口使用費及滯期費的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

（7）運(yùn)費和其他費用。該條款通常規(guī)定，托運(yùn)人或收貨人應(yīng)按提單正面記載的金額、貨幣名稱、計算方法、支付方式和時間支付運(yùn)費。對于貨物裝船后至交貨期間發(fā)生的其他費用，則應(yīng)由貨方承擔(dān)，運(yùn)費收取后不再退還。

（8）自由轉(zhuǎn)船條款。該條款規(guī)定，如有需要，承運(yùn)人為完成貨物運(yùn)輸可任意采取一切合理措施，任意改變航線，改變港口或?qū)⒇浳锝挥沙羞\(yùn)人自有的或?qū)儆谒说拇?，或?jīng)鐵路或以其他運(yùn)輸工具直接或間接地運(yùn)往目的港，或運(yùn)到目的港以遠(yuǎn)、轉(zhuǎn)船、收運(yùn)、卸岸、在岸上或水面上儲存以及重新裝船運(yùn)送，以上費用均由承運(yùn)人負(fù)擔(dān)，風(fēng)險則由貨方承擔(dān)。承運(yùn)人責(zé)任限于其本身經(jīng)營的船舶所完成的那部分運(yùn)輸，不得視為違反運(yùn)輸合同。

（9）選港條款。該條款通常規(guī)定，只有當(dāng)承運(yùn)人與托運(yùn)人在貨物裝船前有約定，并在提單上注明時，收貨人方可選擇卸貨港。收貨人應(yīng)在船舶駛抵提單中注明的可選擇的港口中第一個港口若干小時之前，將其所選的港口書面通知承運(yùn)人在上述第一個港口的代理人。否則，承運(yùn)人有權(quán)將貨物卸于該港或其他供選擇的任一港口，運(yùn)輸合同視為已經(jīng)履行。也有的提單規(guī)定，如收貨人未按上述要求選定卸貨港，承運(yùn)人有權(quán)將貨物運(yùn)過提單注明的港口選擇范圍，至船舶最后的目的港，而由托運(yùn)人、收貨人承擔(dān)風(fēng)險和費用。當(dāng)船舶承運(yùn)選港貨物時，一般要求收貨人在所選定的卸貨港卸下全部貨物。

（10）賠償責(zé)任限額條款。承運(yùn)人的賠償責(zé)任限額是指已明確承運(yùn)人對貨物的滅失和損失負(fù)有賠償責(zé)任應(yīng)支付賠償金額，承運(yùn)人對每件或每單位貨物支付的最高賠償金額。提單應(yīng)按適用的國內(nèi)法或國際公約規(guī)定承運(yùn)人對貨物的滅失或損壞的賠償責(zé)任限額。但承運(yùn)人接受貨物前，托運(yùn)人書面申報的貨物價格高于限額并已填入提單又按規(guī)定收取運(yùn)費時，應(yīng)按申報價值計算。

（11）危險貨物條款。此條款規(guī)定托運(yùn)人對危險品的性質(zhì)必須正確申報并標(biāo)明危險品標(biāo)志和標(biāo)簽，托運(yùn)人如事先未將危險貨物性質(zhì)以書面形式告知承運(yùn)人，并未在貨物包裝外表按有關(guān)法規(guī)予以標(biāo)明，則不得裝運(yùn)；否則，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，承運(yùn)人為保證船貨安全，有權(quán)將其變?yōu)闊o害、拋棄或卸船，或以其他方式予以處置。托運(yùn)人、收貨人應(yīng)對未按上述要求裝運(yùn)的危險品，使承運(yùn)人遭受的任何滅失或損害負(fù)責(zé)，對托運(yùn)人按要求裝運(yùn)的危險品，當(dāng)其危及船舶或貨物安全時，承運(yùn)人仍有權(quán)將其變?yōu)闊o害、拋棄或卸船，或以其他方式予以處置。 如提單上訂明適用《海牙規(guī)則》或《海牙――維斯比規(guī)則》或相應(yīng)的國內(nèi)法，便無需訂立此條款。

（12）艙面貨條款（Deck Cargo）。由于《海牙規(guī)則》對艙面貨和活動物（Live Animal）不視為海上運(yùn)輸?shù)呢浳?，因而提單上一般訂明，關(guān)于這些貨物的收受、裝載、運(yùn)輸、保管和卸載均由貨方承擔(dān)風(fēng)險，承運(yùn)人對貨物滅失或損壞不負(fù)賠償責(zé)任。

上述承運(yùn)的條款和條件內(nèi)容繁多而詳細(xì)，通常以很小的字體印刷在提單的背面，銀行在航運(yùn)或運(yùn)輸領(lǐng)域是非專業(yè)人士，無法對此做出專業(yè)判斷。因此，UCP600第34條明確規(guī)定：“銀行對任何單據(jù)的形式、充分性、準(zhǔn)確性、內(nèi)容真實、虛假性或法律效力，或?qū)螕?jù)中規(guī)定或添加的一般或特殊條件，概不負(fù)責(zé)?！盪CP600第20（a）（v）款關(guān)于銀行不審核承運(yùn)條款和條件內(nèi)容的規(guī)定，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了信用證是獨立于買賣雙方基礎(chǔ)合同的，銀行處理的是單據(jù)，而不是單據(jù)可能涉及的貨物、服務(wù)或履約行為，有效地避免了銀行卷入可能發(fā)生的與基礎(chǔ)合同相關(guān)的貨物運(yùn)輸糾紛之中。

對其他地方也顯示承運(yùn)人名稱的實務(wù)處理

如果提單不僅在承運(yùn)的條款和條件項下顯示了承運(yùn)人的名稱，而且在簽字的地方或提單的其他地方也顯示了承運(yùn)人的名稱，那么在信用證實務(wù)中該如何處理呢？

從UCP600的角度分析，銀行不需要審核在承運(yùn)的條款和條件項下所顯示的承運(yùn)人名稱，僅需審核在簽字的地方或在承運(yùn)的條款和條件范圍之外所顯示的承運(yùn)人名稱。

從法律的角度如何看待這一問題呢？我們來分析判例Homburg Houtimport v.Agrosin Private Limited & WLR711。在該判例中，船公司Continental Pacific Shipping以期租合約方式租賃了一船只從事海上運(yùn)輸。本案所涉及的提單正面的簽字欄位項下有一明顯的簽字：“As Agent for Continental Pacific Shipping （The Carrier）［作為船公司Continental Pacific Shipping（承運(yùn)人）的代理人］?！钡谔釂伪趁娴某羞\(yùn)條款和條件的第33條款關(guān)于“承運(yùn)人身份”和第35條款關(guān)于“光船合約”的措辭中，明確指出原船東是該提單的承運(yùn)人。這表明提單在正面和背面所顯示的承運(yùn)人信息有沖突。

在一審法院的審理中，法官認(rèn)為在簽字欄位項下所顯示的承運(yùn)人Continental Pacific Shipping取代了預(yù)先印就的“承運(yùn)人身份”和“光船合約”條款所顯示的承運(yùn)人。在簽字上方所書寫或打印的信息內(nèi)容應(yīng)該比預(yù)先印就的標(biāo)準(zhǔn)格式條款更重要。但是上訴庭駁回了一審審理意見，認(rèn)為提單應(yīng)該作為整體進(jìn)行解釋，簽字欄位是提單的一部分，應(yīng)當(dāng)服從“承運(yùn)人身份”條款的效力。然而，貴族院基于以下理由推翻了上訴庭的判決：

（1）考慮到國際貿(mào)易交易的效率，在出具提單的時候，有關(guān)當(dāng)事人幾乎沒有時間審核那些勉強(qiáng)能看清楚的預(yù)先印就的條件，貴族院運(yùn)用這一商業(yè)常識駁回上訴庭；

（2）UCP500第23條款規(guī)定海洋運(yùn)輸提單應(yīng)當(dāng)表明承運(yùn)人名稱，簽字并表明其身份；以及銀行不審核承運(yùn)條款和條件的內(nèi)容，即預(yù)先印就在背面的條款。銀行不審核合同條款包括光船和承運(yùn)人身份條款的主張，長期以來是普遍共識。法庭多年來一直認(rèn)為，法庭不期望銀行審核合同條款。

（3）提單正面清楚地表明Continental Pacific Shipping是承運(yùn)人，并簽名及表明了身份，應(yīng)當(dāng)壓倒提單背面的條款。

處理提單背面數(shù)據(jù)的原則

綜上所述，我們應(yīng)按照以下原則正確處理提單背面的數(shù)據(jù)內(nèi)容：

第一，UCP600第14（a）條款明確規(guī)定：“按指定行事的指定銀行、保兌行（如有）及開證行需審核交單，并僅基于單據(jù)本身確定其是否在表面上構(gòu)成相符交單?！?/p>

第二，銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合信用證的獨立性原則和僅處理單據(jù)的原則，正確理解單據(jù)的表面相符性。

第三，單據(jù)表面（on their face）包括單據(jù)的正面和反面。在信用證實務(wù)中，銀行不審核承運(yùn)條款和條件的內(nèi)容，而關(guān)于承運(yùn)條款和條件一般預(yù)先印就在提單的背面，因此，這容易使人們錯誤地認(rèn)為銀行不審核提單背面的數(shù)據(jù)內(nèi)容。國際商會銀行委員會在R575/ TA558中指出：“銀行的責(zé)任是從表面上審核單據(jù)，以確定其是否符合信用證條款。以編號或其他方式提及背面的條款，并不能迫使銀行審核這些條款來確定單據(jù)是否與信用證條款相符。顯然，這也不意味著銀行無須審核提單背面，而（提單背面）有些要素，如提單背書即連續(xù)性，則是必須審核的?！?/p>

第四，銀行應(yīng)本著“合理審慎”原則，認(rèn)真關(guān)注提單背面可能出現(xiàn)的顯著的或醒目的數(shù)據(jù)內(nèi)容，并做出常識性判斷。

查忠民，現(xiàn)任澳大利亞西太平洋銀行有限公司北京分行行長，金融機(jī)構(gòu)部中國區(qū)總經(jīng)理，系ICC銀行委員會ISBP起草小組成員，DODEX專家，ICC China銀行委員會顧問，美國國際銀行法律與實務(wù)研究院亞洲區(qū)咨詢理事會特許理事。