淺談工程項目建設(shè)風(fēng)險管理的識別及應(yīng)對

■韓華麗，蘇海亮

1 建設(shè)項目風(fēng)險的概述

所謂風(fēng)險管理是指對風(fēng)險從認(rèn)識、分析乃至采取措施防范和處理措施等一系列過程。具體地說，就是指風(fēng)險管理的主體通過風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評估，并以此為基礎(chǔ)，采取主動措施，合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法和技術(shù)對活動或事件所涉及的風(fēng)險實施有效地控制，妥善處理風(fēng)險事件造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實現(xiàn)預(yù)定目標(biāo)。

2 建設(shè)項目風(fēng)險識別

2．1 建設(shè)項目風(fēng)險識別概述

風(fēng)險識別的主要是：識別出可能對項目進度有影響的風(fēng)險因素、性質(zhì)以及風(fēng)險產(chǎn)生的條件，并據(jù)此衡量風(fēng)險的大小;記錄具體風(fēng)險的各方面的特征，并提供最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理對策;識別風(fēng)險可能引起的后果。風(fēng)險識別主要包括收集資料、分析不確定、確定風(fēng)險事件、編制風(fēng)險識別報告等。

2．2 建設(shè)項目的風(fēng)險因素

(1)政治風(fēng)險。政治風(fēng)險是指由于國家政局、政策變化、政治更迭、罷工、國際局勢變化、戰(zhàn)亂、動亂等因素引起社會動蕩而造成的財產(chǎn)損失以及人員傷亡的風(fēng)險。政治風(fēng)險通常由以下因素構(gòu)成：國家政局、政策法規(guī)、權(quán)力部門、國家關(guān)系和戰(zhàn)爭、動亂。

(2)經(jīng)濟風(fēng)險。經(jīng)濟風(fēng)險是指人們在從事經(jīng)濟活動中，由于經(jīng)營管理不善、市場預(yù)測失誤、貿(mào)易條件變化、價格波動、供求關(guān)系轉(zhuǎn)變、通貨膨脹、匯率、利率變動等因素造成的經(jīng)濟損失的風(fēng)險。

(3)社會風(fēng)險。不斷變化的道德信仰、價值觀，人們的行為方式、社會結(jié)構(gòu)的變化等因素往往是重要的風(fēng)險源頭。主要包括：宗教信仰、社會治安、人員的文化素質(zhì)、公眾的態(tài)度。

(4)工程風(fēng)險。工程風(fēng)險是指一項工程在設(shè)計、施工及移交運行的各個階段可能遭受的、影響項目系統(tǒng)目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險。

2．3 風(fēng)險識別的方法

(1)德爾菲法。德爾菲法又稱專家調(diào)查法。首先是由項目風(fēng)險管理人員選定和該項目有關(guān)領(lǐng)域的專家，并與之建立直接的函詢聯(lián)系，通過函詢進行調(diào)查，收集意見后加以綜合整理，然后將整理后的意見通過匿名的方式返回專家再次征求意見，如此反復(fù)多次后，專家之間的意見將會趨于一致，可以作為最后預(yù)測和識別的依據(jù)。

(2)頭腦風(fēng)暴法。頭腦風(fēng)暴法是最常用的風(fēng)險識別方法，它是借助于專家的經(jīng)驗，通過會議，集思廣益來獲取信息的一種直觀的預(yù)測和識別方法。

(3)情景分析法。情景分析法實際上是一種假設(shè)分析方法，首先總結(jié)整個項目系統(tǒng)內(nèi)外的經(jīng)驗和教訓(xùn)，根據(jù)項目的發(fā)展趨勢，預(yù)先設(shè)計出多種未來的情景，對其整個過程做出自始至終的情景描述。

(4)核對表法。核對表法師一種十分常用和有效地風(fēng)險識別方法，它主要應(yīng)用核對表來作為風(fēng)險識別的工具。這種方法實質(zhì)上就是把人們經(jīng)歷過的風(fēng)險事件及其來源羅列出來，寫成一張核對表，上面通常包括項目的環(huán)境、項目產(chǎn)品和技術(shù)資料以及內(nèi)部因素如項目成員的技能和不足等。

(5)面談法。風(fēng)險管理人員通過和項目相關(guān)人員直接進行交流面談，收集不同人員對項目風(fēng)險的認(rèn)識和建議，了解項目進行過程中的各項活動，這將有助于識別那些在常規(guī)計劃中容易被忽視的風(fēng)險因素。進行訪談時的記錄，往往是識別風(fēng)險的良好素材。

3 工程項目風(fēng)險應(yīng)對

3．1 工程項目風(fēng)險應(yīng)對計劃

工程項目風(fēng)險應(yīng)對計劃編制是一個制定應(yīng)對風(fēng)險策略和應(yīng)對措施的過程，目的是為了提升實現(xiàn)工程項目目標(biāo)的機會、降低對其的威脅。編制工程項目風(fēng)險應(yīng)對計劃必須充分考慮風(fēng)險的嚴(yán)重性、應(yīng)對風(fēng)險所花費用的有效性、采取措施的適時性以及和項目環(huán)境的適應(yīng)性等。在編制項目風(fēng)險應(yīng)對計劃時，經(jīng)常要考慮多個應(yīng)對方案，并從中選擇一個優(yōu)化的方案。

3．2 工程項目風(fēng)險應(yīng)對策略

工程項目常用的風(fēng)險應(yīng)對策略和措施有：風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險緩解、風(fēng)險自留和風(fēng)險利用。對某一工程項目風(fēng)險，可能有多種應(yīng)對策略或措施;同一種類的風(fēng)險問題，對于不同的工程項目主體采用的風(fēng)險應(yīng)對策略或應(yīng)對措施可能是不一樣的。因此，從理論上講，需要根據(jù)工程項目風(fēng)險的具體情況以及風(fēng)險管理者的心理承受能力，以及抗風(fēng)險的能力去確定工程項目風(fēng)險應(yīng)對策略或應(yīng)對措施。

(1)風(fēng)險規(guī)避。風(fēng)險規(guī)避就是通過變更工程項目計劃，從而消除風(fēng)險或消除風(fēng)險產(chǎn)生的條件，或者說是保護工程項目的目標(biāo)不受風(fēng)險的影響。從風(fēng)險管理的角度看風(fēng)險規(guī)避是一種最徹底地消除風(fēng)險的方法。雖然工程項目的風(fēng)險是不可能完全消除的，但借助于風(fēng)險規(guī)避的一些方法，對某一些特定的風(fēng)險，在它發(fā)生之前就消除其發(fā)生的機會或其可能造成的種種損失還是有可能的。主要方法有：終止法、工程法、程序法和教育法。

①終止法。終止法是規(guī)避風(fēng)險的基本方法，其實通過終止項目或項目計劃的實施來避免風(fēng)險的一種方法。②工程法。工程法師一種有形的規(guī)避風(fēng)險的方法，其以工程技術(shù)為手段，消除物質(zhì)性風(fēng)險的威脅。③程序法。與工程法相比，程序法是無形的風(fēng)險規(guī)避的方法，其要求用標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、規(guī)范化的方式從事工程項目活動，以避免可能引發(fā)的風(fēng)險或不必要的損失。④教育法。工程項目風(fēng)險管理的實踐表明，項目管理人員和操作人員的不當(dāng)行為是引起風(fēng)險的重要因素之一。因此要避免工程項目風(fēng)險，對項目人員廣泛開展教育，提高大家的風(fēng)險意識，這是規(guī)避風(fēng)險的有效途徑之一。

(2)風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險轉(zhuǎn)移是設(shè)法將某風(fēng)險的結(jié)果連同對風(fēng)險應(yīng)對的權(quán)利和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他方。轉(zhuǎn)移風(fēng)險只是將風(fēng)險管理的責(zé)任轉(zhuǎn)移給他方，并不能消除風(fēng)險。工程項目風(fēng)險轉(zhuǎn)移分保險和非保險兩種方式，其中非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式有：工程聯(lián)合投標(biāo)、工程擔(dān)?；蚵募s保證、工程分包、選擇工程合同的計價方式、利用合同條件的擬定或變更等。

(3)項目風(fēng)險緩解。工程項目風(fēng)險緩解是指將工程項目風(fēng)險的發(fā)生概率或后果降低到某一可以接受程度的過程。風(fēng)險緩解的主要措施有：降低風(fēng)險發(fā)生的可能性、減少風(fēng)險損失、分散風(fēng)險和采取一定的后備措施等。

(4)風(fēng)險自留。工程項目風(fēng)險自留是一種由項目主體自行承擔(dān)風(fēng)險后果的一種風(fēng)險應(yīng)對策略。采取風(fēng)險自留應(yīng)對措施，一般需要準(zhǔn)備一筆費用，一旦發(fā)生風(fēng)險就將這筆費用用于損失的補償，如果損失沒有發(fā)生，則這筆費用即可節(jié)余。

4 結(jié)束語

工程項目風(fēng)險管理是項目管理的重要組成部分，其貫穿于整個項目的壽命期，是一個連續(xù)不斷地過程。通過科學(xué)的風(fēng)險管理，規(guī)避可能要發(fā)生的風(fēng)險或減小風(fēng)險造成的損失，實現(xiàn)以最小的代價實現(xiàn)工程目標(biāo)。

［1］彭放，楊瑞琰，羅文強等．?dāng)?shù)學(xué)建模方法．北京：科學(xué)出版社，2007，170～190．

［2］楊啟帆，李浙寧，王聚豐等．?dāng)?shù)學(xué)建模案例集．北京：高等教育出版社，2006，189 ～198