西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中道德的作用及局限

陳劍

起源于西方的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是人類文明進(jìn)步的一種歷史形式，因而必然包含深刻的倫理精神和道德要求。資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中產(chǎn)生的道德倫理，不僅對(duì)西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自身產(chǎn)生重要影響，而且其調(diào)節(jié)力量也是市場(chǎng)、政府及法律調(diào)節(jié)機(jī)制所不能替代的。

一、西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的倫理基礎(chǔ)

從一定意義上說，西方資本主義市場(chǎng)機(jī)制的基本原理可以稱作個(gè)人經(jīng)濟(jì)利益的相互制約和相互促進(jìn)機(jī)制，這種個(gè)人利益的相互制約和促進(jìn)機(jī)制是近代以來西方社會(huì)進(jìn)步的動(dòng)力。英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家亞當(dāng)·斯密認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在規(guī)則由“看不見的手”在控制，而市場(chǎng)作為“看不見的手”是通過整個(gè)社會(huì)無數(shù)個(gè)人對(duì)自身利益的追逐而形成的。理想狀態(tài)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)能有效地配置資源，形成良好的經(jīng)濟(jì)秩序。

西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)包含的倫理精神和道德要求，是以強(qiáng)調(diào)人的獨(dú)立性和自我價(jià)值實(shí)現(xiàn)為特征的，因而既具有巨大的歷史進(jìn)步意義，但也存在一定局限性。

要回答市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的倫理精神和道德要求，需要從亞當(dāng)·斯密在其兩部代表作《道德情操論》（1759）與《國(guó)富論》（1776）中提出的問題談起。在《道德情操論》中，斯密基于人性本善的假設(shè)，把源于人的同情的利他主義情操視為人類道德行為的普遍基礎(chǔ)和動(dòng)機(jī)；而在《國(guó)富論》中，他卻把人性本惡作為政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的前提假設(shè)，把個(gè)人利己主義的利益追求當(dāng)作人類經(jīng)濟(jì)行為的基本動(dòng)機(jī)。于是，一種人性本善的道德利他主義社會(huì)（普遍）道義論與一種人性本惡的經(jīng)濟(jì)利己主義個(gè)人（特殊）目的論，便矛盾而奇妙地共生于斯密理論之中，并被稱之為“斯密問題”。

“斯密問題”揭示了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的倫理精神和道德基礎(chǔ)。斯密在《國(guó)富論》中寫道：“個(gè)體生產(chǎn)者只想達(dá)到自己的目的，他這樣做時(shí)，像其它許多情況下一樣，由一只看不見的手引導(dǎo)他去促進(jìn)一種結(jié)果的出現(xiàn)，而這個(gè)結(jié)果并不是他所追求的東西”。這個(gè)結(jié)果就是人類的自利行為可以通過市場(chǎng)這只“看不見的手”達(dá)到人類整體的最大福利，促進(jìn)整個(gè)社會(huì)的發(fā)展和物質(zhì)財(cái)富的增加。斯密用“看不見的手”來解釋尊重個(gè)人物質(zhì)利益，尊重個(gè)人的私欲對(duì)社會(huì)帶來的好處。正是在尊重個(gè)人物質(zhì)利益的前提下，個(gè)人對(duì)自身利益的追求將會(huì)導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)，競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)而為整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系帶來高額的產(chǎn)出和收入，并為社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富。

按照斯密的觀點(diǎn)，如果每個(gè)人都想使自己的產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)最大價(jià)值，“利己”行為的結(jié)果是資本的最大利潤(rùn)，并帶來整個(gè)社會(huì)的最大利潤(rùn)。在斯密看來，要使“看不見的手”充分發(fā)揮作用，必須實(shí)行經(jīng)濟(jì)自由，自由競(jìng)爭(zhēng)、自由貿(mào)易、自由經(jīng)營(yíng)。

資本主義發(fā)展的歷史說明，斯密“經(jīng)濟(jì)人”的假定和“看不見的手”的作用，實(shí)際是西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)和核心，也是資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的微觀基礎(chǔ)和倫理基礎(chǔ)。所以，西方資本主義制度的研究與制定，都把人作為經(jīng)濟(jì)人，認(rèn)為人都有趨利避害的動(dòng)機(jī)，參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的目的都是為了實(shí)現(xiàn)自身利益最大化。制定制度時(shí)，就必須考慮到人會(huì)破壞規(guī)則，會(huì)鉆空子。

實(shí)際上，不僅市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)制度是建立在“經(jīng)濟(jì)人”這一倫理基礎(chǔ)上，西方的政治制度也同樣是建立在這一倫理基礎(chǔ)上。西方制度倫理的邏輯起點(diǎn)是“以惡抑惡”，即以承認(rèn)人性利己的自我保護(hù)本能開始，其核心是利用惡去平衡惡，抑制惡，進(jìn)而達(dá)到“以惡增善”的目的。這種制度倫理的特點(diǎn)在于，它利用人性惡的一面，把人類對(duì)自我利益的追逐作為社會(huì)進(jìn)步的“普遍動(dòng)力”，并力圖通過對(duì)社會(huì)公共選擇的合力，形成“一種使壞人所能造成的破壞最小化的制度”，從而達(dá)到整個(gè)社會(huì)秩序的和諧，增加整個(gè)社會(huì)群體的善。

二、西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)孕育的道德規(guī)范

作為現(xiàn)代人類經(jīng)濟(jì)生活和行為的基本模式，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立與運(yùn)行也有其內(nèi)在的符合道德性的價(jià)值依據(jù)以及相應(yīng)的具體內(nèi)容。

1. 西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)孕育著道德要求。亞當(dāng)·斯密在《道德情操論》中指出：“自愛、自律、勞動(dòng)習(xí)慣、誠(chéng)實(shí)、公平、正義感、勇氣、謙遜、公共精神以及公共道德規(guī)范等，所有這些都是人們?cè)谇巴袌?chǎng)之前就必須擁有的?！笔袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)參與者的個(gè)體道德素養(yǎng)，為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的行為選擇提供道德基礎(chǔ)；而一定的道德規(guī)范，是維持市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)正常人際關(guān)系和社會(huì)秩序必需的行為準(zhǔn)則。

資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)孕育著的道德規(guī)范正是體現(xiàn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求中，其特征或規(guī)定，按照馬克思的分析，“那里占統(tǒng)治地位的只是自由、平等、所有權(quán)和邊沁?！保ā恶R克思恩格斯全集》第23卷第199頁）

自由。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是契約經(jīng)濟(jì)。這種契約，是參與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)行為的每一個(gè)人的自由意志達(dá)成一致的法律表現(xiàn)。市場(chǎng)關(guān)系的“自由”規(guī)定，否定了任何一方可以使用暴力，包括使用超經(jīng)濟(jì)的政治和行政的權(quán)力。

平等。每一位參與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)行為的主體的地位和權(quán)利是平等的。在這里不存在任何等級(jí)特權(quán)和尊卑之分。平等也包括在各種市場(chǎng)機(jī)會(huì)面前的公平競(jìng)爭(zhēng)，排斥對(duì)機(jī)會(huì)的超經(jīng)濟(jì)的壟斷。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本規(guī)則具有普遍性，它對(duì)所有參與者一視同仁。這就形成了市場(chǎng)面前人人平等的規(guī)則。

所有權(quán)。即指參與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)行為的主體都是獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)主體，每一個(gè)人都只能支配屬于自己的東西。實(shí)際上，這正是市場(chǎng)交換關(guān)系發(fā)生的前提，也是這種關(guān)系構(gòu)成意志和權(quán)利關(guān)系上的自由、平等規(guī)定的基礎(chǔ)。

邊沁。邊沁本是19世紀(jì)英國(guó)功利主義代表人物的名字，由于邊沁強(qiáng)調(diào)只有個(gè)人利益才是唯一現(xiàn)實(shí)的利益，所以馬克思用它來說明市場(chǎng)主體的交換動(dòng)機(jī)——自利。邊沁實(shí)際是自利的代名詞。

社會(huì)分工和生產(chǎn)者相互依存的聯(lián)系，決定著市場(chǎng)行為總體上必須是共同獲益，因而在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的利益關(guān)系格局中共同利益是客觀存在的；但是，這種共同利益本身并不是交換的直接動(dòng)因。人們?cè)谑袌?chǎng)上進(jìn)行交換的直接動(dòng)因，是他們各自的特殊利益，這樣才有公平競(jìng)爭(zhēng)，并成為效率最大化的保證。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求，一方面要求經(jīng)濟(jì)的自由競(jìng)爭(zhēng)、各盡其能，另一方面又要求這種自由競(jìng)爭(zhēng)必須是公平合理的。沒有公平，競(jìng)爭(zhēng)不能合理持久，也難以產(chǎn)生高效率。市場(chǎng)首先通過普遍均衡或平均化的市場(chǎng)價(jià)格體系與利潤(rùn)分配機(jī)制來確保市場(chǎng)面前人人平等、事事平等。

正因?yàn)槿绱?，作為市?chǎng)經(jīng)濟(jì)行為的分配，即一次分配，在較為完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，其公正性也是毋庸置疑的，即市場(chǎng)公正。市場(chǎng)公正不同于社會(huì)公正，但卻是社會(huì)公正的前提條件。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的一次分配，是按各生產(chǎn)者向市場(chǎng)提供有效生產(chǎn)要素的多少來進(jìn)行的，它遵循的是一種以市場(chǎng)效率為客觀標(biāo)準(zhǔn)的分配原則。市場(chǎng)的分配或市場(chǎng)調(diào)節(jié)雖然只涵蓋交易性領(lǐng)域，但市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的效果原則是等價(jià)交換，市場(chǎng)價(jià)格體系的形成是通過市場(chǎng)交換活動(dòng)確立起來的，不包含任何人為的非經(jīng)濟(jì)因素。

2. 西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下道德規(guī)范的基本內(nèi)容。正是建立在自由、平等、所有權(quán)和邊沁這樣的特殊規(guī)定的前提下，才產(chǎn)生了與西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的道德規(guī)范的基本內(nèi)容，即尊重、誠(chéng)信、守時(shí)、互利、效率等。

尊重。既然市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，每一位參與者的地位是平等的，那么，相互聯(lián)系的個(gè)人，需要對(duì)其他人有相應(yīng)的尊重。而對(duì)其他人的尊重，實(shí)際是對(duì)自身的尊重。尊重，并由此產(chǎn)生的相應(yīng)禮儀，是與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的道德規(guī)范。

誠(chéng)信。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是契約經(jīng)濟(jì)，履行相應(yīng)的契約，這是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求。因而，誠(chéng)信就是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求。只有市場(chǎng)主體相互間嚴(yán)格遵守誠(chéng)信，才能使市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的效率得到極大提升。而不守誠(chéng)信或誠(chéng)信缺乏，整個(gè)社會(huì)則會(huì)因此付出巨大代價(jià)。

守時(shí)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)既然是效率經(jīng)濟(jì)，對(duì)時(shí)間的節(jié)約，就成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求。那種浪費(fèi)時(shí)間、缺乏時(shí)間觀念的行為和意識(shí)，就成為影響市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的行為和意識(shí)。

互利。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，每個(gè)參與者的活動(dòng)，必須建立在互利的基礎(chǔ)上。這樣，每個(gè)人的積極性和參與熱情才能夠持續(xù)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)才能有序健康發(fā)展。如果只有部分人得利，另一部分人的利益受損，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)也就難以持續(xù)健康發(fā)展。所謂人人為我、我為人人，正是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求。因而，參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，無論是有意識(shí)或無意識(shí)，在實(shí)際的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，都必須遵循互利原則，這是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)得以持續(xù)健康發(fā)展的保證。

效率。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)講究效率，而效率是已形成的勞動(dòng)成果或貨幣的體現(xiàn)。那種雖然花費(fèi)了大量勞動(dòng)時(shí)間，占用了大量生產(chǎn)要素，卻沒有形成有效勞動(dòng)成果的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，不會(huì)得到社會(huì)認(rèn)可。因而，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求敬業(yè)，創(chuàng)造有效勞動(dòng)。

西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)從獨(dú)立生產(chǎn)者相互依存和相互制約的整體關(guān)系上，提出了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的道德要求，即：相互尊重、平等互利、誠(chéng)實(shí)守信及公平競(jìng)爭(zhēng)等等?；谶@種道德要求所形成的行為規(guī)范，成為不同于政府與市場(chǎng)的、調(diào)節(jié)市場(chǎng)、調(diào)節(jié)資源分配的力量。西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)道德的進(jìn)步性在于：在人的獨(dú)立性基礎(chǔ)上形成的主體利益意識(shí)、自主自立意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和開拓創(chuàng)新精神，促進(jìn)了人的個(gè)性、能力的自由和多方面的發(fā)展，從而極大促進(jìn)了社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展。

三、西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)道德提升的局限性

1. 西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下道德形成的局限。首先，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)作為“看不見的手”本身并不能分辨善惡，市場(chǎng)可以容納各種各樣對(duì)整個(gè)社會(huì)來說極不道德的交易，如開設(shè)賭場(chǎng)、賣淫等等，這些完全可以和自由、平等、所有權(quán)和邊沁的原則相吻合。因?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)本身并不能規(guī)定什么樣的人、什么樣的東西可以或不可以在市場(chǎng)上進(jìn)行交易，雙方自愿交換，平等互利，絲毫不和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)原則相悖。同樣，一些人把名譽(yù)、良心、權(quán)力和官位等當(dāng)作商品與金錢進(jìn)行交易，只要占有者愿意，都可以同貨幣相交換而商品化。

其次，西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的互利原則，實(shí)際是各方無意識(shí)的一種結(jié)果，是各方“自私”利益相互制約的結(jié)果，是“看不見的手”達(dá)到社會(huì)經(jīng)濟(jì)的“自然平衡”。但問題是，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身不存在產(chǎn)生利他占主導(dǎo)地位的道德機(jī)制。等價(jià)交換和平等互利原則是在力量對(duì)比和利益爭(zhēng)奪的競(jìng)爭(zhēng)中得到貫徹的，雖然市場(chǎng)機(jī)制和法制的完善能夠有效抑制過度的利己行為，但不可能消除產(chǎn)生過度利己行為的可能性。

最后，西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身也不會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生自覺維護(hù)社會(huì)整體利益的道德意識(shí)。主要靠驅(qū)動(dòng)個(gè)體利益運(yùn)行的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制，不會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生為社會(huì)整體利益著想的道德意識(shí)。因此，要使市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展能夠維護(hù)社會(huì)整體利益，客觀上需要有凌駕于市場(chǎng)之上的社會(huì)力量——國(guó)家和社會(huì)組織——的介入，來調(diào)節(jié)市場(chǎng)個(gè)體利益的交換，把保障整體利益的成本降到最低。這說明，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)道德本身需要借助國(guó)家和社會(huì)的法律、行政、教育和規(guī)范的力量來維護(hù)。

2. 西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)道德調(diào)節(jié)的影響。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)具有內(nèi)在本然的道德性質(zhì)——即它們本身具有人類善的積極價(jià)值，但是，在西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，人類善的積極價(jià)值，在很大程度上不能得到充分展示。

一是自利行為難以得到較為完善的法律體制的制約。西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，承認(rèn)、尊重并鼓勵(lì)個(gè)人的自利行為，因?yàn)檎莻€(gè)人的自利行為，通過“看不見的手”可以推動(dòng)人類整體福利的提高。但個(gè)人的自利行為必須建立在一定規(guī)則和秩序基礎(chǔ)上。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的規(guī)則基礎(chǔ)就是國(guó)家的法治。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)只有建立在法治基礎(chǔ)上，“看不見的手”才能正常發(fā)揮作用。但資本主義制度本身是為少數(shù)人服務(wù)的，必然影響市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)善的倫理價(jià)值的發(fā)揮。

二是資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)難以自發(fā)做到起點(diǎn)公平。理想化的完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，要求市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的參與者，具有真正意義上的起點(diǎn)公平，這樣才能保證競(jìng)爭(zhēng)是公平的。如果起點(diǎn)不公平，也就難以保證公平競(jìng)爭(zhēng)。即使是目前最為成熟的西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，其規(guī)則和秩序也不足以給予社會(huì)完全的起點(diǎn)公平和完全公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境。

（作者：中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、北京社會(huì)主義學(xué)院副院長(zhǎng)、研究員）

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