從貨幣本質(zhì)角度看比特幣的屬性

王娜

內(nèi)容摘要：本文首先簡單介紹比特幣這種新型數(shù)字貨幣的由來，然后介紹了其在世界范圍以及在中國的發(fā)展過程，最后從貨幣的本質(zhì)角度分析其并不具備貨幣本質(zhì)，而且近期正演變成一種投機(jī)工具，各國對其進(jìn)行限制非常必要。

關(guān)鍵詞：貨幣本質(zhì) 比特幣 屬性

比特幣的概念

與傳統(tǒng)貨幣不同，比特幣不需要任何發(fā)行機(jī)構(gòu)，而是根據(jù)計算機(jī)在公開的、復(fù)雜的算法下大量計算產(chǎn)生，這種生產(chǎn)過程被形象地稱作為“挖礦”。理論上講，任何計算機(jī)都可以制造比特幣，但是由于比特幣的特殊算法，隨著參與運算的人越多，對計算機(jī)計算能力的要求也就越高，比特幣就越難以制造。它的總量將按照設(shè)計預(yù)定的速率逐步增加，但是增加速度逐步放緩，并最終在2140年達(dá)到2100萬個的極限。它也不同于騰訊Q幣、人人豆、淘金幣等電子貨幣，電子貨幣僅由制造它的網(wǎng)站控制并僅能在該網(wǎng)站內(nèi)流通，而比特幣沒有統(tǒng)一的發(fā)行管理機(jī)構(gòu)，任何參與使用它的企業(yè)和個人都是平等的。另外，從幣值來看，電子貨幣一般是與國家法定貨幣定值掛鉤的，更多的是一種虛擬貨幣，而比特幣的價格則會受需求影響進(jìn)行無限制波動。從這個角度來看，比特幣可以算作一種真正意義上的數(shù)字貨幣。比特幣的發(fā)明、生產(chǎn)以及支付原理，如圖1所示。

比特幣的發(fā)展現(xiàn)狀

雖然誕生不久，比特幣卻在世界范圍內(nèi)受到了追捧，最初“源自于像Word Press（免費的網(wǎng)絡(luò)信息發(fā)布平臺）和Reddit（專注于用戶生成新聞鏈接的社交新聞網(wǎng)站）這樣的大型網(wǎng)站開始支持比特幣支付”。2013年，世界上第一臺比特幣自動取款機(jī)（ATM）率先部署到塞浦路斯。有了這種機(jī)器，塞浦路斯民眾可以將儲蓄兌換成比特幣。目前，塞浦路斯最大的私立大學(xué)尼科西亞大學(xué)成為世界上第一所允許用比特幣交學(xué)費的大學(xué)，該學(xué)校的財務(wù)總監(jiān)克里斯托斯認(rèn)為“數(shù)字貨幣將創(chuàng)造更為有效的服務(wù)，它可給缺乏金融服務(wù)的地區(qū)提供金融服務(wù)”。該校同時宣布，設(shè)立數(shù)字貨幣專業(yè)碩士學(xué)位。

從官方合法性的進(jìn)程來看，德國成為全球首個認(rèn)可比特幣的國家，在其財政部的聲明中，比特幣沒有被歸類為電子貨幣或者外匯，而是將其視為一種在德國銀行業(yè)條例下的金融工具，它與“私人貨幣”更接近，可以用來多邊結(jié)算。在美國，2013年8月，美國德克薩斯州法官在審判關(guān)于特蘭頓·謝沃斯（Trendon Shavers）比特幣的虛擬對沖基金（Bitcoin Savings and Trust，BTCST）的案件中裁定比特幣為“一種須遵守相關(guān)美國法律的貨幣形式”。同月底，比特幣基金會（Bitcoin Foundation）的成員與美國聯(lián)邦調(diào)查局、美國國稅局、美聯(lián)儲、美國貨幣監(jiān)理署、聯(lián)邦存款保險公司等數(shù)十家機(jī)構(gòu)在華盛頓特區(qū)舉行了閉門會議，會上，比特幣基金會的代表向上述聯(lián)邦政府機(jī)構(gòu)匯報了比特幣的本質(zhì)。從種種跡象表明，比特幣在美國正走在合法化的道路上。

正是由于比特幣在民間受到的追捧以及各國政府不斷推進(jìn)其合法性的進(jìn)程，比特幣的成交價格從2013年起一路下來不斷攀升，對比于其之前的價格水平，現(xiàn)在的價格甚至可以用不可思議來形容（見圖2、圖3）。2011 年6月19 日，全球最大的比特幣交易中心 Mt.Gox 遭遇黑客攻擊，并把竊取到的比特幣進(jìn)行拋售，導(dǎo)致此后的一段時間比特幣的價格一度跌至1美分。在此后的一年多時間里，比特幣的價格始終沒有超過15美元。然而從2013年11月份開始，比特幣的成交價格更是瘋狂上漲，截止到2013年11月28日，比特幣兌換美元的最高價一度曾高達(dá)1224.6美元。

比特幣在中國的發(fā)展進(jìn)程

比特幣在中國受到關(guān)注是從壹基金接受比特幣捐款開始的，在2013年4月份的雅安地震捐贈中，壹基金先后接受了235枚比特幣，時價折合3.5萬美元，分別來自于比特幣中國和比特幣個人持有者。10月，第一本比特幣季刊《壹比特》發(fā)行。目前在北京市中關(guān)村一個創(chuàng)業(yè)者基地“車庫咖啡”中接受比特幣支付，百度旗下百度加速樂服務(wù)支持比特幣，淘寶上的一些網(wǎng)店也支持比特幣交易。隨著媒體對比特幣的大量報道，比特幣交易的日益頻繁，比特幣在中國的價格也于2013年也出現(xiàn)了開始飛漲。2013年11月，比特幣的價格更是一路攀升，到2013年11月29日8點，比特幣的開盤價為6797.99元，收盤價為7382.00元，成交量為33370.8個，比特幣中國甚至超越日本Mt.Gox公司成為世界第一大比特幣交易平臺。

針對越炒越烈的比特幣，央行副行長易綱表示，從人民銀行角度，短期內(nèi)不會承認(rèn)比特幣的合法性，但他同時也認(rèn)為，比特幣作為一種網(wǎng)絡(luò)貨幣，普通民眾擁有參與網(wǎng)絡(luò)交易行為的自由。有人將此解讀為官方默許的態(tài)度，但是筆者將此視為官方對涌現(xiàn)的新生事物一種謹(jǐn)慎的態(tài)度。如果比特幣僅僅是在小范圍的圈子里流行，并不對貨幣供給產(chǎn)生重大影響，官方自然不會過多的干涉民眾參與交易的自由。但是，如果比特幣不受監(jiān)管的大量交易演變成純粹的投機(jī)行為，并吸引越來越多的民眾加入，它的漲跌沉浮對越來越多的人產(chǎn)生舉足輕重的影響的時候，官方也會在適當(dāng)?shù)臅r間來出臺應(yīng)對策略。而在2013年12月5日，中國人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，指出比特幣是一種特定的虛擬商品，不是真正意義上的貨幣，并且禁止國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)手比特幣交易。此后比特幣在中國市場的價格迅速下跌。

從貨幣本質(zhì)的角度看比特幣

（一）比特幣不具備貨幣的本質(zhì)

對于貨幣的本質(zhì)，理論上的爭論很多。馬克思認(rèn)為貨幣的本質(zhì)是一般等價物，是價值尺度和流通手段的統(tǒng)一。有觀點認(rèn)為比特幣完全行使五大貨幣職能，是十足的流通貨幣。比特幣的價值體現(xiàn)在它是通過大量的計算能力、計算器材、勞動力和電力的基礎(chǔ)上“挖掘”出來的，它的一切消耗都轉(zhuǎn)化為比特幣的價值（李帥杰，2013）。這種觀點錯誤理解價值尺度的概念，比特幣的計算能力消耗是通過計算機(jī)的計算完成的，并不是通過人的勞動形成，在比特幣的“挖掘”過程中，人的作用非常有限，主要是由計算機(jī)來完成，因此并不能形成價值。在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論框架下，更多的強(qiáng)調(diào)貨幣的本質(zhì)是一種交易媒介，即使從這個角度，比特幣目前能夠用于支付的范圍也是非常有限，只局限于有限的網(wǎng)絡(luò)支付，購買的商品和服務(wù)種類不多，并不能用于廣泛的一般支付。想象一下，如果比特幣大范圍的用于支付，那么比特幣的數(shù)量限制必然不能滿足現(xiàn)實大量商品和服務(wù)流通的需求，因此比特幣也不具有交易媒介的性質(zhì)。因此，比特幣并不具有貨幣的本質(zhì)。endprint

在紙幣條件下，貨幣正擺脫價值尺度的職能，因為紙幣的價值很小甚至幾乎可以忽略不計。當(dāng)代的貨幣更多的是執(zhí)行流通手段（交易媒介）的作用，對于國家發(fā)行的法幣，是以國家信用作為保證；銀行發(fā)行信用貨幣，是以銀行的信用作為保證。那么，比特幣作為一種數(shù)字貨幣，它的“價值”也是來自于被一部分人所信任，只是這種信任不是來自于某種有形的組織，而是來自于民間自發(fā)，即所謂“去中心化”，這種脫離監(jiān)管的形式也是一部分人選擇它的重要原因。并且相信它的人越多，它的信用程度會越來越高，它的流通范圍也會越來越廣，它的“價值”也會越大。

（二）比特幣正演變?yōu)橥稒C(jī)工具

隨著媒體對比特幣這種新型貨幣的大量報道，它已經(jīng)被越來越廣泛的群體所認(rèn)識，也有越來越多的機(jī)構(gòu)和個人不斷持有比特幣。目前，以“挖礦”形式獲得比特幣的難度越來越高，生產(chǎn)比特幣的數(shù)量非常有限，于是更多的人參與到買賣比特幣的交易中。更多的資本投入到比特幣的交易中導(dǎo)致比特幣與美元、人民幣等法幣的匯率不斷攀升，正如前文分析中所看到的，交易價格瘋漲、交易次數(shù)頻繁，目前的比特幣已經(jīng)不僅僅是一種交易工具，正逐漸演變?yōu)橐环N投機(jī)工具，而它的不受監(jiān)管正是投機(jī)者所需要的。股票、證券、期貨等投資方式還有實體經(jīng)濟(jì)作為支持，而比特幣完全基于計算機(jī)的算法，沒有任何實物作為支撐，買的人越多，它的價格越高，所以有人擔(dān)心它是一場龐氏騙局也并不為過。

（三）比特幣正被限制和納入監(jiān)管

比特幣作為一種數(shù)字貨幣，出現(xiàn)在信息化時代，并不是一種偶然，哈耶克在他的《貨幣非國家化》中曾闡述過一種去國家化的非主權(quán)貨幣的構(gòu)想，廢除中央銀行制度，允許私人發(fā)行貨幣，并自由競爭，這個競爭過程將會發(fā)現(xiàn)最好的貨幣。弗里德曼也曾經(jīng)提倡廢除美聯(lián)儲，設(shè)想用一個自動化系統(tǒng)取代中央銀行，以穩(wěn)定的速度增加貨幣供應(yīng)量，從而消除通貨膨脹。在自由主義者的視角下，比特幣應(yīng)該是理想貨幣的一種嘗試，這種嘗試把學(xué)者的設(shè)想在計算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)的作用下變成現(xiàn)實。雖然說，現(xiàn)在的比特幣面臨著各種各樣的現(xiàn)實問題，在可預(yù)見的未來它的全面展開也并不確定，但是這種貨幣形式的嘗試并不會停止。事實上，現(xiàn)在也正不斷涌現(xiàn)類似于比特幣的貨幣，如Litecoins和PPCoin，所以比特幣僅僅是曇花一現(xiàn)的可能性也非常小。但是，這種完全自由的貨幣也面臨著巨大的風(fēng)險，美國Mt.Gox被黑客攻擊、香港GBL平臺攜款潛逃等事件不斷涌現(xiàn)，比特幣平臺面臨的技術(shù)風(fēng)險、道德風(fēng)險決定著比特幣未來發(fā)展的走勢。從目前來看，比特幣作為一種投機(jī)工具在世界范圍內(nèi)吹起來的泡沫越來越大，誰都不想成為最后一個持有比特幣的人，但是，沒有任何內(nèi)在價值的比特幣未來靠什么來維持不斷上漲的高價，一旦泡沫破滅，又會有多少人傾家蕩產(chǎn)，這也無從預(yù)知。因此，本文建議類似于比特幣的數(shù)字貨幣慢慢地集中在固定的圈子里流通，比如網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域，并將其控制在監(jiān)管之下。

綜上所述，從貨幣的本質(zhì)角度來看，比特幣并不是貨幣，不具有價值尺度和流通手段的職能，也沒有國家信用作為支撐。在媒體的廣泛關(guān)注下，比特幣受到投機(jī)資本的追逐，其價格不斷攀升，正逐漸演化成一場金融騙局，需要引起相關(guān)部門的注意。因此本文建議類似于比特幣的數(shù)字貨幣慢慢地集中在固定的圈子里流通，并將其控制在監(jiān)管之下。

參考文獻(xiàn)：

1.崔屹東，鄭曉彤.對新型貨幣比特幣的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息，2012（16）

2.吳洪，方引青，張瑩.瘋狂的數(shù)字化貨幣—比特幣的性質(zhì)與啟示[J].北京郵電大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版），2013，15（3）

3.于江.新型貨幣“比特幣”：產(chǎn)生、原理與發(fā)展[J].吉林金融研究，2013（5）

4.楊汛.比特幣：別從玩具淪為投機(jī)工具[N].北京日報，2013-5-6

5.林彥龍.比特幣泡沫爆裂突現(xiàn)崩盤[N].深圳特區(qū)報，2013-4-15

6.鄭子榆.比特幣是玩家游戲還是未來貨幣？[N].科技日報，2013-5-28

7.李帥杰.去中心化的嘗試—比特幣的崛起[J].東方企業(yè)文化，2013（18）endprint

在紙幣條件下，貨幣正擺脫價值尺度的職能，因為紙幣的價值很小甚至幾乎可以忽略不計。當(dāng)代的貨幣更多的是執(zhí)行流通手段（交易媒介）的作用，對于國家發(fā)行的法幣，是以國家信用作為保證；銀行發(fā)行信用貨幣，是以銀行的信用作為保證。那么，比特幣作為一種數(shù)字貨幣，它的“價值”也是來自于被一部分人所信任，只是這種信任不是來自于某種有形的組織，而是來自于民間自發(fā)，即所謂“去中心化”，這種脫離監(jiān)管的形式也是一部分人選擇它的重要原因。并且相信它的人越多，它的信用程度會越來越高，它的流通范圍也會越來越廣，它的“價值”也會越大。

（二）比特幣正演變?yōu)橥稒C(jī)工具

隨著媒體對比特幣這種新型貨幣的大量報道，它已經(jīng)被越來越廣泛的群體所認(rèn)識，也有越來越多的機(jī)構(gòu)和個人不斷持有比特幣。目前，以“挖礦”形式獲得比特幣的難度越來越高，生產(chǎn)比特幣的數(shù)量非常有限，于是更多的人參與到買賣比特幣的交易中。更多的資本投入到比特幣的交易中導(dǎo)致比特幣與美元、人民幣等法幣的匯率不斷攀升，正如前文分析中所看到的，交易價格瘋漲、交易次數(shù)頻繁，目前的比特幣已經(jīng)不僅僅是一種交易工具，正逐漸演變?yōu)橐环N投機(jī)工具，而它的不受監(jiān)管正是投機(jī)者所需要的。股票、證券、期貨等投資方式還有實體經(jīng)濟(jì)作為支持，而比特幣完全基于計算機(jī)的算法，沒有任何實物作為支撐，買的人越多，它的價格越高，所以有人擔(dān)心它是一場龐氏騙局也并不為過。

（三）比特幣正被限制和納入監(jiān)管

比特幣作為一種數(shù)字貨幣，出現(xiàn)在信息化時代，并不是一種偶然，哈耶克在他的《貨幣非國家化》中曾闡述過一種去國家化的非主權(quán)貨幣的構(gòu)想，廢除中央銀行制度，允許私人發(fā)行貨幣，并自由競爭，這個競爭過程將會發(fā)現(xiàn)最好的貨幣。弗里德曼也曾經(jīng)提倡廢除美聯(lián)儲，設(shè)想用一個自動化系統(tǒng)取代中央銀行，以穩(wěn)定的速度增加貨幣供應(yīng)量，從而消除通貨膨脹。在自由主義者的視角下，比特幣應(yīng)該是理想貨幣的一種嘗試，這種嘗試把學(xué)者的設(shè)想在計算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)的作用下變成現(xiàn)實。雖然說，現(xiàn)在的比特幣面臨著各種各樣的現(xiàn)實問題，在可預(yù)見的未來它的全面展開也并不確定，但是這種貨幣形式的嘗試并不會停止。事實上，現(xiàn)在也正不斷涌現(xiàn)類似于比特幣的貨幣，如Litecoins和PPCoin，所以比特幣僅僅是曇花一現(xiàn)的可能性也非常小。但是，這種完全自由的貨幣也面臨著巨大的風(fēng)險，美國Mt.Gox被黑客攻擊、香港GBL平臺攜款潛逃等事件不斷涌現(xiàn)，比特幣平臺面臨的技術(shù)風(fēng)險、道德風(fēng)險決定著比特幣未來發(fā)展的走勢。從目前來看，比特幣作為一種投機(jī)工具在世界范圍內(nèi)吹起來的泡沫越來越大，誰都不想成為最后一個持有比特幣的人，但是，沒有任何內(nèi)在價值的比特幣未來靠什么來維持不斷上漲的高價，一旦泡沫破滅，又會有多少人傾家蕩產(chǎn)，這也無從預(yù)知。因此，本文建議類似于比特幣的數(shù)字貨幣慢慢地集中在固定的圈子里流通，比如網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域，并將其控制在監(jiān)管之下。

綜上所述，從貨幣的本質(zhì)角度來看，比特幣并不是貨幣，不具有價值尺度和流通手段的職能，也沒有國家信用作為支撐。在媒體的廣泛關(guān)注下，比特幣受到投機(jī)資本的追逐，其價格不斷攀升，正逐漸演化成一場金融騙局，需要引起相關(guān)部門的注意。因此本文建議類似于比特幣的數(shù)字貨幣慢慢地集中在固定的圈子里流通，并將其控制在監(jiān)管之下。

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3.于江.新型貨幣“比特幣”：產(chǎn)生、原理與發(fā)展[J].吉林金融研究，2013（5）

4.楊汛.比特幣：別從玩具淪為投機(jī)工具[N].北京日報，2013-5-6

5.林彥龍.比特幣泡沫爆裂突現(xiàn)崩盤[N].深圳特區(qū)報，2013-4-15

6.鄭子榆.比特幣是玩家游戲還是未來貨幣？[N].科技日報，2013-5-28

7.李帥杰.去中心化的嘗試—比特幣的崛起[J].東方企業(yè)文化，2013（18）endprint

在紙幣條件下，貨幣正擺脫價值尺度的職能，因為紙幣的價值很小甚至幾乎可以忽略不計。當(dāng)代的貨幣更多的是執(zhí)行流通手段（交易媒介）的作用，對于國家發(fā)行的法幣，是以國家信用作為保證；銀行發(fā)行信用貨幣，是以銀行的信用作為保證。那么，比特幣作為一種數(shù)字貨幣，它的“價值”也是來自于被一部分人所信任，只是這種信任不是來自于某種有形的組織，而是來自于民間自發(fā)，即所謂“去中心化”，這種脫離監(jiān)管的形式也是一部分人選擇它的重要原因。并且相信它的人越多，它的信用程度會越來越高，它的流通范圍也會越來越廣，它的“價值”也會越大。

（二）比特幣正演變?yōu)橥稒C(jī)工具

隨著媒體對比特幣這種新型貨幣的大量報道，它已經(jīng)被越來越廣泛的群體所認(rèn)識，也有越來越多的機(jī)構(gòu)和個人不斷持有比特幣。目前，以“挖礦”形式獲得比特幣的難度越來越高，生產(chǎn)比特幣的數(shù)量非常有限，于是更多的人參與到買賣比特幣的交易中。更多的資本投入到比特幣的交易中導(dǎo)致比特幣與美元、人民幣等法幣的匯率不斷攀升，正如前文分析中所看到的，交易價格瘋漲、交易次數(shù)頻繁，目前的比特幣已經(jīng)不僅僅是一種交易工具，正逐漸演變?yōu)橐环N投機(jī)工具，而它的不受監(jiān)管正是投機(jī)者所需要的。股票、證券、期貨等投資方式還有實體經(jīng)濟(jì)作為支持，而比特幣完全基于計算機(jī)的算法，沒有任何實物作為支撐，買的人越多，它的價格越高，所以有人擔(dān)心它是一場龐氏騙局也并不為過。

（三）比特幣正被限制和納入監(jiān)管

比特幣作為一種數(shù)字貨幣，出現(xiàn)在信息化時代，并不是一種偶然，哈耶克在他的《貨幣非國家化》中曾闡述過一種去國家化的非主權(quán)貨幣的構(gòu)想，廢除中央銀行制度，允許私人發(fā)行貨幣，并自由競爭，這個競爭過程將會發(fā)現(xiàn)最好的貨幣。弗里德曼也曾經(jīng)提倡廢除美聯(lián)儲，設(shè)想用一個自動化系統(tǒng)取代中央銀行，以穩(wěn)定的速度增加貨幣供應(yīng)量，從而消除通貨膨脹。在自由主義者的視角下，比特幣應(yīng)該是理想貨幣的一種嘗試，這種嘗試把學(xué)者的設(shè)想在計算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)的作用下變成現(xiàn)實。雖然說，現(xiàn)在的比特幣面臨著各種各樣的現(xiàn)實問題，在可預(yù)見的未來它的全面展開也并不確定，但是這種貨幣形式的嘗試并不會停止。事實上，現(xiàn)在也正不斷涌現(xiàn)類似于比特幣的貨幣，如Litecoins和PPCoin，所以比特幣僅僅是曇花一現(xiàn)的可能性也非常小。但是，這種完全自由的貨幣也面臨著巨大的風(fēng)險，美國Mt.Gox被黑客攻擊、香港GBL平臺攜款潛逃等事件不斷涌現(xiàn)，比特幣平臺面臨的技術(shù)風(fēng)險、道德風(fēng)險決定著比特幣未來發(fā)展的走勢。從目前來看，比特幣作為一種投機(jī)工具在世界范圍內(nèi)吹起來的泡沫越來越大，誰都不想成為最后一個持有比特幣的人，但是，沒有任何內(nèi)在價值的比特幣未來靠什么來維持不斷上漲的高價，一旦泡沫破滅，又會有多少人傾家蕩產(chǎn)，這也無從預(yù)知。因此，本文建議類似于比特幣的數(shù)字貨幣慢慢地集中在固定的圈子里流通，比如網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域，并將其控制在監(jiān)管之下。

綜上所述，從貨幣的本質(zhì)角度來看，比特幣并不是貨幣，不具有價值尺度和流通手段的職能，也沒有國家信用作為支撐。在媒體的廣泛關(guān)注下，比特幣受到投機(jī)資本的追逐，其價格不斷攀升，正逐漸演化成一場金融騙局，需要引起相關(guān)部門的注意。因此本文建議類似于比特幣的數(shù)字貨幣慢慢地集中在固定的圈子里流通，并將其控制在監(jiān)管之下。

參考文獻(xiàn)：

1.崔屹東，鄭曉彤.對新型貨幣比特幣的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息，2012（16）

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3.于江.新型貨幣“比特幣”：產(chǎn)生、原理與發(fā)展[J].吉林金融研究，2013（5）

4.楊汛.比特幣：別從玩具淪為投機(jī)工具[N].北京日報，2013-5-6

5.林彥龍.比特幣泡沫爆裂突現(xiàn)崩盤[N].深圳特區(qū)報，2013-4-15

6.鄭子榆.比特幣是玩家游戲還是未來貨幣？[N].科技日報，2013-5-28

7.李帥杰.去中心化的嘗試—比特幣的崛起[J].東方企業(yè)文化，2013（18）endprint