罰單啟示錄

千億罰單

自2008年次貸危機以來，華爾街金融機構向美國政府繳納的訴訟罰款高達1000億美元，其中有超過一半在2013年支付，另有約155億美元來自美國境外銀行。這些巨額罰單表明，奧巴馬政府對金融巨頭的態(tài)度已發(fā)生較大轉變，那些認為銀行家可以輕松從金融危機所犯錯誤中脫身的想法無疑是錯誤的。

事情的開端—瑞士是如何倒下的？

一個世紀以前，瑞士銀行家們出于保護客戶隱私考慮，經(jīng)常銷毀各類交易記錄，并提供虛假帳號。美國政府一直對此表達不滿，但始終未下大力氣去解決。

2009年，在僵持多年后，瑞士銀行（UBS）首先妥協(xié)，向美國監(jiān)管機構繳納7.8億美元罰款，同時交出了所有美國公民的秘密賬戶記錄，這使得瑞銀成為金融危機后第一家向美國政府妥協(xié)的境外銀行。

隨后，瑞士最古老的私人銀行威格林（Wegelin）也低頭認罪，繳納了7400萬美元罰款，并最終分拆停業(yè)。而瑞士弗雷銀行（Frey）則被指控參與逃稅，目前處于停業(yè)過程中。據(jù)稱，美國監(jiān)管機構仍在調查其他12家瑞士銀行。

2014年5月19日，瑞士信貸銀行（Credit Suisse）與美國司法部達成協(xié)議，承認后者就其幫助美國公民逃稅的指控，并為此繳納26億美元罰金。

哪些金融機構遭受了百億美金重罰？

在過去兩年中，美國司法部針對全球金融機構開出的巨額罰單已至少七次打破紀錄，境外機構如荷蘭銀行（ING）、渣打（Standard）等亦未能幸免。2013年，美國最大的6家銀行—摩根大通、美國銀行、花旗、富國銀行、摩根士丹利和高盛累計罰款金額達到760億美元。到2014年，美國政府頻頻開出百億罰單，而在此之前，只有摩根大通的罰款金額超過100億美元。

美國對金融機構開具巨額罰單的指控理由有哪些

幫助客戶逃稅、違規(guī)銷售抵押支持債券、操縱利率、進行高風險交易、隱瞞客戶違規(guī)行為、違反國家制裁規(guī)定及行賄等。

美國監(jiān)管機構為何要四處開罰？

近年，美國政府的財政赤字成為政治焦點，大量存放在美國境外的資產(chǎn)便成為財政開源的重點。另外，美國政府認為銀行業(yè)并沒有為其在金融危機中扮演的角色付出足夠代價，因此決定對金融機構采取更嚴苛的處罰。如今美國司法、財政等部門為分得“罰款蛋糕”，也不斷加強彼此之間的緊密合作。