朱青梅
(濟南大學經(jīng)濟學院,山東 濟南250022)
在知識經(jīng)濟時代,經(jīng)濟發(fā)展的主導動力從傳統(tǒng)的勞動力和資本等要素逐漸轉向技術、知識和人力資本,因而世界各國越來越注重在教育各個領域的投入。諾貝爾經(jīng)濟學獎得主舒爾茨1960年的《人力資本投資》中系統(tǒng)闡述了人力資本問題,他認為人力資本是當今時代促進國民經(jīng)濟增長的主要動力,特別提出人口質量和知識投資在很大程度上決定了人類未來的前景①。人力資本投資有很多形式,其中最主要的就是教育,隨著經(jīng)濟的發(fā)展,教育投入總量不斷增加的同時,私人教育投入發(fā)展迅速,成為教育資本投入的重要力量,影響其發(fā)展的各種因素值得去探討和研究。
隨著我國經(jīng)濟的持續(xù)快速發(fā)展,教育資本投入隨著GDP的持續(xù)上升穩(wěn)步增長,從1995年的1877.95億元到2009年的16502.71億元,而教育投入占GDP的比重也從3.09%上升到4.92%,政府教育投入仍然占據(jù)主導地位,私人教育資本投入近幾年也迅猛增長,成為中國教育資本投入的重要來源和組成部分。
1、中國私人教育資本投入的發(fā)展
圖一 中國教育資本投入發(fā)展(數(shù)據(jù)來源:中國統(tǒng)計年鑒2010)
私人教育資本的投入是對政府教育投入的有益補充,能覆蓋到許多政府財政教育經(jīng)費涉及不到的領域,而且效益和回報率較高。私人教育的發(fā)展具有多樣性的特點,能很好的適應社會發(fā)展的需要。
由圖一可以看出,私人教育資本近些年在中國獲得了長足的發(fā)展,數(shù)量上比政府教育支出的增長更為突出,從1995年的466.43億元到2009年的4271.62億元,占GDP的比重已經(jīng)從1995年的0.77%最高上升到2005年的1.78%,之后略有下降,在教育資本投資總額中私人資本和政府資本也是此消彼長,私人教育資本份額從1995年的24.84%到最高2005年38.70%,份額已經(jīng)增加到將近四成,成為促進中國教育事業(yè)發(fā)展的重要力量。
2、國外私人教育資本投入分析
世界各國都比較重視基礎教育的發(fā)展,以2003年為例中國財政教育支出占GDP的比重為2.84%,而主要發(fā)達國家這一比重普遍較高,法國最高為5.8%是中國的兩倍,日韓等亞洲國家也是在4%左右,西歐國家普遍高于亞洲國家,這與這些國家的經(jīng)濟發(fā)展水平有密切的聯(lián)系,而中國的財政教育支出明顯滯后于經(jīng)濟發(fā)展。
在私人教育資本投入方面,中國2003年私人教育資本占GDP的比重為1.74%,之后各年有所下降,中國私人資本在GDP中的比例僅落后于韓國和美國,而高于其他國家,說明近年私人教育資本的發(fā)展明顯快于政府教育資本,但是2003年以后比重呈逐漸下降之勢,2009年比重為1.27%,其中緣由有待進一步探析。
進入新世紀,各主要發(fā)達國家都重視教育財政體制改革,美國撥出專項資金提高中小學教育水平,英國將效益不好的公立學校進行私營化處理,同時讓學校擁有更多的辦學自主權,擴大學生的自主選擇權,法國實行合同制教育管理,德國也致力于擴大學校的辦學自主權,中國政府也應該在增加教育資本投入的同時注意調整教育資本投入結構。
圖二 2003年部分國家教育支出狀況
中國私人教育資本投入的主要來源是私人家庭,隨著數(shù)量和比重的增加,影響其投入的因素值得關注,經(jīng)過分析研究其影響因素主要有父母的財富、教育投資傾向、家庭子女人數(shù)和政府財政性教育投入。
1、家庭財富
家庭的財富多少是決定家庭私人教育支出的基礎,不管是學費、學雜費還是教育培訓都需要有一定的經(jīng)濟基礎,相對而言富裕家庭的教育支出要高于貧困家庭,這一點在高等教育和在職階段更為明顯,隨著各國對教育問題的重視程度逐漸加大,各個家庭尤其是素質較高的家庭更傾向于加大在教育方面的支出,而這些則取決于他們自身擁有的財富這個前提。
家庭財富主要包括兩部分,一是遺傳財富,也即遺產(chǎn),一般是通過繼承上一代的遺產(chǎn)得來;另一個是家庭的收入,主要通過家庭成員的勞動所得,這部分也是財富的主要組成部分。兩代人財富之間的關系可以用馬爾可夫模型來表示:
It表示父母的財富,It+1表示子女的財富,a和b是常數(shù),影響子女財富遺傳的其他因素用εt+1來表示,包括父母的偏愛、子女人數(shù)和子女能力等等②,兩代人之間的財富存在一個比較直接的繼承關系。
作為家庭財富主要來源的收入則主要取決于家庭成員的個人能力和學歷等因素,學歷與收入呈現(xiàn)近似正比關系,尤其在高等教育方面③,私人教育支出的回報率比較高,個人收入隨著私人教育資本投入的增加而增加,反過來個人收入和個人素質的增加又促進家庭支出向私人教育支出傾斜,私人教育支出和家庭收入之間是互為因果關系。
2、教育投資傾向
所謂家庭教育投資傾向,主要指家庭對于教育投資的預期和投資動機,因而私人教育資本投資傾向主要取決于兩個方面,即收益和成本,收益主要用私人教育投資的收益率來衡量,市場利率則近似衡量長期教育投資的成本。
在教育科技迅速發(fā)展的大背景下,中國教育資本的回報率呈不斷上升的態(tài)勢,許多教育領域私人教育資本投資的回報率明顯高于政府教育資本投資,尤其是高等教育方面,因此私人教育回報率的不斷上升以及教育對收入影響的不斷加大是私人教育資本投入不斷增長的主要動力。
隨著私人教育資本投入數(shù)量和涉及領域的不斷增加,教育資本投資的成本即市場利率成為越來越受關注的因素,中國地區(qū)發(fā)展的不平衡決定了很大一部分私人教育資本支出需要通過貸款等形式來實現(xiàn),尤其是中西部地區(qū)尤為明顯,這時市場利率就成為左右家庭私人教育支出的重要因素。
3、家庭子女人數(shù)
家庭子女人數(shù)的多少直接決定了父母財富的數(shù)量分配,在家庭財富值一定的情況下,子女人數(shù)越多,投資到每個子女的平均私人教育支出就越少,因此出生率對私人教育資本支出有很大的影響,這也很好地解釋了東部富裕地區(qū)私人教育資本支出明顯高于出生率較高的西部的原因。
家庭內(nèi)部的生育水平與人力資本投資強度存在逆向的關系,是促使我國城鄉(xiāng)經(jīng)濟增長和收入分配差距的重要原因之一,正是由于農(nóng)村家庭的子女數(shù)量偏好所產(chǎn)生的對子女質量提高的抑制作用,使得農(nóng)村長期處在高生育率、低人力資本投資水平和低增長率的“馬爾薩斯陷阱”之中④。而城市家庭收入水平普遍較高的同時,子女人數(shù)相對較少,因此每個子女的教育經(jīng)費明顯高于農(nóng)村地區(qū),教育支出的不平衡進而導致受教育程度和收入差距的增大,地區(qū)各方面差異也越來越明顯。
4、政府財政性教育支出
我國政府教育投入數(shù)量雖然持續(xù)增長,但是占GDP的比例長期在3%左右徘徊,增長緩慢,距離我國4%的發(fā)展目標還有一定的距離,與國際平均水平和同等發(fā)展水平國家相比偏低,中國目前教育投資總量不足,不能有效滿足經(jīng)濟發(fā)展對教育的需求⑤,政府教育投入目前在我國的教育資本中所占比重雖然有所下降,但仍然占據(jù)主導地位。
表一 中國教育資本投入情況
隨著改革開放的深入,中國教育資本投入總額持續(xù)增長的同時教育資本投入的內(nèi)部結構也不斷調整,雖然政府教育投入的絕對數(shù)量逐漸增加,但是政府教育投入占總投入的比重一直呈下降趨勢,之后略有上升,而私人教育資本投入在新世紀教育資本總投入中的比重不斷上升,近年有所下降,由表一可知政府財政性教育資本投入在2005年達到最小值為61.30%,之后逐年有上升的趨勢,與之對應私人教育資本占總教育資本的比重也在2005年達到最大值1.78%,之后逐年有所減少。
新世紀之初政府教育投入和私人教育投入之間存在一種促進的關系,互補性更強,而近幾年隨著教育資本規(guī)模的擴大,政府教育資本和私人教育資本涉及領域的重疊性越來越強,二者之間的“擠出效應”也越來越明顯,基于以上分析,我們構建了政府教育資本和私人教育資本關系的模型,希望將二者的關系具體量化和定性,模型如下:
Y1為私人教育資本投入,數(shù)據(jù)為非國家財政教育支出,包括民辦資本,社會捐資和學雜費。Y2為政府教育資本投入,數(shù)據(jù)為國家財政教育支出。
對上述模型運用Eviews6.0進行回歸分析,模型的最終結果表達式為:
模型判定系數(shù)R2為0.99,擬合優(yōu)度很高,各項的t統(tǒng)計量值均較大,t統(tǒng)計量的P值為0,在1%顯著性水平下能顯著通過t檢驗,各解釋變量回歸系數(shù)能很好地反映解釋變量和被解釋變量之間的關系。F統(tǒng)計量值為529.7,統(tǒng)計量的P值為0,在1%顯著性水平下模型能顯著通過F檢驗,說明多元回歸的總體顯著性較強,模型的構建較為合理。
由模型方程可以看出,政府教育資本投入和私人教育資本投入的關系為一個開口向下的拋物線形,隨著政府教育投入G的不斷增加,私人教育投入P也隨著增加,二者是一個正比例關系,當增加到一定程度,即拋物線最高點,到達P的最大值,隨后私人教育資本P隨著政府教育資本G的增加而逐漸減少,二者是一個反比的關系。
基于以上對家庭私人教育資本投入影響因素的分析,我們將這些因素主要概括為家庭財富、投資傾向、子女人數(shù)和政府財政性教育支出,并分別以家庭收入、市場貸款利率、出生率和政府財政性教育支出數(shù)量為衡量指標,建立文章的主要模型。
1、模型構建
經(jīng)過上文分析我們知道,家庭財富值、家庭教育投資傾向、家庭子女人數(shù)和政府財政性教育支出是影響家庭私人教育資本支出的最主要因素,因此我們建立私人家庭教育資本支出的影響因素模型:
H為私人教育資本投入,數(shù)據(jù)為非國家財政教育支出,包括民辦資本,社會捐資和學雜費
Y為家庭人均收入
R為市場貸款利率,以五年以上貸款利率為準
M為家庭出生率
G為政府教育資本投入,數(shù)據(jù)為國家財政教育支出
a0為常數(shù)項,a1、a2、a3、a4分別為各項的系數(shù)。
以上變量數(shù)據(jù)大部分來源于中國各年的統(tǒng)計年鑒,部分數(shù)據(jù)經(jīng)過計算整理得到,數(shù)據(jù)準確性和說服性較強。
2、回歸分析
模型的計量方法主要采用最小二乘法,運用Eviews6.0軟件進行基本的回歸分析和模型的后續(xù)檢驗,對模型的簡單回歸分析結果為:
圖三 模型擬合值、實際值和殘差項
由結果可以看出,模型判定系數(shù)R2為0.99,擬合優(yōu)度很高,Y和G兩項的t統(tǒng)計量值均較大,t統(tǒng)計量的P值為0,在1%顯著性水平下能顯著通過t檢驗,R和G兩項的t統(tǒng)計量值較小,t統(tǒng)計量的P值較大,有待進一步檢驗處理,F(xiàn)統(tǒng)計量值為4205.17,統(tǒng)計量的P值為0,在1%顯著性水平下模型能顯著通過F檢驗,說明多元回歸的總體顯著性較強,模型的構建較為合理。
由圖三我們可以看出,模型實際值和擬合值的回歸線趨于重合,模型總體擬合效果很好,回歸結果中DW值為2.54,殘差圖趨勢亦可以看出說明模型不存在自相關性。
3、模型檢驗
有模型回歸結果可知R和G兩項的t統(tǒng)計量值較小,t統(tǒng)計量的P值較大,各變量之間可能存在多重共線性,有待進一步檢驗處理。
對各解釋變量之間的相關性進行計算得:
由此可以看出個解釋變量之間存在一定的多重共線性,因此采用逐步回歸對模型進行修正,對各個解釋變量與被解釋變量分別作回歸分析:
由上述結果可以看出,H與Y的相關性最大,而且t與F統(tǒng)計量都很好的通過檢驗,因此保留統(tǒng)計量Y。在保留解釋變量Y的基礎上分別單獨加上其他三個解釋變量,進行回歸分析:
經(jīng)過對比發(fā)現(xiàn)H與Y、M和H與Y、G的回歸模型比H與Y、R的模型更具有說服性,H與Y、R的模型t統(tǒng)計量的P值過大,顯著性水平不高,擬合優(yōu)度R2也最小,H與R的回歸擬合優(yōu)度也只有0.388,綜述以上,因此剔除解釋變量R,得出最終的結果為:
整合后模型判定系數(shù)R2為0.99,擬合優(yōu)度很高,各項的t統(tǒng)計量值均有所提高,基本能通過t檢驗,F(xiàn)統(tǒng)計量值為6147.61,統(tǒng)計量的P值為0,在1%顯著性水平下模型能顯著通過F檢驗,說明多元回歸的總體顯著性較強,模型構建的合理性進一步提高。
4、模型小結
分析模型可知,Y與H之間呈正向的相關關系,M對H的綜合影響系數(shù)達到20.88,而G與H之間在各因素的綜合作用下成一個反向的關系,Y、M和G能很好的解釋中國私人教育資本支出的情況。
在對家庭私人教育資本投入的影響因素問題進行深入分析,通過對比和模型回歸對各因素與私人教育支出之間關系進行定量和定性分析,得出的主要結論及對今后中國私人教育資本投入的發(fā)展進行展望。
1、結論
文章的主要結論有兩條:
首先,中國家庭私人教育資本投入與國外發(fā)達國家相比,增長較快,占GDP的比重較高,近年有所下降,政府教育投入占GDP的比重仍然較低,且增長緩慢,政府教育投入和私人教育投入在短期是相互促進關系,長期則存在擠出效應,尤其是近兩三年擠出問題越來越明顯,二者已經(jīng)超過促進效應的最大值點,內(nèi)部結構需要調整和完善。
其次,出生率即家庭子女人數(shù)的多少直接決定了家庭私人教育支出的數(shù)量,目前成為影響私人教育支出的最主要因素,這也解釋了為什么西部子女人數(shù)偏多地區(qū)私人教育支出水平偏低的原因,家庭收入對中國目前家庭私人教育支出呈正向影響,近年來收入差距的縮小減弱了其對私人教育支出的影響,而隨著教育資本投入數(shù)量的增加,政府財政性教育支出對私人教育支出的擠出負面影響越來越明顯。
2、展望
隨著中國教育資本投入的不斷發(fā)展,家庭私人教育支出成為越來越重要的因素,其收益率較高,社會外部效應也更明顯⑥,教育資本投入不能滯后于GDP增長,應在原有基礎上穩(wěn)步增長的同時,加強政府教育投入和私人教育投入的互補性,盡量降低二者的負面效應,加強對西部貧困落后地區(qū)生育率的監(jiān)管,繼續(xù)縮小地區(qū)收入差距,注意國家財政性教育支出向落后地區(qū)傾斜,盡快提高落后地區(qū)私人家庭教育資本支出,縮小地區(qū)發(fā)展不平衡。
[注釋]
①西奧多·W·舒爾茨:《論人力資本投資》,北京:北京經(jīng)濟學院出版社,1990年版。
②加里·S·貝克爾:《人力資本理論—基于教育的理論和實證分析》,北京:中信出版社,2007年版。
③朱琎,林林:《教育人力資本投資與個人凈得性收入關系研究》,《現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè)》,2010年第7期。
④周紹東:《生育率與人力資本投資的逆向關系》,《山西財經(jīng)大學學報》,2008年第4期。
⑤朱雪文:《我國財政教育投資的現(xiàn)狀與問題分析》,《教育科學》,2002年第1期。
⑥Aniela Maria Wirz.Private Returns to Education versus Education Spill- over Effects:.Empirical Economics,2008(34):315 -342.