《金融衍生品》課程研究性教學(xué)實(shí)施與效果評(píng)價(jià)*

謝婷婷

（石河子大學(xué)商學(xué)院 新疆五家渠 831300）

大學(xué)的研究性教學(xué)是以培養(yǎng)學(xué)生的研究意識(shí)、研究能力和創(chuàng)新實(shí)踐能力為目標(biāo)，通過(guò)教學(xué)過(guò)程的研究性，培養(yǎng)學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)、勇于探索、勇于創(chuàng)新的良好習(xí)慣，使學(xué)生在體驗(yàn)和感悟中獲取新知，激發(fā)創(chuàng)造靈感。[1]隨著新一輪教學(xué)改革的展開，國(guó)內(nèi)很多大學(xué)開展了研究性教學(xué)模式，本文根據(jù)石河子大學(xué)關(guān)于開展研究性教學(xué)的改革方向，以《金融衍生品》課程為例，對(duì)其研究性教學(xué)實(shí)施情況和效果進(jìn)行評(píng)價(jià)，并提出相應(yīng)對(duì)策。

一、《金融衍生課程》研究性教學(xué)實(shí)施

在國(guó)家迫切需要培養(yǎng)創(chuàng)新性人才的背景下，石河子大學(xué)商學(xué)院積極開展研究性教學(xué)，以研究性教學(xué)理念為主軸，實(shí)施教學(xué)改革，開發(fā)多門課程教學(xué)方法新嘗試，改變師生角色和課堂設(shè)計(jì)，豐富教學(xué)資源。[2]筆者對(duì)《金融衍生品》課程采取研究性教學(xué)思維的嘗試，以研究性教學(xué)模式的思想為出發(fā)點(diǎn)，從《金融衍生品》課程的特點(diǎn)和內(nèi)容出發(fā)，展開研究性教學(xué)模式的設(shè)計(jì)，即“一個(gè)中心，兩種策略，三類結(jié)合”的新型教學(xué)模式，以研究性案例、研究性實(shí)驗(yàn)、研究性專題為活動(dòng)導(dǎo)入中心，采用任務(wù)驅(qū)動(dòng)式、小組協(xié)作式兩種策略，分類結(jié)合，逐步實(shí)施研究性教學(xué)模式，提高學(xué)生發(fā)現(xiàn)、分析、解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)創(chuàng)新人才。[3]

（一）實(shí)施內(nèi)容

根據(jù)課程內(nèi)容和特點(diǎn)，《金融衍生品》課程研究性教學(xué)實(shí)施內(nèi)容見(jiàn)圖1所示，具體如下：

1.研究性教學(xué)模式的內(nèi)涵、意義、內(nèi)容、實(shí)施方案、評(píng)價(jià)和管理。在此基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)《金融衍生品》研究性教學(xué)模式。

2.規(guī)劃單元：將課程按“知識(shí)塊”分成若干個(gè)教學(xué)單元，每個(gè)教學(xué)單元可以由一次或多次課程完成。

3.設(shè)計(jì)策略：分析每個(gè)教學(xué)單元的目標(biāo)、知識(shí)類型和學(xué)生狀況，確定教學(xué)策略，如“講授”、“自學(xué)”、“案例”、“實(shí)驗(yàn)”、“探究”等。

4.組織資源，收集學(xué)習(xí)資源，準(zhǔn)備適當(dāng)?shù)膶W(xué)習(xí)材料，此階段為研究性教學(xué)模式是否有效的關(guān)鍵，也是本課題的核心內(nèi)容。

（1）根據(jù)教學(xué)內(nèi)容（尤其是課程的難點(diǎn)重點(diǎn)內(nèi)容）、以金融衍生品市場(chǎng)中的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)、發(fā)生的重大金融案例以及國(guó)際投融資事件為基礎(chǔ)，編寫“研究性案例集”。

（2）以金融實(shí)驗(yàn)室建設(shè)為契機(jī)，利用錢龍金融模擬軟件、銳思金融數(shù)據(jù)庫(kù)以及統(tǒng)計(jì)分析軟件，編寫“研究性實(shí)驗(yàn)手冊(cè)”。

（3）在課程學(xué)習(xí)及案例、實(shí)驗(yàn)實(shí)施后，通過(guò)“研究性專題”，組織學(xué)生以探究式、任務(wù)驅(qū)動(dòng)式、小組協(xié)作式為主要教學(xué)方式，考察學(xué)生的綜合應(yīng)用能力、團(tuán)結(jié)協(xié)作及創(chuàng)新力。

（4）兩種策略：“任務(wù)驅(qū)動(dòng)和協(xié)作學(xué)習(xí)”：以“研究性案例”、“研究性實(shí)驗(yàn)”和“研究性專題”為任務(wù)活動(dòng)中心，在強(qiáng)烈的問(wèn)題動(dòng)機(jī)的驅(qū)動(dòng)下，通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)資源的積極主動(dòng)應(yīng)用，以小組形式，進(jìn)行自主探索和互動(dòng)協(xié)作的學(xué)習(xí)，并在完成既定任務(wù)的同時(shí)，引導(dǎo)學(xué)生產(chǎn)生一種學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)。

（5）三類結(jié)合：根據(jù)課程內(nèi)容和實(shí)施環(huán)節(jié)，將“研究性案例”、“研究性實(shí)驗(yàn)”和“研究性專題”三種研究性教學(xué)設(shè)計(jì)，以“任務(wù)驅(qū)動(dòng)和協(xié)作學(xué)習(xí)”的形式分配給小組學(xué)生，完成教學(xué)任務(wù)。

5.設(shè)計(jì)評(píng)價(jià)：設(shè)定學(xué)生成績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法，收集研究性教學(xué)模式實(shí)施反饋信息，完善和修正教學(xué)模式，使之便于推廣。

圖1 《金融衍生品》課程研究性教學(xué)實(shí)施內(nèi)容

（二）實(shí)施過(guò)程

《金融衍生品》課程研究性教學(xué)通過(guò)課堂理論學(xué)習(xí)、課外自主學(xué)習(xí)、課程實(shí)驗(yàn)、案例研究設(shè)計(jì)和專題學(xué)術(shù)論壇四個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)傳統(tǒng)的教學(xué)模式進(jìn)行改革。課程由32學(xué)時(shí)的理論知識(shí)傳授和16學(xué)時(shí)的項(xiàng)目設(shè)計(jì)組成。從筆者在2007級(jí)本科生開展的研究性教學(xué)為例，其開展步驟如下：

第一，明確研究性教學(xué)實(shí)施方案和考核辦法。在理論學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，根據(jù)知識(shí)單元的內(nèi)容，安排實(shí)驗(yàn)、案例或?qū)ｎ}討論，并輔助“網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺(tái)”的研究性教學(xué)模塊和教學(xué)論壇，進(jìn)行研究性作業(yè)發(fā)布、共享和交流等。

第二，成立團(tuán)隊(duì)。將金融2007級(jí)75名本科生以自由組合方式分成8個(gè)小組，要求團(tuán)隊(duì)成員必須相互探討、相互分享、相互支持、相互監(jiān)督，既合作又相對(duì)獨(dú)立的開展學(xué)習(xí)活動(dòng)。

第三，公布各知識(shí)模塊的研究性作業(yè)，如案例、實(shí)驗(yàn)和專題討論，提前布置給指定小組，并要求準(zhǔn)備分工、文獻(xiàn)收集和匯報(bào)等工作。

第四，實(shí)施研究性學(xué)習(xí)。在案例設(shè)計(jì)部分，各成員根據(jù)個(gè)人能力分別承擔(dān)文獻(xiàn)檢索、研究方案制定、風(fēng)險(xiǎn)分析等任務(wù)，然后進(jìn)行相關(guān)的課題研究和深入的學(xué)術(shù)探討，最終形成案例分析。在研究性實(shí)驗(yàn)中，各組對(duì)于給定實(shí)驗(yàn)任務(wù)，開展驗(yàn)證式和分析研究式學(xué)習(xí)，如《利用black-scholes公式進(jìn)行期權(quán)定價(jià)》，需要通過(guò)理論學(xué)習(xí)，選擇相應(yīng)金融資產(chǎn)對(duì)其進(jìn)行定價(jià)，并給出套利和風(fēng)險(xiǎn)分析的實(shí)驗(yàn)報(bào)告。在課程設(shè)計(jì)過(guò)程中，教師既鼓勵(lì)學(xué)生發(fā)揮主觀能動(dòng)性，又給予了必要的指導(dǎo)，并形成以研究生團(tuán)隊(duì)指導(dǎo)為核心的課程設(shè)計(jì)指導(dǎo)大團(tuán)隊(duì)。

第五，成果展示。研究性案例、實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)形成后，團(tuán)隊(duì)成員撰寫研究報(bào)告并以學(xué)術(shù)報(bào)告的形式向其他同學(xué)和老師展示出來(lái)。

第六，評(píng)價(jià)總結(jié)?！督鹑谘苌贰氛n程設(shè)計(jì)的研究成果評(píng)價(jià)體系，包括研究報(bào)告、多媒體演示報(bào)告、數(shù)據(jù)分析和效果評(píng)估四項(xiàng)指標(biāo)。

二、《金融衍生課程》研究性教學(xué)效果評(píng)價(jià)及問(wèn)題

（一）研究性教學(xué)實(shí)施的積極效果

《金融衍生品》課程研究性教學(xué)有利于培養(yǎng)大學(xué)創(chuàng)新能力，在創(chuàng)造個(gè)性品質(zhì)方面，學(xué)生的意志力、創(chuàng)新精神、性格、求知欲和專注性得到了發(fā)展。在創(chuàng)造思維的品質(zhì)培養(yǎng)方面，學(xué)生的思維的獨(dú)立性、發(fā)散性、學(xué)生的想象力、觀察力、注意力、記憶力和知識(shí)結(jié)構(gòu)得到了發(fā)展。同時(shí)，研究性教學(xué)的評(píng)價(jià)模式，改變了傳統(tǒng)的“閉卷考試”的考核方式，而是以理論考試和案例、實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)檢查兩部分綜合考核，不僅測(cè)試學(xué)生理論知識(shí)的掌握程度，而且全過(guò)程把握學(xué)生的學(xué)習(xí)情況；不局限在學(xué)生知識(shí)的增長(zhǎng)，更重在學(xué)生創(chuàng)新能力的發(fā)展。從教學(xué)改革和教學(xué)資源利用方面看，《金融衍生品》課程研究性教學(xué)實(shí)施，對(duì)學(xué)院相關(guān)課程采取研究性教學(xué)實(shí)施是一個(gè)嘗試，并逐步成為教學(xué)方法研討的一個(gè)新話題，有利于教學(xué)資源的利用，如圖書館、各類數(shù)據(jù)庫(kù)和實(shí)驗(yàn)軟件等。

（二）研究性教學(xué)實(shí)施中存在的問(wèn)題

一是教師課堂角色的轉(zhuǎn)變。研究性教學(xué)要求教師的思維方式、教學(xué)方法、教學(xué)內(nèi)容組織以及教學(xué)組織形式等都發(fā)生相應(yīng)的變化，而教師已習(xí)慣、適應(yīng)了一套課程和教學(xué)方法，通常對(duì)一種“自上而下”的改革產(chǎn)生抵觸情緒與反應(yīng)，因此，必須確立研究性教學(xué)思維，并逐步開展實(shí)施。

二是教師知識(shí)結(jié)構(gòu)和科研素養(yǎng)的高要求。成功地實(shí)施研究性教學(xué)需要教師掌握跨學(xué)科的綜合性知識(shí)，并將知識(shí)熟練運(yùn)用。同時(shí)，研究性教學(xué)需要課程開發(fā)，必須具有一定的金融實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和金融專業(yè)學(xué)術(shù)修養(yǎng)，逐步開發(fā)出研究性案例、實(shí)驗(yàn)和專題。

三是教師工作實(shí)踐和精力有限?！督鹑谘苌贰氛n程研究性教學(xué)要求教師投入更多時(shí)間和精力。一方面，研究性教學(xué)方法以案例、實(shí)驗(yàn)為基礎(chǔ)，教師在篩選和自己撰寫案例與問(wèn)題時(shí)，要花費(fèi)更多的時(shí)間和精力。另一方面，由于學(xué)生往往以小組的形式進(jìn)行研究，教師在進(jìn)行分組指導(dǎo)時(shí)，要花費(fèi)幾倍于課堂講授的時(shí)間和精力。再一方面，練習(xí)或作業(yè)的答案是開放的、個(gè)性化的，教師在評(píng)價(jià)方案上也要花費(fèi)更多的時(shí)間和精力。

四是學(xué)術(shù)學(xué)習(xí)觀念的轉(zhuǎn)變和課程學(xué)習(xí)的投入。從《金融衍生品》研究性教學(xué)課程學(xué)習(xí)調(diào)查看，雖然大部分的學(xué)生認(rèn)識(shí)到了研究性教學(xué)的必要性（83.8%）和可行性（67.8%），66.7%的學(xué)生很愿意和愿意參與研究性教學(xué)，但仍有2%的學(xué)生認(rèn)為不是很必要，另5.3%的學(xué)生覺(jué)得研究性教學(xué)不是很可行，因而4.9%的學(xué)生不愿意參與研究性教學(xué)，甚至20.9%的學(xué)生認(rèn)為研究性教學(xué)會(huì)影響考試成績(jī)，26%的學(xué)生認(rèn)為研究性教學(xué)會(huì)增加學(xué)業(yè)負(fù)擔(dān)。另外，《金融衍生品》課程是給大四學(xué)生開設(shè)的，從就業(yè)壓力上看，學(xué)生有心無(wú)力。同時(shí)課外沒(méi)有時(shí)間精力收集與閱讀文獻(xiàn)資料、網(wǎng)絡(luò)不暢、數(shù)據(jù)庫(kù)不全等也是當(dāng)前進(jìn)行研究性教學(xué)所不容忽視的現(xiàn)實(shí)，從而制約了研究性教學(xué)的實(shí)施程度和有效性。

三、提高本科研究性實(shí)施效果的建議

（一）教師要轉(zhuǎn)變觀念，提升素質(zhì)和能力

教學(xué)要改革，轉(zhuǎn)變觀念是先導(dǎo)。教師觀念的轉(zhuǎn)變是研究性教學(xué)得以有效實(shí)施的首要環(huán)節(jié)。教師要樹立以學(xué)生為本的教育觀、惟理是尊的權(quán)威觀和共同參與的角色觀，與學(xué)生建立平等的師生關(guān)系，和學(xué)生共同探索、共同研究，做到教學(xué)相長(zhǎng)。同時(shí)，要不斷提升教師素質(zhì)和能力，逐步成為學(xué)者型的教育者、研究型的教育者、合作型的教育者和“導(dǎo)師”型的教育者。

（二）學(xué)生要轉(zhuǎn)變角色，掌握研究基本功，培養(yǎng)科研意志品德

學(xué)生的積極主動(dòng)參與是研究性教學(xué)順利開展的前提。在研究性教學(xué)視野中，要求學(xué)生的傳統(tǒng)角色發(fā)生根本轉(zhuǎn)變，大學(xué)生應(yīng)從“單純的學(xué)習(xí)者”轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺此夹蛯W(xué)習(xí)者”，從一個(gè)單純的、好奇的求知者成為一個(gè)逐漸成熟的研究者，應(yīng)成為課程開發(fā)的主體之一。同時(shí)，努力掌握研究基本功，主要包括文獻(xiàn)檢索能力、撰寫論文（報(bào)告）的能力以及知識(shí)準(zhǔn)備，培養(yǎng)科研意志品德。

（三）學(xué)校轉(zhuǎn)變管理觀念，營(yíng)造環(huán)境氛圍，建立支持保障系統(tǒng)

研究性教學(xué)中，學(xué)生、教師和學(xué)校是三位一體的，缺乏學(xué)校的支持將會(huì)削弱研究性教學(xué)的有效性。因此，學(xué)校要轉(zhuǎn)變思想觀念，建立具有本校特色的運(yùn)作機(jī)制，加強(qiáng)管理力度，把階段性或自發(fā)性的研究性教學(xué)活動(dòng)納入學(xué)校日常工作軌道，營(yíng)造環(huán)境與氛圍。同時(shí)，建立支持保障系統(tǒng)，制定促進(jìn)研究性教學(xué)的教學(xué)管理制度，形成研究性教學(xué)的整體實(shí)施方案，開發(fā)研究性教學(xué)課程，彈性安排研究性教學(xué)計(jì)劃和改進(jìn)研究性教學(xué)教與學(xué)評(píng)價(jià)機(jī)制?！?/p>

[1] 胡弼成，黃建紅．研究型大學(xué)本科教育的比較研究[J]．高等工程教育研究，2005；（3）：9-13．

[2] 王志林，等．高層次本科人才培養(yǎng)中的研究性實(shí)驗(yàn)教學(xué)[J]．中國(guó)大學(xué)教學(xué)，2006；（2）：46．

[3] 謝婷婷，馮光明．研究性教學(xué)視角下金融學(xué)專業(yè)課程教學(xué)改革研究[J]．金融教育研究，2012；（2）：74．