移民美利堅(jiān)，夢(mèng)斷牛肉廠

金姬 金豐哲

距離“芝加哥會(huì)議中心”詐騙事件曝光不到半年，又一個(gè)EB-5投資移民項(xiàng)目宣告破產(chǎn)，而很多投資者只能打落牙齒和血吞。因?yàn)檫@一次的項(xiàng)目從誕生之初就被當(dāng)?shù)卣宦贰伴_綠燈”，每一步都似乎合法合規(guī)。EB-5投資者不僅要擔(dān)心永久綠卡是否能夠到手，還要擔(dān)心之前投資的50萬(wàn)美元打水漂。他們的美國(guó)夢(mèng)，止于大洋彼岸一家命運(yùn)多舛的牛肉廠。

阿伯丁的NBP

半年前，當(dāng)《新民周刊》因?yàn)椤爸ゼ痈鐣?huì)議中心”采訪劉宇時(shí)，這位在美國(guó)執(zhí)業(yè)12年的資深律師給記者列了一長(zhǎng)串在美國(guó)已經(jīng)失敗或即將失敗的EB-5項(xiàng)目名單，其中之一就是 “北方牛肉加工廠”（Northern Beef Packers，以下簡(jiǎn)稱“NBP”）。

今年7月19日，這個(gè)籌建6年多的“政績(jī)工程”在開張不到10個(gè)月后就宣告破產(chǎn)，留下一個(gè)爛攤子和100多名悲催的EB-5投資者。

NBP位于美國(guó)南達(dá)科他州（South Dakota）布朗縣（Brown County）的阿伯丁市（Aberdeen），那是一個(gè)對(duì)于大多數(shù)中國(guó)人而言十分陌生的地方。有興趣的讀者可以通過(guò)閱讀《綠野仙蹤》中的堪薩斯來(lái)了解這座城市——作者萊曼·弗蘭克·鮑姆當(dāng)年在描寫童話場(chǎng)景時(shí)正是取材于自己定居的阿伯丁。經(jīng)過(guò)一個(gè)世紀(jì)的發(fā)展，如今的阿伯丁在南達(dá)科他州是第三大城市——雖然人口不足3萬(wàn)、面積只有40平方公里——典型的美國(guó)中西部農(nóng)業(yè)州形象。

小城寡民的阿伯丁不甘于寂寂無(wú)名，他們急于證明自己。

2005年，上任2年的共和黨州長(zhǎng)邁克·朗茲（Mike Rounds）希望家鄉(xiāng)南達(dá)科他州能夠享譽(yù)世界，一拍腦袋就推出了“牛肉認(rèn)證項(xiàng)目”。這一項(xiàng)目是在整個(gè)州內(nèi)進(jìn)行肉牛從出生到屠宰的追蹤機(jī)制，并把肉價(jià)預(yù)先支付給牛肉生產(chǎn)者。這就意味著養(yǎng)牛戶不用把牛送到州外屠宰場(chǎng)了。這一項(xiàng)目的關(guān)鍵就是在州內(nèi)建立一座現(xiàn)代化的牛肉加工廠。阿伯丁人感到自己的機(jī)會(huì)來(lái)了，在2006年喊出“全世界最棒一級(jí)牛肉之家”的口號(hào)，NBP項(xiàng)目由此上馬。

在朗茲2011年卸任州長(zhǎng)一職時(shí)，“牛肉認(rèn)證項(xiàng)目”都沒(méi)有真正實(shí)現(xiàn)。根據(jù)今年7月美國(guó)當(dāng)?shù)孛襟w的報(bào)道，南達(dá)科他州境內(nèi)只有16386頭牛加入這一項(xiàng)目，而其中只有500頭牛在市場(chǎng)上完成所有交易。而這一項(xiàng)目的失敗原因之一，就是NBP工期的一再延誤和開業(yè)后的經(jīng)營(yíng)不善。

一波三折

如果要評(píng)選美國(guó)歷史上最倒霉的工程，NBP應(yīng)該榜上有名，從打下第一根樁開始，這個(gè)牛肉加工廠就沒(méi)讓人省心過(guò)。

在2006年8月規(guī)劃時(shí)，NBP應(yīng)該于第二年春天就竣工，但一連串的天災(zāi)人禍把工期拖了5年多。2007年5月的暴雨，讓整個(gè)城市泡在水里，NBP由此產(chǎn)生的施工問(wèn)題在數(shù)月后都無(wú)法解決。與此同時(shí)，在施工現(xiàn)場(chǎng)北部居住的一部分居民對(duì)NBP提出訴訟，宣稱NBP的存在會(huì)干擾其生活。盡管那次訴訟被駁回了，2008年NBP公司陷入了和一個(gè)挖掘公司產(chǎn)生的210萬(wàn)美元滯留權(quán)的訴訟案。隨后每年，NBP都會(huì)面對(duì)不同的訴訟，主要都和錢有關(guān)。

對(duì)于NBP而言，最大的問(wèn)題也是錢。阿伯丁市所隸屬的布朗縣政府希望NBP靠出售稅收增進(jìn)融資債券（TIFs）來(lái)獲得建設(shè)資金，但銷量不如人意，NBP不得不從EB-5上動(dòng)腦筋。

EB-5移民法案于1990年由美國(guó)國(guó)會(huì)制定，其規(guī)定外籍投資人可通過(guò)該計(jì)劃對(duì)美國(guó)可創(chuàng)造至少10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)的企業(yè)投資50萬(wàn)美元，即可獲得美國(guó)永久居留權(quán)（“綠卡”）作為投資的回報(bào)。每年的簽證上限為1萬(wàn)。投資人一般是通過(guò)美國(guó)聯(lián)邦政府認(rèn)證的“區(qū)域中心”投資，區(qū)域中心再成立各基金，把投資款項(xiàng)以貸款或入股的形式投入到可為美國(guó)創(chuàng)造就業(yè)的各企業(yè)中。

2004年，阿伯丁一個(gè)名叫約普·伯倫（Joop Bollen）的荷蘭裔美國(guó)人就獲得美國(guó)移民局認(rèn)可建立了“南達(dá)科他州國(guó)際商業(yè)學(xué)院”（SDIBI），在美國(guó)目前認(rèn)定的379個(gè)“區(qū)域中心”中是南達(dá)科他州唯一的一家，所以包攬了該州所有的EB-5項(xiàng)目。

和所有區(qū)域中心一樣，SDIBI雖然名字有些文縐縐，但只是一家私人企業(yè)。而且，這基本上算是一家皮包公司——伯倫全權(quán)負(fù)責(zé)SDRC的管理和項(xiàng)目實(shí)施，辦公地點(diǎn)設(shè)在阿伯丁的北方州立大學(xué)（Northern State University），對(duì)外公布的工作郵箱也是這所學(xué)校的。

幾年后，伯倫把公司名字改為“南達(dá)科他州區(qū)域中心”（SDRC），公司從學(xué)校搬到了“阿伯丁小企業(yè)發(fā)展中心”，配了一個(gè)財(cái)務(wù)，并招了兩人分別負(fù)責(zé)韓國(guó)和中國(guó)的EB-5項(xiàng)目，但伯倫仍然決定公司的一切。

對(duì)于NBP而言，伯倫是個(gè)大救星。從2007年10月開始，伯倫開始為NBP招募EB-5投資者，每個(gè)人投資50萬(wàn)美元，希望2年后能夠因?yàn)樵诋?dāng)?shù)貏?chuàng)造了10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)而拿到綠卡。到了2008年，金融危機(jī)的影響讓NBP成了爛尾工程。即便伯倫募集到了66名韓國(guó)EB-5投資者的3300萬(wàn)美元，NBP仍然有很大的資金缺口。

命懸一線的NBP聯(lián)系到了英屬維京群島的“紀(jì)元星”（Epoch Star）有限公司，后者愿意提供3000萬(wàn)美元的短期貸款，前提是NBP拿到南達(dá)科他州銀行委員會(huì)的許可。NBP號(hào)召韓國(guó)EB-5投資者們給州銀行委員會(huì)施壓。這些投資者不知道的是，當(dāng)時(shí)NBP的法律顧問(wèn)在給委員會(huì)的信中已經(jīng)明確表示：給NBP放貸“特別高風(fēng)險(xiǎn)……因?yàn)榈盅嘿J款的固定資產(chǎn)很難變現(xiàn)，EB-5收益和綠卡都很難”。

“紀(jì)元星”的3000萬(wàn)美元直到2010年6月才到位。而無(wú)米下鍋的NBP在2009年把之前的韓國(guó)EB-5投資者變成有限合伙人，其中一個(gè)名叫Oshik Song的韓國(guó)商人出任普通合伙人，和69位韓國(guó)同胞共同擁有NBP公司41%的份額。

“擊鼓傳花”到中國(guó)

NBP不是龐氏騙局，但這個(gè)項(xiàng)目一直在尋找下家填補(bǔ)之前的窟窿，而中國(guó)是最大的潛在市場(chǎng)。

當(dāng)《新民周刊》聯(lián)系到NBP在中國(guó)內(nèi)地的推廣合作方之一亨瑞國(guó)際咨詢集團(tuán)時(shí)，對(duì)方也有一肚子的委屈。這家專注做加拿大投資移民20多年的公司，偶爾做美國(guó)EB-5項(xiàng)目就遇到了NBP這樣的燙手山芋。

亨瑞國(guó)際表示，公司是在2009年9月28日奧巴馬宣布將EB-5延期三年才開始決定大規(guī)模推廣EB-5項(xiàng)目。而當(dāng)年10月，亨瑞國(guó)際就決定推NBP項(xiàng)目，原因有三：“第一，我們當(dāng)時(shí)只相信政府項(xiàng)目，當(dāng)時(shí)SDRC提供的宣傳材料很多都是南達(dá)科他州政府項(xiàng)目。第二，當(dāng)時(shí)南達(dá)科他州區(qū)域中心推廣講座時(shí)，是由當(dāng)時(shí)的南達(dá)科他州經(jīng)濟(jì)旅游發(fā)展部部長(zhǎng)理查德·本達(dá)（Richard Benda）親自來(lái)華推介，并強(qiáng)調(diào)很快將有3500萬(wàn)美元左右的政府資金到位?！?/p>

“第三，我們當(dāng)時(shí)認(rèn)為選擇區(qū)域中心是EB-5項(xiàng)目的核心和關(guān)鍵。因?yàn)槊绹?guó)的區(qū)域中心就相當(dāng)于國(guó)內(nèi)的基金公司。SDRC在當(dāng)時(shí)已經(jīng)在中國(guó)內(nèi)地推了好幾個(gè)項(xiàng)目，如火雞項(xiàng)目、賭場(chǎng)項(xiàng)目、風(fēng)電項(xiàng)目、奶牛項(xiàng)目、電廠項(xiàng)目等，積攢了500多個(gè)內(nèi)地EB-5客戶，而且全部獲得I-526移民簽證。在當(dāng)時(shí)，SDRC也是在內(nèi)地EB-5客戶占有量最多的區(qū)域中心。幾乎早期做美國(guó)投資移民的大中介公司都做過(guò)SDRC的項(xiàng)目。SDRC的負(fù)責(zé)人是南達(dá)科他州前任經(jīng)濟(jì)旅游發(fā)展部部長(zhǎng)伯倫，沒(méi)有不良記錄。該區(qū)域中心也可以說(shuō)是當(dāng)時(shí)比較老牌的區(qū)域中心，屬于前十名左右被批準(zhǔn)的區(qū)域中心?！?/p>

隨著合作的繼續(xù)，亨瑞國(guó)際逐漸發(fā)現(xiàn)了NBP不對(duì)勁?！笆紫仁琼?xiàng)目方不及時(shí)或者不愿意提供財(cái)務(wù)報(bào)表，到最后項(xiàng)目方根本就拒絕提供財(cái)務(wù)信息?！焙嗳饑?guó)際在2010年下半年停止推廣SDRC的任何EB5項(xiàng)目，一些中國(guó)EB-5客戶也拿起了法律武器。

2011年10月，四名中國(guó)EB-5投資者起訴SDRC和伯倫。美國(guó)律師文斯·羅什（Vince M. Roche）在起訴書中指出，這四人是NBP的有限合伙人，每人投資了53萬(wàn)美元。2009年末，SDRC在伯倫的推廣下成立了“南達(dá)科他州投資基金”（SDIF），吸引投資者通過(guò)書面材料投資，包括由SDRC和伯倫以及他們的律師起草的保密備忘錄?！巴顿Y者們英語(yǔ)不佳。SDRC提供的主要材料有中英文兩個(gè)版本，但中文版本的內(nèi)容并不準(zhǔn)確和完整，只揀好聽的說(shuō)，沒(méi)有提到任何風(fēng)險(xiǎn)或已經(jīng)存在的問(wèn)題，有誤導(dǎo)嫌疑?！?/p>

事實(shí)上，大多投資NBP的EB-5申請(qǐng)者從未到過(guò)南達(dá)科他州，他們對(duì)于NBP的了解的唯一來(lái)源都只是SDRC。

除了財(cái)政危機(jī)和官司纏身，NBP早已資不抵債。而且，SDRC 在南達(dá)科他州的另一個(gè)項(xiàng)目——Veblen東方乳品（Veblen East Dairy）已經(jīng)宣告失敗，EB-5投資者血本無(wú)歸。此外，SDIF和第三方負(fù)責(zé)監(jiān)管基金的加州Hanul律所存在商業(yè)關(guān)系和利益沖突——2009年9月成為NBP普通合伙人Oshik Song所擁有的韓國(guó)公司就是Hanul律所的大老板，Song本人也和之前失敗和乳品廠項(xiàng)目有生意往來(lái)。

最終，這四人與SDRC達(dá)成一致后撤訴，拿到了有條件綠卡。由于受限于客戶保密協(xié)議，《新民周刊》并沒(méi)有聯(lián)系到這四人，無(wú)法確認(rèn)他們最終是否拿到永久綠卡。

根據(jù)SDRC的說(shuō)法，迄今為止大約有70位投資NBP的EB-5投資者最終拿到了I-829永久綠卡?！缎旅裰芸吩谄涔倬W(wǎng)上查到NBP二期和三期EB-5項(xiàng)目共120個(gè)申請(qǐng)尚未拿到永久綠卡，而此前入股NBP的韓國(guó)投資者恰好70位。

拯救“活死人”？

歷盡千辛萬(wàn)苦，NBP于2012年9月28日開始試營(yíng)業(yè)，與之前每天屠宰1500頭牛的目標(biāo)形成鮮明對(duì)比的是，當(dāng)天生產(chǎn)線上只有5頭牛。即便在巔峰時(shí)刻，NBP只雇傭了420名工人，每天處理200頭來(lái)自南北達(dá)科他州、內(nèi)布拉斯加州、艾奧瓦州和明尼蘇達(dá)州的牛。

今年4月，工廠解雇了108名工人，宣稱急需2000萬(wàn)美元流動(dòng)資金讓這些工人復(fù)工。從5月開始，NBP高層就和加州的林肯合伙人公司商討尋找買家或投資方來(lái)扭虧為盈。2個(gè)月后，NBP根據(jù)美國(guó)破產(chǎn)法案第11章提交了破產(chǎn)保護(hù)申請(qǐng)。負(fù)債金額高達(dá)1.388億美元，資產(chǎn)只有7930萬(wàn)美元，停產(chǎn)解散，只留下6人在空曠的廠區(qū)看守。

至于那些EB-5投資者，Hanul律所的移民律師詹姆斯·帕克（James Park）在今年7月24日的一封律師函中表示，投資者會(huì)如期獲得綠卡，后面投資者的永久綠卡也是安全的?！叭绻粋€(gè)新的實(shí)體接管NBP廠房的所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)，在破產(chǎn)法庭的協(xié)助下，透過(guò)和解協(xié)議的NBP將能夠滿足I-829申請(qǐng)直接/間接創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)要求?！?/p>

迄今為止，NBP共已花費(fèi)1.483億美元，共有187名外來(lái)投資者參與，包括69名股權(quán)投資人，68名 SDIF LP6債權(quán)投資者和50名 SDIF LP9債權(quán)投資者。除去之前拿到永久綠卡的70人，還有將近120人面對(duì)綠卡危機(jī)——破產(chǎn)的NBP如何能夠創(chuàng)造1200個(gè)就業(yè)崗位？

按照美國(guó)破產(chǎn)法案第11章，債務(wù)人（包括法人和自然人）在申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)后的120天內(nèi)有權(quán)提出融資和重組等方案，以避免債權(quán)人對(duì)企業(yè)提出直接破產(chǎn)。南達(dá)科他州農(nóng)業(yè)部交流官杰米·克魯（Jamie Crew）表示，農(nóng)業(yè)部仍然希望NBP開下去，讓南達(dá)科他州的養(yǎng)牛業(yè)更有價(jià)值。但沒(méi)人愿意出手相救，政府也不愿繼續(xù)支持這個(gè)無(wú)底洞。而這個(gè)曾經(jīng)寄托著阿伯丁市厚望的明星項(xiàng)目，如今也成為當(dāng)?shù)厝说囊粔K心病。

反思EB-5

嚴(yán)格意義上說(shuō)，NBP比“芝加哥會(huì)議中心”項(xiàng)目要靠譜許多，從州政府的支持到當(dāng)?shù)匚ㄒ粎^(qū)域中心的保駕護(hù)航，項(xiàng)目本身并不想詐騙EB-5投資者，但總是一個(gè)扶不起的阿斗。這種無(wú)心之失，投資者的損失應(yīng)該找誰(shuí)買單？

而近日，美聯(lián)社報(bào)道又有一家區(qū)域中心涉嫌詐騙而接受聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）調(diào)查。據(jù)悉，美國(guó)得州一家名為USA Now的區(qū)域中心，在投資者將50萬(wàn)美元投資款項(xiàng)轉(zhuǎn)入?yún)^(qū)域中心賬號(hào)的同一天，那些款項(xiàng)便被轉(zhuǎn)到其他銀行賬戶，用來(lái)給公司老總購(gòu)買豪華房車、繳付民事訴訟和解的開支等。FBI懷疑這又是一起“龐氏騙局”。

即便區(qū)域中心的丑聞不斷被曝光，都無(wú)法阻擋中國(guó)人的EB-5熱情。在NBP宣布破產(chǎn)后不久，內(nèi)地各大中介在微信群的口號(hào)就是“想要避免NBP，本移民中介向您推薦更加靠譜的EB-5項(xiàng)目……”

史維特斯資金集團(tuán)CEO何利丹告誡投資者，在投資一個(gè)EB-5項(xiàng)目前，“需要對(duì)區(qū)域中心的管理者做好調(diào)查，從頭到尾仔細(xì)讀一遍項(xiàng)目的認(rèn)購(gòu)文件。向區(qū)域中心索要他們的員工簡(jiǎn)歷，以及之前成功項(xiàng)目的業(yè)績(jī)記錄。如果有條件，最好能親自去一趟區(qū)域中心的辦公室并與員工交談?？纯此膯T工在金融、投資及移民方面的經(jīng)驗(yàn)是否足以執(zhí)行他們向移民局提交的商業(yè)計(jì)劃。他們之前有什么成功經(jīng)驗(yàn)？要一份與他們有合作關(guān)系的律師、會(huì)計(jì)以及公共部門的參考名冊(cè)，打電話給他們并讓他們繼續(xù)推薦其他可參考的人。誰(shuí)還認(rèn)識(shí)這些區(qū)域中心的管理者？他們的名聲如何？”

“如果對(duì)投資執(zhí)行者的考核通過(guò)了，再來(lái)考核項(xiàng)目本身。項(xiàng)目是如何運(yùn)作的？項(xiàng)目的描述讓人產(chǎn)生懷疑嗎？了解項(xiàng)目的優(yōu)先受償權(quán)至關(guān)重要：EB-5投資人是享有優(yōu)先受償權(quán)，還是第二、第三位受償權(quán)？投資人享有的受償權(quán)越低，投資的風(fēng)險(xiǎn)就越大。項(xiàng)目的還款來(lái)源有哪些？如果是貸款型項(xiàng)目，是否有抵押品？是否有任何個(gè)人擔(dān)保償還貸款？對(duì)以上問(wèn)題的答案都應(yīng)有現(xiàn)成的文件做支撐。若沒(méi)有，那就追問(wèn)為什么。如果對(duì)以上任何問(wèn)題答案不滿意或干脆聽不懂，就應(yīng)立即放棄，并繼續(xù)尋找。最后要切記：EB-5法案存在的根本原因就是為美國(guó)創(chuàng)造就業(yè)。項(xiàng)目創(chuàng)造就業(yè)的來(lái)源合理嗎？所創(chuàng)造就業(yè)的數(shù)量應(yīng)該遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)移民局的最低法定要求?！?/p>

令人惋惜的是，很多EB-5投資人及其顧問(wèn)并沒(méi)有問(wèn)這些問(wèn)題。NBP案例不是第一個(gè)，也不會(huì)是最后一個(gè)。