淺議電子提單的利與弊

韓雨瀟

摘要：電子提單與傳統(tǒng)紙質(zhì)提單相比，在效率、安全和節(jié)約成本等方面具有很大的優(yōu)勢，但要使電子提單完全取代紙質(zhì)提單還存在很多的障礙，比如說技術(shù)因素、法律制度方面的因素等。文章通過對電子提單的利與弊進行分析，結(jié)合電子提單在我國的現(xiàn)狀，對我國現(xiàn)有提單法律制度的調(diào)整提出一些建議和看法。

關(guān)鍵詞：電子提單；電子商務(wù)；國際貿(mào)易

提單（Bill of Lading，B/L）始于16世紀，是作為承運人和托運人之間處理運輸中雙方權(quán)利和義務(wù)的依據(jù)，是國際海上貨物運輸中的重要憑證，在運輸單據(jù)中占據(jù)首要的地位。依據(jù)《漢堡規(guī)則》，提單被定義為用以證明海上運輸契約和由承運人接管或裝載貨物，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。而在當今世界，科技突飛猛進、網(wǎng)絡(luò)迅速發(fā)展，傳統(tǒng)的紙質(zhì)提單越來越與國際貨運不相適應，以電子數(shù)據(jù)為載體傳輸信息資料的新形式——電子提單應運而生。

一、電子提單概述

電子提單（Electronic Bill of Lading，簡稱EBL）是EDI技術(shù)與傳統(tǒng)紙面提單相結(jié)合的一種新的提單形式，是通過EDI系統(tǒng)將傳統(tǒng)提單內(nèi)容轉(zhuǎn)換為數(shù)字信號后在電信網(wǎng)絡(luò)中高速傳遞，最后由接受方計算機處理還原為原信息。提單的繕制、修改、流轉(zhuǎn)、儲存等一切過程都在計算機內(nèi)進行。目前INCOTERMS 1990、INCOTERMS 2000和UCP500都明確允許使用電子數(shù)據(jù)。電子提單是無紙單證，即按一定規(guī)則組合而成的電子數(shù)據(jù)，在這點上它與傳統(tǒng)提單不同。但是電子提單與傳統(tǒng)提單所包含的信息是大體相同的，只是電子提單表現(xiàn)為儲存于計算機儲存器中的電子數(shù)據(jù)，其交換和處理也是由計算機自動進行的，各有關(guān)當事人只需要憑借密碼通過EDI系統(tǒng)進行電子提單的相關(guān)數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)，其具有一定的交易安全性，又解決了傳統(tǒng)紙質(zhì)提單易出現(xiàn)的提單晚于貨物到港問題。因此，電子提單一經(jīng)出現(xiàn)便迅速在國際貨物運輸中推廣使用。

當前，電子提單的流轉(zhuǎn)模式主要是CMI與BOLERO兩種：CMI（Committee Maritime International，國際海事委員會）在1990年通過了電子提單規(guī)則，既CMI規(guī)則。CMI規(guī)則是民間規(guī)則，供當事人自愿采納，其核心是由承運人發(fā)出電子單證并有承運人對提單的轉(zhuǎn)讓做非官方的登記，同時為電子提單提供了一套由承運人控制的登記系統(tǒng)。CMI規(guī)則的特點是以通知制度代替了傳統(tǒng)提單的背書方式，用掌握提單密碼的方式表示對電子提單的占有。Bolero是由歐共體發(fā)起創(chuàng)立的，現(xiàn)在由兩個獨立的公司組成，Bolero Association Limited和Bolero International Limited。Bolero主要是通過電訊的傳遞運作，有權(quán)用戶創(chuàng)建電子提單及其轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、交回均需向權(quán)利注冊系統(tǒng)發(fā)出指示，通過Bolero創(chuàng)建和更改記錄的方式完成。Bolero中所有與提單有關(guān)的操作，均需由有權(quán)用戶向權(quán)利注冊系統(tǒng)發(fā)出權(quán)利注冊指令完成。Bolero采用的是登記制度，其被認為是到目前為止，在復制傳統(tǒng)提單功能方面最為全面的商業(yè)項目。

二、電子提單的優(yōu)越性

1.電子提單的使用縮短了單證處理和流轉(zhuǎn)的時間。提單是物權(quán)憑證，理論上提單應該比貨物更快到達港口才能使收貨人及時提貨，而在實踐中，隨著航運技術(shù)的快速發(fā)展，貨物在途運輸時間大大減少，提單的流轉(zhuǎn)速度卻無提高，常常會發(fā)生貨物比提單先到港口的情況，這樣會導致貨物的正常流轉(zhuǎn)受到阻礙，進而影響國際貿(mào)易的交易。電子提單的使用縮短了單證處理和流轉(zhuǎn)的時間，有利于貨物運輸?shù)募皶r完成和提單的按時流轉(zhuǎn)，充分體現(xiàn)了提單的便捷與高效性。

2.電子提單的使用可以簡化程序，提高業(yè)務(wù)效率，降低錯誤率。在傳統(tǒng)單據(jù)中，一般在國際貿(mào)易中都會要求“單證相符、單單相符”，但是每一筆業(yè)務(wù)都要經(jīng)過這樣大量、繁瑣的流程，會嚴重影響業(yè)務(wù)效率。電子提單中的電子數(shù)據(jù)無需重新錄入，可避免書面單證因分散制作而產(chǎn)生不一致的錯誤，單證不一致的情況將會大量減少。所以，電子提單的使用可以簡化程序，提高業(yè)務(wù)效率。此外，電子數(shù)據(jù)的錯誤可立即由簽發(fā)方通過EDI進行更正。

3.電子提單的使用具有很高的安全性。傳統(tǒng)提單一般為手工填寫，誤差難以完全避免，并且形式簡單，容易被仿冒，極易產(chǎn)生提單欺詐行為，具有很大的安全隱患。電子提單的發(fā)送和接受通過特定的確認手段，可以有效地防止提單欺詐，并且以電子數(shù)據(jù)的形式記錄在權(quán)利注冊系統(tǒng)中，被偽造的可能性很低。使用電子提單，承運人可以準確地將貨物交給真正的收貨人，因為承運人可以控制和監(jiān)視提單的內(nèi)容，防止托運人涂改提單，同時承運人對收貨人的提貨行為可以有效控制，只有當收貨人付款之后，銀行才會通知貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。托運人、銀行和收貨人可以全程監(jiān)視承運人的行蹤，在很大程度上可以避免船舶失蹤，降低國際海上貨物運輸風險。

4.電子提單的使用可以節(jié)約成本。國際貿(mào)易中經(jīng)常會涉及到大量各種單證的流轉(zhuǎn)，沒有任何單證和環(huán)節(jié)是可以省略的。使用單子提單后，大部分資料和信息的制作流轉(zhuǎn)可以在計算機上實現(xiàn)，用計算機處理資料信息可以削減很多單證處理費用，提單投遞費用以及人力成本。根據(jù)國際商會的資料，處理紙張單據(jù)在貿(mào)易過程中消耗大量人力物力，其費用為貨價的10%，且手續(xù)繁瑣復雜，若采用電子提單，在費用上可以削減50%左右，其效益是顯而易見的。

5.電子提單的使用在時間上和空間上具有全天候性和全球性。“如果提單能電子化，即能發(fā)明使用電子提單，則不僅能適應EDI技術(shù)的發(fā)展趨勢，還能從根本上解決提單流轉(zhuǎn)速度的問題；如果電子提單不能使用，提單不能適應已經(jīng)現(xiàn)代化的航運現(xiàn)實，則難免被全面廢除的命運，這樣EDI技術(shù)到底是給提單創(chuàng)造了以個機遇還是敲響了喪鐘，就取決于在提單上能否成功地利用這項技術(shù)了?！?/p>

三、電子提單應用的障礙

1.電子提單應用的技術(shù)障礙

首先，電子提單存在著安全性障礙。由于電子提單的使用主要通過電子交易的方式，計算機網(wǎng)絡(luò)安全性問題中所存在的黑客、病毒、計算機故障等也成為了電子提單的安全性隱患。電子提單的出現(xiàn)和使用雖然降低了貿(mào)易欺詐的風險，但是現(xiàn)實中仍然存在欺詐的可能性，例如行為人可以通過修改密碼、盜取電子提單冒領(lǐng)貨物。再者，電子提單缺乏像紙質(zhì)提單那樣的實體形態(tài)，若被惡意修改沒有明顯的痕跡，很難察覺。此外，如果電子提單的系統(tǒng)被誤操作或者故意破壞，極易被刪除和修改。

其次，電子提單存在著技術(shù)上的意外風險。電子提單在網(wǎng)絡(luò)中傳遞，其信號可能會意外丟失或者被破壞，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)也有可能由于故障而停止運行或者癱瘓，一旦電子計算機信息系統(tǒng)出現(xiàn)系統(tǒng)上的故障，可能會對電子提單的使用者造成損失。

再次，由于各國電子商務(wù)發(fā)展階段和應用水平等存在著較大的差異，在不同國家內(nèi)建立標準統(tǒng)一的技術(shù)標準的可能性比較低。而在全球范圍內(nèi)建立有利于電子提單順利運作的EDI技術(shù)平臺，實現(xiàn)信息共享和同步操作，離不開統(tǒng)一的技術(shù)標準。所以，無法建立統(tǒng)一技術(shù)標準，會阻礙電子提單的發(fā)展。

2.電子提單面臨的法律困境

首先，電子提單存在立法缺陷。聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會（UNCITRAL）l996年通過的《電子數(shù)據(jù)交換和相關(guān)通信方法示范法》和《l990年國際海事委員會電子提單規(guī)則》通過賦予電子提單以書面形式的方法為電子提單找到了法律依據(jù)，但是這兩個文件只是對各國的提單立法具有積極的指導意義，并無法律強制力。目前國際上只有加拿大、澳大利亞等極少數(shù)的國家以立法形式承認了電子提單的法律效力，其它絕大多數(shù)國家并未就此立法，因而，電子提單推廣使用的法律基礎(chǔ)尚需建立與健全。

其次，電子提單是否具有物權(quán)效力。提單的三大功能之一就是提單具有物權(quán)憑證的功能，物權(quán)憑證功能是提單得以流轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。傳統(tǒng)的紙質(zhì)提單是以商業(yè)信譽為基礎(chǔ)的物質(zhì)實體，是能夠讓受讓人足以信賴的物權(quán)憑證。但是電子提單的無形性，使提單當事人的權(quán)利義務(wù)難以證明，法律上也未明確電子提單的法律地位，電子提單是否具有物權(quán)效力在理論與實踐上仍舊是一個頗具爭議的問題。

3.專業(yè)技術(shù)人員的限制因素

傳統(tǒng)紙質(zhì)提單的業(yè)務(wù)，無需操作人員具有很強的專業(yè)性，而電子提單業(yè)務(wù)則對操作人員有很高的要求，它需要既懂國際貿(mào)易與運輸，又通曉外語與EDI操作規(guī)程，還要精通計算機業(yè)務(wù)的專門型人才，而在國際上這類專業(yè)人才十分缺乏，客觀上阻礙了電子提單的廣泛運用。

四、有關(guān)電子提單的立法建議

1.我國電子提單立法現(xiàn)狀

我國的電子商務(wù)發(fā)展是比較落后的，電子提單作為電子商務(wù)的一部分，在我國的應用體制中也與世界發(fā)達國家的電子提單制度有很大的差距。為了適應航運業(yè)的快速發(fā)展，我國有很多航運企業(yè)以及銀行等，努力在有關(guān)交易中采用先進的貿(mào)易手段，為了提供包括電子提單在內(nèi)的各種電子單證交易服務(wù)，有的企業(yè)還先后加入了Bolero電子提單機制。

雖然在我國實踐中EDI和電子提單已經(jīng)有一定程度的應用，但是我國除了《電子簽名法》外，并沒有其它有關(guān)電子商務(wù)的立法，也無有關(guān)電子提單的專門規(guī)定。《電子簽名法》主要是對數(shù)據(jù)電文和電子簽名的法律效力、可靠電子簽名需滿足的條件、數(shù)據(jù)電文作為原件的認定等方面作了規(guī)定，其在我國起著一般性電子商務(wù)立法的作用。我國《合同法》第11條關(guān)于合同書面形式的規(guī)定包括了數(shù)據(jù)電文的形式。由此可見《電子簽名法》與《合同法》共同確立了我國的數(shù)據(jù)電文法律制度。

我國《海商法》是對提單等海上貨物運輸單證加以詳細規(guī)定的法律，但是該法第四章對提單等運輸單證的規(guī)定僅適用于紙面貿(mào)易，對電子提單并未涉及。可見，《海商法》并未承認電子提單的法律效力。

2.立法建議

首先，我國暫時沒有必要對《海商法》進行修改。商法規(guī)范的制定應以相對成熟的商事實踐為基礎(chǔ)，而我國的電子提單運用談不上成熟的和具有相當普遍適用性的實踐做法，所以暫時沒有立法的必要。但是，立法機構(gòu)應當對我國國際貿(mào)易中電子提單運用情況及相關(guān)國際貿(mào)易動向進行跟蹤與調(diào)研，為將來條件具備時進行相關(guān)電子提單方面的立法展開預研。此外，我國可以采用以合同方式實施電子提單。因為我國在數(shù)據(jù)電文法律制度和電子簽名與認證法律制度的建設(shè)方面是比較全面的，而電子證據(jù)制度的不完善對于電子提單的執(zhí)行性影響不大。目前國際上電子商務(wù)立法大多采用“功能等同法”的思路，承認數(shù)據(jù)電文具有與紙質(zhì)書面文件同樣的功能與效力。比如美國《統(tǒng)一商法典》確立了有形權(quán)利憑證和電子權(quán)利憑證并立的體系。該法典針對電子權(quán)利憑證的特點專門創(chuàng)設(shè)了“控制”的概念，以取代用于傳統(tǒng)權(quán)利憑證的“占有”和“背書”的概念。這種規(guī)定看到了電子提單與紙面提單的區(qū)別，并且認為不可將傳統(tǒng)紙質(zhì)提單的法律制度僵硬地用于新興電子提單，我國應該采用電子提單和紙面提單并立的體系，明確承認電子提單是一種新的權(quán)利憑證，確定它的法律效力和證據(jù)力。

五、小 結(jié)

提單是隨著國際貿(mào)易與國際航運的產(chǎn)生而產(chǎn)生的，經(jīng)過幾百年來的實踐與改革，已經(jīng)成為國際貿(mào)易與航運的基石。由于科技的突飛猛進和網(wǎng)絡(luò)的迅速發(fā)展，傳統(tǒng)的提單顯然無法滿足電子化運輸服務(wù)的要求。因此能否順利實現(xiàn)提單的電子化，對現(xiàn)代航運的發(fā)展是至關(guān)重要的。但是我們現(xiàn)有的提單法律制度幾乎都是圍繞傳統(tǒng)的紙質(zhì)提單所制定的，無法對電子提單這一特殊形式的運輸單證的使用加以約束和保護。如何建立一個與電子提單發(fā)展相適應的法律環(huán)境，是國際貿(mào)易與國際航運發(fā)展的當務(wù)之急。

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