招商銀行跨境金融助推中國(guó)企業(yè)走出去

黃帥

5月3日，由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)主辦，招商銀行獨(dú)家承辦的“2013跨境人民幣業(yè)務(wù)高峰論壇”在廣交會(huì)期間盛大開幕。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng)馮紅、中國(guó)人民銀行貨幣政策二司副司長(zhǎng)郭建偉、國(guó)家商務(wù)部外貿(mào)司副司長(zhǎng)張夏令、招商銀行副行長(zhǎng)唐志宏、中國(guó)人民銀行廣州分行副行長(zhǎng)李思敏到場(chǎng)致辭，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、十余家商業(yè)銀行、百余家企業(yè)的代表應(yīng)邀出席，論壇主題為“人民幣跨境使用與中國(guó)企業(yè)走出去”。

跨境金融彰顯獨(dú)特優(yōu)勢(shì)

招行副行長(zhǎng)唐志宏在論壇上發(fā)表了開幕致辭，他指出從宏觀環(huán)境、市場(chǎng)需求、金融市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)來(lái)看，金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)提供跨境金融服務(wù)具有愈來(lái)愈重要的意義。國(guó)內(nèi)銀行應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化跨境金融產(chǎn)品創(chuàng)新，建立完善的服務(wù)體系；拓展全球合作渠道，推進(jìn)海外經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)布局；提升風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與金融秩序平穩(wěn)發(fā)展。唐志宏副行長(zhǎng)還介紹了招商銀行在跨境金融領(lǐng)域具有獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，包括“境內(nèi)外、離在岸、本外幣、投商行”四位一體的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)以及豐富的“商貿(mào)通、資本通、財(cái)富通”產(chǎn)品體系。

在經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代，中國(guó)的企業(yè)“走出去”開展跨境經(jīng)營(yíng)活動(dòng)蓬勃發(fā)展，對(duì)金融服務(wù)的跨境延伸和人民幣跨境使用的需求也日漸旺盛。招商銀行是國(guó)內(nèi)同業(yè)中率先推出“跨境金融”服務(wù)的銀行之一，跨境金融已上升到全行戰(zhàn)略高度，意在為企業(yè)走出去和全球化經(jīng)營(yíng)提供全方位、一站式的貼身金融服務(wù)。

招商銀行一貫重視自身的國(guó)際化發(fā)展，具有堅(jiān)實(shí)的跨境金融發(fā)展基礎(chǔ)。招行早在1989年就成為了全國(guó)首家開辦離岸業(yè)務(wù)的銀行；2002年在香港設(shè)立分行、成為國(guó)內(nèi)最早設(shè)立境外分行的股份制銀行；2008年成功設(shè)立紐約分行，并收購(gòu)了具有75年經(jīng)營(yíng)歷史并在香港、澳門、開曼、洛杉磯擁有多家分支機(jī)構(gòu)的全牌照銀行——永隆銀行；在香港，招行還注冊(cè)成立了獨(dú)資子公司“招銀國(guó)際金融有限公司”，專營(yíng)海外投行業(yè)務(wù)。因此，招商銀行是唯一一家具備“本外幣、境內(nèi)外、離在岸、投商行”四位一體經(jīng)營(yíng)能力的中資銀行，海外資產(chǎn)占比、外幣資產(chǎn)占比、境外機(jī)構(gòu)盈利占比等指標(biāo)均名列前茅。不但有國(guó)有銀行所不具備的離岸業(yè)務(wù)，又有股份制商業(yè)銀行所不及的境外網(wǎng)絡(luò)，并前瞻性地布局投商行一體化服務(wù)，形成在“跨境金融”領(lǐng)域的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。2013年一季度招行資產(chǎn)總額已超過(guò)3.5萬(wàn)億元人民幣、資本凈額超過(guò)2700億元、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)900家，躋身全球前100家大銀行之列。

招商銀行“跨境金融”的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)還表現(xiàn)在產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新方面。作為一家國(guó)內(nèi)知名的創(chuàng)新型商業(yè)銀行，招商銀行提供的“跨境金融”服務(wù)以實(shí)現(xiàn)企業(yè)“跨境財(cái)富管理”為主題，以“跨境貿(mào)易交易和資本投資”為主線，圍繞3C-Flow“商貿(mào)鏈（Trade and Commerce Flow）、資本鏈（Capital Flow）、資金鏈（Cash Flow）”的跨境“商貿(mào)通、資本通、財(cái)富通”三大產(chǎn)品體系。

商貿(mào)通圍繞中國(guó)企業(yè)商品和服務(wù)“走出去”，從全產(chǎn)業(yè)鏈貿(mào)易往來(lái)的視角，提供跨境結(jié)算清算、跨境融資的一體化服務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)外貿(mào)一體化或內(nèi)外貿(mào)聯(lián)動(dòng)。資本通圍繞中國(guó)企業(yè)實(shí)體經(jīng)營(yíng)和運(yùn)營(yíng)資本“走出去”，為客戶在境外資本市場(chǎng)提供完整投融資、并購(gòu)金融服務(wù)。財(cái)富通圍繞企業(yè)和個(gè)人的全球資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和配置，以境外平臺(tái)為支點(diǎn)實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人跨境資金保值增值的需求。“三通”產(chǎn)品體系的服務(wù)范圍實(shí)現(xiàn)了從進(jìn)出口貿(mào)易、境外承包工程等傳統(tǒng)領(lǐng)域，到對(duì)外投資、兼并收購(gòu)以及境外IPO、發(fā)債等海外籌融資等新型資本領(lǐng)域的全程覆蓋。

在跨境人民幣這一新興的業(yè)務(wù)領(lǐng)域中，招商銀行自2009年首批試點(diǎn)開辦業(yè)務(wù)以來(lái)，先后取得了“八項(xiàng)全國(guó)第一”，業(yè)務(wù)總量逐年大幅攀升，2012年招商銀行全口徑跨境人民幣業(yè)務(wù)結(jié)算總量更是達(dá)到1689億元，同比增長(zhǎng)48%，市場(chǎng)占比穩(wěn)居于國(guó)內(nèi)股份制銀行的首位，并榮獲了“2012年度最佳跨境金融服務(wù)銀行”稱號(hào)。

準(zhǔn)確定位三大目標(biāo)客戶

招商銀行“跨境金融”業(yè)務(wù)高速發(fā)展還得益于準(zhǔn)確定位了服務(wù)對(duì)象，為三大類目標(biāo)客戶度身定制差異化的服務(wù)方案，為企業(yè)提供貿(mào)易融資255億美元，支持企業(yè)在能源礦產(chǎn)、機(jī)械制造、技術(shù)引進(jìn)方面境外兼并收購(gòu)超過(guò)10億美元。一是在服務(wù)于“走出去”企業(yè)方面，招行主要為從事境外工程承包、境外勞務(wù)合作及海外并購(gòu)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的中資企業(yè)提供特色跨境金融服務(wù)。企業(yè)“走出去”勢(shì)頭迅猛，境外中資企業(yè)已超1.8萬(wàn)戶，2012年我國(guó)對(duì)外承包工程營(yíng)業(yè)額達(dá)1166億美元?！白叱鋈ァ逼髽I(yè)的金融需求更突出、較國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)更為復(fù)雜，在項(xiàng)目融資、信用擔(dān)保、外匯避險(xiǎn)、保值增值等方面有更高要求。招商銀行重點(diǎn)針對(duì)這一市場(chǎng)需求，提供并購(gòu)金融、全球授信、境外銀團(tuán)、股權(quán)質(zhì)押貸、過(guò)橋融資等“資本通”體系服務(wù)，并配套以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)保值等“財(cái)富通”體系服務(wù)。二是在服務(wù)于資源類進(jìn)口和機(jī)電設(shè)備出口等大宗大額進(jìn)出口企業(yè)方面，盡管2012年中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩，但大宗商品進(jìn)口量加速增長(zhǎng)，原油、鐵礦石和銅進(jìn)口量均達(dá)到歷史最高水平，對(duì)此招行將積極發(fā)揮“商貿(mào)通”競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，利用境內(nèi)外資金價(jià)格差異為這類企業(yè)降低資本耗用和資金成本，并輔以避險(xiǎn)理財(cái)、保值增值等“財(cái)富通”的服務(wù)。三是在服務(wù)小企業(yè)、小微企業(yè)等“兩小”企業(yè)方面，招行將重點(diǎn)通過(guò)網(wǎng)上自助渠道為其提供便利化服務(wù)，重點(diǎn)打造小微企業(yè)信保易，網(wǎng)上自助結(jié)售匯/外匯買賣，網(wǎng)上國(guó)際業(yè)務(wù)等電子渠道領(lǐng)域及特色融資服務(wù)。

招商銀行“跨境金融”的推出，標(biāo)志著中國(guó)銀行業(yè)對(duì)于本國(guó)企業(yè)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的國(guó)際金融服務(wù)領(lǐng)域跨上了新的臺(tái)階。在當(dāng)前激烈的商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)中，招商銀行憑借其超前的戰(zhàn)略眼光及創(chuàng)新的產(chǎn)品組合，無(wú)疑已經(jīng)領(lǐng)先一步。