金融從業(yè)人員勝任力綜述

鄧利軍

勝任模型主要是在金融創(chuàng)新層出不窮以及市場經(jīng)濟日益加劇的基礎(chǔ)上，經(jīng)過理論與艱苦的實踐得出的，目前已經(jīng)成為指導人力資源開發(fā)與實踐的重要理論。文章從勝任力模型概述入手，重點論述了金融從業(yè)人員勝任力的研究現(xiàn)狀、勝任力的研究方法以及展望。

進程的推進促使國際經(jīng)濟發(fā)生了巨大變化，尤其是金融業(yè)領(lǐng)域正經(jīng)歷著新一輪的深化發(fā)展。在這樣的背景下很多金融人士開始探索如何才能在激烈的競爭中存在下去，為此勝任力模型應運而生。在具有勝任力的人才培養(yǎng)中大部分的市場經(jīng)濟主體都希望吸納優(yōu)秀人才來增強自身實力。為此了解當下金融業(yè)從業(yè)人員的勝任力研究現(xiàn)狀以及日后的發(fā)展趨勢具有一定的指導意義。

勝任力模型概述

勝任力模型（Completency Model）指的是完成某一項工作所需要的所有勝任力的集合。其要素可以概述為三種：即勝任力的名稱、定義以及行為指標登記。其中定義指的是界定勝任力的關(guān)鍵性特征，而行為指標登記指的是勝任力行為表現(xiàn)的差異。建模的方法主要有行為事件訪談法、戰(zhàn)略導向法以及標桿研究法。經(jīng)過多年的時間發(fā)現(xiàn)，通過標桿研究法所建立的勝任力模型更具指導意義，因為其搜集數(shù)據(jù)更為準確，同時也更為全面。從而這一方法保證了勝任力模型的合理、有效，并且體現(xiàn)出了工作環(huán)境以及職業(yè)特點。

勝任力模型的基礎(chǔ)是洋蔥模型以及冰山模型，其產(chǎn)生背景為智商學說以及泰勒理論指導意義不強，而人們又渴望需求一種提升績效的方法，為此以哈佛大學戴維·麥克萊蘭(David Mc - clelland)教授為首的團隊提出了影響績效的“人際理解”“成就動機”“團隊影響力”等一些被稱為勝任力的因素。到目前為止，包括美國等多個國家已經(jīng)建立自己的勝任力模型，并將其用于人力資源管理以及政府人員的選拔。同時也有一些大學教育機構(gòu)或者團隊將其應用于應用型人才的培養(yǎng)。

從20世紀處泰勒提出“科學管理”，到20世紀70年代，中間間隔了如此長時間西方學者才開始正是將勝任力作為一個學科進行研究，同時將研究成果廣泛的應用于管理、生產(chǎn)以及教育等不同領(lǐng)域，而不同的流派隨著研究成果不同也相繼出現(xiàn)。

在我國也有很多關(guān)于勝任力模型的研究，借助于國外的研究經(jīng)驗及成果，同時結(jié)合國內(nèi)金融機構(gòu)對于從業(yè)人員的要求進行了廣泛而深入的研究，并將研究成果運用于金融機構(gòu)的人才招聘中。國內(nèi)學者王重鳴支出，目前的研究僅停留于個別領(lǐng)域，上缺乏對于不同性質(zhì)企業(yè)、不同職位以及不同職位層次的深入研究。為此在接下來的研究中開展特定崗位、特定組織以及特定工作環(huán)境的勝任力研究具有更大的應用價值。

在2002年、王繼承、李超平等提出了勝任力要素主要包括組織承諾、影響力、成就欲、信息尋找以及團隊領(lǐng)導等10個不同維度；在四年后、 聶鷹、梁建春等提出了六維度的勝任力要素，即風險、市場應變力、領(lǐng)導力、個人特質(zhì)、規(guī)范管理以及人際關(guān)系處理。到2008年，黃勛敬、張敏強又提出了風險意識、成就導向、執(zhí)行力以及組織協(xié)調(diào)、領(lǐng)導能力等10維度。

具體到金融行業(yè)的勝任力模型研究，在2006年卿海龍在經(jīng)過對于金融營銷人員的勝任力研究后得出包括成就欲、溝通能力、主動積極、人際洞察、顧客導向、協(xié)調(diào)能力、市場敏銳度在內(nèi)的10維度。而2009年王濤基于此提出了5大維度理論，即任務完整性、多樣性、反饋性、工作自主性以及工作協(xié)同性。而最近楊奇鑫通過擴大研究層面，得出了18維度，即自信心、客戶導向、抗壓能力、溝通能力、成就欲望、人際交往能力、市場開拓能力以及情商等。由此可見，我國關(guān)于勝任力模型的研究主要集中于商業(yè)銀行。

此外國內(nèi)的勝任力研究主要集中于管理者身上，例如對于客戶經(jīng)理的勝任力模型研究遠遠多于通信業(yè)、銀行。其中比較有代表性的是張德與魏均提出的商業(yè)銀行客戶經(jīng)理勝任力模型，強調(diào)了拓展演示、把握信息、關(guān)系管理、協(xié)調(diào)溝通、自我激勵。而劉靜以商業(yè)銀行風險經(jīng)理為研究對象，為我國商業(yè)銀行的風險經(jīng)理的選拔、培訓以及考核提供了科學、客觀地依據(jù)。

勝任力研究方法

（一）問卷的編制修訂。首先選擇具有一定代表性的樣本，然后通過選取提名方式選擇效標樣本，借助于上下級、同時以及客戶同時提問的360度提名方式。優(yōu)秀組的被試按照提名總數(shù)Z分數(shù)作為一個標準差以上的標準選拔，并結(jié)合本單位的績效考核分數(shù)來作為判斷依據(jù)，獲得最終的樣本。

（二）定性分析與定量研究結(jié)合。首先要基于行為事件訪談（EBI），借助于口語主題編碼技術(shù)得出初始的勝任力指標體系，并使用相關(guān)統(tǒng)計軟件對得到的初始勝任模型進行分析與檢驗，檢驗主要分為探索性因子檢驗以及驗證性因子檢驗兩步。

（三）EBI行為事件訪談法。在充分的利用定性研究的基礎(chǔ)上，不僅實現(xiàn)了研究結(jié)果的可重復性以及一般性，同時也對收集到的數(shù)據(jù)進行了分析、解釋。行為事件訪談法作為嚴重核心，要求被訪者在列出工作中的關(guān)鍵事件，從而獲得與樣本有關(guān)的勝任力數(shù)據(jù)，可以說是一種開放式的探索技術(shù)。

展望

目前對勝任力模型的研究主要通過問卷調(diào)查差法，通過行為事件法對內(nèi)容進行分析，并通過問卷進一步的驗證；在眾多的勝任力模型研究中往往以建立模型為目的，為此求全求廣，為此沒有確認各個維度以及特征的權(quán)重，從而限制了勝任力模型的應用。為此下一步要針對勝任力模型在某一特定領(lǐng)域、職位的研究；經(jīng)過文獻閱讀發(fā)現(xiàn)對于勝任力模型在證券行業(yè)的客戶經(jīng)理勝任力研究還未開展，為此可以在下一步嘗試；最后勝任力模型對大專院校職業(yè)生涯的指導具有一定意義，尤其是對于有志于從事金融行業(yè)的學生有更為現(xiàn)實的指導意義。

（作者單位：中國建設(shè)銀行股份有限公司

廣東省分行）