淺談鐵路工程建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理

趙立冬

【摘 要】鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目工程量大，建設(shè)工期長(zhǎng)，投資巨大，易受不可抗拒因素和意外事故的影響，具有風(fēng)險(xiǎn)性大，風(fēng)險(xiǎn)不確定的特點(diǎn)。在鐵路工程項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，如何減少和避免風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是首要目標(biāo)。文章討論工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)、項(xiàng)目管理的方法、資源分配以及工程保險(xiǎn)合同等內(nèi)容。

【關(guān)鍵詞】鐵路工程；存在風(fēng)險(xiǎn)；管理辦法

項(xiàng)目有風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是決定的關(guān)鍵，該項(xiàng)目的成功。從立項(xiàng)到完成后運(yùn)行的整個(gè)生命周期中都必須重視風(fēng)險(xiǎn)管理。鐵路建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和推廣對(duì)促進(jìn)我國(guó)鐵路經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、持續(xù)、快速的發(fā)展具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。

1.工程建設(shè)中的工程風(fēng)險(xiǎn)管理

1.1理論概念

工程建筑風(fēng)險(xiǎn)管理就是工程管理班子通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并以此為基礎(chǔ)合理地使用多種管理方法、技術(shù)和手段對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，采取主動(dòng)行動(dòng)，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。隨著建設(shè)項(xiàng)目法人負(fù)責(zé)制的推廣深人和與國(guó)際慣例接軌，項(xiàng)目招投標(biāo)制、項(xiàng)目業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的逐步推行，以及國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)的局限性和我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的相對(duì)滯后，都要求我國(guó)各經(jīng)濟(jì)單位加強(qiáng)自身的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。

1.2工程項(xiàng)目施工的管理風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)

1.2.1施工管理風(fēng)險(xiǎn)

（1）安全風(fēng)險(xiǎn)。鐵路工程施工中表現(xiàn)突出的安全問(wèn)題主要有：架橋機(jī)架梁施工、隧道安全、防洪防災(zāi)和危險(xiǎn)爆炸物品的安全管理，尤其是架橋機(jī)傾覆事故、隧道施工重大事故和重大未遂事故。這些事故的發(fā)生，不僅給死難者家屬造成難以彌補(bǔ)的損失，而且直接影響到社會(huì)的穩(wěn)定，嚴(yán)重?fù)p害了企業(yè)的形象和發(fā)展。

（2）質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)指施工中出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題或事故可能造成的損失，出現(xiàn)原因包括施工管理、設(shè)計(jì)、項(xiàng)目環(huán)境、業(yè)主原因等。文化傳統(tǒng)為基礎(chǔ)，與企業(yè)自身的具體條件密切相關(guān)。每個(gè)企業(yè)都有自己的創(chuàng)業(yè)史和成功的經(jīng)營(yíng)之道，都有適合企業(yè)內(nèi)部條件和外部環(huán)境的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略與經(jīng)營(yíng)方針，應(yīng)認(rèn)真總結(jié)并從中提煉出引導(dǎo)企業(yè)不斷興旺發(fā)達(dá)的最重要的價(jià)值觀念。只有特點(diǎn)鮮明、基礎(chǔ)深厚的企業(yè)文化，才能激發(fā)員工的自豪感、榮譽(yù)感和主人翁責(zé)任感。

1.2.2 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指因經(jīng)營(yíng)管理不善、市場(chǎng)預(yù)測(cè)失誤、價(jià)格波動(dòng)、消費(fèi)需求變化、稅收政策、業(yè)主資金缺口、施工實(shí)際成本超出計(jì)劃成本而使項(xiàng)目虧損等因素引起經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

2.我國(guó)鐵路工程風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

2.1現(xiàn)階段的基本情況

在項(xiàng)目實(shí)際管理過(guò)程中，我國(guó)已經(jīng)逐步引入風(fēng)險(xiǎn)管理，在可行性研究報(bào)告中，將工程所存在的市場(chǎng)、費(fèi)用、工期等諸多風(fēng)險(xiǎn)因素，根據(jù)其影響的程度及產(chǎn)生的后果，主要?dú)w納為工程投資、運(yùn)營(yíng)收入、運(yùn)營(yíng)成本三個(gè)方面。

2.2工程建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

（1）風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普通性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是超越人們上觀意識(shí)的客觀存在，而在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在，無(wú)時(shí)不有的。（2）某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。（3）風(fēng)險(xiǎn)的可變性。在項(xiàng)目的整個(gè)過(guò)程中，各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上的變化，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。（4）風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目周期長(zhǎng)，規(guī)模大，涉及范圍廣，風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類(lèi)繁雜，致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣。由于鐵路工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)具有如前所述的特點(diǎn)，尤其是具有種類(lèi)的多樣性和多層次性，這就決定了應(yīng)該采用從定性到定量的綜合集成方法對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理才能處理好各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，從而使損失減小到最低程度，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。

3.現(xiàn)階段管理制度的存在問(wèn)題

（1）政府和企業(yè)管理者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，不愿在風(fēng)險(xiǎn)管理方面投入資金，在遇到風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題時(shí)，寧可風(fēng)險(xiǎn)自留也不愿投入風(fēng)險(xiǎn)管理資金來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

（2）法律法規(guī)不夠健全。我國(guó)雖己出臺(tái)了《擔(dān)保法》和《保險(xiǎn)法》，但由于缺乏針對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目的具體規(guī)定，在實(shí)踐中難以操作。基本上都是采用“大事化小，小事化了”的私了辦法來(lái)處理事故問(wèn)題。我國(guó)雖己開(kāi)辦一些工程保險(xiǎn)，但由于保險(xiǎn)的費(fèi)用來(lái)源不明確，國(guó)內(nèi)工程保險(xiǎn)的投保率都很低。

（3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)處理手段落后，風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的誤差大。很多企業(yè)決策者對(duì)工程項(xiàng)目的真風(fēng)險(xiǎn)和假風(fēng)險(xiǎn)缺少識(shí)別能力，對(duì)潛伏的風(fēng)險(xiǎn)缺少前瞻性推測(cè)、判斷，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處理的手段單一、落后。由于風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)弱，科學(xué)的定量分析難度大，大部分僅是通過(guò)定性的分析。

4.風(fēng)險(xiǎn)工程建設(shè)管理的基本辦法

4.1管理目標(biāo)

一般應(yīng)滿(mǎn)足以下幾個(gè)基本要求：

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體（如業(yè)主等）總體目標(biāo)的一致性。

（2）目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀可能性。

（3）目標(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實(shí)施各種方案，并對(duì)其效果進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)。

（4）目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使得風(fēng)險(xiǎn)損失最小化。要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，不僅取決于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的最佳組合，而且取決于具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃和措施。從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總目標(biāo)一致性的角度。

4.2管理目標(biāo)的具體表述

鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：

（1）實(shí)現(xiàn)實(shí)際費(fèi)用不超過(guò)計(jì)劃費(fèi)用，實(shí)際工期不超過(guò)計(jì)劃工期。

（2）通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理變被動(dòng)面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)為主動(dòng)面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，利用風(fēng)險(xiǎn)，變風(fēng)險(xiǎn)為效益。

（3）實(shí)際質(zhì)量滿(mǎn)足預(yù)期的質(zhì)量要求。

（4）及時(shí)確定緊急事件，及時(shí)處理，確保建設(shè)過(guò)程安全性。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可綜合概括如下：維持生存，安定局面；降低成本，提高利潤(rùn)；避免經(jīng)營(yíng)中斷，不斷發(fā)展壯大，樹(shù)立信譽(yù)，擴(kuò)大影響；應(yīng)付特殊變故。

4.3基本方法

目標(biāo)管理方法是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法。對(duì)鐵路工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理就是設(shè)法降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，并減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生的不良影響，它可以分為6步：

（1）識(shí)別項(xiàng)目中潛在的風(fēng)險(xiǎn)源。

（2）分析各風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響，并選出對(duì)項(xiàng)目有重大影響的那些風(fēng)險(xiǎn)以便進(jìn)一步分析。

（3）綜合評(píng)價(jià)這些重大風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的總體影響。

（4）制定并實(shí)施控制風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃。

（5）確定降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，并減少其不良影響的方法。

（6）實(shí)施計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)留。

計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是當(dāng)事人經(jīng)過(guò)合理的判斷和審慎的分析評(píng)估，有計(jì)劃地主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于某些風(fēng)險(xiǎn)是否自留取決于相關(guān)的環(huán)境和條件。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)自留并非唯一的選擇時(shí)，應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)自留與風(fēng)險(xiǎn)控制方法進(jìn)行認(rèn)真地對(duì)比分析，制定最佳策略。

考慮到如何有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，即選擇各種避免損失和控制損失的對(duì)策，分析各對(duì)策的成本及后果。根據(jù)實(shí)際狀況及風(fēng)險(xiǎn)管理的總方針和特定目標(biāo)，確定出各種對(duì)策的最佳組合，并形成最終決策，從而使損失減小到最低程度，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。

在建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中，會(huì)不斷受到各種客觀因素的干擾，各種新的風(fēng)險(xiǎn)因素可能會(huì)隨時(shí)發(fā)生，故應(yīng)提前做好應(yīng)急預(yù)案措施。

5.結(jié)語(yǔ)

鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論還需要進(jìn)一步完善，同時(shí)更應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理理論在決策階段的具體應(yīng)用。在理論研究的同時(shí)，還需要把理論與工程實(shí)際相結(jié)合，使理論更好地服務(wù)于實(shí)踐，以促進(jìn)工程風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。

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