地方金融辦尷尬

6月30日，上海陸家嘴論壇，“地方金融管理體制健全與風險防范”專題分論壇一結(jié)束，深圳市金融發(fā)展服務(wù)辦公室主任肖亞非就遭到眾多媒體記者的“圍追堵截”。

此前一天，國家發(fā)改委發(fā)布消息，國務(wù)院批復了支持深圳前海實行比經(jīng)濟特區(qū)更特殊的先行先試政策，旨在打造香港與內(nèi)地緊密合作的先導區(qū)及現(xiàn)代服務(wù)業(yè)機制創(chuàng)新區(qū)。在“前海試驗”中，深圳金融辦將扮演何種角色，推出什么細則，成為媒體追逐的焦點。

接受《財經(jīng)國家周刊》記者采訪的學者表示，隨著中國新一輪金融改革的推進，地方政府金融辦對區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的推動力日益顯著，發(fā)展空間越來越大。隨著擔保公司和小額貸款公司等新型金融機構(gòu)的不斷涌現(xiàn)，如何建立清晰有效的地方金融監(jiān)管體系，成為當務(wù)之急。

地方金融辦不斷擴權(quán)

隨著中國新一輪區(qū)域經(jīng)濟版圖的形成，地方政府金融辦早已不局限于往日的協(xié)調(diào)功能，正在謀求實體化突圍。

浙江省金融辦主任丁敏哲在陸家嘴論壇上指出，現(xiàn)有金融管理體制難以滿足民間金融不斷發(fā)展的需要。

他認為，健全立法金融管理體制，一是要靠分層管理，明確地方到底管什么；二是要靠法律支持?！艾F(xiàn)在應該通過授權(quán)，賦予地方相應的監(jiān)管職責和權(quán)限，包括對民間金融等監(jiān)管職責?！?/p>

多位地方金融辦負責人在接受《財經(jīng)國家周刊》記者采訪時指出，在中國區(qū)域差異巨大情況下，地方政府對本地金融機構(gòu)的經(jīng)營和風險更為熟悉，建立地方政府主導的基層金融監(jiān)管體系框架，已成不可回避的現(xiàn)實。

以成立最早的上海金融辦為例，原來其職能主要是金融管理、協(xié)調(diào)、服務(wù)和推廣。后來通過“兩增一擴”增加了金融辦的權(quán)利，其中“兩增”之一即通過國資委委托金融辦管理的方法將上海金融國有資產(chǎn)劃歸金融辦管理，通過其監(jiān)管下的上海國際集團有限公司控股上海地區(qū)的多家金融機構(gòu)，使上海金融辦具有了“小金融國資委”的雛形。

除去為上海建設(shè)國際金融中心的服務(wù)職能，上海市金融辦基本覆蓋了地方金融的常規(guī)類型管理，包括從小額貸款公司到融資擔保公司到投資咨詢及上市公司審核等。

另一個典型是，北京市金融辦在全國首先升級為金融局，職能也得到了強化。目前北京金融局下設(shè)銀行服務(wù)處、證券期貨服務(wù)處、保險與非銀行服務(wù)處、金融市場處、金融穩(wěn)定處等10個處室，分管不同金融領(lǐng)域，并承擔部分中央分配的職責。

廣東省金融辦副主任葉穗生告訴《財經(jīng)國家周刊》記者，金融辦這兩年監(jiān)管權(quán)增加了不少，譬如2009年開始監(jiān)管小額貸款公司；2011年又增加了監(jiān)管融資擔保公司，非法集資的處置權(quán)力也在金融辦。

上海交大中國金融研究院副院長費方域在陸家嘴金融論壇上提出，小貸公司、融資擔保、場外交易、股權(quán)交易中心等新興金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)應歸于地方金融辦。

一位不愿具名的地方金融辦主任告訴《財經(jīng)國家周刊》記者，雖然監(jiān)管的范圍在擴大，但是由于職能模糊，金融辦的監(jiān)管之路并不順暢。地方金融辦如何能夠名正言順、理直氣壯地推動經(jīng)濟發(fā)展“已成當務(wù)之急”。

尷尬身份

“國家應該在立法層面設(shè)定地方政府金融管理責任，包括從國家層面立法或者省級人大立法賦予地方金融監(jiān)管部門一定職責。”北京市金融工作局局長王紅6月30日在陸家嘴論壇上表示。

王紅一語道破了地方金融辦身份的尷尬。

地方金融辦是金融改革的產(chǎn)物。在本世紀初，國家對金融事務(wù)的管理定位成中央集權(quán)為主，“一行三會”的垂直監(jiān)管。在金融監(jiān)管模式確立的同時，作為議事協(xié)調(diào)機構(gòu)的金融辦應運而生。

中國最早的金融辦出現(xiàn)在上海，成立之初的上海金融辦當時并不在政府序列，也不具有行政審批權(quán)，主要任務(wù)是聯(lián)系并配合“一行三會”和全國性金融機構(gòu)在上海的工作。隨后各地政府為了協(xié)調(diào)金融管理，也紛紛設(shè)立了金融辦。

“一行三會”垂直監(jiān)管也有其覆蓋不到的領(lǐng)域，廣東省金融辦副主任葉穗生在接受《財經(jīng)國家周刊》記者采訪時表示，以廣東省為例，證監(jiān)會只設(shè)立到省級，銀監(jiān)局能到地級市，保監(jiān)局在部分地市有，只有人民銀行的分支可以到區(qū)縣。但是，現(xiàn)在很多小型金融機構(gòu)活躍在縣級甚至在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，在“一行三會”觸不到的地方，監(jiān)管的職責又落到了地方政府的身上，地方金融辦也從最開始的議事協(xié)調(diào)機構(gòu)逐漸有了監(jiān)管權(quán)。

隨后，在地方政府對金融產(chǎn)業(yè)越來越重視的大背景下，地方金融辦承擔的職能亦實現(xiàn)了升級和擴容。特別是金融危機以來，在培育金融產(chǎn)業(yè)、服務(wù)中小企業(yè)、支持小額貸款、實現(xiàn)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)等方面，不少地方的金融辦都進行了嘗試和探索。

然而在金融辦的發(fā)展中一直沒有擺脫身份的尷尬。雖然一些地方成立了金融辦，但是在國家部委當中找不到一個可以垂直管轄或者進行業(yè)務(wù)指導的部門。不少金融辦主任都對《財經(jīng)國家周刊》記者表示，中央缺乏一個對金融辦的業(yè)務(wù)指導部門的存在，嚴重制約了地方金融辦未來的發(fā)展。

盡管隨著2009年北京市金融工作局的成立，以及上海金融辦實體化改革的開展，地方政府金融辦掀起了實體化改革浪潮，但僅從這兩大超級都市對金融辦稱呼的字面表現(xiàn)上來看，全國省級金融辦連一個統(tǒng)一的稱呼都沒有，實難看到職能定位上的一致性。

除此之外，由于沒有在法律上賦予金融辦相應的權(quán)力，導致其定位和職能不清。王紅認為，目前國家政策已經(jīng)對地方政府金融管理提出了具體的工作任務(wù)，但都沒有上升到法律層面，依然屬于政府部門規(guī)章和規(guī)范性文件，各地方金融工作辦公室、金融服務(wù)辦公室等在執(zhí)法方面缺少法定依據(jù)。

上海金融辦主任方星海也認為，“現(xiàn)在有很多情況下是部門立法，立的法不見得對全國很有利，但對某一個部門有利。因此地方金融辦、金融管理部門的職責在國家立法層面、或者國務(wù)院文件范圍之內(nèi)予以規(guī)定、界定十分必要。”

深圳市金融發(fā)展服務(wù)辦公室主任肖亞非也表示，地方金融辦應該研究推進地方金融辦職責的法定化。

明確職能定位成為地方政府金融辦呼聲最高的強烈愿望。從尷尬地位到發(fā)揮推手作用，地方政府金融辦的擴權(quán)之路還面臨實際的困難。

人才及制度瓶頸

由于不少監(jiān)管權(quán)力的下放，地方金融辦的權(quán)力在不斷擴大，但相應的對于地方金融的一些事件的處理需要的人員也相應地增多。前段時間，溫州提出要為金融綜合改革招賢納士，面向全國“廣撒英雄帖”，公開選聘108名金融方面的才俊。

但是面對人才的招聘，多數(shù)金融辦領(lǐng)導大吐苦水。“人才，特別是專業(yè)的金融人才，很難招到?！?/p>

江蘇省一位地方金融辦主任告訴記者，金融人才屬于高端人才，它會向經(jīng)濟發(fā)達的地區(qū)特別是金融中心流動，所以地方上的專業(yè)金融人才非常匱乏。

葉穗生也稱，現(xiàn)在監(jiān)管權(quán)放在地方上，監(jiān)管力量嚴重不足，經(jīng)過幾次機構(gòu)改革，編制指標非常稀少。因為人才的匱乏，對于地方金融監(jiān)管中出現(xiàn)的新問題沒有專門的時間和人手去研究。他還表示，因為缺少人手，難以對地方性金融機構(gòu)的分支進行有效監(jiān)管。

濰坊市金融辦副主任張新華對《財經(jīng)國家周刊》記者坦陳，現(xiàn)在金融高端專業(yè)人才的招聘，需要編制，更高學歷的還需要行政級別的配備，這些都不是短時間能夠解決的。

除了人才之外，地方金融辦監(jiān)管范圍內(nèi)的民間金融也缺少法律支撐。丁敏哲指出，現(xiàn)在《銀行法》、《證券法》等正規(guī)金融的法律非常完善，但沒有針對民間金融方面的法律法規(guī)。浙江希望在國家相關(guān)部門的支持下，先行制定有關(guān)民間金融的管理辦法和地方法規(guī)，為引導民間金融從地下轉(zhuǎn)到地上提供制度化的法律保障。

國務(wù)院在“十二五”規(guī)劃中，首次對地方金融監(jiān)管提出了要求：“完善地方政府金融管理體制，強化地方政府對地方中小金融機構(gòu)的風險處置責任。”

“十二五”規(guī)劃的背后，是地方金融辦擴權(quán)將隨之帶來一些問題，如何建立統(tǒng)一的中央管理機構(gòu)；如何更規(guī)范的政務(wù)公開與公眾監(jiān)督；如何清晰金融辦的管理范圍；各地金融辦的責權(quán)如何進一步統(tǒng)一等等。