大連建設(shè)區(qū)域性金融中心的對(duì)策分析

摘 要：大連市在區(qū)域性金融中心的建設(shè)中，雖然具有一定的優(yōu)勢(shì)，但也存在著金融業(yè)總體規(guī)模偏小、金融宏觀環(huán)境不完善、金融功能不夠強(qiáng)、高級(jí)人才相對(duì)較少等制約因素。應(yīng)進(jìn)一步加大政府的支持力度、積極推進(jìn)金融改革創(chuàng)新、加強(qiáng)人民幣結(jié)算中心建設(shè)、加快金融高級(jí)人才培養(yǎng)、加大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放、加強(qiáng)金融監(jiān)管，以促進(jìn)大連區(qū)域金融中心的建設(shè)。

關(guān)鍵詞：區(qū)域金融中心；金融創(chuàng)新；金融監(jiān)管

中圖分類(lèi)號(hào)：F299.2 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號(hào)：1673-291X（2012）14-0072-02

2009年7月，國(guó)務(wù)院原則通過(guò)《遼寧沿海經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展規(guī)劃》，明確了大連在區(qū)域發(fā)展中的核心地位和龍頭作用，并提出大連建設(shè)東北亞國(guó)際航運(yùn)中心、東北亞國(guó)際物流中心和區(qū)域性金融中心的戰(zhàn)略定位。對(duì)大連核心功能和龍頭作用的發(fā)揮、遼寧沿海經(jīng)濟(jì)帶開(kāi)發(fā)開(kāi)放、東北老工業(yè)基地振興和加強(qiáng)東北亞區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的大局，具有十分重要的戰(zhàn)略意義。

一、大連建設(shè)區(qū)域性金融中心的優(yōu)勢(shì)分析

1.大連具有優(yōu)越的地理區(qū)位優(yōu)勢(shì)。環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈，指以遼東半島、山東半島、京津冀為主的環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)帶，它是中國(guó)北方經(jīng)濟(jì)最活躍的地區(qū)。改革開(kāi)放以來(lái)，環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈已經(jīng)形成了發(fā)達(dá)便捷的交通優(yōu)勢(shì)、雄厚的工業(yè)基礎(chǔ)和科技教育優(yōu)勢(shì)、豐富的自然資源優(yōu)勢(shì)、密集的骨干城市群等五大優(yōu)勢(shì)。經(jīng)濟(jì)發(fā)展史表明，商業(yè)和城市的形成及發(fā)展與一定的地理區(qū)位有著重要關(guān)系。世界主要的國(guó)際金融中心大多位于大型經(jīng)濟(jì)體的交通樞紐和商貿(mào)中心，擁有便利的交通條件和因商業(yè)貿(mào)易而衍生出來(lái)的旺盛的金融交易需求。大連作為環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈的領(lǐng)頭軍，其優(yōu)越的地理位置是顯而易見(jiàn)的。

2.大連地區(qū)經(jīng)濟(jì)相對(duì)發(fā)達(dá)。2010年，大連市實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值5 150億元，增長(zhǎng)15.2%；完成地方財(cái)政一般預(yù)算收入500.8億元，增長(zhǎng)25.1%；完成全社會(huì)固定資產(chǎn)投資5 008億元（常規(guī)口徑），增長(zhǎng)53%；實(shí)現(xiàn)社會(huì)消費(fèi)品零售總額1 630億元，增長(zhǎng)17.8%；實(shí)際使用外資100.3億美元，增長(zhǎng)66.7%；實(shí)現(xiàn)城鎮(zhèn)居民人均可支配收入21 300元、農(nóng)民人均純收入12120元，分別增長(zhǎng)12%、13%；城鎮(zhèn)登記失業(yè)率2.7%。經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度與質(zhì)量效益全面提高，走在全國(guó)副省級(jí)城市前列，綜合經(jīng)濟(jì)實(shí)力大幅躍升。

3.大連具有較高的金融發(fā)展水平。在大連市政府的高度重視和大力扶植下，2010年，大連建設(shè)區(qū)域性金融中心邁出了關(guān)鍵性的一步，金融中心地位日益凸顯。2010年，大連金融業(yè)快速增長(zhǎng)，各項(xiàng)存款余額8 887.3億元，增長(zhǎng)23.2%；各項(xiàng)貸款余額6 812億元，增長(zhǎng)26.4%；保費(fèi)收入151億元，增長(zhǎng)32.4%；實(shí)現(xiàn)證券交易額8 562.67億元；實(shí)現(xiàn)期貨成交量8.06億手，成交額41.71萬(wàn)億元，增長(zhǎng)10.79%。

4.大連逐步形成較為完善的金融體系。在金融交易量不斷增長(zhǎng)的同時(shí)，大連注重金融體系的建設(shè)和完善。大連期貨業(yè)發(fā)展迅速。截至2010年末，大連商品交易所開(kāi)戶(hù)數(shù)突破117萬(wàn)戶(hù)，上市8個(gè)期貨交易品種覆蓋多個(gè)產(chǎn)業(yè)，已發(fā)展成為全球最大的塑料期貨和油脂期貨市場(chǎng)，第二大農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)，綜合實(shí)力位列全球第十。2010年，大連星海灣金融城一期工程啟用，大連商品交易所完成搬遷及交易系統(tǒng)升級(jí)，另有61家期貨、證券、銀行機(jī)構(gòu)入駐，金融城聚集效應(yīng)開(kāi)始顯現(xiàn)。2010年，韓國(guó)友利銀行、渤海銀行大連分行等7家銀行機(jī)構(gòu)，天平保險(xiǎn)等4家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，浙商證券等9家證券期貨機(jī)構(gòu)共20家金融機(jī)構(gòu)落戶(hù)大連。另有歐力士（中國(guó)）、中國(guó)融資租賃公司2家總部，10家外資投資公司，3家金融后臺(tái)中心落戶(hù)大連。使大連形成了一個(gè)集銀行、期貨、證券等多種金融機(jī)構(gòu)并生共榮的金融功能區(qū)，金融體系更加完善。

5.大連金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)已初具規(guī)模。大連市高度重視并積極打造世界級(jí)金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)，已有GE金融后臺(tái)服務(wù)中心，AIG擔(dān)保，花旗金融軟件開(kāi)發(fā)、銀行數(shù)據(jù)處理及技術(shù)支持中心，富達(dá)基金金融軟件開(kāi)發(fā)及亞太技術(shù)支持中心，日本財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)軟件開(kāi)發(fā)，日本軟銀支付結(jié)算平臺(tái)，安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所，惠普財(cái)務(wù)結(jié)算中心等金融后臺(tái)服務(wù)和金融服務(wù)外包企業(yè)進(jìn)駐。大連擁有科研工作站和科研基地12個(gè)，64家“世界500強(qiáng)”企業(yè)在大連設(shè)有軟件外包中心及軟件研發(fā)中心。同時(shí)，大連還是國(guó)家軟件版權(quán)保護(hù)示范城市和軟件個(gè)人信息保護(hù)試點(diǎn)城市，在信息安全保護(hù)方面具備國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水平。這些都為建設(shè)國(guó)際金融服務(wù)外包基地奠定了基礎(chǔ)。

6.金融中心指數(shù)在東北區(qū)域位列第一。2009年，由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的權(quán)威研究咨詢(xún)機(jī)構(gòu)——綜合開(kāi)發(fā)研究院首次推出的“中國(guó)金融中心指數(shù)”（CDI CFCI）公開(kāi)發(fā)布，“中國(guó)金融中心指數(shù)”選擇24個(gè)GDP在1 400億元（2007年）以上的省會(huì)城市和計(jì)劃單列市為樣本，以金融產(chǎn)業(yè)績(jī)效、金融機(jī)構(gòu)實(shí)力、金融市場(chǎng)規(guī)模、金融生態(tài)環(huán)境等5個(gè)指標(biāo)為參數(shù)，綜合運(yùn)用產(chǎn)業(yè)發(fā)展、金融發(fā)展和城市發(fā)展等理論，充分聽(tīng)取并借鑒大量來(lái)自政府部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)人士的意見(jiàn)，形成適用于國(guó)內(nèi)金融中心競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)的動(dòng)態(tài)評(píng)估指標(biāo)體系。

三、大連建設(shè)區(qū)域性金融中心的制約因素分析

1.大連金融業(yè)總體規(guī)模偏小。目前，大連在東北地區(qū)重點(diǎn)城市之間的比較優(yōu)勢(shì)尚不明顯；法人機(jī)構(gòu)規(guī)模較小，難以形成市場(chǎng)主導(dǎo)，綜合實(shí)力和帶動(dòng)作用不足。作為區(qū)域金融中心，大連不能和世界上的國(guó)際金融中心比較，但即使與上海、北京、深圳等國(guó)內(nèi)金融中心城市相比，仍存在較大差距。大連要建設(shè)成為具有國(guó)際影響力的區(qū)域金融中心，必須提高金融競(jìng)爭(zhēng)力，加快金融創(chuàng)新，擴(kuò)大金融交易規(guī)模。

2.金融宏觀環(huán)境不完善。目前，中國(guó)人民幣僅僅實(shí)現(xiàn)了經(jīng)常項(xiàng)目下的可兌換，還沒(méi)有實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下的可兌換，從而使貨幣自由兌換受到限制。同時(shí)，中國(guó)還沒(méi)有實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化，資本的自由流動(dòng)也受到限制。另外，中國(guó)信用制度體系不健全，信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高和借款人資信狀況有待完善，不良資產(chǎn)率降低與金融風(fēng)險(xiǎn)防范任重而道遠(yuǎn)，投資環(huán)境有待于進(jìn)一步改善。這些都限制了大連區(qū)域性金融中心的建設(shè)步伐。

3.金融功能不夠強(qiáng)。大連金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，尤其是參與國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的能力還不夠強(qiáng)，總部機(jī)構(gòu)數(shù)量少，要素集聚、對(duì)外輻射以及對(duì)周邊地區(qū)的影響力有限。金融創(chuàng)新發(fā)展水平不高，受政策限制離岸金融市場(chǎng)尚未形成，與大連保稅港區(qū)的發(fā)展和航運(yùn)中心建設(shè)的要求不相適應(yīng)。

4.熟悉國(guó)際金融規(guī)則的高級(jí)人才相對(duì)較少。區(qū)域性金融中心的建設(shè)，人才是關(guān)鍵。雖然大連市高等學(xué)府云集，為大連經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展，提供了源源不斷的人力資助，但是中國(guó)的金融市場(chǎng)總體水平較為落后，國(guó)際金融的游戲規(guī)則主要由西方國(guó)家制定，因此大連金融中心城市的建設(shè)還需要一大批懂得國(guó)際慣例、精通業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)人才。

四、大連建設(shè)區(qū)域性金融中心的政策建議

1.要加大政府的支持力度。國(guó)內(nèi)外金融中心建設(shè)的成功經(jīng)驗(yàn)也表明，政府的供給引導(dǎo)政策能極大地加速區(qū)域性金融中心建設(shè)。因此大連市政府要結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展實(shí)際，明確區(qū)域金融中心建設(shè)規(guī)劃，制定和實(shí)施相關(guān)優(yōu)惠政策，改善城市基礎(chǔ)設(shè)施和軟環(huán)境等。

2.積極推進(jìn)金融改革創(chuàng)新。進(jìn)一步推進(jìn)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展，擴(kuò)大金融開(kāi)放，支持外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)和全面外匯業(yè)務(wù)；有效發(fā)揮大連市期貨市場(chǎng)輻射作用，研究推出外匯掉期、期權(quán)等新業(yè)務(wù)，加快小窯灣離岸金融中心建設(shè)。積極發(fā)展“創(chuàng)業(yè)金融”。應(yīng)以大連產(chǎn)權(quán)交易中心為基礎(chǔ)，進(jìn)一步完善交易平臺(tái)；成立遼寧沿海經(jīng)濟(jì)帶產(chǎn)業(yè)投資基金，設(shè)立遼寧省乃至東北地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)投資引導(dǎo)基金，為沿海經(jīng)濟(jì)帶以至東北地區(qū)的創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供直接金融服務(wù)。借助東北地區(qū)的石油資源優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取在大連商品交易所增加碳排放權(quán)、煤炭、電力、石油等期貨戰(zhàn)略品種，通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制促進(jìn)全國(guó)節(jié)能減排目標(biāo)的完成和能源、化工產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，同時(shí)推動(dòng)大連期貨交易中心的形成。

3.加強(qiáng)大連作為東北亞人民幣結(jié)算中心建設(shè)。大連要建立以人民銀行為主導(dǎo)的清算體系。在國(guó)際金融領(lǐng)域，國(guó)際商業(yè)銀行的清算體系非常重要，因?yàn)樯虡I(yè)銀行的職能不僅是貸款，商業(yè)銀行首先需要的是結(jié)算。從這一角度看，國(guó)際清算銀行的作用要大于商業(yè)銀行。國(guó)際商業(yè)銀行的游戲規(guī)則是國(guó)際商業(yè)銀行的清算體系來(lái)制定的。中國(guó)人民幣的國(guó)際結(jié)算必須循序漸進(jìn)，要充分發(fā)揮大連在東北亞地區(qū)國(guó)際結(jié)算的優(yōu)勢(shì)，建立人民幣與日元、韓元、盧布之間的交流機(jī)制。在東北亞地區(qū)，需要建立屬于東北亞地區(qū)銀行間的清算和結(jié)算體系。此外，還要主動(dòng)的走出去，參與制定游戲規(guī)則。

4.加大培養(yǎng)與引進(jìn)金融高級(jí)人才。要進(jìn)一步加強(qiáng)金融教育的國(guó)際交流，大力拓寬金融教學(xué)、金融研究與金融業(yè)務(wù)之間的市場(chǎng)聯(lián)系渠道，提高金融人才培養(yǎng)的層次；要多培養(yǎng)高級(jí)管理人才、綜合性金融人才、現(xiàn)代投資銀行人才、證券經(jīng)紀(jì)人才以及保險(xiǎn)精算與保險(xiǎn)投資人才；要?jiǎng)?chuàng)造條件吸引國(guó)內(nèi)外優(yōu)秀的、高級(jí)的金融管理人才與金融經(jīng)營(yíng)人才到大連工作。

5.吸引各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)落戶(hù)大連， 加大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放。金融機(jī)構(gòu)的高度聚集是金融中心的主要標(biāo)志之一。應(yīng)該想盡各種辦法，為大型金融機(jī)構(gòu)在大連設(shè)立總部提供各種便利。如對(duì)其購(gòu)買(mǎi)土地、辦公場(chǎng)所提供一定程度的優(yōu)惠和補(bǔ)貼，以提高外資金融機(jī)構(gòu)對(duì)大連金融市場(chǎng)的參與程度，進(jìn)而提高大連金融市場(chǎng)的國(guó)際化程度。

6.加強(qiáng)金融監(jiān)管、創(chuàng)造一流的金融生態(tài)環(huán)境。在金融風(fēng)險(xiǎn)不斷加大的背景下，加強(qiáng)金融監(jiān)管對(duì)金融機(jī)構(gòu)的平穩(wěn)運(yùn)行非常重要。目前，中國(guó)的金融調(diào)控政策和監(jiān)管政策高度集中于國(guó)家，大連很難在扶持金融中心建設(shè)的政策上有明顯的突破，但應(yīng)該能夠做的充分利用好國(guó)家現(xiàn)有的相關(guān)政策，將金融監(jiān)管工作重點(diǎn)由合規(guī)性監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楹弦?guī)性監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管并重，加強(qiáng)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。

五、結(jié)論

大連金融中心的建設(shè)應(yīng)立足大連，依托環(huán)渤海，服務(wù)東北，面向東北亞，形成以期貨業(yè)為龍頭，投資、融資服務(wù)為主體，涉外金融和保險(xiǎn)服務(wù)為兩翼，金融后臺(tái)服務(wù)和各類(lèi)中介服務(wù)為依托，金融生態(tài)環(huán)境和人才建設(shè)為保障的金融中心發(fā)展格局，著力構(gòu)建國(guó)際期貨交易中心、投資融資中心、國(guó)際結(jié)算與離岸金融中心、保險(xiǎn)服務(wù)中心、金融后臺(tái)服務(wù)基地與金融中介服務(wù)中心，在建設(shè)東北地區(qū)金融中心的基礎(chǔ)上，逐步發(fā)展為東北亞重要的國(guó)際金融中心。

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catalogdetail.jse，2009-12-31.[責(zé)任編輯 王 莉]