大連建設區(qū)域性金融中心的對策分析

摘 要：大連市在區(qū)域性金融中心的建設中，雖然具有一定的優(yōu)勢，但也存在著金融業(yè)總體規(guī)模偏小、金融宏觀環(huán)境不完善、金融功能不夠強、高級人才相對較少等制約因素。應進一步加大政府的支持力度、積極推進金融改革創(chuàng)新、加強人民幣結(jié)算中心建設、加快金融高級人才培養(yǎng)、加大金融業(yè)對外開放、加強金融監(jiān)管，以促進大連區(qū)域金融中心的建設。

關(guān)鍵詞：區(qū)域金融中心；金融創(chuàng)新；金融監(jiān)管

中圖分類號：F299.2 文獻標志碼：A文章編號：1673-291X（2012）14-0072-02

2009年7月，國務院原則通過《遼寧沿海經(jīng)濟帶發(fā)展規(guī)劃》，明確了大連在區(qū)域發(fā)展中的核心地位和龍頭作用，并提出大連建設東北亞國際航運中心、東北亞國際物流中心和區(qū)域性金融中心的戰(zhàn)略定位。對大連核心功能和龍頭作用的發(fā)揮、遼寧沿海經(jīng)濟帶開發(fā)開放、東北老工業(yè)基地振興和加強東北亞區(qū)域經(jīng)濟合作的大局，具有十分重要的戰(zhàn)略意義。

一、大連建設區(qū)域性金融中心的優(yōu)勢分析

1.大連具有優(yōu)越的地理區(qū)位優(yōu)勢。環(huán)渤海經(jīng)濟圈，指以遼東半島、山東半島、京津冀為主的環(huán)渤海經(jīng)濟帶，它是中國北方經(jīng)濟最活躍的地區(qū)。改革開放以來，環(huán)渤海經(jīng)濟圈已經(jīng)形成了發(fā)達便捷的交通優(yōu)勢、雄厚的工業(yè)基礎(chǔ)和科技教育優(yōu)勢、豐富的自然資源優(yōu)勢、密集的骨干城市群等五大優(yōu)勢。經(jīng)濟發(fā)展史表明，商業(yè)和城市的形成及發(fā)展與一定的地理區(qū)位有著重要關(guān)系。世界主要的國際金融中心大多位于大型經(jīng)濟體的交通樞紐和商貿(mào)中心，擁有便利的交通條件和因商業(yè)貿(mào)易而衍生出來的旺盛的金融交易需求。大連作為環(huán)渤海經(jīng)濟圈的領(lǐng)頭軍，其優(yōu)越的地理位置是顯而易見的。

2.大連地區(qū)經(jīng)濟相對發(fā)達。2010年，大連市實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值5 150億元，增長15.2%；完成地方財政一般預算收入500.8億元，增長25.1%；完成全社會固定資產(chǎn)投資5 008億元（常規(guī)口徑），增長53%；實現(xiàn)社會消費品零售總額1 630億元，增長17.8%；實際使用外資100.3億美元，增長66.7%；實現(xiàn)城鎮(zhèn)居民人均可支配收入21 300元、農(nóng)民人均純收入12120元，分別增長12%、13%；城鎮(zhèn)登記失業(yè)率2.7%。經(jīng)濟發(fā)展速度與質(zhì)量效益全面提高，走在全國副省級城市前列，綜合經(jīng)濟實力大幅躍升。

3.大連具有較高的金融發(fā)展水平。在大連市政府的高度重視和大力扶植下，2010年，大連建設區(qū)域性金融中心邁出了關(guān)鍵性的一步，金融中心地位日益凸顯。2010年，大連金融業(yè)快速增長，各項存款余額8 887.3億元，增長23.2%；各項貸款余額6 812億元，增長26.4%；保費收入151億元，增長32.4%；實現(xiàn)證券交易額8 562.67億元；實現(xiàn)期貨成交量8.06億手，成交額41.71萬億元，增長10.79%。

4.大連逐步形成較為完善的金融體系。在金融交易量不斷增長的同時，大連注重金融體系的建設和完善。大連期貨業(yè)發(fā)展迅速。截至2010年末，大連商品交易所開戶數(shù)突破117萬戶，上市8個期貨交易品種覆蓋多個產(chǎn)業(yè)，已發(fā)展成為全球最大的塑料期貨和油脂期貨市場，第二大農(nóng)產(chǎn)品期貨市場，綜合實力位列全球第十。2010年，大連星海灣金融城一期工程啟用，大連商品交易所完成搬遷及交易系統(tǒng)升級，另有61家期貨、證券、銀行機構(gòu)入駐，金融城聚集效應開始顯現(xiàn)。2010年，韓國友利銀行、渤海銀行大連分行等7家銀行機構(gòu)，天平保險等4家保險機構(gòu)，浙商證券等9家證券期貨機構(gòu)共20家金融機構(gòu)落戶大連。另有歐力士（中國）、中國融資租賃公司2家總部，10家外資投資公司，3家金融后臺中心落戶大連。使大連形成了一個集銀行、期貨、證券等多種金融機構(gòu)并生共榮的金融功能區(qū)，金融體系更加完善。

5.大連金融服務外包產(chǎn)業(yè)已初具規(guī)模。大連市高度重視并積極打造世界級金融服務外包產(chǎn)業(yè)，已有GE金融后臺服務中心，AIG擔保，花旗金融軟件開發(fā)、銀行數(shù)據(jù)處理及技術(shù)支持中心，富達基金金融軟件開發(fā)及亞太技術(shù)支持中心，日本財產(chǎn)保險軟件開發(fā)，日本軟銀支付結(jié)算平臺，安永會計師事務所，惠普財務結(jié)算中心等金融后臺服務和金融服務外包企業(yè)進駐。大連擁有科研工作站和科研基地12個，64家“世界500強”企業(yè)在大連設有軟件外包中心及軟件研發(fā)中心。同時，大連還是國家軟件版權(quán)保護示范城市和軟件個人信息保護試點城市，在信息安全保護方面具備國內(nèi)領(lǐng)先水平。這些都為建設國際金融服務外包基地奠定了基礎(chǔ)。

6.金融中心指數(shù)在東北區(qū)域位列第一。2009年，由國務院批準設立的權(quán)威研究咨詢機構(gòu)——綜合開發(fā)研究院首次推出的“中國金融中心指數(shù)”（CDI CFCI）公開發(fā)布，“中國金融中心指數(shù)”選擇24個GDP在1 400億元（2007年）以上的省會城市和計劃單列市為樣本，以金融產(chǎn)業(yè)績效、金融機構(gòu)實力、金融市場規(guī)模、金融生態(tài)環(huán)境等5個指標為參數(shù)，綜合運用產(chǎn)業(yè)發(fā)展、金融發(fā)展和城市發(fā)展等理論，充分聽取并借鑒大量來自政府部門、金融機構(gòu)專業(yè)人士的意見，形成適用于國內(nèi)金融中心競爭力評價的動態(tài)評估指標體系。

三、大連建設區(qū)域性金融中心的制約因素分析

1.大連金融業(yè)總體規(guī)模偏小。目前，大連在東北地區(qū)重點城市之間的比較優(yōu)勢尚不明顯；法人機構(gòu)規(guī)模較小，難以形成市場主導，綜合實力和帶動作用不足。作為區(qū)域金融中心，大連不能和世界上的國際金融中心比較，但即使與上海、北京、深圳等國內(nèi)金融中心城市相比，仍存在較大差距。大連要建設成為具有國際影響力的區(qū)域金融中心，必須提高金融競爭力，加快金融創(chuàng)新，擴大金融交易規(guī)模。

2.金融宏觀環(huán)境不完善。目前，中國人民幣僅僅實現(xiàn)了經(jīng)常項目下的可兌換，還沒有實現(xiàn)資本項目下的可兌換，從而使貨幣自由兌換受到限制。同時，中國還沒有實現(xiàn)利率市場化，資本的自由流動也受到限制。另外，中國信用制度體系不健全，信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高和借款人資信狀況有待完善，不良資產(chǎn)率降低與金融風險防范任重而道遠，投資環(huán)境有待于進一步改善。這些都限制了大連區(qū)域性金融中心的建設步伐。

3.金融功能不夠強。大連金融機構(gòu)的核心競爭力，尤其是參與國際市場競爭的能力還不夠強，總部機構(gòu)數(shù)量少，要素集聚、對外輻射以及對周邊地區(qū)的影響力有限。金融創(chuàng)新發(fā)展水平不高，受政策限制離岸金融市場尚未形成，與大連保稅港區(qū)的發(fā)展和航運中心建設的要求不相適應。

4.熟悉國際金融規(guī)則的高級人才相對較少。區(qū)域性金融中心的建設，人才是關(guān)鍵。雖然大連市高等學府云集，為大連經(jīng)濟和社會的發(fā)展，提供了源源不斷的人力資助，但是中國的金融市場總體水平較為落后，國際金融的游戲規(guī)則主要由西方國家制定，因此大連金融中心城市的建設還需要一大批懂得國際慣例、精通業(yè)務的專門人才。

四、大連建設區(qū)域性金融中心的政策建議

1.要加大政府的支持力度。國內(nèi)外金融中心建設的成功經(jīng)驗也表明，政府的供給引導政策能極大地加速區(qū)域性金融中心建設。因此大連市政府要結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟和金融發(fā)展實際，明確區(qū)域金融中心建設規(guī)劃，制定和實施相關(guān)優(yōu)惠政策，改善城市基礎(chǔ)設施和軟環(huán)境等。

2.積極推進金融改革創(chuàng)新。進一步推進金融創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展，擴大金融開放，支持外資金融機構(gòu)開辦人民幣業(yè)務和全面外匯業(yè)務；有效發(fā)揮大連市期貨市場輻射作用，研究推出外匯掉期、期權(quán)等新業(yè)務，加快小窯灣離岸金融中心建設。積極發(fā)展“創(chuàng)業(yè)金融”。應以大連產(chǎn)權(quán)交易中心為基礎(chǔ)，進一步完善交易平臺；成立遼寧沿海經(jīng)濟帶產(chǎn)業(yè)投資基金，設立遼寧省乃至東北地區(qū)的風險投資引導基金，為沿海經(jīng)濟帶以至東北地區(qū)的創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供直接金融服務。借助東北地區(qū)的石油資源優(yōu)勢，爭取在大連商品交易所增加碳排放權(quán)、煤炭、電力、石油等期貨戰(zhàn)略品種，通過市場機制促進全國節(jié)能減排目標的完成和能源、化工產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，同時推動大連期貨交易中心的形成。

3.加強大連作為東北亞人民幣結(jié)算中心建設。大連要建立以人民銀行為主導的清算體系。在國際金融領(lǐng)域，國際商業(yè)銀行的清算體系非常重要，因為商業(yè)銀行的職能不僅是貸款，商業(yè)銀行首先需要的是結(jié)算。從這一角度看，國際清算銀行的作用要大于商業(yè)銀行。國際商業(yè)銀行的游戲規(guī)則是國際商業(yè)銀行的清算體系來制定的。中國人民幣的國際結(jié)算必須循序漸進，要充分發(fā)揮大連在東北亞地區(qū)國際結(jié)算的優(yōu)勢，建立人民幣與日元、韓元、盧布之間的交流機制。在東北亞地區(qū)，需要建立屬于東北亞地區(qū)銀行間的清算和結(jié)算體系。此外，還要主動的走出去，參與制定游戲規(guī)則。

4.加大培養(yǎng)與引進金融高級人才。要進一步加強金融教育的國際交流，大力拓寬金融教學、金融研究與金融業(yè)務之間的市場聯(lián)系渠道，提高金融人才培養(yǎng)的層次；要多培養(yǎng)高級管理人才、綜合性金融人才、現(xiàn)代投資銀行人才、證券經(jīng)紀人才以及保險精算與保險投資人才；要創(chuàng)造條件吸引國內(nèi)外優(yōu)秀的、高級的金融管理人才與金融經(jīng)營人才到大連工作。

5.吸引各類金融機構(gòu)落戶大連， 加大金融業(yè)對外開放。金融機構(gòu)的高度聚集是金融中心的主要標志之一。應該想盡各種辦法，為大型金融機構(gòu)在大連設立總部提供各種便利。如對其購買土地、辦公場所提供一定程度的優(yōu)惠和補貼，以提高外資金融機構(gòu)對大連金融市場的參與程度，進而提高大連金融市場的國際化程度。

6.加強金融監(jiān)管、創(chuàng)造一流的金融生態(tài)環(huán)境。在金融風險不斷加大的背景下，加強金融監(jiān)管對金融機構(gòu)的平穩(wěn)運行非常重要。目前，中國的金融調(diào)控政策和監(jiān)管政策高度集中于國家，大連很難在扶持金融中心建設的政策上有明顯的突破，但應該能夠做的充分利用好國家現(xiàn)有的相關(guān)政策，將金融監(jiān)管工作重點由合規(guī)性監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楹弦?guī)性監(jiān)管和風險性監(jiān)管并重，加強防范和化解金融風險的能力。

五、結(jié)論

大連金融中心的建設應立足大連，依托環(huán)渤海，服務東北，面向東北亞，形成以期貨業(yè)為龍頭，投資、融資服務為主體，涉外金融和保險服務為兩翼，金融后臺服務和各類中介服務為依托，金融生態(tài)環(huán)境和人才建設為保障的金融中心發(fā)展格局，著力構(gòu)建國際期貨交易中心、投資融資中心、國際結(jié)算與離岸金融中心、保險服務中心、金融后臺服務基地與金融中介服務中心，在建設東北地區(qū)金融中心的基礎(chǔ)上，逐步發(fā)展為東北亞重要的國際金融中心。

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catalogdetail.jse，2009-12-31.[責任編輯 王 莉]