農(nóng)村居民收入的不確定性及其對(duì)消費(fèi)行為的影響

王 靜

(中南民族大學(xué) 管理學(xué)院，湖北 武漢 430074)

對(duì)居民收入的構(gòu)成進(jìn)行分析，被認(rèn)為對(duì)研究居民收入問(wèn)題具有重要的意義，但鮮有學(xué)者進(jìn)一步將居民收入的內(nèi)部構(gòu)成與居民消費(fèi)結(jié)合起進(jìn)行分析，特別是將農(nóng)村居民收入構(gòu)成和收入不確定性聯(lián)系起來(lái)，并對(duì)其與消費(fèi)的關(guān)系進(jìn)行分析。將這兩者有機(jī)結(jié)合具有重要的意義:一方面，對(duì)農(nóng)村居民收入構(gòu)成進(jìn)行分解來(lái)分析其不確定性并探討其對(duì)消費(fèi)的影響，能夠在分析農(nóng)民居民收入的不確定性上，以及對(duì)消費(fèi)產(chǎn)生影響的研究上更具有針對(duì)性，挖掘分析的深度，從而能夠提出更有針對(duì)性的政策建議。另一方面，因?yàn)樨?cái)產(chǎn)性收入和轉(zhuǎn)移性收入所占比例不高，所以常常在分析農(nóng)村居民收入時(shí)被忽視，而這兩類收入涉及到不確定性、風(fēng)險(xiǎn)以及政府對(duì)農(nóng)村的經(jīng)濟(jì)政策和制度等高度相關(guān)。因此，從不同的收入來(lái)源對(duì)農(nóng)村居民的收入不確定性及對(duì)消費(fèi)產(chǎn)生影響的分析能夠進(jìn)一步拓寬和細(xì)化對(duì)農(nóng)民收入不確定性因素研究的廣度。

一、農(nóng)村居民不同來(lái)源收入的不確定性

根據(jù)理性預(yù)期假說(shuō)，人們?cè)陬A(yù)期時(shí)一方面要考慮可以預(yù)見(jiàn)的即將發(fā)生的情況，另一方面也要參考已經(jīng)發(fā)生的情況。行為主體往往是根據(jù)過(guò)去的歷史經(jīng)驗(yàn)對(duì)未來(lái)預(yù)期進(jìn)行判斷和推斷。因此，如果農(nóng)民收入增長(zhǎng)率的波動(dòng)幅度大，說(shuō)明收入增長(zhǎng)的不穩(wěn)定程度大，那么農(nóng)民對(duì)未來(lái)收入的預(yù)期就越不穩(wěn)定，不確定性就越強(qiáng)。

(一)不同來(lái)源收入的波動(dòng)幅度

家庭經(jīng)營(yíng)收入，指農(nóng)村住戶以家庭為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位進(jìn)行生產(chǎn)籌劃和管理而獲得的收入。

財(cái)產(chǎn)性收入，指金融資產(chǎn)或有形非生產(chǎn)性資產(chǎn)的所有者向其他機(jī)構(gòu)單位提供資金或?qū)⒂行畏巧a(chǎn)性資產(chǎn)供其支配，作為回報(bào)而從中獲得的收入。

轉(zhuǎn)移性收入，指農(nóng)村住戶和住戶成員無(wú)須付出任何對(duì)應(yīng)物而獲得的貨物、服務(wù)、資金或資產(chǎn)所有權(quán)等，不包括無(wú)償提供的用于固定資本形成的資金。一般情況下，是指農(nóng)村住戶在二次分配中的所有收入。

由《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》(1978—2009年)歷年中的數(shù)據(jù)，并以1978年為基準(zhǔn)年，剔除物價(jià)因素后的數(shù)值計(jì)算得出我國(guó)農(nóng)村居民三種不同來(lái)源年收入。經(jīng)過(guò)計(jì)算，1984—1991年，中國(guó)農(nóng)村居民工資性收入平均增長(zhǎng)率為4.65%，經(jīng)營(yíng)性收入平均增長(zhǎng)率為2.98%;1992—2008年，中國(guó)農(nóng)村居民工資性收入平均增長(zhǎng)率為10.78%，經(jīng)營(yíng)收入平均增長(zhǎng)率為4.61%?？梢?jiàn)，經(jīng)濟(jì)體制改革后，農(nóng)民的工資性收入和家庭經(jīng)營(yíng)性收入都有不同程度的增長(zhǎng)，而工資性收入的增長(zhǎng)幅度最大且穩(wěn)定性很強(qiáng)。特別是在1994年后(由于改革效果的滯后性)，農(nóng)民工資性收入增長(zhǎng)率明顯高于經(jīng)營(yíng)收入，不僅增長(zhǎng)速度高出很多，而且除了2003年，其他年份都比家庭經(jīng)營(yíng)收入增長(zhǎng)更快更穩(wěn)定。直到2008年，經(jīng)營(yíng)收入的增長(zhǎng)率才首次高于工資性收入，這也是因?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的改革帶來(lái)的結(jié)果。

轉(zhuǎn)移性收入和財(cái)產(chǎn)性收入，其增長(zhǎng)率的波動(dòng)幅度非常大。這部分收入從1991年后才開始迅速增長(zhǎng)，但是其波動(dòng)非常大，到了1997年和2000年又出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)的情況。可以看出，在這三種收入來(lái)源中，轉(zhuǎn)移性收入和財(cái)產(chǎn)性收入是所占比重最小和不確定性最大的收入。但是2004年后，轉(zhuǎn)移性和財(cái)產(chǎn)性收入的增長(zhǎng)率開始上升較快，特別是2007年和2008年，其增長(zhǎng)率分別為29%和24%，甚至大于工資性收入增長(zhǎng)率，這也是由于國(guó)家財(cái)政開始向農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民傾斜的原因。農(nóng)村居民轉(zhuǎn)移性收入比重的提升是得益于政府對(duì)“三農(nóng)”的重視。2004年以后政府進(jìn)行了一系列惠農(nóng)支農(nóng)補(bǔ)貼，以及進(jìn)一步健全農(nóng)村社會(huì)保障體制。隨著我國(guó)財(cái)政收入的不斷增加，對(duì)“三農(nóng)”的扶持力度不斷提高，轉(zhuǎn)移性收入的保障作用將進(jìn)一步凸顯，這對(duì)“緩沖”農(nóng)村居民的謹(jǐn)慎性消費(fèi)心理、提高對(duì)未來(lái)消費(fèi)的預(yù)期起到至關(guān)重要的作用。

(二)農(nóng)村居民不同來(lái)源收入的不確定性

增長(zhǎng)率的波動(dòng)程度能夠用來(lái)度量收入的不確定性。下面根據(jù)農(nóng)民人均純收入實(shí)際增長(zhǎng)率的波動(dòng)狀況對(duì)農(nóng)民收入的不確定性進(jìn)行研究[1]。

用農(nóng)民收入增長(zhǎng)率波動(dòng)指數(shù)來(lái)度量收入的不確定性。其計(jì)算公式:

在式(1)中，GY為農(nóng)民收入增長(zhǎng)率;VGY是農(nóng)民收入增長(zhǎng)率波動(dòng)指數(shù);GY為農(nóng)民收入增長(zhǎng)率的均值。本文假設(shè)農(nóng)民是理性的經(jīng)濟(jì)人，理性經(jīng)濟(jì)人一般會(huì)根據(jù)前幾期的收入來(lái)預(yù)測(cè)下一期的收入，則正可以反映收入的平均增長(zhǎng)水平，是理性經(jīng)濟(jì)人預(yù)期下期收入的重要依據(jù)。收入增長(zhǎng)率波動(dòng)指數(shù)反映了收入增長(zhǎng)率偏離均值的程度，VGY絕對(duì)值越大，說(shuō)明收入增長(zhǎng)率偏離均值越大，穩(wěn)定性越差，收入的不確定性程度也越大。并且VGY的值可正可負(fù)，當(dāng)實(shí)際收入大于農(nóng)民預(yù)期收入時(shí)為正值，當(dāng)實(shí)際收入小于農(nóng)民預(yù)期收入時(shí)為負(fù)值。

由于轉(zhuǎn)移性和財(cái)產(chǎn)性收入占比重較低，所以對(duì)不同來(lái)源收入的不確定性分析以經(jīng)營(yíng)性收入和工資性收入為主要分析對(duì)象。

1．家庭經(jīng)營(yíng)收入不確定性的分析

本文使用農(nóng)民家庭經(jīng)營(yíng)收入實(shí)際增長(zhǎng)率的波動(dòng)指數(shù)來(lái)度量家庭經(jīng)營(yíng)收入的不確定性。農(nóng)民家庭經(jīng)營(yíng)收入增長(zhǎng)率波動(dòng)指數(shù)的計(jì)算公式是:

在式(2)中，GYf代表農(nóng)民家庭經(jīng)營(yíng)收入增長(zhǎng)率;f為農(nóng)民家庭經(jīng)營(yíng)收入增長(zhǎng)率的均值;VGYf是農(nóng)民家庭經(jīng)營(yíng)性收入增長(zhǎng)率波動(dòng)指數(shù)。

計(jì)算得出，在1992年前，VGYf絕對(duì)數(shù)的平均值為2.67，表明收入增長(zhǎng)率偏離均值的程度為267%，這個(gè)數(shù)值非常大。1992后，VGYf絕對(duì)數(shù)的平均值為0.69，小于1992年的2.67。因此分析表明，1992年后，農(nóng)村居民經(jīng)營(yíng)性收入的不確定性降低。

2．農(nóng)民工資性收入不確定性分析

本文使用農(nóng)民工資性收入實(shí)際增長(zhǎng)率的波動(dòng)指數(shù)來(lái)度量工資性收入的不確定性。

經(jīng)過(guò)計(jì)算得出，其農(nóng)民工資性收入實(shí)際增長(zhǎng)率的波動(dòng)指數(shù)絕對(duì)數(shù)的平均值在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)前后分別為1.00和0.34。分析表明，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革后，農(nóng)村居民工資性收入的不確定性降低。對(duì)比家庭經(jīng)營(yíng)收入的增長(zhǎng)率波動(dòng)指數(shù)，由表1可以看出，工資性收入雖然不確定性也很大，但其穩(wěn)定性還是比農(nóng)民家庭經(jīng)營(yíng)收入所得要大?？梢?jiàn)，經(jīng)營(yíng)性收入的不確定是農(nóng)民收入的不確定性的主要原因。

表1 1992年前后農(nóng)民工資性收入、經(jīng)營(yíng)性收入實(shí)際增長(zhǎng)率波動(dòng)指數(shù)

(三)農(nóng)民收入來(lái)源的變化與收入不確定性

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革后，農(nóng)民收入的多元化增加，傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)性收入比重降低，其他收入比重慢慢增大，這在一定程度上減少了農(nóng)民收入增長(zhǎng)的不穩(wěn)定性，進(jìn)而降低農(nóng)民收入的不確定性。資產(chǎn)組合理論說(shuō)明，風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的經(jīng)濟(jì)人為了達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)較小而預(yù)期收益較高的目的，應(yīng)該以不同的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)形式持有其財(cái)富。一般說(shuō)來(lái)，購(gòu)買多種風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比購(gòu)買一種風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)較小、收益較穩(wěn)定。同理，農(nóng)民的各項(xiàng)收入都具有一定的風(fēng)險(xiǎn)與不確定性，如果排除政策因素的影響，只有一種收入來(lái)源的農(nóng)民其收入的不穩(wěn)定程度要大于收入多元化的不穩(wěn)定程度。

由圖1可以看出，家庭經(jīng)營(yíng)收入占總收入的比重持續(xù)下降，工資性收入占農(nóng)民總收入的比重持續(xù)上升。工資性收入占農(nóng)民總收入的比重由1985年18.16%上升到2008年的38.9%;家庭經(jīng)營(yíng)性收入占總收入的比重由1985年的74.4%下降到2008年的51.2%，下降23.3個(gè)百分點(diǎn)。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局對(duì)農(nóng)民進(jìn)行的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)調(diào)查表明，截至2008年12月31日，全國(guó)農(nóng)民工總量為22 542萬(wàn)人，由圖1也可以看出，工資收入占總收入的比重呈上升趨勢(shì)，家庭經(jīng)營(yíng)收入的比重呈下降趨勢(shì)。由此可見(jiàn)，雖然經(jīng)營(yíng)性收入仍是中國(guó)農(nóng)村居民的主要收入來(lái)源，但很明顯，中國(guó)農(nóng)村居民的收入正在呈多元化發(fā)展，工資性收入的比重越來(lái)越大。

圖1 農(nóng)民收入構(gòu)成比重

二、農(nóng)村居民不同來(lái)源收入不確定性產(chǎn)生的原因

(一)經(jīng)營(yíng)性收入不確定性產(chǎn)生的原因

1．自然環(huán)境的不確定性

自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是指由于自然環(huán)境因素所導(dǎo)致的不確定性，包括氣候條件、土壤肥力和病蟲害等因素。如前所述，家庭經(jīng)營(yíng)收入一直是農(nóng)民收入的主要來(lái)源，而農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過(guò)程是一個(gè)生物學(xué)過(guò)程，對(duì)自然條件具有很強(qiáng)的依賴性，來(lái)自自然界的干旱、洪澇、病蟲害等各種因素和災(zāi)害都會(huì)影響農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)[2]。

我國(guó)農(nóng)業(yè)受自然災(zāi)害的影響較為嚴(yán)重，主要自然災(zāi)害包括旱災(zāi)、洪水災(zāi)、風(fēng)雹災(zāi)、冷凍災(zāi)和臺(tái)風(fēng)等。從1985—2008年，我國(guó)農(nóng)業(yè)年均受災(zāi)面積為47 957.63千公頃，成災(zāi)面積25 581.42千公頃。1994年、1997年、2000年、2001年和2003年成災(zāi)面積均超過(guò)30 000千公頃，其中2000年成災(zāi)面積最大，高達(dá)34 374千公頃，占播種面積的22%。①以上數(shù)據(jù)由《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》(2009年)相應(yīng)的數(shù)據(jù)計(jì)算得到。

2．市場(chǎng)的不確定性

農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)和其他商品市場(chǎng)相比，風(fēng)險(xiǎn)性較大。農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指農(nóng)產(chǎn)品在生產(chǎn)和銷售過(guò)程中，由于市場(chǎng)的不確定因素，例如市場(chǎng)行情的變化、消費(fèi)需求的轉(zhuǎn)變和農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)政策變化等所引起的實(shí)際收益與預(yù)期收益發(fā)生偏離，或者給農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)者帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失的可能性[3]。其主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面:

(1)農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)家庭經(jīng)營(yíng)收入不確定性

市場(chǎng)不確定性最主要的一個(gè)方面是農(nóng)民家庭經(jīng)營(yíng)成果——農(nóng)產(chǎn)品能否轉(zhuǎn)變?yōu)樨泿?，也就是農(nóng)產(chǎn)品是否能賣出去的問(wèn)題。農(nóng)產(chǎn)品供過(guò)于求、品種、品質(zhì)結(jié)構(gòu)不適應(yīng)消費(fèi)者需求或是滯后于消費(fèi)者需求都是形成農(nóng)產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。我國(guó)歷史上就曾出現(xiàn)四次全國(guó)性的“賣糧難”，分別發(fā)生在1979年、1984年、1990年和1996年，都是因?yàn)榧Z食大豐收，而前一年國(guó)家進(jìn)口了較多數(shù)量的糧食，造成糧食供大于求，農(nóng)民賣糧難。市場(chǎng)不確定性的第二個(gè)方面是農(nóng)產(chǎn)品賣出去了，投入和產(chǎn)出的貨幣數(shù)量關(guān)系又如何，也就是是否能賺錢的問(wèn)題。這一方面可以從市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)體現(xiàn)出來(lái)。1992年，我國(guó)傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)型為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，農(nóng)民的生產(chǎn)從由政府命令轉(zhuǎn)向由市場(chǎng)確定，農(nóng)民開始擁有經(jīng)營(yíng)自主權(quán)。部分農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格放開，由過(guò)去政府統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)銷轉(zhuǎn)為以市場(chǎng)為中介實(shí)現(xiàn)產(chǎn)銷平衡，農(nóng)戶依據(jù)農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)的供求關(guān)系及價(jià)格信號(hào)自行做出決策，農(nóng)民的經(jīng)營(yíng)收入也因農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)而具有不確定性。而農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格受到農(nóng)產(chǎn)品供求狀態(tài)、農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)育程度、農(nóng)產(chǎn)品本身的特點(diǎn)、國(guó)家農(nóng)業(yè)政策和國(guó)際市場(chǎng)農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格變動(dòng)等多種因素的影響，造成農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)，造成農(nóng)民經(jīng)營(yíng)收入不確定性。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2004—2006年，每畝糧食的實(shí)際收益分別為382元、329元和320元，呈逐年下降的趨勢(shì)，種糧效益偏低影響到農(nóng)民的種糧積極性，同時(shí)也使農(nóng)民對(duì)未來(lái)的家庭經(jīng)營(yíng)收入充滿了不確定感受。

首先，農(nóng)產(chǎn)品本身的特點(diǎn)帶來(lái)農(nóng)民經(jīng)營(yíng)收入不確定性。農(nóng)產(chǎn)品的一個(gè)重要特點(diǎn)是生產(chǎn)周期長(zhǎng)，有季節(jié)性。因此，在短期內(nèi)，農(nóng)戶來(lái)不及對(duì)供需變化做出反應(yīng)，無(wú)法趕上瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)。農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)決策決定后，不管市場(chǎng)價(jià)格如何變化，在短期內(nèi)生產(chǎn)是無(wú)法改變的。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，農(nóng)產(chǎn)品另一個(gè)重要特點(diǎn)就是其需求價(jià)格彈性和需求收入彈性較低，使得農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)多處于買方市場(chǎng)的狀態(tài)之中;此外，農(nóng)產(chǎn)品供給彈性大于需求彈性，加上農(nóng)戶的適應(yīng)性預(yù)期的作用，農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格呈發(fā)散型蛛網(wǎng)波動(dòng)。農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)本身接近于完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，價(jià)格發(fā)揮著對(duì)農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)的調(diào)節(jié)作用，也就是本期的生產(chǎn)活動(dòng)是根據(jù)上一期的價(jià)格來(lái)決定，本期生產(chǎn)狀況又會(huì)影響下一期的價(jià)格。這樣，周而復(fù)始，其結(jié)果是歉收時(shí)價(jià)格飛漲，豐收時(shí)又會(huì)價(jià)格暴跌，造成農(nóng)民收入忽高忽低。

其次，我國(guó)農(nóng)業(yè)產(chǎn)品信息化建設(shè)落后，信息流通不暢，與一些發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)的蛛網(wǎng)效應(yīng)相對(duì)突出。其主要原因是我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)信息不對(duì)稱，農(nóng)民信息較為閉塞;而且中國(guó)農(nóng)民整體素質(zhì)偏低，不具備對(duì)市場(chǎng)信息的理性分析和判斷能力，往往喜歡“跟風(fēng)”。目前，我國(guó)城鄉(xiāng)之間的“信息不平等”和“數(shù)字鴻溝”非常明顯，這幾年農(nóng)村的信息網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)盡管有較大發(fā)展，但仍很薄弱，大多數(shù)農(nóng)戶甚至農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，在計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)的配備水平還跟不上實(shí)際需求。此外，我國(guó)涉農(nóng)信息網(wǎng)站普遍存在信息雷同、準(zhǔn)確性不高和時(shí)效差的問(wèn)題，尤其缺少對(duì)農(nóng)戶的市場(chǎng)指導(dǎo)性信息，農(nóng)民接收到的信息大部分滯后。同時(shí)，我國(guó)農(nóng)戶信息意識(shí)不強(qiáng)，整體素質(zhì)偏低，利用信息的能力不高，無(wú)法利用信息進(jìn)行預(yù)測(cè)和尋找市場(chǎng)需求，更不要說(shuō)能夠根據(jù)市場(chǎng)需求的變化及時(shí)調(diào)整生產(chǎn)結(jié)構(gòu)了。目前，多數(shù)農(nóng)民仍是根據(jù)過(guò)去的信息和當(dāng)前的信息確定自己生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，其生產(chǎn)活動(dòng)具有很大的盲目性，容易“跟風(fēng)”，導(dǎo)致同一區(qū)域的農(nóng)民總是容易生產(chǎn)同樣的農(nóng)副產(chǎn)品，從而導(dǎo)致供給過(guò)多，農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)格急劇下滑，而農(nóng)作物稀缺價(jià)格上漲時(shí)，又沒(méi)有辦法及時(shí)進(jìn)行市場(chǎng)供應(yīng)，即便是少數(shù)農(nóng)民沒(méi)有隨潮流進(jìn)行生產(chǎn)或者正好趕上了好的價(jià)格，大多數(shù)也是碰運(yùn)氣撞上了。因此，加劇農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，給農(nóng)民經(jīng)營(yíng)收入帶來(lái)較強(qiáng)的不確定性。

此外，和所有其他市場(chǎng)的產(chǎn)品一樣，農(nóng)產(chǎn)品同樣面臨市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。我國(guó)已經(jīng)加入世界貿(mào)易組織，我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品還面臨很大的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)的農(nóng)產(chǎn)品整體質(zhì)量比較低，優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品較少，農(nóng)殘超標(biāo);并且我國(guó)大多數(shù)農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)格比國(guó)際市場(chǎng)的價(jià)格高，國(guó)外還利用技術(shù)壁壘、綠色壁壘削減我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品出口額。在經(jīng)濟(jì)全球化和市場(chǎng)自由化的大背景下，農(nóng)民生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)面對(duì)更多的不確定因素，風(fēng)險(xiǎn)源增加，面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步加大，從而加大農(nóng)民收入的不確定性。

農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)由農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)來(lái)衡量(2000年后農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)價(jià)格指數(shù)的統(tǒng)計(jì)改為農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù))。由圖2可以發(fā)現(xiàn)，農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)非常大，特別是從1990—2000年這10年，農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)由1991年的97上升到1994年的139.9，達(dá)到30年的最高值，之后又迅速下降，到1999年，達(dá)到30年的最低值87.8。短短5年，發(fā)生了指數(shù)30年來(lái)最高到最低的波動(dòng)。雖然同期社會(huì)商品零售價(jià)格指數(shù)也發(fā)生了同樣的波動(dòng)，但是比農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)平滑許多，也同樣說(shuō)明了由于農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)的特殊性，給其帶來(lái)了更大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

“事故發(fā)生時(shí)，我也在廚房里，剛盛出一盆菜湯要往餐廳里走，沒(méi)想到幻幻一頭闖了進(jìn)來(lái)，正好撞上了我，就這樣我手中的湯碗就砸在了幻幻的頭上和身上。她的右半邊臉包括耳朵都起了水泡，右邊的胳膊也有不同程度的燙傷。當(dāng)時(shí)我們都嚇傻了，醫(yī)生說(shuō)需要住院一個(gè)星期?！?/p>

圖2 農(nóng)村各物價(jià)指數(shù)比較

(2)農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)成本的變動(dòng)帶來(lái)家庭經(jīng)營(yíng)收入不確定性

與其他行業(yè)的生產(chǎn)者一樣，農(nóng)戶會(huì)在其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中面臨產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)和要素價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。過(guò)去農(nóng)民種一畝地其生產(chǎn)成本就幾十元，現(xiàn)在，由于農(nóng)藥、地膜、化肥和電力等生產(chǎn)資料價(jià)格的大幅上漲，其生產(chǎn)成本少則百元，多則幾百元。

農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)成本增加來(lái)自兩個(gè)方面:一方面來(lái)源于農(nóng)藥、化肥等生產(chǎn)資料價(jià)格的持續(xù)上漲。而生產(chǎn)資料對(duì)農(nóng)民來(lái)說(shuō)具有剛性的特征，即農(nóng)民對(duì)于物價(jià)上漲是無(wú)能為力的，只有采取縮小生活消費(fèi)的辦法消化物價(jià)變動(dòng)所帶來(lái)的影響，這樣便會(huì)使農(nóng)民對(duì)于不確定性的感受大大增強(qiáng)。據(jù)吉林省農(nóng)科院院長(zhǎng)岳德榮在2008年所作的一項(xiàng)調(diào)查顯示:糧食直補(bǔ)和農(nóng)資直補(bǔ)，農(nóng)民1公頃能得到1 200元，而1公頃得用1噸化肥，復(fù)合化肥價(jià)格從2007年的2 000元/噸漲到3 000元/噸，二氨從1噸3 000元漲到4 400元，只化肥一項(xiàng)就可將兩項(xiàng)直補(bǔ)全部消化。農(nóng)資價(jià)格的不斷上漲，沖抵了政策帶給農(nóng)民的實(shí)惠，造成許多農(nóng)民增收困難。目前，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價(jià)格仍然沒(méi)有下降的跡象，這說(shuō)明未來(lái)農(nóng)民生產(chǎn)的成本仍有上漲的趨勢(shì)。此外，工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品價(jià)格剪刀差進(jìn)一步擴(kuò)大，提高了農(nóng)業(yè)的生產(chǎn)成本，因而使農(nóng)民搞種植、養(yǎng)殖業(yè)獲得的純收入下降。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)成本不斷增加，也導(dǎo)致農(nóng)民對(duì)未來(lái)收入的預(yù)期不穩(wěn)。

農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)成本的風(fēng)險(xiǎn)由農(nóng)村生產(chǎn)資料價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)來(lái)衡量。從圖2可以明顯發(fā)現(xiàn)，這三條曲線，相對(duì)而言，農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)曲線最陡，商品零售價(jià)格指數(shù)的曲線最平滑。在宏觀經(jīng)濟(jì)的周期性波動(dòng)中，農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)明顯大于生產(chǎn)資料價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)，大于商品零售價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)，這說(shuō)明農(nóng)產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要大于其他行業(yè)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。由于家庭經(jīng)營(yíng)的農(nóng)產(chǎn)品出售收入是農(nóng)民收入的主要來(lái)源，這意味著農(nóng)民所面臨的收入不確定性要高于其他經(jīng)濟(jì)主體的從業(yè)人員。

(二)農(nóng)民工資性收入不確定性產(chǎn)生的原因

非農(nóng)就業(yè)是農(nóng)戶收入的重要來(lái)源。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)具有季節(jié)性，農(nóng)民在農(nóng)忙時(shí)務(wù)農(nóng)，農(nóng)閑時(shí)外出打工，打工收入具有暫時(shí)收入的特征。此外，在非農(nóng)產(chǎn)業(yè)就業(yè)的農(nóng)民打工所得的收入是不穩(wěn)定的，產(chǎn)生了農(nóng)民工資性收入的不確定性。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制確立后，在收入分配體制和就業(yè)體制改革后，原有的大鍋飯式的收入分配格局不復(fù)存在，收入差距擴(kuò)大的趨勢(shì)很明顯。再加上鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)改革，集體企業(yè)改革，國(guó)有企業(yè)改革，大批職工下崗，失業(yè)率急劇上升。雖然這種改革影響的對(duì)象首當(dāng)其沖的是城鎮(zhèn)居民，但無(wú)疑仍然有部分農(nóng)村居民受到這種改革的沖擊，同時(shí)也極大地影響了農(nóng)村居民的心理預(yù)期。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和現(xiàn)代企業(yè)制度的建立，城市下崗職工和失業(yè)人口不斷增加，農(nóng)民工進(jìn)城務(wù)工受到流入地的限制，農(nóng)民外出打工的機(jī)會(huì)減少，這也增加了農(nóng)民外出打工收入的不確定性。此外，城鄉(xiāng)二元戶籍制度的存在，農(nóng)民工用工體制不健全，農(nóng)民工進(jìn)城務(wù)工一般帶有盲目性，在進(jìn)城和實(shí)際就業(yè)之間會(huì)有一段較長(zhǎng)的尋找和等待過(guò)程。

農(nóng)民工的文化科技素質(zhì)普遍較低，市場(chǎng)化程度的提高，人才競(jìng)爭(zhēng)的激烈，使進(jìn)城的勞務(wù)工的就業(yè)壓力很大。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局在2009年統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告中指出，在返鄉(xiāng)農(nóng)民工中，文化程度為不識(shí)字或識(shí)字很少、小學(xué)、初中、高中、中專、大專及以上的返鄉(xiāng)農(nóng)民工分別占2.4%、14.8%、65.8%、11.1%、4%和2%，其中初中及以下的農(nóng)民工占到82.9%。這說(shuō)明文化程度越低的農(nóng)民工越容易回流，提高農(nóng)民的文化水平有利于加強(qiáng)就業(yè)的穩(wěn)定性。

農(nóng)民就業(yè)的工資水平較低。而且工資被拖欠現(xiàn)象嚴(yán)重。2008年被拖欠工資的返鄉(xiāng)農(nóng)民工占返鄉(xiāng)農(nóng)民工總數(shù)的5.8%。其中，保留工作只是回家過(guò)年的農(nóng)民工中有4.4%被雇主拖欠了工資，而需要重新找工作的返鄉(xiāng)農(nóng)民工中有8%被拖欠了工資。受金融危機(jī)影響，因企業(yè)關(guān)停而返鄉(xiāng)的農(nóng)民工中有13%被拖欠了工資;因企業(yè)裁員而返鄉(xiāng)的農(nóng)民工中有5.7%被拖欠了工資。這些都造成農(nóng)村居民面臨巨大的收入不確定性[4]。

此外，農(nóng)民工是非農(nóng)產(chǎn)業(yè)中勞動(dòng)權(quán)益保護(hù)狀況最差的一個(gè)就業(yè)群體，并且其就業(yè)企業(yè)往往是規(guī)模小、技術(shù)水平低、管理落后的中小企業(yè);農(nóng)民進(jìn)城務(wù)工往往遭遇一些歧視性規(guī)定和不合理限制，農(nóng)民工的合法權(quán)益不能得到應(yīng)有的尊重和切實(shí)的維護(hù)，農(nóng)民工工資偏低、被克扣和拖欠，勞動(dòng)條件差，享受公共服務(wù)少，缺乏基本社會(huì)保障等問(wèn)題相當(dāng)突出。面對(duì)這種現(xiàn)狀，已進(jìn)城的農(nóng)民工缺少對(duì)就業(yè)的穩(wěn)定感;而且在企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況變化的過(guò)程中，農(nóng)民工最容易被拋入失業(yè)者的隊(duì)伍，從而給農(nóng)戶帶來(lái)收入損失。

三、農(nóng)村居民不同來(lái)源收入不確定性對(duì)消費(fèi)影響的實(shí)證分析

各種不確定性因素會(huì)導(dǎo)致收入的不確定性，農(nóng)民往往為了預(yù)防未來(lái)的收入風(fēng)險(xiǎn)而減少開支。收入的不確定性使得我國(guó)農(nóng)村居民不得不犧牲當(dāng)前消費(fèi)，推遲購(gòu)買耐用消費(fèi)品而進(jìn)行預(yù)防性儲(chǔ)蓄，甚至導(dǎo)致農(nóng)民子女輟學(xué)，使農(nóng)民的生活水平嚴(yán)重降低。在農(nóng)民收入水平較低的情況下，這種負(fù)面影響會(huì)更加嚴(yán)重。詹姆斯曾經(jīng)用比喻的說(shuō)法來(lái)說(shuō)明各種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)收入極端低下的農(nóng)戶所可能造成的損害:“農(nóng)戶處在水深及頸的狀態(tài)，稍有細(xì)波微瀾就可能會(huì)給農(nóng)戶帶來(lái)滅頂之災(zāi)”[5]。

不確定性是指人們無(wú)法預(yù)料和難以測(cè)度的變化。奈特將概率型隨機(jī)事件的不確定性定義為風(fēng)險(xiǎn)，把非概率型隨機(jī)事件定義為不確定性。換言之，奈特認(rèn)為能夠理性預(yù)測(cè)的變化不屬于不確定性，不能夠理性判斷的變化才是不確定性[6]。根據(jù)這一理念，不是所有的收入變動(dòng)都屬于收入不確定性的范疇，只有那些預(yù)測(cè)之外的非概率的隨機(jī)波動(dòng)才屬于農(nóng)民收入不確定性的范疇。假定農(nóng)民實(shí)際收入為TY，預(yù)期收入為EY，UN為預(yù)期外收入，也就是不確定性收入的部分。通過(guò)上面的假設(shè)，我們可以推斷出:

設(shè)立農(nóng)民不確定性收入對(duì)消費(fèi)增長(zhǎng)率影響的消費(fèi)函數(shù):

Δlnc=α－β·VGY

其中，β表示收入的不確定性對(duì)消費(fèi)增長(zhǎng)率的影響系數(shù)。

由于該模型的假設(shè)比較簡(jiǎn)單，所得數(shù)學(xué)函數(shù)關(guān)系并不能具體體現(xiàn)收入不確定性對(duì)消費(fèi)的影響程度，但可以簡(jiǎn)單地用于說(shuō)明收入的不確定性對(duì)消費(fèi)有沒(méi)有影響，并可用于比較不同來(lái)源收入的不確定性在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革前后對(duì)消費(fèi)的影響。

由表2回歸結(jié)果可以看到，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制確定前，經(jīng)營(yíng)性收入的不確定性對(duì)農(nóng)村居民的消費(fèi)行為的影響是不顯著的;市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制確立后，經(jīng)營(yíng)性收入的不確定性對(duì)農(nóng)村居民的消費(fèi)行為的影響顯著，影響系數(shù)為0.08。

表2 農(nóng)村居民經(jīng)營(yíng)性收入不確定性對(duì)消費(fèi)影響的回歸結(jié)果

由表3回歸結(jié)果可以看到，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制確立前，工資性收入的不確定性對(duì)農(nóng)村居民的消費(fèi)行為的影響是不顯著的;市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制確立后，工資性收入的不確定性對(duì)農(nóng)村居民的消費(fèi)行為的影響顯著，影響系數(shù)為0.11。

表3 農(nóng)村居民工資性收入不確定性對(duì)消費(fèi)影響的回歸結(jié)果

結(jié)合前文對(duì)不同來(lái)源收入的不確定性分析發(fā)現(xiàn)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制確立后，農(nóng)村居民收入的不確定性下降，經(jīng)營(yíng)性收入的不確定性要大于工資性收入。由模型結(jié)果我們可以看出，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制確立前，經(jīng)營(yíng)性收入和工資性收入的不確性均不對(duì)農(nóng)村居民的消費(fèi)行為產(chǎn)生影響，1992年確立了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革后，農(nóng)村居民的不確定性收入對(duì)消費(fèi)的影響顯著，1992年后，經(jīng)營(yíng)性收入的不確定性每增長(zhǎng)1%，消費(fèi)增長(zhǎng)率要下降0.08%;工資性收入的不確定性每增長(zhǎng)1%，消費(fèi)增長(zhǎng)率要下降0.11%?？梢跃C合得出這樣的結(jié)論:改革后，收入的不確定性降低了，而消費(fèi)對(duì)收入的不確定性更加敏感了，并且工資性收入不確定性對(duì)消費(fèi)的影響更大一些。值得注意的是，對(duì)城鄉(xiāng)居民收入差距影響較大的也是工資性收入，2007年，工資性收入差距對(duì)城鄉(xiāng)居民收入差距的貢獻(xiàn)率接近90%?？梢?jiàn)，工資性收入的穩(wěn)定增加對(duì)降低農(nóng)村居民收入的不確定感受和擴(kuò)大消費(fèi)的作用是非常大的。

四、政策建議

農(nóng)村居民收入的不確定性來(lái)自于各個(gè)方面，但政府可以通過(guò)一些制度穩(wěn)定農(nóng)民的收入預(yù)期。首先，政府應(yīng)建立和完善農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)體系。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、減少農(nóng)民收入不確定性的一個(gè)有效機(jī)制。其次，要完善農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)體系。完善農(nóng)產(chǎn)品流通體制，降低銷售風(fēng)險(xiǎn);推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)，規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn);發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)中介組織，降低交易風(fēng)險(xiǎn)。最后，還應(yīng)逐步提高農(nóng)村居民的工資性收入。

[1]王健宇，徐會(huì)奇.收入的不確定性對(duì)農(nóng)民消費(fèi)的影響研究[J].當(dāng)代經(jīng)濟(jì)科學(xué)，2010，(3).

[2]張波.農(nóng)業(yè)災(zāi)害學(xué)[M].太原:山西科學(xué)技術(shù)出版社，1999.63.

[3]張曙臨.轉(zhuǎn)型時(shí)期農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷研究[M].北京:中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2003.23.

[4]樊平.2008年中國(guó)農(nóng)民發(fā)展報(bào)告[DB/OL].http://www.law－lib.com，2009－01－13.

[5]詹姆斯·C.斯科特.農(nóng)民的道義經(jīng)濟(jì)學(xué)[M].程立顯等譯，南京:譯林出版社，1987.179.

[6]Knight，F(xiàn).H.Risk，Ucertainty and Profit [M].NewYork:Augustus，M.Kelley，1964.