合同詐騙犯罪成因及防范對(duì)策研究

王坤

摘要：在我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)過程中，合同詐騙犯罪一直相伴隨生，嚴(yán)重危害著我國的經(jīng)濟(jì)秩序，嚴(yán)重的侵害著國家、集體和個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益，嚴(yán)重影響著社會(huì)的穩(wěn)定。本文將對(duì)合同詐騙犯罪成因進(jìn)行分析，著重解決司法實(shí)踐中的防范難點(diǎn)問題，以期對(duì)我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的健康發(fā)展提供參考。

關(guān)鍵詞：合同詐騙 合同詐騙犯罪防范對(duì)策

在我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)過程中，合同詐騙犯罪一直相伴隨生，嚴(yán)重危害著我國的經(jīng)濟(jì)秩序，嚴(yán)重的侵害著國家、集體和個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益，嚴(yán)重影響著社會(huì)的穩(wěn)定。對(duì)合同詐騙犯罪成因及防范對(duì)策的研究在整個(gè)預(yù)防體系中占有重要的地位。

（一）合同詐騙罪概述

根據(jù)我國刑法第224條的規(guī)定，合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。因此，合同詐騙罪一般來說具備如下條件：一是發(fā)生在簽訂、履行合同的過程中；二是主觀方面以非法占有為目的；三是采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法；四是騙取財(cái)物數(shù)額較大。近年來，根據(jù)國家有關(guān)部門的統(tǒng)計(jì)，欺詐合同有逐年增多的趨勢(shì)。合同履約率逐年下降，在沒有履行的合同中，因?yàn)楹贤p騙占有相當(dāng)?shù)谋壤?。犯罪類型有的是以直接簽定虛假?jīng)濟(jì)合同，將對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)騙到手或收受對(duì)方給付的財(cái)物后逃匿。有的是以明知自己沒有履約能力，簽定合同后表面承認(rèn)欠帳，實(shí)際賴帳。[1]目的就是欺騙對(duì)方，非法占有對(duì)方的財(cái)產(chǎn)。

（二）合同詐騙罪特點(diǎn)

1、詐騙主體具有較強(qiáng)的投機(jī)性，且多次作案和多以單位名義作案。犯罪分子利用展會(huì)或主動(dòng)接觸，獲得對(duì)方信任后簽訂合同，往往通過一次性交易或在較短時(shí)期內(nèi)騙取他人財(cái)物。詐騙行為通過短期交易完成，體現(xiàn)明顯的投機(jī)傾向和主體的能言善辯。為爭(zhēng)取對(duì)方當(dāng)事人信任，犯罪分子更多地利用單位名義簽訂、履行合同，使對(duì)方相信其具有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力從而達(dá)成交易。

2、詐騙方式復(fù)雜多樣、網(wǎng)上及手機(jī)詐騙案件多發(fā)。隨著社會(huì)的進(jìn)步和市場(chǎng)的發(fā)展，詐騙手段日漸多樣，從傳統(tǒng)的簡(jiǎn)單詐騙向智能化方向發(fā)展，增加破案難度。特別是通過電子郵件、手機(jī)通訊等科技手段的運(yùn)用，使犯罪分子得以更好地隱蔽，不易發(fā)現(xiàn)。

3、流竄作案，團(tuán)伙作案增多。近年來，合同詐騙案件數(shù)量逐步攀升，很多合同詐騙慣犯往往采用跨省跨地區(qū)作案，而且多是團(tuán)伙作案。這些案件很具有隱蔽性加上被害人法律意識(shí)薄弱等原因，造成很多案件未能及時(shí)報(bào)案，或經(jīng)報(bào)案證據(jù)保護(hù)不當(dāng)而未能偵破。

（三）合同詐騙案件的成因

1、信用體系不健全是形成合同詐騙的根本制度原因。我國目前的信用立法還處于完善階段，信用信息收集不全面，信用管理不到位。在市場(chǎng)中，誠信的缺失，必然導(dǎo)致市場(chǎng)投機(jī)交易行為的增加，社會(huì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，市場(chǎng)準(zhǔn)入、主體認(rèn)證等制度不夠完善，使市場(chǎng)主體在不了解對(duì)方資信能力、經(jīng)營狀況的情況下交易，這就給犯罪分子留下可趁之機(jī)，難免合同詐騙犯罪會(huì)出現(xiàn)。

2、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄、經(jīng)營素質(zhì)不高是合同詐騙的客觀原因?，F(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營的行為往往不注重審查對(duì)方的資信，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，再加之過于急功近利，導(dǎo)致經(jīng)營者放松內(nèi)部管理，忽視市場(chǎng)調(diào)查，不做交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，安全防范意識(shí)淡薄，因此更容易受到犯罪分子的詐騙。

3、社會(huì)監(jiān)督乏力、犯罪成本低廉是合同詐騙的社會(huì)原因。犯罪分子在騙取對(duì)方財(cái)物后，由于社會(huì)監(jiān)督不到位，能夠輕易轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、全身而逃，然后另覓地方伺機(jī)作案。合同詐騙犯罪本身具有隱蔽性，難于發(fā)現(xiàn)，犯罪分子在騙取巨額財(cái)產(chǎn)后，卻能輕松逃避法律責(zé)任，這種成本、收益比例嚴(yán)重倒掛的現(xiàn)象，直接刺激了行為人鋌而走險(xiǎn)的犯罪欲望。

（四）合同詐騙案件治理對(duì)策

合同詐騙犯罪嚴(yán)重破壞了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，極大損害了交易對(duì)方的財(cái)產(chǎn)利益，要遏制合同詐騙案件的發(fā)生，要有效預(yù)防、減少和打擊此類犯罪，必須充分運(yùn)用法律武器，采取有力打擊措施，堅(jiān)持打防并重，標(biāo)本兼治，綜合治理的方針。

（一）建立市場(chǎng)信用體系，完善制度建設(shè)，提高商業(yè)道德

信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)構(gòu)成的條件，是市場(chǎng)主體進(jìn)行交易的前提和基礎(chǔ)。合同當(dāng)事人在簽訂合同時(shí)都愿意相信對(duì)方是誠實(shí)守信的主體，在這個(gè)基礎(chǔ)上，交易才能最終達(dá)成。新型的社會(huì)主義商業(yè)道德，其基本目標(biāo)是促使市場(chǎng)主體顯性的追求自身利益，其核心是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中尋求利與義的平衡，個(gè)人利益與他人利益的共贏，局部利益與整體利益的協(xié)調(diào)。[2]構(gòu)建市場(chǎng)誠信體系，對(duì)預(yù)防合同詐騙犯罪有著深遠(yuǎn)的意義。

（二）加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高市場(chǎng)主體締約能力

市場(chǎng)經(jīng)營者對(duì)締約對(duì)方資信狀況的充分了解和謹(jǐn)慎態(tài)度，是預(yù)防合同詐騙的關(guān)鍵。目前大量合同詐騙的發(fā)生，其中一個(gè)重要原因就在于經(jīng)營者怠于資信調(diào)查，對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的基本情況缺乏了解。其實(shí)很多案件當(dāng)事人在合同簽訂前，只要認(rèn)真研究合同的可行性，并就對(duì)方履行的能力及簽訂合同的資信狀況進(jìn)行充分調(diào)查，就完全可以降低受騙風(fēng)險(xiǎn)。

（三）注重市場(chǎng)準(zhǔn)入制度建立，加強(qiáng)監(jiān)管

現(xiàn)代信用的核心是資本信用。然而，現(xiàn)實(shí)中企業(yè)虛假出資、注冊(cè)資金不實(shí)、發(fā)布虛假信息、中介機(jī)構(gòu)出具虛假證明文件等現(xiàn)象屢屢發(fā)生。對(duì)此，我們必須進(jìn)一步完善企業(yè)登記制度、企業(yè)認(rèn)證制度、企業(yè)驗(yàn)證制度等等，認(rèn)真審查企業(yè)相關(guān)資料以及將企業(yè)信用程度指數(shù)并對(duì)市場(chǎng)公開，便于市場(chǎng)主體及時(shí)相互了解交易對(duì)方情況，增強(qiáng)信息透明。工商部門是市場(chǎng)準(zhǔn)入的把關(guān)者，隨著市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的逐漸寬松，工商部門應(yīng)對(duì)準(zhǔn)入后的市場(chǎng)主體加強(qiáng)后續(xù)監(jiān)管，保障企業(yè)注冊(cè)資金充足，防止企業(yè)抽逃資金現(xiàn)象，降低合同詐騙發(fā)生幾率。

（四）宣揚(yáng)社會(huì)正氣，打擊制裁違法行為，提高刑罰嚴(yán)厲性和及時(shí)性

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行過程中，在及時(shí)宣傳那些誠信守法的企業(yè)，同時(shí)要堅(jiān)決打擊違法行為。我國現(xiàn)行刑法將合同詐騙罪從原有詐騙罪中分離出來，單列罪名，不斷加大對(duì)合同詐騙犯罪的打擊力度。公安機(jī)關(guān)在查辦此類案件時(shí)，應(yīng)重視時(shí)效性。合同詐騙案發(fā)后，往往證據(jù)發(fā)生變化、滅失的時(shí)間很短，如偵查延誤，很可能出現(xiàn)難以取證情況，直接影響犯罪打擊力度。保證刑法打擊的嚴(yán)厲性和及時(shí)性，加大犯罪風(fēng)險(xiǎn)成本，能夠有效遏制潛在違法犯罪分子的僥幸心理，抑制合同詐騙發(fā)生。（作者單位：遼寧警官高等?？茖W(xué)校）

參考文獻(xiàn)

[1]蘇惠漁，《刑法學(xué)》，中國政法大學(xué)出版社，1997年。

[2]馬克昌，論金融詐騙罪若干問題研究，人民檢察，2001年第1期。