淺析我國項目風(fēng)險管理研究現(xiàn)狀

周義峰

［摘要］ 當(dāng)今世界經(jīng)濟全球化正一步步推進(jìn)，為了能在激烈的競爭中獲得一席之地，各國在多方面大規(guī)模地興建項目，以促進(jìn)本國經(jīng)濟的全面發(fā)展，中國也不例外。就中國的經(jīng)濟發(fā)展來說，這么快的發(fā)展，在項目做大做強的同時，將風(fēng)險管理做好是一個非常大的挑戰(zhàn)，所以怎樣能夠在做大項目的同時把項目風(fēng)險管理進(jìn)行下去，以保證在項目進(jìn)行中不出差錯是我們急需探討的問題。而這又關(guān)系到國內(nèi)關(guān)于項目管理風(fēng)險探究現(xiàn)狀的問題，所以，弄清楚當(dāng)今研究現(xiàn)狀才能用正確的理論去指導(dǎo)項目風(fēng)險的管理。

［關(guān)鍵詞］ 項目；風(fēng)險管理；研究

doi : 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2012 . 16. 024

［中圖分類號］F283 ［文獻(xiàn)標(biāo)識碼］A［文章編號］1673 - 0194（2012）16- 0031- 02

1項目風(fēng)險管理的內(nèi)涵

項目風(fēng)險管理是指通過風(fēng)險的識別、風(fēng)險的分析和風(fēng)險的評價去認(rèn)識項目中存在的風(fēng)險，并借此基礎(chǔ)合理使用各種風(fēng)險應(yīng)對策略、管理方法技術(shù)和手段，對項目的風(fēng)險實行控制，妥善地處理風(fēng)險事件造成的后果，用最少的成本保證項目總體目標(biāo)實現(xiàn)的工作。

項目風(fēng)險管理貫穿項目管理的全過程，某種程度上說，項目管理實際就是項目風(fēng)險管理。作為項目管理者，要想成功地管理項目，就必須成功地管理項目風(fēng)險，即應(yīng)全面、全過程、全方位，并有所側(cè)重地管理可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險，研究出防范風(fēng)險的措施，把風(fēng)險損失降到最低程度，從而使項目得以順利實施，產(chǎn)生投資效益。

1.1 風(fēng)險管理與項目管理的關(guān)系

（1）從項目質(zhì)量和目標(biāo)來看，兩者的目標(biāo)基本上是一致的，也就是說通過風(fēng)險管理以降低項目的進(jìn)程、質(zhì)量和成本方面存在的風(fēng)險，來逐步實現(xiàn)項目管理的既定目標(biāo)。

（2）從項目范圍管理說，其主要內(nèi)容包括界定項目范圍以及對項目范圍變動的制約。通過對其界定，明確項目的范圍，將項目任務(wù)具體化、使其更便于管理，避免因遺漏而產(chǎn)生的風(fēng)險。然而，項目進(jìn)行過程中，各種各樣的變更是在所難免的，某些新的不確定性也因此產(chǎn)生，風(fēng)險管理就可以通過對風(fēng)險進(jìn)行識別、分析從而評價這些不確定性，最后向項目范圍管理提出任務(wù)。

（3）從項目計劃職能方面看，項目計劃制訂的依據(jù)由風(fēng)險管理提供。未來是項目計劃所考慮的，但是未來必然存在著某些不確定因素。風(fēng)險管理職能之一便是項目過程中的不確定性因素減少，以保證計劃的順利執(zhí)行。

（4）從項目溝通控制的職能方面來講，項目溝通控制大體上是監(jiān)控溝通體系，經(jīng)常出現(xiàn)誤解及矛盾的職能和組織間的接口是關(guān)鍵，他們可以給風(fēng)險管理提供素材。反過來，對應(yīng)的部門和人員也可通過溝通得到風(fēng)險管理中的要素。

（5）從項目實施的過程來看，許多風(fēng)險是在項目實施的過程中變?yōu)楝F(xiàn)實的。而風(fēng)險管理就是以風(fēng)險分析為基礎(chǔ)，發(fā)現(xiàn)具體的應(yīng)對策略，以消除、緩解、轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，用有利的時機防范新風(fēng)險產(chǎn)生。

1.2 項目風(fēng)險管理目標(biāo)

在激烈競爭中采用多種手段來應(yīng)付項目實施過程中可能存在的一些風(fēng)險，這是企業(yè)、集團維持生存、安定局面、降低成本、穩(wěn)定收入、避免經(jīng)營中斷、不斷發(fā)展壯大、樹立信譽、擴大影響的必要手段。 但在應(yīng)付特殊變故中，需遵循風(fēng)險管理的指導(dǎo)原則。即應(yīng)當(dāng)消除或盡量減少引起損失的條件和可能性；當(dāng)風(fēng)險難以消除或降低到可承受水平的時侯，應(yīng)當(dāng)購買可補償巨額損失的保險；應(yīng)根據(jù)對公司有利的原則，對與公司經(jīng)營或財務(wù)狀況沒有重大關(guān)系的風(fēng)險，決定投保或自己承擔(dān)等。

2我國項目風(fēng)險管理研究現(xiàn)狀

我國對項目風(fēng)險管理的研究是從風(fēng)險決策開始的，起步相對較晚?！帮L(fēng)險”一詞１９８０年由周士富首次提出。２０世紀(jì)８０年代中期以來，隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，投資體制的不斷變化，風(fēng)險管理也越來越顯示出它的重要性。１９８７年，清華大學(xué)郭仲偉教授的《風(fēng)險分析與決策》一書的出版，標(biāo)志著我國風(fēng)險管理研究的開始。近年來，由于科技水平的發(fā)展和相關(guān)研究的深入，風(fēng)險分析的理論與方法有所完善。在由原國家科委主持的國家重點科技攻關(guān)項目“三峽工程重大科學(xué)技術(shù)研究”中，天津大學(xué)管理學(xué)院“三峽工程風(fēng)險研究”課題組承擔(dān)了三峽工程的風(fēng)險分析研究，在國內(nèi)首次對大型工程項目進(jìn)行風(fēng)險分析和評價，并在總結(jié)研究成果的基礎(chǔ)上編寫了《投資項目風(fēng)險分析理論與方法》，結(jié)合大型工程項目實例，全面、系統(tǒng)地研究了風(fēng)險管理的理論和方法。雖然我國風(fēng)險管理研究剛剛起步，但在借鑒國外研究成果的基礎(chǔ)上，很多專家學(xué)者結(jié)合我國實際情況進(jìn)行風(fēng)險管理研究，并應(yīng)用于一些大型工程項目，如京九鐵路、三峽工程、黃河小浪底工程、上海地鐵、廣州地鐵等，取得了明顯效果。

近年來，我國的項目風(fēng)險管理研究取得了突出的成效，出現(xiàn)了一些對項目風(fēng)險管理理論、技術(shù)方法和應(yīng)用進(jìn)行系統(tǒng)論述的專著。如劉曉紅、徐玖平的《項目風(fēng)險管理》，以及沈建明編著的《項目風(fēng)險管理》，均根據(jù)風(fēng)險管理的一般原理、方法，針對項目自身的特點，全面、系統(tǒng)地介紹了項目風(fēng)險管理的原理、方法和技術(shù)。針對綜合大型工程項目建設(shè)的風(fēng)險管理特點，天津大學(xué)的劉金蘭博士等人，提出了以時間序列為根據(jù)構(gòu)造風(fēng)險分析圖的方法。根據(jù)大型工程項目風(fēng)險的特點，郭仲偉對行為模式方法的必要性進(jìn)行了論辯并且給出風(fēng)險分析材料上漲率、通貨膨脹率、產(chǎn)品價格上漲率和利率等參數(shù)，采用正態(tài)分布進(jìn)行了計算和分析，最后以統(tǒng)計風(fēng)險度作為進(jìn)行方案比較時的重要依據(jù)。同濟大學(xué)周博士以三峽樞紐工程為背景，對項目建設(shè)實施的風(fēng)險及屬性、風(fēng)險分析和管理模式及其在項目運作實施階段的風(fēng)險評價、管理中的應(yīng)用做了探索性研究。但總的來說還僅僅屬于案例分析此類性質(zhì)，并不具備大規(guī)模進(jìn)行推廣及應(yīng)用條件。運用西方經(jīng)濟學(xué)原理和數(shù)理統(tǒng)計方法，來自重慶建筑大學(xué)肖教授提出了用于分析工程建設(shè)項目投資的方法，提出工程建設(shè)需要的各項資源供給風(fēng)險度以及工程產(chǎn)品的銷售價格風(fēng)險度的計算方法，其研究成果對于現(xiàn)今從事可行性研究以及項目投資決策風(fēng)險評估的專家學(xué)者有很大的參考價值。

在對項目具體風(fēng)險因素的分析和管理上，也出現(xiàn)了一些研究文章，如聶相田等人的《施工進(jìn)度風(fēng)險分析》，在施工進(jìn)度風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，提出了施工進(jìn)度風(fēng)險評估和項目最大風(fēng)險源、整體風(fēng)險評價的方法。李剛的《涉外企業(yè)的匯率風(fēng)險度量》，嘗試了把主要用來衡量利率風(fēng)險的ＶＡＲ方法應(yīng)用于對涉外企業(yè)的匯率風(fēng)險研究。苗建忠的《企業(yè)物資采購中的內(nèi)因型風(fēng)險分析及對策》，將物資采購活動存在的風(fēng)險進(jìn)行了分類，并提出了相應(yīng)的防范措施。

盡管我國項目風(fēng)險管理研究取得了重要進(jìn)展，但與西方發(fā)達(dá)國家相比，仍然存在很大差距。在西方發(fā)達(dá)工業(yè)國家，工程項目風(fēng)險管理的應(yīng)用范圍很廣，已經(jīng)從最初的國防、航天等部門廣泛應(yīng)用到礦山、石油等部門。英美等國許多部門制訂工程項目風(fēng)險管理手冊，從而保證了工程項目風(fēng)險管理的科學(xué)化、規(guī)范化和制度化。西方還開發(fā)應(yīng)用了一些項目風(fēng)險管理軟件，如美國的Ａｎａｌｙｔｉｃａｌ Ｐｏｗｅｒ Ｔｏｏｌｓ系列軟件，英國的Ｒｉｓｋ Ｎｅｔ軟件，挪威的Ｄｙｎ－Ｒｉｓｋ軟件等。

3項目風(fēng)險管理中存在的問題

經(jīng)歷了幾十年的探索和實踐，項目風(fēng)險管理作為一種管理手段和方法，其間不斷有新的理論、方法和創(chuàng)新，使之逐步走向成熟，并得到了廣泛的應(yīng)用，降低了人類生產(chǎn)活動的不確定性，對社會經(jīng)濟發(fā)展有重要的作用。但是，工程項目風(fēng)險管理還只側(cè)重于項目后期，風(fēng)險管理沒有涉及項目前期和中期，一方面是由于我國項目管理程序中沒有風(fēng)險分析，另一方面就是得不到開發(fā)商的重視，他們沒有意識到風(fēng)險分析對項目科學(xué)決策的作用。工程項目從立項到運營都存在著風(fēng)險，對項目全過程實行風(fēng)險管理，可為項目創(chuàng)造平靜、安定的工作環(huán)境，所以項目風(fēng)險管理中還存在著很多的問題有待于進(jìn)一步研究和改善。如：風(fēng)險管理信息系統(tǒng)不完善、沒有良好的風(fēng)險管理能力、風(fēng)險管理意識不夠強、輕視合同管理、索賠意識較淡、風(fēng)險評價誤差大、沒有建立健全的風(fēng)險管理機制等。

我國加入ＷＴＯ后，各行各業(yè)與國際規(guī)則的全面接軌，工程項目的競爭也日益激烈。從客觀上看，競爭對手不僅是擁有先進(jìn)技術(shù)、管理規(guī)范和豐富資本的國際企業(yè)，同時，科技的發(fā)展和項目內(nèi)外部環(huán)境的變化，使得工程項目所涉及的不確定因素日益增多，管理的風(fēng)險也越來越大，風(fēng)險管理已成為必不可少的項目。時間上，項目風(fēng)險管理自從１９３１年美國管理協(xié)會提倡以來，已經(jīng)滲透到各行各業(yè)，應(yīng)用廣泛。又經(jīng)過20世紀(jì)８０年代的推廣宣傳，風(fēng)險管理已經(jīng)是項目管理體系中的重要部分。在我國，２１世紀(jì)以來，隨著國民經(jīng)濟的快速發(fā)展，工程建設(shè)越來越多，市場的風(fēng)險也在增大，對工程項目的建設(shè)進(jìn)行合理的風(fēng)險控制和管理，使技術(shù)和經(jīng)濟緊密結(jié)合，更加有效地掌控項目的投資、工期以及質(zhì)量，以保證工程項目投資決策的正確性與科學(xué)性，對更加合理地利用有限的資本、技術(shù)、人才力量，對實現(xiàn)工程投資決策的優(yōu)化與總體設(shè)計理念和經(jīng)營思想，對于保證國民經(jīng)濟更好更快地發(fā)展，對于提高工程的效益、降低工程的成本等，有十分重要的現(xiàn)實意義。所以，在２１世紀(jì)的我國，工程項目的風(fēng)險管理與控制將成為加強項目工程管理的重要課題之一。

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