進一步加強金融對經(jīng)濟社會發(fā)展的推動作用

內(nèi)蒙古自治區(qū)金融工作辦公室

進一步加強金融對經(jīng)濟社會發(fā)展的推動作用

內(nèi)蒙古自治區(qū)金融工作辦公室

“十一五”期間，我區(qū)認(rèn)真貫徹國家有關(guān)金融發(fā)展、改革和穩(wěn)定的方針政策，緊緊抓住國家深化金融改革和我區(qū)經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展的歷史機遇，積極推進金融改革，全面擴大對外開放，努力優(yōu)化信用環(huán)境，健全金融組織體系，擴大金融市場規(guī)模，加大金融創(chuàng)新力度，及時化解金融風(fēng)險，初步建立了多元化、多層次、廣覆蓋的金融組織體系，金融業(yè)呈現(xiàn)出總量擴大、速度加快、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、安全運行的良好態(tài)勢。“十一五”時期，金融業(yè)增加值年均增長25.4%，超過地區(qū)生產(chǎn)總值增長速度，超過服務(wù)業(yè)發(fā)展速度，實現(xiàn)與工業(yè)發(fā)展并駕齊驅(qū)。2010年全區(qū)金融業(yè)增加值達到350億元，在服務(wù)業(yè)中的比重為9%左右；2010年金融業(yè)利潤總額達到193.7億元以上；金融從業(yè)人員達到18萬人，比2005年增加8.3萬人。金融業(yè)走過了經(jīng)濟帶動金融發(fā)展階段，進入了經(jīng)濟和金融良性互動階段，正在走向金融全面推動經(jīng)濟社會發(fā)展的新階段。

盡管近年來我區(qū)金融業(yè)發(fā)展很快，但金融業(yè)總體發(fā)展水平相對滯后，經(jīng)濟金融化程度較低，金融杠桿率偏低，金融企業(yè)實力不強，融資結(jié)構(gòu)不夠合理，金融對經(jīng)濟和社會發(fā)展的推動作用亟待進一步加強。

當(dāng)前加快我區(qū)金融業(yè)發(fā)展，特別是地方金融體系發(fā)展面臨著十分難得的機遇：

一是中央新出臺了一系列支持地方金融發(fā)展的政策。國務(wù)院明確鼓勵股份制商業(yè)銀行在西部設(shè)立分支機構(gòu)，不受家數(shù)限制；鼓勵民間資本進入金融領(lǐng)域，支持地方性金融機構(gòu)發(fā)展。中國銀監(jiān)會推進農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)制度改革，改合作制為股份制，建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度。人民銀行和銀監(jiān)會決定在全國范圍內(nèi)開展小額貸款公司試點，發(fā)展融資性擔(dān)保機構(gòu)，并將管理權(quán)限交由省級政府行使。中國銀監(jiān)會規(guī)劃在2011年組建1294家村鎮(zhèn)銀行等新型農(nóng)村金融機構(gòu)，并出臺了在中西部地區(qū)設(shè)立地級市村鎮(zhèn)銀行等一系列相關(guān)支持政策。中國銀監(jiān)會加快金融租賃公司發(fā)展，由銀行業(yè)金融機構(gòu)和地方優(yōu)勢企業(yè)共同發(fā)起組建。私募股權(quán)投資基金正在興起，成為地方金融體系中的新型融資機構(gòu)。

二是國家關(guān)于金融監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定，迫使金融資源相對集中的大型金融集團轉(zhuǎn)讓其所屬部分金融企業(yè)的控股權(quán)，為我區(qū)進入全國金融中心提供了難得的機遇。

中國證監(jiān)會在《證券公司監(jiān)督管理條例》中明確規(guī)定一家企業(yè)對證券公司只能一參一控，對歷史形成的多參、多控問題限期完成。經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)金融辦與上海國際集團協(xié)商，同意將其全資子公司上海證券有限公司51%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給我區(qū)，中國人保集團計劃整體上市，需要對股權(quán)進行規(guī)范整合，也使我區(qū)獲得了從人保集團受讓中泰信托等金融機構(gòu)股權(quán)的有利時機。獲得這些金融企業(yè)的控制權(quán)，我區(qū)就擁有了全國性的金融平臺，成為融通區(qū)外資金投資我區(qū)項目的樞紐。

三是我區(qū)經(jīng)濟發(fā)展勢頭強勁，已經(jīng)形成產(chǎn)業(yè)資本和金融資本融合的基礎(chǔ)條件。區(qū)外進入資本非?？春梦覅^(qū)巨大的發(fā)展?jié)摿颓熬?，紛至沓來發(fā)展業(yè)務(wù)，尋求合作。我區(qū)已經(jīng)形成一大批優(yōu)勢龍頭企業(yè)，資產(chǎn)回報率高，現(xiàn)金流充沛，特別是民營資本進入金融領(lǐng)域的熱情很高，已經(jīng)有相當(dāng)數(shù)量入股地方性商業(yè)銀行，發(fā)起設(shè)立小額貸款公司，參股設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。我區(qū)有大批優(yōu)勢企業(yè)，有大額資金尋求出路，探索金融領(lǐng)域的發(fā)展空間。只要做好產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的對接，就會很快形成地方金融蓬勃發(fā)展的良好態(tài)勢。

當(dāng)前通貨膨脹壓力加大，國家宏觀調(diào)控政策正在走向新的轉(zhuǎn)折點。中央在“十二五”建議中明確提出要加強和改善宏觀調(diào)控，處理好保持經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展、調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和管理通脹預(yù)期的關(guān)系，管理通脹將是“十二五”時期宏觀調(diào)控的首要目標(biāo)。在貨幣政策從適度寬松向適度從緊轉(zhuǎn)變過程中，打造全國性金融平臺，加快地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展顯得更為緊迫。

“十二五”時期我區(qū)金融工作要全面踐行科學(xué)發(fā)展觀，圍繞實現(xiàn)富民強區(qū)這一奮斗目標(biāo)，保持協(xié)調(diào)發(fā)展這一第一要務(wù)，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式這一戰(zhàn)略舉措，加快構(gòu)建全國性金融平臺，加快壯大地方金融龍頭企業(yè)，加快健全中小企業(yè)和農(nóng)村牧區(qū)金融服務(wù)體系，高速高效和普惠共濟并舉，使金融業(yè)成為我區(qū)科學(xué)發(fā)展、富民強區(qū)的助推器，為轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、提高居民收入提供充沛的動力支持。為此要重點抓好以下工作：

一是做大做強地方金融龍頭企業(yè)。加快產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的融合，壯大地方金融龍頭企業(yè)，爭取在“十二五”期末實現(xiàn)地方金融機構(gòu)貸款余額占到全部金融機構(gòu)的50%以上。組織我區(qū)優(yōu)勢企業(yè)對內(nèi)蒙古銀行進一步增資擴股，2011年完成全區(qū)分支機構(gòu)布局，加快區(qū)外分支機構(gòu)和村鎮(zhèn)銀行發(fā)展，爭取2012年實現(xiàn)資產(chǎn)超過1000億元。積極推動包商銀行上市，完善區(qū)外機構(gòu)布局，向全國性股份制商業(yè)銀行邁進，爭取2012年資產(chǎn)達到1500億元。加快鄂爾多斯銀行和烏海銀行在區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，成為區(qū)域性商業(yè)銀行。吸收大型金融機構(gòu)和有較強實力的企業(yè)入股自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)社，引進資金、管理和客戶，完善法人治理結(jié)構(gòu)，形成以股權(quán)為紐帶、以旗縣法人為基礎(chǔ)、以縣域經(jīng)濟和農(nóng)牧民為主要服務(wù)對象的新型農(nóng)村牧區(qū)商業(yè)銀行體系，到2012年實現(xiàn)資產(chǎn)達到3000億元。

二是進一步深化農(nóng)村信用社改革。農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)制度改革要總體規(guī)劃，上下聯(lián)動，全面推進，在保持旗縣級農(nóng)村信用社法人地位的基礎(chǔ)上，組建內(nèi)蒙古農(nóng)村牧區(qū)商業(yè)銀行，建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度，消除制約農(nóng)村金融發(fā)展的體制性障礙。吸收區(qū)外機構(gòu)投資者、區(qū)內(nèi)資金實力和產(chǎn)業(yè)競爭力強的龍頭企業(yè)入股自治區(qū)聯(lián)社，改制為內(nèi)蒙古農(nóng)村牧區(qū)商業(yè)銀行，形成股權(quán)結(jié)構(gòu)合理、制衡機制有效的產(chǎn)權(quán)制度框架。自治區(qū)級農(nóng)村牧區(qū)商業(yè)銀行主要是負(fù)責(zé)風(fēng)險管理、IT系統(tǒng)維護、品牌塑造、人員培訓(xùn)等方面，實現(xiàn)規(guī)范化、系統(tǒng)化、科學(xué)化管理。在自治區(qū)層面組織大型優(yōu)勢龍頭企業(yè)入股，然后相對控股各旗縣農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和統(tǒng)一法人信用社，同時吸收在當(dāng)?shù)鼐哂休^強產(chǎn)業(yè)競爭力和良好信譽的民營企業(yè)入股，形成縱向具備銀行業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)優(yōu)勢，橫向具備層層都有優(yōu)勢企業(yè)入股的產(chǎn)權(quán)制度優(yōu)勢，使產(chǎn)業(yè)資本和金融資本緊緊地融合在一起，依托企業(yè)股東的產(chǎn)業(yè)鏈條和物流網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)對貸款投放的迅速擴大和信貸風(fēng)險的有效控制。

三是加快發(fā)展村鎮(zhèn)銀行。村鎮(zhèn)銀行的產(chǎn)權(quán)制度設(shè)計對于實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本和金融資本融合具有非常重要的推動作用。加快推動內(nèi)蒙古銀行和包商銀行組建村鎮(zhèn)銀行控股公司，在區(qū)內(nèi)外批量發(fā)展村鎮(zhèn)銀行，爭取在2011年實現(xiàn)區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行開業(yè)100家以上，覆蓋全區(qū)各個旗縣區(qū)，實現(xiàn)農(nóng)村信用社、郵儲銀行、村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司、融資性擔(dān)保機構(gòu)多重覆蓋縣域經(jīng)濟的地方金融組織體系。積極爭取在珠三角、長三角、環(huán)渤海、東北設(shè)立村鎮(zhèn)銀行100家，為向全國發(fā)展打下良好的基礎(chǔ)。

四是穩(wěn)步推進小額貸款公司體系建設(shè)。首先，要把小額貸款公司作為推動民營資本進入金融領(lǐng)域的重要手段來抓，依托產(chǎn)業(yè)集團、物流集團、商會、開發(fā)區(qū)和擔(dān)保機構(gòu)，做大做強小額貸款公司，上規(guī)模、上質(zhì)量、上水平，為其產(chǎn)業(yè)鏈、物流鏈和資金鏈上下游的中小企業(yè)提供融資，爭取2015年注冊資本金總額達到1000億元。其次，建立大型金融機構(gòu)和小額貸款公司資金批發(fā)零售合作機制。通過銀行向小額貸款公司貸款，信托公司向小額貸款公司發(fā)行股權(quán)信托計劃，金融租賃公司通過小額貸款公司為中小企業(yè)提供融資租賃服務(wù)，私募股權(quán)投資基金為小額貸款公司提供股權(quán)融資，建立大型金融機構(gòu)以小額貸款公司為紐帶支持中小企業(yè)融資的合作共贏機制。還要選擇一批經(jīng)營業(yè)績優(yōu)良、風(fēng)險控制完善、運作規(guī)范穩(wěn)健的小額貸款公司，開展委托貸款試點，為民間資金合規(guī)有序融通開辟通道。最后，加強對小額貸款公司的監(jiān)管和風(fēng)險控制。小額貸款公司比照銀行計提風(fēng)險撥備，共同出資保證金建立聯(lián)合互保制度，盟市政府注入專項資金，構(gòu)成小額貸款公司風(fēng)險處置基金，同時也可以作為小額貸款公司向大型金融機構(gòu)融資的擔(dān)?；?。建立小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，強化對小額貸款公司的非現(xiàn)場監(jiān)管。

五是繼續(xù)加強金融對外開放與合作，積極推進人民幣跨境貿(mào)易和投資結(jié)算試點工作，推動俄蒙銀行和我區(qū)銀行互設(shè)分支機構(gòu)。抓緊實施與德國技術(shù)合作公司的合作項目，探索低碳經(jīng)濟發(fā)展所需要的金融解決方案和金融創(chuàng)新，研究草原碳匯的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和交易機制，開展草原碳匯項目綜合試點。自治區(qū)金融辦會同農(nóng)業(yè)廳等有關(guān)部門在呼倫貝爾市鄂溫克旗錫尼鎮(zhèn)選擇120戶牧民開始試點，以牧業(yè)大戶和牧民合作組織為主體，以風(fēng)能和水資源互濟開發(fā)利用為核心，構(gòu)建由風(fēng)力發(fā)電機、配套機電井、噴灌機組成的提水灌溉系統(tǒng)，以財政補貼、信貸資金、社會資金相結(jié)合的多元化投入為支撐，形成草原生態(tài)建設(shè)資金市場化、可持續(xù)的投入機制。此項工程春夏季節(jié)通過風(fēng)能發(fā)電，使用潛水泵和噴灌機械為草牧場提水灌溉；秋冬季節(jié)通過風(fēng)能發(fā)電，使用電暖氣、節(jié)能供熱系統(tǒng)等設(shè)備為牧民取暖供熱，同時為牧民小型加工業(yè)提供動力。

六是抓緊構(gòu)建面向全國的金融平臺。全面推進與中國人保集團、上海國際集團等大型金融集團的合作，組織我區(qū)優(yōu)勢企業(yè)對其所屬的全國性金融企業(yè)進行投資入股，從而擁有其信托公司、期貨公司、證券公司、上市公司等多種金融資源的股權(quán)和控制權(quán)，打造我區(qū)面向全國的金融平臺，使我區(qū)能夠在全國范圍內(nèi)進行大規(guī)模、多元化、低成本融資，通過金融平臺在全國范圍內(nèi)引進保險資金、投資基金和信托基金等各類資金投入到我區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施、重大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整項目和新興戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)項目中。

康紅波