中國對西非國家出口貿(mào)易常見的風險及防范

趙紅霞 王 峰

非洲擁有豐富的資源和能源優(yōu)勢,中非貿(mào)易歷史源遠流長。西非各國在此次國際金融危機中雖未受到直接打擊,但在國際宏觀經(jīng)濟形勢惡化的條件下,國際金融危機的影響已經(jīng)波及西非國家。加之該地區(qū)一些國家法律法規(guī)及金融體系不健全,存在大量的“皮包公司”,部分客戶商業(yè)信譽欠佳,致使我方企業(yè)上當受騙及蒙受損失事件時有發(fā)生。在國際貿(mào)易形勢嚴峻的形勢下,外貿(mào)企業(yè)更應當避免浮躁,輕率,急于求成的心理,提高風險意識,審慎的對待每一單生意,以促進我對西非貿(mào)易的長期持續(xù)健康發(fā)展。

一、西非國家貿(mào)易概況

西非國家源于1975年5月28日在尼日利亞拉各斯成立的西非國家經(jīng)濟共同體(簡稱西共體)。這是目前非洲最大的區(qū)域性經(jīng)濟合作組織,成員國總面積527萬平方公里,占非洲總面積1/6多;人口2.25億,占非洲總?cè)丝诮?/3,現(xiàn)有成員國15個。據(jù)中國海關(guān)統(tǒng)計,2008年中國對西非國家經(jīng)濟共同體出口額為152.22億美元,進口額為20.47億美元,進出口總額為172.69億美元,占我對非洲進出口貿(mào)易總額的16.13%。

中西各國互為各自國家重要貿(mào)易伙伴。近年來,中西貿(mào)易發(fā)展較快,尤其是金融危機爆發(fā)后,國內(nèi)各企業(yè)急于規(guī)避風險,大力開發(fā)新興市場,中國對西非各國出口依然保持強勁增長勢頭。我對西非出口主要大宗產(chǎn)品按規(guī)模排列為紡織紗線織物及制品、機電產(chǎn)品、服裝及衣著輔件、摩托車、高新技術(shù)產(chǎn)品、農(nóng)產(chǎn)品、原電池、茶葉、鞋類等;從西非進口主要產(chǎn)品是原油、棉花、木材、鐵礦砂、銅礦砂、可可豆、木制工藝品等。

拉各斯、阿比讓、洛美等是西非主要港口,多哥首都洛美港由于其地理位置及港口手續(xù)的簡便等有利情況,使得洛美港成為西部非洲地區(qū)通往西非內(nèi)陸國家的重要港口。近年來西非各國政府對新引外資一直采取積極的鼓勵態(tài)度,開設自由貿(mào)易區(qū),改善金融、外貿(mào)、財稅政策,采取一系列措施積極鼓勵外國投資者在經(jīng)濟相對落后地區(qū)設立公司,支持在本國進行研究、開發(fā),促進使用本國勞動力和原材料,大力開展對外貿(mào)易。我國對西非貿(mào)易主要以投資和進出口貿(mào)易為主,其中投資占比例較大,而且時間較長,從1998年以來,我國華為技術(shù)有限公司、中興通訊股份有限公司、上海貝爾阿爾卡特股份有限公司等企業(yè)進軍西非通訊市場。近年來,尤其是金融危機爆發(fā)以來,中小進出口企業(yè)尤其是一部分剛剛?cè)〉米誀I進出口權(quán)的企業(yè),大量進軍西非市場,他們中一部分求成心切,資金雄厚,外貿(mào)熱情高,但外貿(mào)經(jīng)驗不足,風險意識薄弱,對非洲缺乏了解,對當?shù)厥袌霾唤∪?法制法規(guī)不嚴的情況知之甚少,對潛在的風險一知半解,防范風險的意識薄弱,容易造成貿(mào)易陷阱。

二、對西非國家出口常見的貿(mào)易陷阱

1.利用互聯(lián)網(wǎng)騙取樣品。西非各國公司名目繁多,而且存在大量的“皮包公司”,無可靠的聯(lián)系地址,他們拿準我方一些進出口企業(yè)急于成交的心理和金融知識匱乏的情況來設局騙財。首先是利用互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)布商品求購信息,引誘我國外貿(mào)企業(yè)上鉤后,要求我方先郵寄部分樣品進行確認,其要求的樣品不是1-2個,而是一大批,而且每個型號的產(chǎn)品均要寄送樣品?？蛻舫兄Z拿到樣品后,會簽訂一個大單子,等樣品寄到后,一些客戶就如石沉大海。

2.警惕大額訂單索求手續(xù)費。首輪報價之后,西非客戶對價格及付款方式等都沒有提出任何異議,隨即要求簽訂大定單,要求我方提供形式發(fā)票。接著,以辦理政府批文,或在衛(wèi)生部注冊為由,要求我方先期支付這筆費用。等我方支付該筆費用后,西非客戶就杳無音信。如幾名尼日利亞人,主動與我某公司聯(lián)系,稱要購買貨值 50000 美元的T恤衫,要求我公司填寫了 Contractor Registration Form,之后,稱要達成買賣,須支付450000奈拉的費用,并向我公司索要三星手機2 臺和諾基亞攝像手機3 臺。再如多哥的一公司自稱是地毯中標商。他通過E-mail傳給我國內(nèi)某公司和訂單,該訂單涉及總價值為150萬美金的地毯供貨,要求我公司在月內(nèi)給當?shù)氐墓C機關(guān)電匯1500美金,作為地毯供應商的登記費,并稱,只有登記后才能正式成為其地毯供應商,若不能按期電匯該款,則取消合同定單。

3.以當?shù)卣驀H組織采購的名義借助假招標騙費。個別西非客戶以冒充國際組織的名義組織假招標,利用我國一些公司對國外招標程序不太熟悉的弱點行騙。在電子郵件中以西非國家共同體、其他地區(qū)經(jīng)濟組織和政府采購的名義進行國際招標,以優(yōu)惠條件吸引我公司投標。有的則以官方機構(gòu)名義,邀請國外公司來商洽簽訂政府采購合同,以高價求購貨物,騙取一些公司的信任。通過幾番函電往來,假稱我企業(yè)中標,乘機向我企業(yè)索取所謂競標費、傭金和中介費。一旦我方上鉤,當大量手續(xù)費提取到手后,往往就不了了之。如一自稱是某國政府官員的人與我某公司取得聯(lián)系,稱該政府將發(fā)布一個為非洲難民提供T 恤衫的競標項目,數(shù)量 95 萬件,總金額 65.55萬美元。要求我方提供樣品及相關(guān)文件,并稱在他的幫助下有可能中標,同時為我公司介紹了律師。在開始工作前,要求支付律師費 1650美元。

4.T/T項下結(jié)算風險。 當前,我國進出口企業(yè)與西非貿(mào)易主要以T/T付款方式為主。T/T一般以30%預付款,其余70%以提單項下付款。在與西非客戶實際操作過程中,T/T項下多種多樣,首付百分比不一,以幾百美元到幾千美元定金為主,其余的發(fā)貨提交提單后再付款。國外客戶一般以種種借口為由延期付款,還有的客戶為騙取我企業(yè)信任,先正規(guī)與我方做幾筆業(yè)務,等我企業(yè)放心并簽下大額訂單后,再利用我方放松警惕后尋找機會行騙。如我某公司分別與尼日利亞某公司簽訂了購物袋和牙刷銷售合同,買方分別支付了3000 美元的定金,貨物發(fā)運后,便要求賣方放單,在遭到拒絕后,既不付余款,也不提貨。某西非公司向我某公司訂購 2 個貨柜的一次性打火機,預定付款方式為預付定金,貨物裝船后,提單傳真至客戶,待其付清余款后,將提單郵寄國外客戶。貨物發(fā)運后,客戶陸續(xù)電匯了其中一個貨柜的款項,我方將此柜提單寄出,此后客戶便要求將另一柜放單,并欺騙說款已匯出,請立即放單,此貨滯留港口。

5.D/P、L/C項下銀行與客戶相互勾結(jié)的風險?？陀^上,西非各國金融信貸體制不發(fā)達,客戶的整體信譽較差。雖然西非各國商業(yè)銀行規(guī)模擴大,但其銀行信用評級依然很低,銀行業(yè)操作并不規(guī)范,L/C不附點現(xiàn)象經(jīng)常出現(xiàn)。且有個別客戶與銀行相互勾結(jié),在未付款的情況下放單,或以種種借口為由,拖延貨物到港滯留時間,造成我方陷入進退兩難的境界,使我方蒙受較大的損失。如我某公司以 L/C 方式向西非某公司發(fā)貨,信用證由銀行開出,發(fā)運交單后,銀行以未收到客戶款為由拒絕付款,后以政府要拍賣貨物為由要求我公司放單,并承諾放單45 天內(nèi)付款,但到期仍未付款。再如我某公司向西非某公司出口手工具,付款方式為 D/P,該銀行與買方勾結(jié),在未收款的情況下私自放單,貨物被提走。在拉各斯的尼某公司以種種借口拖欠我公司貨款2.7 多萬美元不付。其與我公司的一單貨物以信用證方式付款,但未加保兌,開證行和議付行均是尼某銀行,我公司至今已近兩年沒有收到付款。

6.票據(jù)風險。西非一些客戶以支票或遠期匯票形式支付定金,然后要求我方立即出運,由于票據(jù)需要托收,銀行在托收不成功或發(fā)現(xiàn)票據(jù)系偽造時,貨物已經(jīng)發(fā)運,為時過晚。目前,在一些實際業(yè)務操作過程中,一定要警惕西非國家一些客戶要求我方出具2套以上發(fā)票。其一套發(fā)票為實際真實發(fā)票,另一套發(fā)票其金額或數(shù)量小于實際發(fā)貨數(shù)值?？蛻糸_具小額發(fā)票的目的其一為在國內(nèi)少交關(guān)稅,其二是制造另一份假合同,與銀行勾結(jié)少付款,致使我方遭受損失。另外還要警惕記名提單的風險。記名提單在國際海運貿(mào)易中使用并不廣泛,但在對多哥的貿(mào)易實務中,我國個別外貿(mào)企業(yè)在后T/T付款方式下,竟然頻頻使用記名提單發(fā)貨,我方一些公司認為原本提單在我方手里,對方不付款,不寄原本提單,對方不能。但是根據(jù)我國的海商法和國際慣例,在記名提單的情況下,承運人(船公司)只需在目的港查明向其提貨的人是否是提單上的記名人,向記名人交貨就算履行了交貨的責任和義務。承運人向記名提單的記名人交付貨物時,不負有要求提貨人出示或提交記名提單的義務。因此,在我外貿(mào)企業(yè)頻頻催促,收貨人明確答復拒付貨款的情況下,我外貿(mào)企業(yè)為挽救損失,想把貨物轉(zhuǎn)賣給另一客戶時,遭到承運人(船運公司)的拒絕。

三、合理規(guī)避與西非客戶的貿(mào)易風險

1.掌握第一手信息,切忌急于求成。在當前“客戶私有化”狀態(tài)下,外貿(mào)從業(yè)人員同事之間、行業(yè)之間的保密程度日益加深,商業(yè)機密顯得至高無上。同業(yè)人員相互惡性競爭,外貿(mào)人員相互交流信息較少。為此,廣大從業(yè)人員要充分利用互聯(lián)網(wǎng),交流經(jīng)驗,吸取教訓。首次與西非客戶聯(lián)系,要廣泛收集客戶資料,核實客戶的真?zhèn)?通過銀行了解客戶的資信狀況,還款能力等。要警惕大量寄送樣品、以國際組織或政府組織名義索要認證費、注冊費、中介費等,警惕大額訂單風險。西非大多為中小商人(公司),正常貿(mào)易每筆金額不大,且政府或者國際組織的采購一般采取公開招標的方式,或者直接與供應商聯(lián)系,不會委托給商業(yè)公司去組織。所以,不要為“優(yōu)惠付款條件”所迷惑,更不能不計條件,不講后果,盲目草率從事。要做到心中有數(shù),經(jīng)常查閱各經(jīng)商處對駐在國所作的相關(guān)介紹,最好向駐在國的工商會或相關(guān)機構(gòu)咨詢,調(diào)查公司的真?zhèn)?做到知己知彼。

2.L/C項下加第三國保兌,T/T要爭取大比例首付款。鑒于西非各國銀行資信不佳,存在客戶與銀行相互勾結(jié)的現(xiàn)狀,我方在與國外以信用證方式結(jié)匯時,一定要求必須要經(jīng)過第三國且資信佳的銀行如歐美日銀行保兌,沒有經(jīng)過保兌的L /C不予接受。在談定合同中,要主動爭取30-50%的預付款,且不宜做大單,應每單控制在1-3萬美元最佳。我方一定要收到預付款時再發(fā)貨,余款收到后再放單提貨。如能申請到中國出口信用保險的相應額度就更為安全。要時刻警惕發(fā)貨后與國外客戶不能取得聯(lián)系時,或客戶以種種借口拖延或拒絕支付剩余貨款時,要采取措施,使貨物中途返航或轉(zhuǎn)賣其他客戶。

3.嚴防銀行與客戶勾結(jié)。個別客戶以銀行不能T/T大額外匯為由,要求做D/P項下結(jié)算,我方應不予答應該項條件。因為,在西非各國往境外的大額外匯是不受限制的。在個別銀行資信不佳的情況下,采用D/P的支付方式,存在銀行與客戶相互勾結(jié)并提前放單的風險。當客戶只T/T部分貨款,要求我方發(fā)貨后再付T/T全部余款以贖取正本提單時我方要予以足夠的重視,發(fā)貨后給客戶傳真副本提單時要將提單號、集裝箱號涂黑,防止個別國家海關(guān)和客戶勾結(jié)憑提單傳真件上的號碼把貨物提走。如多哥洛美港規(guī)定,貨物到港后120天無人提貨,當?shù)睾ｊP(guān)有權(quán)拍賣處理貨物,行騙者往往利用這一點,有意拖延提貨時間,不付款贖單。

4.按部就班做好票證工作,防止票證漏洞。制單員要嚴格依據(jù)合同、信用證等繕制單據(jù),在簽訂合同時,最好要求出口發(fā)票按實際金額及數(shù)量出具,并由進口國駐華大使館簽字確認,以防進口商要求我方出具第二套小面額的發(fā)票給我方造成不必要的麻煩。支票或匯票在銀行托收成功之前,不要出運貨物。以防在貨物出運后再發(fā)現(xiàn)托收不成或票據(jù)系偽造時,我方方陷于被動。要充分認識記名提單的危險性。如西非客戶確需我方開具記名提單情況下,貨物交付前,托運人可以要求憑其持有的記名提單行使中途停運權(quán),托運人也可以對提單中的收貨人進行更改。曾有我國某外貿(mào)公司,在貨物運輸途中意識到風險,主動與使館經(jīng)商處聯(lián)系核實情況后,立即與其他客戶聯(lián)系,然后與船公司聯(lián)系更改目的港和收貨人名稱,成功將貨柜在某國港口截住,并轉(zhuǎn)運給另一客戶因而挽回了損失。

總之,西非各國在此次國際金融危機中雖未受到直接打擊,在國際宏觀經(jīng)濟形勢惡化的條件下,國際金融危機的影響已經(jīng)波及西非國家。在國際貿(mào)易形勢嚴峻的形勢下,外貿(mào)企業(yè)更應當避免浮躁輕率,急于求成的心理,提高風險意識,謹慎做好每筆貿(mào)易?！?/p>

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