中國2008
--22001122反洗錢戰(zhàn)略重點解讀

文//嚴立新

中國2008
--22001122反洗錢戰(zhàn)略重點解讀

文//嚴立新

一個人，一個集體，一個國家，如果沒有發(fā)展戰(zhàn)略，那么其注定不可能發(fā)展得快速，發(fā)展得健康，發(fā)展得穩(wěn)定、發(fā)展得持久。

正所謂，成也戰(zhàn)略，敗也戰(zhàn)略。

中國反洗錢戰(zhàn)略出臺的背景

自2003年至2008年，反洗錢工作由起初的公安部轉(zhuǎn)由中國人民銀行負責以來，我國參照國際標準，立足中國國情，在反洗錢組織建設、法制建設、國際反洗錢合作、加入國際反洗錢組織、反洗錢規(guī)章修訂與實施等方面取得了令世人矚目的成就，但我們也一直無法回避我國反洗錢工作存在的一個重要問題，即缺乏一個高度統(tǒng)一的、明確的、綱領性的國家反洗錢戰(zhàn)略。那么，為何需要制定我國的反洗錢戰(zhàn)略呢？

首先，缺乏國家層面的反洗錢戰(zhàn)略，便使反洗錢協(xié)調(diào)工作失去通盤考量的指針。我國雖然采用了由23個部委參加的反洗錢部際聯(lián)席工作會議機制，但由于反洗錢工作自身具有的復雜性、多邊性、技術性等，單靠任何一個部門都難以勝任如此繁重的工作。因此，反洗錢的效率保障必須以具有最高戰(zhàn)略目標為原則，否則，極容易使反洗錢組織統(tǒng)籌工作陷入“只見樹木，不見森林”，“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”的狀態(tài)，自然，也便不可能建成原則統(tǒng)一，目標一致，運行科學，反應高效的多層次、全方位、多任務集成的反洗錢機制。

其次，沒有國家層面的反洗錢戰(zhàn)略，便使反洗錢法律法規(guī)和行業(yè)反洗錢規(guī)章的制訂失去原則依據(jù)。

同時，沒有國家層面的反洗錢戰(zhàn)略，便難以使我們從全球戰(zhàn)略安全的態(tài)勢出發(fā)，根據(jù)我國所面臨的政治、經(jīng)濟、軍事、外交、能源、信息等威脅，同時根據(jù)我國所掌握的并能支配的戰(zhàn)略資源，去實施最佳配置，進而依據(jù)戰(zhàn)略目標去爭取可能爭取到的資源，為我所用。

而且，沒有國家層面的反洗錢戰(zhàn)略，也不利于我國向國際社會明確的展示我們的反洗錢最高目標。

基于上述原因，我國的反洗錢戰(zhàn)略才提出了如下指導思想：

分析國際國內(nèi)反洗錢形勢和挑戰(zhàn)，總結(jié)實踐經(jīng)驗，繼續(xù)完善現(xiàn)有反洗錢體系；從中國國情出發(fā)，以國內(nèi)風險評估為基礎，注重中國實踐和創(chuàng)新，檢驗國際標準適用于中國的合理性；制定覆蓋全社會的、統(tǒng)一的國家反洗錢發(fā)展戰(zhàn)略，明確反洗錢工作的總體目標、實施原則和實施步驟，努力探索創(chuàng)建具有中國特色的、有效的反洗錢模式；在制定和實施我國反洗錢戰(zhàn)略中，堅持針對性、均衡性和有效性并重的原則，統(tǒng)籌兼顧，分階段、有步驟地實施，重點完善核心制度，穩(wěn)步推進體系構建，發(fā)揮工作機制效率，全面提升反洗錢制度的有效性。

我國反洗錢戰(zhàn)略的實施原則：兼顧針對性、有效性和均衡性

一個高瞻遠矚、切合實際并行之有效的國家反洗錢戰(zhàn)略的制訂和實施，必須符合以下幾點：

一、有利于維護和鞏固“非傳統(tǒng)安全”意義上的國家利益和國土安全

“9·11”事件發(fā)生以來，受國際恐怖主義威脅的影響，國際關系中的“安全”問題引起了世界各國的高度關注。尤其是國際恐怖主義、民族分裂主義和宗教極端主義等“惡勢力”活動的猖獗，使得世界各國不僅在政治、軍事等傳統(tǒng)安全領域，而且在經(jīng)濟、信息、科技、社會公共安全等關系到國計民生的非傳統(tǒng)安全領域，也隨時產(chǎn)生遭受到恐怖活動威脅的可能?！胺莻鹘y(tǒng)安全”概念和問題的出現(xiàn)，說明國家安全面臨的環(huán)境和威脅來源、種類以及處理國家安全問題的方式、途徑已與冷戰(zhàn)時期有所不同，因此，制訂我國的反洗錢戰(zhàn)略不應忽視這一變化。

以美國為例，我們可以清晰地看到，自1950年以來，美國的全球戰(zhàn)略走過了“遏制戰(zhàn)略——國防轉(zhuǎn)型——接觸戰(zhàn)略——進攻戰(zhàn)略”的軌跡。1950年，美國開國以來第一份系統(tǒng)的全球戰(zhàn)略文件——《美國國家安全的目標與綱要》從當時全球戰(zhàn)略安全的總體態(tài)勢出發(fā)，根據(jù)其面臨的主要威脅，美國所擁有并可供支配的戰(zhàn)略資源，制定出美國的全球戰(zhàn)略目標，以及為實現(xiàn)這些目標而必需的戰(zhàn)略途徑與步驟。該文件提出的美國全球戰(zhàn)略，便是深刻影響了世界政治40余年的“遏制戰(zhàn)略”，即在通過政治、經(jīng)濟、文化、軍事等領域的接觸和交流，輔以強大的軍事威懾，同西方之外的“異類”國家如中、俄等建立密切的聯(lián)系，以圖最終“同化”它們，使它們的行為符合美國的戰(zhàn)略利益。1997年，當時主政的克林頓政府開始執(zhí)行在本質(zhì)上屬于自由主義的“接觸戰(zhàn)略”，軍事實力在“接觸戰(zhàn)略”中處于輔助地位。2001年9·11之后，美國首次提出全球打擊計劃，要求美軍具備“在一小時內(nèi)摧毀全球任意一點上所發(fā)現(xiàn)敵人目標的能力”?？梢姡还苁恰岸糁茟?zhàn)略”、“國防轉(zhuǎn)型”、“接觸戰(zhàn)略”，還是“進攻戰(zhàn)略”，究其實，都是服務于美國的“獨霸全球”戰(zhàn)略。有鑒于此，我國的反洗錢戰(zhàn)略也必須服從于我國“捍衛(wèi)主權，穩(wěn)定發(fā)展，和平崛起”這一全球框架中的大戰(zhàn)略。

二、有利于純潔執(zhí)政黨的主體，強化黨的執(zhí)政能力，提升國際形象

近年來，貪污腐敗、商業(yè)賄賂呈愈演愈烈之勢，且與過去相比，更具連續(xù)性、隱蔽性及關聯(lián)性，由“局部性向系統(tǒng)性，公開向私下，直接向間接，現(xiàn)貨向期權”發(fā)展的新特點，這些犯罪活動嚴重侵蝕著黨的肌體，損害著執(zhí)政黨的公信力，污損著我國在國際上展現(xiàn)的“一個負責任的大國”形象。因此，反洗錢的戰(zhàn)略重點之一就是打擊腐敗，確保政體的健康、穩(wěn)定與有力。

三、有利于確保我國全球能源戰(zhàn)略的順利實施

就石油消費和進口總量來說，中國是世界上僅次于美國的增速最快的國家。2004年和2005年，中國石油進口依存度分別為47.3%和44.5%。專家預測，到2020年,中國石油消費量與國內(nèi)可供量的缺口將達2.5—4.3億噸。

眾所周知，能源尤其是石油、天然氣，是一個國家維持正常運轉(zhuǎn)的命脈，也是各個國家試圖保障、控制甚至壟斷的目標。早在20世紀70年代，石油就被稱作“石油武器”。這一名稱也起源于70年代初中期讓西方國家遭受巨大經(jīng)濟重創(chuàng)的石油禁運事件。1973年10月20日，沙特阿拉伯和其他阿拉伯石油生產(chǎn)國為抗議及報復美國總統(tǒng)尼克松向國會要求給予以色列22億美元援助的做法，聯(lián)手對美國實行了完全石油禁運。石油禁運在1974年3月18日結(jié)束，時間雖短，影響卻無法估量。沙特阿拉伯原油的賣出價從1970年1月1日的1.39美元／桶飆升至1974年1月1目的8.32美元／桶。這給美國造成的重創(chuàng)堪比上世紀三十年代的經(jīng)濟大蕭條，這一慘痛的教訓更加堅定了華爾街和華盛頓政府杜絕石油禁運再次發(fā)生的決心。1973年后，保證石油供應成為美國不可動搖的決策前提。石油禁運提高了沙特阿拉伯在世界政治舞臺的地位，華盛頓政府也不得不認同沙特阿拉伯對美國經(jīng)濟有著重要的戰(zhàn)略意義。此后,美國施展渾身解數(shù)，向石油等能源豐富的發(fā)展中國家派出“經(jīng)濟殺手”，通過“公司帝國”即巨型企業(yè)實施“國家級洗錢”來達到將石油美元重新放回到自己口袋的目的。歷史證明，美國的這一戰(zhàn)略的實施，在絕大多數(shù)地區(qū)富有成效。

事實上，進入21世紀以后，為更好地解決能源瓶頸對經(jīng)濟發(fā)展和國家安全的約束，我國已改變了上世紀90年代趨向單一的能源外交政策，代之以“多元化”的能源戰(zhàn)略——“利用國際資源多元化，進口來源要多元化，通道多元化”。為建立全球能源戰(zhàn)略合作伙伴關系，配合“走出去”戰(zhàn)略的實施，中國從2004年起明顯加強了對中東、俄羅斯及中亞、東南亞、非洲以及拉美等主要產(chǎn)油國的能源外交，效果十分顯著。如：中國和俄羅斯、哈薩克斯坦石油的管道建設進展很快；通過10+3框架，中國跟東盟國家的油氣合作進展順利；中日韓三國加強了能源對話與合作；與非洲和南美的合作也取得了很大進展；在世界許多區(qū)域布點并在不少地方基本生根，等等。

中東是全球的“油庫”，我國在反洗錢戰(zhàn)略的制訂以及實施過程中，應該有正確看待伊斯蘭教的明確概念。雖然由于種種原因，一些信奉伊斯蘭教的極端宗教主義者在世界各地制造了不少駭人聽聞的恐怖事件，但我們絕不能因此把伊斯蘭教和恐怖主義畫等號，而應科學界定恐怖主義，反對把恐怖主義與特定的國家、民族或宗教簡單掛鉤，與此同時，我們必須盡力處理好與阿拉伯國家的關系，均衡布局，均衡發(fā)展。

基于上述分析，保障我國的能源戰(zhàn)略得以順利實施，是我國反洗錢戰(zhàn)略應該追求的重要戰(zhàn)略目標之一。

四、動態(tài)調(diào)整，內(nèi)外有別

反洗錢戰(zhàn)略一經(jīng)確立，便不輕易更改，但隨著國際國內(nèi)局勢的變化，我們也不能機械刻板地執(zhí)行戰(zhàn)略，一成不變，而應順應局勢，適時適地適當微調(diào)。這也是為何此次公布的戰(zhàn)略只是一個為期五年的階段性戰(zhàn)略的原因。針對國內(nèi)嚴重危害我政治、經(jīng)濟、金融等穩(wěn)定和發(fā)展的洗錢活動、恐怖融資活動，我們要毫不手軟地予以打擊，而對情形復雜的其他國家和地區(qū)，圍繞反洗錢、反恐融資，在監(jiān)控、偵查、控制、打擊過程中，我們不應不分對象，不分區(qū)域，不分手段、不分力度地均衡施力。

眾所周知，美國在國際反恐行動中搞雙重標準，完全是“借公義而圖私利”。它一方面對針對美國的恐怖主義勢力實施嚴厲打擊，另一方面卻對“異己”國家的恐怖主義勢力另眼相待。例如，被古巴政府認定在1976年制造了導致73人死亡的飛機爆炸案嫌犯路易斯·波薩達·卡里萊斯，自2005年3月以來一直悠然地生活在美國，美國政府還通過古巴裔美國人全國基金會，對他提供資助，這其實就是在支持恐怖主義。又比如，美國要求包括中國在內(nèi)的其他國家協(xié)助美國打擊恐怖主義，但它卻拒絕把五名從關塔那摩監(jiān)獄釋放的“東突”分子按照國際法規(guī)定引渡給中國，這實際上助長了針對中國的“東突”分裂勢力。

從美國近幾年來在全球各地所采取的種種行動看來，究其實質(zhì)，與其上世紀六七十年代在中東所實施的政策、舉措并無本質(zhì)的差別，它的根本目的就是為了掌握、控制甚至壟斷石油等重要的戰(zhàn)略資源，以維護和鞏固美國在世界上的霸權地位。那么，在世界各國普遍以自身的國家利益為最高利益的目標訴求下，我國在確定反洗錢戰(zhàn)略重心和反洗錢打擊策略前，應該對某一國家、地區(qū)或某一事件進行利益評估。當然，國家安全利益的確定應是多元利益合理博弈的結(jié)果，也應是不斷試錯的產(chǎn)物。為有效防止國家安全利益厘定的失誤，應該建立利益確定的科學過程、步驟，亦即要建立科學的利益辨識程序，并要建立良好的利益審查機制。如此，才能保證我國的反洗錢戰(zhàn)略得以科學、理性、有效、合適的制訂和實施。

編輯：盧勁杉 lusiping1@gmail.com