建筑工程項(xiàng)目管理中的合同、索賠和風(fēng)險(xiǎn)管理

鄭一峰

（上海斯美科匯建設(shè)工程咨詢有限公司，上海200092）

0 前言

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中國的建筑業(yè)也是面臨著大好的發(fā)展機(jī)遇。建筑業(yè)無疑是一個(gè)大市場，我國每年在建設(shè)上投入的資金在GDP中占有相當(dāng)?shù)谋戎?，這從我國建筑業(yè)3 000萬的從業(yè)人員的規(guī)模來看就可見一斑。中國正在進(jìn)一步融入全球經(jīng)濟(jì)之中，很多行業(yè)正逐漸地適應(yīng)這一形勢，建筑業(yè)也是如此。國外的企業(yè)可以進(jìn)來，國內(nèi)有實(shí)力的可以走出去；以前不重管理，現(xiàn)在應(yīng)該將其放到一個(gè)重要的位置；舊的管理方式可能已經(jīng)不再適用或不再高效，那就應(yīng)該大膽地改革、舍棄，學(xué)習(xí)先進(jìn)的東西。有一句話叫做“濟(jì)世興邦，管理先行”，可見管理的作用已被提到了一個(gè)非常高的高度。建筑工程中的項(xiàng)目管理的作用也是不言而喻的，這無論對業(yè)主還是承包商都一樣。就拿承包商而言，管理得好壞直接關(guān)系到它能不能賺到錢，以維持企業(yè)生存；能不能樹立良好的企業(yè)形象，從而為以后的發(fā)展鋪平道路。建筑工程項(xiàng)目管理也是一門復(fù)雜的學(xué)問，因?yàn)樗婕暗奖姸嗖煌恼n題。不同的課題的主、客體，內(nèi)容以及其中的關(guān)系紛繁復(fù)雜，需要具體問題具體分析。面對現(xiàn)在的市場狀況，必須實(shí)施多元化的戰(zhàn)略，即依托監(jiān)理，發(fā)展項(xiàng)目管理、造價(jià)咨詢、工程咨詢等相關(guān)業(yè)務(wù)，為企業(yè)發(fā)展提供新契機(jī)。2009年，筆者通過蛟河天崗石材產(chǎn)業(yè)區(qū)道路及其管網(wǎng)等基礎(chǔ)設(shè)施BT項(xiàng)目、撫松人參產(chǎn)業(yè)園基礎(chǔ)設(shè)施BT等建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)踐，不斷積累了一些項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)，下面，僅選取其中的合同管理、索賠處理和風(fēng)險(xiǎn)防范的問題，借鑒美國PMP和中國《建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范》中的一些要求，談一些管窺之見。

1 合同管理

工程建設(shè)活動(dòng)是一種涉及面廣、內(nèi)容復(fù)雜的綜合性活動(dòng)。承包商為了自身的利益，就免不了要與形形色色的法人簽訂各種合同書，有承包商與業(yè)主的，與供貨商的，還有與分包商的。簽訂合同書在現(xiàn)時(shí)的法制環(huán)境下既是出于對自身利益的考慮，同時(shí)也是對自己的一種約束。合同提供了一種行為準(zhǔn)則，既對各方的行為進(jìn)行督促，同時(shí)也為一旦出現(xiàn)違約行為準(zhǔn)備了書面的依據(jù)，減少不必要的糾紛。隱患險(xiǎn)于明火，合同對可能事態(tài)做出預(yù)測，更可規(guī)避某些不該發(fā)生的情況，減少損失。所以，對任何人，在觀念上就應(yīng)該樹立一種以合同為依據(jù)的觀念。

承包商與業(yè)主的目的雖然不同，但是都是為了最大程度地實(shí)現(xiàn)自己的利益。也許雙方的利益有所抵觸，而簽訂合同便是為了協(xié)調(diào)兩者的利益。抓好以下環(huán)節(jié)是合同管理的關(guān)鍵所在。

1.1 施工合同的簽訂

好的開端是成功的一半。在簽訂合同之前，首先要與業(yè)主進(jìn)行談判。談判應(yīng)該本著誠意的原則、朝著爭取簽訂合同的方向發(fā)展，所以有必要注意一下談判的規(guī)則或者是尺度。其中很重要的一點(diǎn)就是權(quán)利和義務(wù)對等原則。有句話叫做“不卑不亢”，苛刻的、單方面的約束性條款應(yīng)該盡量抵制。談判的目的，一是為了中標(biāo)，二是為了爭取合理的價(jià)格，三是為了爭取改善合同條款。前者和后兩者是互相牽制的，所以在確保前者的情況下，要最大限度地去實(shí)現(xiàn)后兩者，因?yàn)樘澅镜墓こ倘绻皇翘厥獾脑?，一般是不?huì)去做的。在雙方簽訂合同之前還必須進(jìn)行的一步工作是合同審查。合同一旦簽訂，便作為一種法律的依據(jù)，是無法單方面加以修改的?！巴鲅蜓a(bǔ)牢，為時(shí)已晚”。所以為了減少風(fēng)險(xiǎn)，這一環(huán)節(jié)必須加以重視。業(yè)主草擬合同時(shí)，其中可能會(huì)有不少遺漏、含混不清、矛盾之處，有時(shí)業(yè)主還會(huì)故意設(shè)下圈套，這些都對承包商極為不利。審查過程中依據(jù)美國PMP中項(xiàng)目采購管理中適當(dāng)?shù)墓ぞ吆图夹g(shù)，如合同談判、專家判斷、賣方評級系統(tǒng)和建議書評估技術(shù)等對條款仔細(xì)研究、認(rèn)真分析，查出其中的疏漏不周之處，將各自的權(quán)利義務(wù)事先明確，更有利于合同雙方合作愉快。同時(shí)依據(jù)《建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范》在訂立施工合同的談判中，應(yīng)根據(jù)招標(biāo)文件的要求，結(jié)合合同實(shí)施中可能發(fā)生的各種情況進(jìn)行周密、充分的準(zhǔn)備，按照"締約過失責(zé)任原則"保護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。

1.2 施工合同的履行

項(xiàng)目經(jīng)理部必須履行施工合同，并應(yīng)在施工合同履行前對合同內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)或關(guān)鍵性問題做出特別說明和提示，向各職能部門人員交底，落實(shí)根據(jù)施工合同確定的目標(biāo)，依據(jù)施工合同指導(dǎo)工程實(shí)施和項(xiàng)目管理工作。項(xiàng)目經(jīng)理部在施工合同履行期間，應(yīng)注意收集、記錄對方當(dāng)事人違約事實(shí)的證據(jù)，作為索賠的依據(jù)。在此過程中，業(yè)主、監(jiān)理工程師和承包商都有各自的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)。作為承包商，明確職責(zé)，遵照合同，接受監(jiān)理師指示，是與業(yè)主等保持良好合作關(guān)系，確保工程順利完成的保證。施工開始時(shí)，合同文本基本都已簽訂，承包商必須嚴(yán)格遵照執(zhí)行。除合同規(guī)定的外，對承包商而言，還有以下幾條強(qiáng)制性義務(wù)：（1）執(zhí)行監(jiān)理師指令；（2）接受工程變更；（3）嚴(yán)格執(zhí)行合同中有關(guān)期限的規(guī)定；（4）必須信守價(jià)格義務(wù)。這幾條可以說是信守合同的一個(gè)大前提。在履行合同過程中，符合雙方約定的條款應(yīng)該堅(jiān)決執(zhí)行，對于超出合同的要求也有按照相關(guān)法規(guī)協(xié)商解決。

根據(jù)一些國際項(xiàng)目管理公司的經(jīng)驗(yàn)，合同管理的優(yōu)化比技術(shù)優(yōu)化更為重要，技術(shù)優(yōu)化可以使工程增加利潤，但最多不超過3%～5%，而合同管理得好，卻能使利潤增加10%～20%。當(dāng)代合同管理的效果說明，沒有有效的合同管理做保證，就沒有好的承包效果。

2 索賠處理

首先，必須對索賠要有一個(gè)正確的認(rèn)識。索賠，并不是一方對另一方的不友好或懲罰行為，并不是某種矛盾的體現(xiàn)，而是承包商在由于合同對方的原因或合同雙方不可控制的原因而遭受損失時(shí)，向?qū)Ψ教岢龅难a(bǔ)償要求。索賠雖然在各個(gè)工程中一般都會(huì)出現(xiàn)，但具體情況卻無法完全預(yù)見。如果可以預(yù)測，那合同雙方應(yīng)該協(xié)同努力，減少損失發(fā)生的可能，因?yàn)樗髻r一旦發(fā)生，就必然意味著至少一方要遭受損失。有時(shí)，索賠會(huì)導(dǎo)致分歧和糾紛，這不利于今后各方的合作。由此可見，索賠有時(shí)不可避免，但絕不是目的，只是解決問題的一個(gè)途徑，是在合理合法的前提下為減少本方損失而提出的正當(dāng)要求。當(dāng)然，也有這樣一個(gè)例子：某國外建筑商以預(yù)期利潤為負(fù)的報(bào)價(jià)承包了我國的某個(gè)大型工程，在施工過程中，該國外建筑商狠抓索賠管理，利用一切可能的機(jī)會(huì)進(jìn)行索賠，最后圓滿完成工程，并取得了可觀的經(jīng)濟(jì)效益。對這種經(jīng)營方式，人們也不能指責(zé)什么，不過該建筑商確實(shí)是利用了索賠條款?，F(xiàn)在市場競爭激烈，承包商不得不以低報(bào)價(jià)贏得中標(biāo)機(jī)會(huì)，但是，企圖以低報(bào)價(jià)中標(biāo)，而缺乏其他方面的務(wù)實(shí)管理，最后想以索賠作為贏利手段的做法一般不大可行。索賠必須合理合法，合情合理，讓被索方心服口服。

產(chǎn)生索賠事件的原因一般有以下十種：

（1）施工延期引起索賠。這里指的施工延期是指由于非承包商的各種原因而造成工程的進(jìn)度推遲，施工不能按原計(jì)劃時(shí)間進(jìn)行。

（2）惡劣的現(xiàn)場自然條件引起的索賠。

（3）合同的變更引起的索賠。

（4）合同矛盾和缺陷引起索賠。

（5）風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)不均引起索賠。

（6）業(yè)主和指定分包商違約造成的索賠。

（7）由監(jiān)理工程師的指令而引起的索賠。

（8）其他承包商干擾及第三方原因引起的索賠。

（9）由于工程項(xiàng)目所在國政策和法律變更引起的索賠。

（10）由于貨幣及匯率變化而引起的索賠。

由以上原因可以看出，索賠不是由于承包商的過失造成的。索賠產(chǎn)生后各方都應(yīng)抱著善意、誠意的態(tài)度去協(xié)商、解決。從承包商角度來看，工程索賠是經(jīng)營管理的一個(gè)重要組成部分，是主動(dòng)的、正常的經(jīng)營管理行為。作為承包商，首要的是要有良好的索賠心態(tài)，其次是培養(yǎng)索賠意識，樹立索賠觀念，把握和考慮正確的索賠時(shí)機(jī)，學(xué)習(xí)索賠的基本方法和知識，逐步提高索賠的能力。

3 風(fēng)險(xiǎn)防范

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識別、分析、應(yīng)對和監(jiān)控的過程。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于增加積極事件的概率和影響，降低項(xiàng)目消極事件的概率和影響，通過風(fēng)險(xiǎn)的定性、定量分析，制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃，并實(shí)時(shí)監(jiān)控、不斷跟蹤，確保對項(xiàng)目的不利影響程度減至最小。

在承包建筑工程時(shí)承包商肯定會(huì)面臨各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，有的風(fēng)險(xiǎn)可以回避，有的可以控制，有的必須迎頭而上。風(fēng)險(xiǎn)和利潤是并存的，通常只有風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目才能有較高的贏利機(jī)會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)也是對管理者的挑戰(zhàn)。風(fēng)險(xiǎn)控制能獲得非常高的經(jīng)濟(jì)效果，同時(shí)它有助于競爭能力的提高，素質(zhì)和管理水平的提高。所以，對待風(fēng)險(xiǎn)也必須樹立正確的觀念和態(tài)度。

風(fēng)險(xiǎn)有如下幾個(gè)特點(diǎn)：（1）多樣性；（2）在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在；（3）風(fēng)險(xiǎn)的影響通常是全局性的；（4）風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)還具有一定的規(guī)律性。由此可以看出，風(fēng)險(xiǎn)幾乎是無時(shí)不在，無處不在的。風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性不言而喻，它會(huì)直接影響到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，甚至事關(guān)企業(yè)的存亡。但風(fēng)險(xiǎn)也并不是毫無規(guī)律的。

風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生一般有以下幾種原因：

（1）政治風(fēng)險(xiǎn)；

（2）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)；

（3）法律風(fēng)險(xiǎn)；

（4）自然條件風(fēng)險(xiǎn)；

（5）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，但并非是不可防范的，關(guān)鍵是人們是否可以意識到，從而采取相應(yīng)的措施加以應(yīng)對。任何人對自己應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)有準(zhǔn)備和對策，這應(yīng)作為計(jì)劃的一部分。不同的人對風(fēng)險(xiǎn)有不同的看法，對策也就不同。但是歸納起來，有以下兩種最基本的方法。

3.1 風(fēng)險(xiǎn)控制的方法

這種措施是基于風(fēng)險(xiǎn)的可測性，從而對風(fēng)險(xiǎn)加以改變。細(xì)分又有以下幾點(diǎn)。

3.1.1 風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)回避主要是中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不致發(fā)生或遏制其發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)回避不失為一種較為穩(wěn)妥的方法，但也不可否認(rèn)這也是一種消極的防范手段?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)也會(huì)喪失一些好的機(jī)會(huì)。

3.1.2 損失控制

損失控制是指要減少損失方法的機(jī)會(huì)或降低損失的嚴(yán)重性，設(shè)法使損失最小化，包括預(yù)防損失和減少損失兩方面的工作?？刂茡p失應(yīng)采取主動(dòng)的態(tài)度，以預(yù)防為主，防控結(jié)合。

3.1.3 風(fēng)險(xiǎn)分離

風(fēng)險(xiǎn)分離是指將各風(fēng)險(xiǎn)單位分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這種處理可以將風(fēng)險(xiǎn)局限在一定的范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。

3.1.4 風(fēng)險(xiǎn)分散

風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)分離是不一樣的。風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過增加風(fēng)險(xiǎn)單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分?jǐn)偧w風(fēng)險(xiǎn)的目的。

3.1.5 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是風(fēng)險(xiǎn)控制的另一種手段。經(jīng)營實(shí)踐中一些風(fēng)險(xiǎn)無法通過上述手段進(jìn)行有效控制，經(jīng)營者只好采取轉(zhuǎn)移手段以保護(hù)自己，但是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移并非損失轉(zhuǎn)嫁。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的手段常有工程承包中的分包、技術(shù)轉(zhuǎn)讓或財(cái)產(chǎn)出租等形式。

3.2 財(cái)務(wù)措施

采用財(cái)務(wù)措施即經(jīng)濟(jì)手段來處理確實(shí)會(huì)發(fā)生的損失，包括以下幾個(gè)方面。

3.2.1 風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移

所謂風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，系指風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移人尋求用外來資金補(bǔ)償確實(shí)會(huì)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，包括保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移。

3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留顧名思義是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。

3.2.3 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是從財(cái)務(wù)的角度為風(fēng)險(xiǎn)做準(zhǔn)備，在計(jì)劃（和合同報(bào)價(jià)）中另外增加一筆費(fèi)用。

當(dāng)然還是那句話，高風(fēng)險(xiǎn)高收益，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金高，中標(biāo)的可能性就會(huì)減小。

3.2.4 自我保險(xiǎn)

自我保險(xiǎn)系指企業(yè)內(nèi)部建立保險(xiǎn)機(jī)制和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，通過這種保險(xiǎn)機(jī)制或由這種保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)。

4 結(jié)語

在了解了合同管理、索賠處理和風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性和措施之后，人們會(huì)有什么總的想法呢？有人說市場競爭就該你死我活，就應(yīng)該心黑手辣。這種想法是不妥的。為人處世是一輩子的，工程除非你做了一個(gè)就不做了，樹立一個(gè)誠實(shí)講信用的形象還是很重要的。如在簽訂合同時(shí)就該本著互相信任、開誠布公的態(tài)度，有什么話事先講出來，寫進(jìn)合同里去，做到有據(jù)可查，有法可依。這有助于減少糾紛的發(fā)生，增進(jìn)友誼。利用合同陷阱對他人進(jìn)行欺詐的行為是極為不道德的。索賠是為維護(hù)自身的應(yīng)得利益，但惡意的、無理的索賠是既無可能也不明智的。在風(fēng)險(xiǎn)防范上，也可以檢查一下個(gè)人的商業(yè)道德。如果明知一個(gè)工程已無贏利可能，而在他人不知情的情況下給予分包，將損失轉(zhuǎn)嫁給他人，這就是惟利是圖、不顧他人死活的行為。

所以，在這樣一個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，競爭的激烈性固然是一個(gè)方面。但是不要忘了人與人之間的道德、信用還是不能丟掉的。隨著國外觀念的引入，信用，這一市場的重要法則也將越來越深入人心。