支持企業(yè)“走出去”搶占國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)制高點(diǎn)

編者按：剛剛過(guò)去的2009年，是新世紀(jì)以來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展最為困難的一年，也是我國(guó)銀行業(yè)積極應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)、加快改革發(fā)展取得豐碩成果的一年。那么。作為我國(guó)兩大政策性銀行之一。中國(guó)進(jìn)出口銀行在2009年是如何發(fā)揮其國(guó)家政策性銀行的“政策導(dǎo)向作用”，多渠道支持對(duì)外貿(mào)易穩(wěn)定增長(zhǎng)的?在2010年。又將如何進(jìn)一步創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，打造若干特色業(yè)務(wù)體系?就此類問(wèn)題，中國(guó)進(jìn)出口銀行行長(zhǎng)李若谷日前接受了本刊記者的采訪。

《中國(guó)經(jīng)貿(mào)》：作為專門(mén)支持進(jìn)出口的政策性銀行，中國(guó)進(jìn)出口銀行在過(guò)去的一年里是如何發(fā)揮金融支持經(jīng)濟(jì)的作用?

李若谷：一是認(rèn)真落實(shí)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)調(diào)整和區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略。主動(dòng)調(diào)整信貸政策，優(yōu)先保證重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的資金需求。二是多渠道支持外貿(mào)出口穩(wěn)定增長(zhǎng)。加強(qiáng)與商務(wù)部等有關(guān)部委合作，為外貿(mào)企業(yè)提供融資便利。三是把支持企業(yè)國(guó)際化和國(guó)內(nèi)保增長(zhǎng)結(jié)合起來(lái)。重點(diǎn)支持了一批出口帶動(dòng)效應(yīng)大的電站、電信、基建等大項(xiàng)目。在傳統(tǒng)信貸模式基礎(chǔ)上，研究推出了銀團(tuán)貸款和BOT、BOOT等融資模式，重點(diǎn)支持了一批具有戰(zhàn)略意義和重大影響的海外收購(gòu)項(xiàng)目。四是充分發(fā)揮政策性銀行“雪中送炭”的作用。對(duì)一些有訂單但缺資金的企業(yè)，不是因其當(dāng)前的困難而出現(xiàn)虧損就簡(jiǎn)單地壓縮收回貸款，而是深入一線調(diào)查研究，在深入分析企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)情況的前提下，從長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮，從穩(wěn)定企業(yè)和經(jīng)濟(jì)的大局出發(fā)，給予他們大力的支持，使這些企業(yè)走出了困境，利潤(rùn)大幅上升。

去年，中國(guó)進(jìn)出口銀行全年發(fā)放貸款3684億元，比上年增長(zhǎng)25％；共支持了1742億美元的機(jī)電產(chǎn)品、高新技術(shù)產(chǎn)品、農(nóng)產(chǎn)品出口，對(duì)外承包工程和境外投資等“走出去”項(xiàng)目，以及671億美元的資源類和技術(shù)裝備類產(chǎn)品進(jìn)口。

《中國(guó)經(jīng)貿(mào)》：在支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，又是如果控制好自身的風(fēng)險(xiǎn)的?

李若谷：過(guò)去的一年，我行嚴(yán)格執(zhí)行貸款審核標(biāo)準(zhǔn)和放款條件，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。不僅細(xì)化單筆貸款風(fēng)險(xiǎn)防范措施，而且加強(qiáng)行業(yè)和集團(tuán)關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)分析，全面審核企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理，加大風(fēng)險(xiǎn)排查力度。認(rèn)真做好對(duì)新增貸款、表外業(yè)務(wù)、外幣債券及衍生產(chǎn)品的自查，全面排查貸款資金流向、項(xiàng)目資本金等情況，重點(diǎn)加強(qiáng)境外、園區(qū)建設(shè)、地方政府融資平臺(tái)貸款等項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。加強(qiáng)對(duì)貸款質(zhì)量的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、分析和預(yù)警，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

統(tǒng)計(jì)顯示，去年，在完成國(guó)家交辦任務(wù)以及政策性業(yè)務(wù)倍增的情況下，經(jīng)營(yíng)效益大幅增加，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提高，繼續(xù)保持并擴(kuò)大盈利勢(shì)頭，全年實(shí)現(xiàn)稅后盈利25.39億元；不良貸款繼續(xù)保持“雙下降”，比年初下降0.42個(gè)百分點(diǎn)。不良貸款的撥備率134.6％。

《中國(guó)經(jīng)貿(mào)》：中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，2010年經(jīng)濟(jì)工作，重點(diǎn)要在促進(jìn)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變上下功夫，金融工作如何貫徹這一方針?

李若谷：一是認(rèn)真貫徹國(guó)家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策，堅(jiān)持“區(qū)別對(duì)待，有保有壓”，積極調(diào)整信貸投向，推動(dòng)落實(shí)國(guó)家重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)調(diào)整振興規(guī)劃，切實(shí)把信貸資源有效配置到國(guó)家重點(diǎn)支持和鼓勵(lì)發(fā)展的領(lǐng)域。

二是要著力推動(dòng)提高經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)質(zhì)量和效益。大力支持新興產(chǎn)業(yè)，只有有了新的產(chǎn)業(yè)，才能淘汰舊的產(chǎn)業(yè)。積極支持自主創(chuàng)新，推動(dòng)新能源、新材料、生物科技等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，以及會(huì)展、旅游、服務(wù)外包等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展。用高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，使之成為既是勞動(dòng)密集型也是技術(shù)密集型的產(chǎn)業(yè)，同時(shí)支持先進(jìn)技術(shù)、重大裝備和關(guān)鍵零部件進(jìn)口，推動(dòng)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)。大力支持高新技術(shù)產(chǎn)品和“兩自一高”產(chǎn)品出口，促進(jìn)出口產(chǎn)品檔次和附加值的提高。

三是要著力促進(jìn)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)調(diào)整振興。積極調(diào)整信貸政策，支持企業(yè)技術(shù)改造和淘汰落后產(chǎn)能。對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩產(chǎn)業(yè)中的企業(yè)和項(xiàng)目，要從實(shí)際出發(fā)進(jìn)行審查。加大對(duì)節(jié)能減排的支持力度，嚴(yán)格限制“兩高一資”產(chǎn)品出口。積極拓展“綠色信貸”，支持發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)和循環(huán)經(jīng)濟(jì)。利用外國(guó)政府貸款和國(guó)際機(jī)構(gòu)貸款，支持企業(yè)環(huán)保改造。

四是要著力推動(dòng)出口穩(wěn)定增長(zhǎng)，促進(jìn)國(guó)際收支平衡。大力開(kāi)拓出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)爭(zhēng)取訂單、實(shí)現(xiàn)出口。加大出口賣(mài)方信貸支持力度，綜合運(yùn)用貿(mào)易融資和對(duì)外擔(dān)保等方式，支持企業(yè)開(kāi)拓新興市場(chǎng)，保持和擴(kuò)大國(guó)際市場(chǎng)份額。支持國(guó)內(nèi)緊缺物資、重要能源和短缺原材料進(jìn)口，增加國(guó)家戰(zhàn)略物資儲(chǔ)備。

五是要著力支持企業(yè)國(guó)際化發(fā)展，搶占新一輪國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)制高點(diǎn)。順應(yīng)企業(yè)“走出去”的新趨勢(shì)，研究推廣銀團(tuán)貸款和BOT、BOOT等模式。抓住國(guó)際金融危機(jī)帶來(lái)的難得時(shí)機(jī)，支持國(guó)內(nèi)企業(yè)進(jìn)入歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)。支持企業(yè)通過(guò)并購(gòu)、投資等方式在能源、資源、技術(shù)、品牌和國(guó)際營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)等方面積極開(kāi)展國(guó)際合作。支持國(guó)內(nèi)企業(yè)承攬國(guó)外重大工程，帶動(dòng)船舶、電站、冶金設(shè)備、裝備制造和施工機(jī)械等成套設(shè)備出口。大力支持中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)國(guó)際化，為提升我國(guó)戰(zhàn)略影響力和在全球分工中的地位夯實(shí)基礎(chǔ)。

《中國(guó)經(jīng)貿(mào)》：如何妥善處理好經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整帶來(lái)的信貸風(fēng)險(xiǎn)?

李若谷：去年，信貸超常規(guī)增長(zhǎng)相當(dāng)一部分投向政府平臺(tái)項(xiàng)目、基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，不排除部分資金也流入了產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)。由于貸款規(guī)模大，在政策調(diào)整的情況下，信貸風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)逐步暴露。因此，要認(rèn)真落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，認(rèn)真排查每個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，要超常規(guī)地加大貸后管理的力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，盡早采取措施化解可能的風(fēng)險(xiǎn)。

特別要加快推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。抓緊搭建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系架構(gòu)，將信貸業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。加大對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的管理力度，研究推進(jìn)實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法。改進(jìn)評(píng)審機(jī)制特別是創(chuàng)新業(yè)務(wù)審批機(jī)制，統(tǒng)一評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)。動(dòng)態(tài)調(diào)整分支機(jī)構(gòu)審批權(quán)限，建立激勵(lì)約束機(jī)制。改革評(píng)審工作，使之更適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展、實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需要。同時(shí)要培養(yǎng)一支比較專業(yè)的評(píng)審隊(duì)伍。還要加大總行各部門(mén)及總分行之間干部交流的力度，使全行能加強(qiáng)相互理解、相互支持，擰成一股繩把進(jìn)出口銀行辦得更好。