銀監(jiān)會加強衍生品交易風(fēng)險管理等18則

銀監(jiān)會加強衍生品交易風(fēng)險管理 /光大銀行115億元引資方案獲批 /國開行成立投資公司 /《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》出臺 /英監(jiān)管當(dāng)局出臺銀行業(yè)限薪規(guī)則 /瑞銀秘密賬戶案達成協(xié)議 /保監(jiān)會提高意外險經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn) /匯豐在滬成立人壽保險公司 /創(chuàng)業(yè)板發(fā)審委正式成立 /QFII境內(nèi)證券投資額度擬上調(diào)25% /上交所發(fā)布董事選任與行為指引 /金浦產(chǎn)業(yè)投資基金揭牌 /2009年地方政府債發(fā)行完畢 /消費金融公司試點審批工作啟動 /金融租賃和汽車金融公司將可發(fā)債 /上海首家再擔(dān)保公司成立 /黃光裕涉證券欺詐財產(chǎn)被凍結(jié) /老虎基金涉內(nèi)幕交易遭立案起訴

【銀行】

銀監(jiān)會加強衍生品交易風(fēng)險管理

近日,銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于進一步加強銀行業(yè)金融機構(gòu)與機構(gòu)客戶交易衍生產(chǎn)品風(fēng)險管理的通知》(下稱《通知》),要求銀行對衍生產(chǎn)品的風(fēng)險和機構(gòu)客戶的成熟度進行評估分類,銀行須根據(jù)評估結(jié)果,“與有真實需求背景的機構(gòu)客戶敘做與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易”。

《通知》還針對機構(gòu)客戶衍生品的交易特點,對銷售主體的行為和信息披露等問題作出規(guī)定。

光大銀行115億元引資方案獲批

光大銀行8月26日宣布,該行引進境內(nèi)投資者方案已獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)。引資規(guī)模近115億元,共引進八家投資者,它們是航天集團、寶鋼集團、中電財務(wù)、中國再保險集團、申能集團、航天財務(wù)、上海城投和廣東高速,均為大型國有或國有控股企業(yè)。

引資完成后,光大銀行的資本充足率將超過10%,核心資本充足率將超過7%。

國開行成立投資公司

國家開發(fā)銀行近日成立全資子公司——國開金融有限責(zé)任公司(下稱國開金融),主營股權(quán)投資業(yè)務(wù),由國開行董事長陳元兼任公司董事長。

國開行已有的非金融類股權(quán)資產(chǎn)將剝離到國開金融。國開金融將主要從事私募股權(quán)基金(PE)、直接投資、投資咨詢和財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)。

《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》出臺

中國銀監(jiān)會9月8日公布《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》(下稱《指引》),首次明確聲譽風(fēng)險的定義,即是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負面評價的風(fēng)險。

《指引》明確要求商業(yè)銀行將聲譽風(fēng)險管理納入公司治理及全面風(fēng)險管理體系,主動、有效地防范聲譽風(fēng)險和應(yīng)對聲譽事件,要求重大商譽事件發(fā)生后,銀行需在12小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告,并要求銀行實時分析輿情,動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案。

英監(jiān)管當(dāng)局出臺銀行業(yè)限薪規(guī)則

8月12日,英國金融監(jiān)管機構(gòu)金融服務(wù)局(Financial Services Authority)出臺了管理銀行業(yè)薪酬的指導(dǎo)方針,要求薪酬的發(fā)放必須考慮到機構(gòu)長期的發(fā)展和機構(gòu)整體的情況,要建立獨立的薪酬委員會等。

這些規(guī)則將適用于27個總部設(shè)在英國的銀行機構(gòu)。它們必須在今年10月末之前向金融服務(wù)局提交各自的薪金政策報告。

英國金融服務(wù)局說,這些指導(dǎo)方針的目的在于建立和完善薪酬制度,同時更好地規(guī)避金融業(yè)風(fēng)險,因為過高的薪酬往往成為刺激銀行工作人員追逐高風(fēng)險交易的主要動因。

瑞銀秘密賬戶案達成協(xié)議

美國司法部稅務(wù)律師與瑞士銀行8月12日宣布,雙方就涉及瑞士銀行秘密賬戶一案達成原則協(xié)議。

美國司法部門介入后,瑞士銀行今年2月承認幫助部分美國納稅人隱瞞收入,同意向美國政府支付罰款和補交稅款共計7.8億美元,并提交一份250名客戶的名單。

隨后,美國財政部國內(nèi)收入署指控大約5.2萬名美國客戶通過設(shè)在瑞士銀行的秘密賬戶匿藏約150億美元,以逃避稅收。

美國司法部今年3月向邁阿密聯(lián)邦地區(qū)法院提起民事訴訟,要求瑞士銀行公開這些客戶的信息,但遭瑞士銀行和瑞士政府抵制。

【保險】

保監(jiān)會提高意外險經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)

為有效杜絕“假保單”等侵害消費者利益的現(xiàn)象發(fā)生,中國保監(jiān)會近日提高了意外險業(yè)務(wù)的經(jīng)營“門檻”,出臺了《人身意外傷害保險業(yè)務(wù)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)》,規(guī)定自2010年1月1日起簽發(fā)或新注冊激活的意外險保單,保險公司必須向客戶提供實時信息查詢服務(wù)。

匯豐在滬成立人壽保險公司

8月27日,匯豐集團宣布在上海成立匯豐人壽保險公司,總部設(shè)在上海,注冊資本為5億元,其中匯豐保險(亞洲)有限公司與國民信托有限公司將各持50%的股權(quán)。

【股票】

創(chuàng)業(yè)板發(fā)審委正式成立

8月14日,第一屆創(chuàng)業(yè)板發(fā)行審核委員會正式成立。依照組建方案,證監(jiān)會以外的候選人由中國注冊會計師協(xié)會、中華全國律師協(xié)會、中國資產(chǎn)評估協(xié)會和有關(guān)部門組織推薦。

在網(wǎng)上公示、對候選人執(zhí)業(yè)情況進行核查、征求相關(guān)部門意見的基礎(chǔ)上,經(jīng)中國證監(jiān)會創(chuàng)業(yè)板發(fā)審委提名委員會資格審定,中國證監(jiān)會主席辦公會決定聘任35名人選。

QFII境內(nèi)證券投資額度擬上調(diào)25%

國家外匯管理局9月4日發(fā)布《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定(征求意見稿)》。

上述征求意見稿擬將單家QFII(合格境外機構(gòu)投資者)申請投資額度的上限,由8億美元增至10億美元。同時,將養(yǎng)老基金、保險基金、開放式中國基金等中長期QFII的投資本金鎖定期縮短至三個月,其他機構(gòu)投資者的本金鎖定期設(shè)定為一年。

與2002年出臺的《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理暫行規(guī)定》相比,上述征求意見稿新充實的內(nèi)容主要涉及吸引中長期資金、便利投資運作和風(fēng)險控制,以及強化資金匯兌管理與統(tǒng)計監(jiān)測等三個方面。

上交所發(fā)布董事選任與行為指引

上海證券交易所8月25日發(fā)布《上海證券交易所上市公司董事選任與行為指引》,從董事會人員構(gòu)成等方面對上市公司董事的選任進行了規(guī)范,確立了上市公司董事勤勉盡責(zé)的基本標(biāo)準(zhǔn),并就上市公司監(jiān)事會對董事進行年度考評提出了要求。

【基金】

金浦產(chǎn)業(yè)投資基金揭牌

8月4日,中國首家以金融產(chǎn)業(yè)為投資對象的產(chǎn)業(yè)基金——金浦產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司,在上海揭牌?；饘⒁苑枪_方式向社?；稹⒐ど唐髽I(yè)、投資機構(gòu)、保險公司等符合資質(zhì)要求的投資人和機構(gòu)投資者募集。

該基金組織形式為有限合伙制,基金總規(guī)模為200億元,將積極參加中國金融產(chǎn)業(yè)和其他產(chǎn)業(yè)的重組、改制、上市和并購。目前已展開首期80億元的募集工作。

【債券】

2009年地方政府債發(fā)行完畢

9月4日,財政部代理招標(biāo)發(fā)行了河北、上海、浙江、陜西四省(市)地方債券110億元。至此,今年2000億元地方政府債券發(fā)行任務(wù)全部完成。

【非銀行金融機構(gòu)】

消費金融公司試點審批工作啟動

中國銀監(jiān)會8月13日宣布已經(jīng)正式發(fā)布《消費金融公司試點管理辦法》,啟動消費金融公司試點審批工作。銀監(jiān)會將對此類機構(gòu)采取先試點、后逐步放開的方式,在北京、天津、上海和成都四地各批準(zhǔn)一家機構(gòu)進行試點,成功后再進行推廣。

金融租賃和汽車金融公司將可發(fā)債

央行和銀監(jiān)會8月31日發(fā)布公告稱,金融租賃公司和汽車金融公司將可以發(fā)行金融債券融資。

此項舉措是為了配合2008年末國務(wù)院下發(fā)的《關(guān)于當(dāng)前金融促進經(jīng)濟發(fā)展的若干意見》中,對擴大債券發(fā)行規(guī)模、增強中小企業(yè)融資能力、支持汽車消費信貸業(yè)務(wù)發(fā)展、拓寬汽車金融公司的融資渠道等要求而制定的。

上海首家再擔(dān)保公司成立

8月27日,上海首家再擔(dān)保公司揭牌成立,將以“為擔(dān)保機構(gòu)提供擔(dān)保”的方式支持中小企業(yè)融資。

該公司由上海國際集團有限公司牽頭籌建,徐匯、楊浦、張江等多個區(qū)屬投資公司亦有出資,注冊資本為6.5億元,其中上海國際集團持股46%。

【案件】

黃光裕涉證券欺詐財產(chǎn)被凍結(jié)

8月4日,香港證監(jiān)會以“涉及在證券、期貨合約或杠桿式外匯交易方面使用欺詐或欺騙手段等的罪行”為由,申請香港高等法院頒布禁止令,禁止黃光裕夫婦處置轉(zhuǎn)移其名下價值16.55億港元的股票資產(chǎn),同時要求黃光裕夫婦向國美電器賠償。

香港高等法院于8月5日批準(zhǔn)了香港證監(jiān)會提出的資產(chǎn)凍結(jié)申請,凍結(jié)期限至2009年9月8日。香港高等法院9月8日上午開庭聆訊此案,并維持對黃氏夫婦的資產(chǎn)凍結(jié)。

老虎基金涉內(nèi)幕交易遭立案起訴

香港證監(jiān)會8月20日公布,對Tiger Asia及其三名高級人員展開法律程序。證監(jiān)會指出,Tiger Asia及這三名高級管理人員涉嫌在今年1月6日進行中國建設(shè)銀行股票的借貸沽空交易時,從事內(nèi)幕交易及操縱市場。

更正

本刊2009年8月號“案解反壟斷法”一文,作者應(yīng)為尼克森(Kristie Nicholson)和劉紫瑈,特此更正,并致歉。

《金融實務(wù)》編輯部