ＮＧＯ參與和推動(dòng)綠色金融的啟迪意義

孔令紅　智　慧

摘要：赤道原則是國(guó)際銀行界首次制定和認(rèn)可的全球項(xiàng)目融資的環(huán)境與社會(huì)標(biāo)準(zhǔn)。民間環(huán)保組織積極參與和推動(dòng)中國(guó)銀行界接受赤道原則，有利于國(guó)內(nèi)銀行加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，推動(dòng)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)設(shè)立行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。有助于銀行界形成良性循環(huán)，促進(jìn)科學(xué)發(fā)展的落實(shí)和實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，同時(shí)也有利于國(guó)內(nèi)銀行融入金融全球化的浪潮中，參與國(guó)際金融規(guī)則的制定和修改，從而最終促進(jìn)金融的和諧發(fā)展與綠色國(guó)際化進(jìn)程。

關(guān)鍵詞：赤道原則；綠色金融；競(jìng)爭(zhēng)力；民間組織

中圖分類號(hào)：F830文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號(hào)：1673-291X(2009)11-0125-02

在致力建設(shè)“生態(tài)文明”實(shí)施“走出去”的戰(zhàn)略中，如何履行中國(guó)是一個(gè)負(fù)責(zé)任的大國(guó)的承諾?如何樹立中國(guó)作為地區(qū)和世界負(fù)責(zé)任大國(guó)的國(guó)際形象?如何規(guī)避或盡可能減少國(guó)際資源開發(fā)型投資的政治風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)及海外員工的安全風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)政治、外交、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益的多贏?這都是亟需探討的問題。我國(guó)作為世界上人口最多的國(guó)家在致力建設(shè)“生態(tài)文明”，同時(shí)落實(shí)以人為本、全面、協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展的科學(xué)發(fā)展觀。而規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)在目前全球金融危機(jī)的背景下，顯得尤為主要。

2008年，由《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》舉辦了2007年度中國(guó)最佳銀行評(píng)選，全球環(huán)境研究所、綠色流域、自然之友、公眾與環(huán)境研究中心、綠家園、守望家園、中國(guó)發(fā)展簡(jiǎn)報(bào)和重慶市綠色志愿者聯(lián)合會(huì)八家民間環(huán)保團(tuán)體向興業(yè)銀行頒發(fā)了國(guó)內(nèi)首個(gè)“綠色銀行創(chuàng)新獎(jiǎng)”?！熬G色銀行創(chuàng)新獎(jiǎng)”評(píng)選是國(guó)內(nèi)首個(gè)關(guān)于綠色銀行和綠色金融的獎(jiǎng)項(xiàng)，這也是第一次由民間團(tuán)體發(fā)起并評(píng)選出的綠色銀行獎(jiǎng)項(xiàng)，對(duì)推動(dòng)銀行等金融機(jī)構(gòu)參與環(huán)境保護(hù)具有開拓性的意義。

綠色銀行，指的是銀行承擔(dān)環(huán)境責(zé)任和義務(wù)，并把環(huán)境目標(biāo)融合在自己的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)中。綠色銀行的理念對(duì)銀行的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)管理都提出了更高的要求。在內(nèi)部經(jīng)營(yíng)方面，綠色銀行應(yīng)當(dāng)關(guān)注自身能源、紙張、水等資源消耗，鼓勵(lì)員工參與環(huán)保工藝活動(dòng)；在業(yè)務(wù)管理方面，綠色銀行更要加強(qiáng)傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并拓展與可持續(xù)發(fā)展相關(guān)的業(yè)務(wù)開發(fā)，促進(jìn)企業(yè)效益與環(huán)境保護(hù)的雙贏。“綠色銀行創(chuàng)新獎(jiǎng)”的出現(xiàn)有三方面的原因：1銀行業(yè)自身發(fā)展的需要；2民間社會(huì)的大力推動(dòng)；3來自國(guó)際社會(huì)的壓力。

最近幾年，隨著中國(guó)對(duì)外投資力度的加大，西方社會(huì)對(duì)中國(guó)對(duì)外投資在投資對(duì)象國(guó)所引起的環(huán)境問題的批評(píng)聲音也越來越多。由于投資對(duì)象國(guó)國(guó)家政策和法律法規(guī)的差異，中國(guó)對(duì)外投資或援助項(xiàng)目所執(zhí)行的環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)差別也不盡相同。然而，不可否認(rèn)的是，中國(guó)銀行業(yè)急需采取措施，從源頭上規(guī)范中國(guó)對(duì)外投資企業(yè)的環(huán)境行為。這樣一來，不僅能化解外部矛盾，同時(shí)也能幫助“走出去”的企業(yè)規(guī)避組織政治、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，使中國(guó)的對(duì)外投資更加理性化?！熬G色銀行創(chuàng)新獎(jiǎng)”的評(píng)選只是一個(gè)開始，我們希望推動(dòng)中國(guó)銀行業(yè)盡快出臺(tái)符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)能立足于中國(guó)現(xiàn)實(shí)的環(huán)境舉措。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，到2007年底，中國(guó)共有社會(huì)團(tuán)體21.2萬個(gè)、民辦非企業(yè)單位17.4萬個(gè)、基金會(huì)1340個(gè)。目前，中國(guó)的非政府組織已經(jīng)廣泛活躍在科技、教育、文化、衛(wèi)生、勞動(dòng)、民政、體育、環(huán)保、法律、社會(huì)服務(wù)、經(jīng)濟(jì)服務(wù)等社會(huì)生活的各個(gè)領(lǐng)域，為人民群眾參與經(jīng)濟(jì)、政治、文化、社會(huì)生活提供了重要載體和途徑。在這個(gè)發(fā)展過程中，NGO也可以發(fā)揮十分關(guān)鍵的作用。例如，推動(dòng)“綠色銀行”發(fā)展，幫助銀行業(yè)監(jiān)督企業(yè)是否有效執(zhí)行本國(guó)簽署并加入的“國(guó)際公約”，同時(shí)嚴(yán)格遵守東道國(guó)的相關(guān)法律、法規(guī)和政策，并在投資和技術(shù)“走出去”的同時(shí)，把我國(guó)好的環(huán)境政策、法規(guī)和經(jīng)驗(yàn)也帶出去，推動(dòng)?xùn)|道國(guó)盡快建立與國(guó)際接軌的環(huán)境法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)，逐步實(shí)行環(huán)境影響評(píng)價(jià)(Environmental Impact Assessments，EIAs)、生態(tài)補(bǔ)償(Payment for Ecological Services／Ecological CompensationMechanism)、協(xié)議保護(hù)機(jī)制(Conservation Concession Meeha-nism)和企業(yè)社會(huì)責(zé)任(corporate social restmnsibility。CSR)。

幫助企業(yè)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的同時(shí)，NGO作為獨(dú)立的第三方，對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的全過程進(jìn)行評(píng)估。這次評(píng)選就是一個(gè)非常好的嘗試，證明了主流渠道對(duì)NGO努力的認(rèn)可。我們應(yīng)該在此基礎(chǔ)上，爭(zhēng)取發(fā)揮更大的作用。2007年7月，國(guó)家環(huán)保部、中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合頒布《關(guān)于落實(shí)環(huán)保政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的意見》，推動(dòng)綠色信貸；2007年11月，銀監(jiān)會(huì)制定《節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見》，要求銀行支持節(jié)能減排工作；2008年1月，國(guó)家環(huán)?？偩?現(xiàn)國(guó)家環(huán)保部)和國(guó)際金融公司簽署協(xié)議，合作研究制定符合中國(guó)國(guó)情的綠色信貸指南，為深化綠色信貸提供技術(shù)支持；2009年1月12日，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引》，督促銀行業(yè)承擔(dān)企業(yè)社會(huì)責(zé)任，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境的和諧與可持續(xù)發(fā)展。

基于生態(tài)文明和科學(xué)發(fā)展觀理念的綠色金融，肯定會(huì)成為使這個(gè)星球更適宜每個(gè)人生活的大眾的全球化。要達(dá)到綠色全球化的目標(biāo)可能需要時(shí)間和艱難的決策。但是，我們畢竟已經(jīng)有了現(xiàn)行的實(shí)踐，有了決心，也有了像NGO參與和推動(dòng)綠色金融那樣的措施。

在國(guó)際上，銀行關(guān)注可持續(xù)發(fā)展已經(jīng)逐步成為主流。在中國(guó)，綠色銀行的理念還處于萌芽狀態(tài)。盡管政府已經(jīng)制定了嚴(yán)格的環(huán)境法規(guī)，但還是有些銀行由于認(rèn)識(shí)不足而違規(guī)支持了一些污染項(xiàng)目。最近幾年，社會(huì)對(duì)企業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的呼聲越來越高，綠色理念開始得到銀行認(rèn)可。一批前瞻性的銀行主動(dòng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任、積極關(guān)注金融活動(dòng)中的環(huán)境與社會(huì)問題。2006年5月，興業(yè)銀行與IFC合作在國(guó)內(nèi)首創(chuàng)推出“節(jié)能減排項(xiàng)目貸款”。2007年10月，興業(yè)銀行正式加入聯(lián)合國(guó)環(huán)境規(guī)劃署金融行動(dòng)(UNEPFI)，鄭重承諾遵循相關(guān)環(huán)境法規(guī)，將環(huán)境因素納入商業(yè)決策的考量范疇，支持可持續(xù)發(fā)展。2007年11月，興業(yè)銀行與IFC、國(guó)家發(fā)改委資源節(jié)約和環(huán)境保護(hù)司、國(guó)家發(fā)改委能源研究所和金融時(shí)報(bào)社在北京共同舉辦"2007‘節(jié)能中國(guó)高層論壇暨‘綠色信貸創(chuàng)新研討會(huì)”，積極倡導(dǎo)綠色信貸。2008年7月1日，興業(yè)銀行發(fā)布公告稱，公司董事會(huì)通過了關(guān)于申請(qǐng)加入“赤道原則”的議案。

“赤道原則”形成于2002年10月，由國(guó)際金融公司(IFC)與荷蘭銀行聯(lián)合發(fā)起，全球主要金融機(jī)構(gòu)共同參與，參照IFC的可持續(xù)發(fā)展政策與指南建立的自愿性金融行業(yè)基準(zhǔn)。它旨在判斷、評(píng)估和管理項(xiàng)目融資中的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，是金融可持續(xù)發(fā)展的原則之一，也是國(guó)際金融機(jī)構(gòu)踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的具體行動(dòng)之一。“赤道原則”是全球主要金融機(jī)構(gòu)判斷、評(píng)估和管理國(guó)際項(xiàng)目融資中的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)制造業(yè)、化工、能源、基礎(chǔ)設(shè)施等62個(gè)行業(yè)在環(huán)境、健康、安全等方面的標(biāo)準(zhǔn)與解決途徑做出規(guī)范。全球五大洲已經(jīng)有60多家銀行宣布加入“赤道原則”。2008年10月31日，興業(yè)銀行正式公開承諾采納赤道原則。成為中國(guó)首家“赤道銀行”。此舉標(biāo)志著興業(yè)銀行在引入國(guó)際先進(jìn)模式，加強(qiáng)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理，推進(jìn)科學(xué)、可持續(xù)發(fā)展方面走在了國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的前列。世界銀行集團(tuán)成員——國(guó)際金融公司作為赤道原則的發(fā)起者之一，對(duì)興業(yè)銀行承諾采納赤道原則的努力給予了支持。在中國(guó)實(shí)現(xiàn)了零的突破。目前，“赤道原則”正日益得到國(guó)際銀行業(yè)界的關(guān)注和重視。

銀行業(yè)在環(huán)保方面的積極舉措已經(jīng)取得了階段性、局部性成果，并刺激金融市場(chǎng)對(duì)環(huán)境問題予以更多關(guān)注?？陀^上促進(jìn)了可持續(xù)發(fā)展。盡管這只是中國(guó)的銀行向綠色銀行邁出的第一步，但卻是值得肯定與鼓勵(lì)的重要?jiǎng)?chuàng)新。因此，全球環(huán)境研究所等八家國(guó)內(nèi)知名的民間環(huán)保團(tuán)體與《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》中國(guó)最佳銀行評(píng)選攜手合作，根據(jù)銀行的明確的可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略(或政策)；專門部門負(fù)責(zé)環(huán)境相關(guān)的事務(wù)；執(zhí)行國(guó)家“綠色信貸”政策，并制定具體措施；退出有潛在環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域和進(jìn)入環(huán)保金融服務(wù)領(lǐng)域的趨勢(shì)；公眾、媒體或監(jiān)管機(jī)構(gòu)在過去三年對(duì)其環(huán)境表現(xiàn)的評(píng)價(jià)；加入國(guó)內(nèi)、外有關(guān)金融機(jī)構(gòu)環(huán)保協(xié)議及與環(huán)保團(tuán)體合作情況；社會(huì)責(zé)任報(bào)告和環(huán)境信息披露制度。推出國(guó)內(nèi)首個(gè)“綠色銀行創(chuàng)新獎(jiǎng)”，以表彰關(guān)心綠色創(chuàng)新、致力經(jīng)濟(jì)與環(huán)境和諧發(fā)展的優(yōu)秀銀行，鼓勵(lì)更多銀行關(guān)注環(huán)境問題。

NGO參與和推動(dòng)綠色金融的實(shí)踐告訴我們，如何切實(shí)貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，依靠民間力量推動(dòng)銀行社會(huì)責(zé)任與自身可持續(xù)發(fā)展，積極探索以多種方式推動(dòng)銀行踐行社會(huì)責(zé)任，構(gòu)建人與自然、環(huán)境、社會(huì)和諧共處的良好局面是興業(yè)銀行公司治理理念和發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。并希望未來參與和推動(dòng)綠色金融可持續(xù)金融發(fā)展道路上有更多的作為。