如何有效建立外幣現(xiàn)金的跨境流通監(jiān)測(cè)體系

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快和我國(guó)金融市場(chǎng)的進(jìn)一步開(kāi)放，外幣現(xiàn)金跨境流通頻率越來(lái)越高，情況越來(lái)越復(fù)雜，部門(mén)監(jiān)管的難度也在不斷增大。因此迫切需要建立一套外幣現(xiàn)金跨境流通的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系，以實(shí)現(xiàn)對(duì)貨幣流通的有效監(jiān)測(cè)，防止或減少金融市場(chǎng)進(jìn)一步開(kāi)放帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)面效應(yīng)。

建立外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系的必要性

建立外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系的目的主要是通過(guò)監(jiān)測(cè)掌握外幣現(xiàn)金跨境流通的真實(shí)情況，跟蹤觀察外幣跨境流通的數(shù)量、結(jié)構(gòu)和境內(nèi)存量，分析研究外幣跨境流通規(guī)律和趨勢(shì)，為推進(jìn)本外幣一體化進(jìn)程，促進(jìn)大陸地區(qū)特別是邊境地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融協(xié)調(diào)發(fā)展提供決策依據(jù)。因此加快建設(shè)外幣現(xiàn)金流通監(jiān)測(cè)體系，不斷完善我國(guó)外匯監(jiān)督管理制度，有重要的現(xiàn)實(shí)意義和長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

建立健全外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系是積極探索貨幣區(qū)域化的需要。由于中國(guó)國(guó)力的增強(qiáng)和人民幣的堅(jiān)挺，內(nèi)陸地區(qū)特別是邊境地區(qū)通過(guò)民間因素、邊貿(mào)因素、人員流動(dòng)等因素自然形成了外幣現(xiàn)金與人民幣現(xiàn)金的交互跨境流通狀態(tài)，外幣現(xiàn)金已逐漸成為邊境貿(mào)易結(jié)算的首選結(jié)算方式，并呈現(xiàn)出不斷擴(kuò)大的態(tài)勢(shì)，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融特別是廣大邊境地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融形成廣泛而深刻的影響。所以建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)體系是人民銀行了解掌握外幣現(xiàn)金跨境流量、境內(nèi)存量，探尋外幣現(xiàn)金跨境流通規(guī)律，積極探索研究和推動(dòng)貨幣區(qū)域化戰(zhàn)略的需要。

建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)體系是順應(yīng)邊境區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展形勢(shì)，推動(dòng)邊境區(qū)域金融合作的客觀要求。目前美元、歐元、港幣、日元等外幣現(xiàn)金在我國(guó)新疆、內(nèi)蒙、黑龍江、及云南和廣西等地與人民幣現(xiàn)金一樣被廣泛使用已是不爭(zhēng)的事實(shí)。但是，邊境區(qū)域外幣現(xiàn)金跨境流通游離于銀行體系之外，主要通過(guò)出入境人員攜帶現(xiàn)鈔和其他非正規(guī)渠道等方式跨境流通，這使得邊貿(mào)企業(yè)承擔(dān)著巨大的政策風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)對(duì)基層人民銀行的現(xiàn)金管理、賬戶管理、反假幣、反洗錢(qián)等工作帶來(lái)了一系列問(wèn)題。當(dāng)前我國(guó)邊境地區(qū)與周邊國(guó)家的金融合作遠(yuǎn)落后于經(jīng)濟(jì)合作，建立健全外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)體系，是掌握外幣現(xiàn)金跨境流通情況，研究解決外幣現(xiàn)金跨境流通帶來(lái)的新問(wèn)題，加快推動(dòng)邊境區(qū)域金融合作的客觀要求。

建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)體系是實(shí)現(xiàn)人民幣與外幣的本外幣一體化管理，有效實(shí)施貨幣政策，反饋國(guó)家宏觀調(diào)控政策效應(yīng)的需要。監(jiān)測(cè)分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行，及時(shí)反饋金融宏觀調(diào)控政策實(shí)施效應(yīng)，為人民銀行制定貨幣政策提供參考、決策，是人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門(mén)的重要職責(zé)。由于大量外幣與人民幣現(xiàn)金跨境流通游離于銀行體系之外，流通渠道的隱蔽性、資金成分的復(fù)雜性，使得人民銀行很難有效監(jiān)測(cè)分析宏觀調(diào)控政策對(duì)外幣現(xiàn)金跨境流通的影響。所以建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)體系是實(shí)現(xiàn)人民幣與外幣的本外幣一體化管理，更加科學(xué)合理地制定并有效實(shí)施貨幣政策的需要，也是進(jìn)一步完善基層人民銀行監(jiān)測(cè)分析制度，有效分析國(guó)家宏觀調(diào)控政策對(duì)外幣現(xiàn)金跨境流動(dòng)影響和涉外經(jīng)濟(jì)影響的需要。

建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)體系是積極探索研究金融支持“走出去”戰(zhàn)略，推進(jìn)貿(mào)易便利化的需要。隨著我國(guó)與周邊國(guó)家自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)的全面啟動(dòng)，區(qū)域合作的深入發(fā)展，為實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略帶來(lái)了新的機(jī)遇。企業(yè)“走出去”需要大量的資金投入，離不開(kāi)金融的有力支持，需要完善的金融支持和服務(wù)體系。但是，目前我國(guó)與周邊國(guó)家金融合作仍處于“滯后”狀態(tài)，這已成為制約涉外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展，實(shí)施企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略的新瓶頸。建立外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)體系是更全面監(jiān)測(cè)分析跨境企業(yè)資金流量、貨幣兌換價(jià)格變動(dòng)情況、了解跨境企業(yè)投資存在的困難以及推進(jìn)貿(mào)易便利化的需要。

人民銀行現(xiàn)行外匯統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系的缺陷

人民銀行現(xiàn)行外匯統(tǒng)計(jì)體系存在一定漏缺，系統(tǒng)缺乏必要的前瞻性。由于目前外匯監(jiān)管停留于前臺(tái)操作與后臺(tái)補(bǔ)漏、事前審批和前臺(tái)檢查等形式，因而產(chǎn)生了許多為事前審批服務(wù)的監(jiān)管系統(tǒng)，使得現(xiàn)行外匯資金流通監(jiān)測(cè)系統(tǒng)具有明顯的階段性特征，特別是系統(tǒng)未考慮到當(dāng)今國(guó)際資本流動(dòng)加速，忽略了對(duì)外幣現(xiàn)金流通的監(jiān)測(cè)，使現(xiàn)行外匯統(tǒng)計(jì)體系缺乏必要的前瞻性。

人民銀行外匯管理部門(mén)的外匯收支統(tǒng)計(jì)體系過(guò)于籠統(tǒng)，信息涵蓋面不全。由于現(xiàn)行外匯收支統(tǒng)計(jì)體系主要是國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，而居民與非居民或企業(yè)外幣現(xiàn)金流通并未詳細(xì)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)。這種統(tǒng)計(jì)體系過(guò)于籠統(tǒng)，不利于對(duì)外幣現(xiàn)金跨境流通及境內(nèi)外匯現(xiàn)金流量進(jìn)行有效分析。

制度約束力不強(qiáng)，數(shù)據(jù)信息采集手段較為被動(dòng)和落后。主體申報(bào)制是現(xiàn)行外匯國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的一個(gè)特征。在外匯管理局與銀行之間的信息映像過(guò)程中，統(tǒng)計(jì)申報(bào)單充當(dāng)了重要的反饋角色。這種通過(guò)申報(bào)單來(lái)搜集監(jiān)管信息的管理行為，其主動(dòng)權(quán)在于申報(bào)主體（銀行、企業(yè)和個(gè)人），由于制度約束力不強(qiáng)，在現(xiàn)實(shí)中不僅存在漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象，而且數(shù)據(jù)登錄與傳輸之間也存在很大時(shí)滯，時(shí)效性不高，加上系統(tǒng)缺乏一套數(shù)據(jù)生成核對(duì)機(jī)制，使得國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性大打折扣。

外匯信貸、現(xiàn)金收支缺乏完整統(tǒng)計(jì)體系，統(tǒng)計(jì)信息共享性差、可分析監(jiān)測(cè)性差。目前人民銀行外匯管理部門(mén)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)監(jiān)管數(shù)據(jù)，如銀行結(jié)售匯數(shù)據(jù)、居民因私購(gòu)匯數(shù)據(jù)、外資外債監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)等均自成體系，缺乏完整統(tǒng)計(jì)體系，造成資源的浪費(fèi)。更為關(guān)鍵的是由于缺乏一套旨在對(duì)外幣現(xiàn)金流通進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)的系統(tǒng)，導(dǎo)致人民銀行外匯管理部門(mén)對(duì)外幣現(xiàn)金流通的監(jiān)管出現(xiàn)真空，從而影響外匯管理分析水平的進(jìn)一步提高和國(guó)家貨幣政策的科學(xué)決策與實(shí)施。

建立外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系的構(gòu)想

外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系是指一國(guó)外匯管理當(dāng)局根據(jù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化，適時(shí)調(diào)整管理目標(biāo)而在商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)和人民銀行之間建立的一套對(duì)外幣現(xiàn)金流通進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、跟蹤、預(yù)測(cè)和分析的有效監(jiān)管體系。該體系的主要特征：一是以外幣現(xiàn)金收支為統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)；二是以收付實(shí)現(xiàn)制作為統(tǒng)計(jì)原則；三是以外幣現(xiàn)金流通為監(jiān)測(cè)對(duì)象；四是以防范短期資金流動(dòng)沖擊為監(jiān)測(cè)重點(diǎn)，以加強(qiáng)外幣現(xiàn)金流通狀況分析、科學(xué)合理制定外匯政策和貨幣政策、確保我國(guó)金融安全和經(jīng)濟(jì)安全等為目的，根據(jù)上述特征，建立外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系的框架構(gòu)想如下。

建立健全人民幣跨境流通監(jiān)測(cè)工作機(jī)制。鑒于外幣現(xiàn)金跨境流通已形成一定規(guī)模，并且流通的數(shù)量和范圍正在不斷擴(kuò)大，為及時(shí)掌握外幣現(xiàn)金跨境流通的真實(shí)情況，研究其發(fā)展變化的規(guī)律和趨勢(shì)，滿足中央銀行制定和實(shí)施貨幣政策的需要以及推進(jìn)世界各國(guó)金融合作進(jìn)程，人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門(mén)要積極創(chuàng)新觀念，完善統(tǒng)計(jì)功能，關(guān)注外幣現(xiàn)金跨境流動(dòng)情況，健全監(jiān)測(cè)工作機(jī)制，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，加快推動(dòng)國(guó)與國(guó)之間的金融合作，積極推進(jìn)本外幣一體化進(jìn)程。

建立金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外幣現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的逐步開(kāi)放，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)金流通速度加快，次數(shù)頻繁，但由于目前缺乏有效統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)分析，由此所帶來(lái)的外匯金融風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)可能發(fā)生。因此，建立金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外幣現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)銀行代客外幣現(xiàn)金收支監(jiān)測(cè)，顯得十分迫切。具體作法是建立金融機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)金收支流量統(tǒng)計(jì)制度，要求金融機(jī)構(gòu)按月向外匯管理局報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表及分析報(bào)告。

加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作配合，擴(kuò)大境內(nèi)信息共享，進(jìn)一步推進(jìn)外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)體系建設(shè)。外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程。涉及海關(guān)、商務(wù)、外事、公安、銀行等多部門(mén)，需要收集大量境內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)來(lái)測(cè)算外幣現(xiàn)金跨境流量、境內(nèi)存量，跟蹤觀察外幣現(xiàn)金跨境流通的數(shù)量、結(jié)構(gòu)和境內(nèi)存量，研究外幣現(xiàn)金跨境流通的規(guī)律和趨勢(shì)，研究區(qū)域金融合作的政策措施。但是，目前人民銀行收集相關(guān)數(shù)據(jù)過(guò)程中存在不少困難，部門(mén)間缺乏必要的協(xié)作配合，建議把進(jìn)一步推進(jìn)外幣現(xiàn)金跨境流通監(jiān)測(cè)分析工作作為人民銀行分支行調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門(mén)的重要工作，加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作配合，互通信息，進(jìn)一步推進(jìn)監(jiān)測(cè)體系建設(shè)。

進(jìn)一步完善監(jiān)測(cè)報(bào)表，科學(xué)合理地確定外幣現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，確保外幣現(xiàn)金跨境監(jiān)測(cè)系統(tǒng)有效運(yùn)行。外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)畢竟不同于人民幣現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)。根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行人民銀行統(tǒng)計(jì)制度和外匯管理政策，科學(xué)合理地設(shè)計(jì)外幣現(xiàn)金流通統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，確定統(tǒng)計(jì)報(bào)表與監(jiān)測(cè)范圍，使外幣現(xiàn)金流通統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的內(nèi)容達(dá)到完整性、有效性和可分析性的結(jié)合，提高外幣現(xiàn)金監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

此外，要建立外幣現(xiàn)金跨境流通統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系信息定期公布制度。實(shí)行按月統(tǒng)計(jì)、按月提交分析報(bào)告和按月公布信息制度，并設(shè)置外幣現(xiàn)金流量預(yù)警范圍，重點(diǎn)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析，以促進(jìn)外幣現(xiàn)金流量統(tǒng)計(jì)分析水平的不斷提高，從而達(dá)到有效抵御和防范國(guó)際游資沖擊我國(guó)金融安全，并科學(xué)合理制定實(shí)施本外幣一體化的貨幣政策的目的。

（作者單位：中國(guó)人民銀行唐山市中心支行）