金融資源配置的復(fù)雜系統(tǒng)動(dòng)力分析

郭云峰　鄭垂勇

金融資源配置作用力分析

金融資源系統(tǒng)中的物質(zhì)流、能量流和信息流都是由多要素組成的，與系統(tǒng)演化動(dòng)力相關(guān)的“流”有：物質(zhì)流中的人才、設(shè)施的量流；能量流中的貨幣流；信息流中的金融資源配置信息和政策法規(guī)信息。系統(tǒng)的演化通過(guò)這幾種“流”得到實(shí)現(xiàn)，最終實(shí)現(xiàn)金融資源配置狀態(tài)和系統(tǒng)狀態(tài)的轉(zhuǎn)變。根據(jù)勢(shì)能定義的一般規(guī)則，驅(qū)動(dòng)物質(zhì)運(yùn)動(dòng)的力是從高勢(shì)能點(diǎn)指向低勢(shì)能點(diǎn)，因此在金融資源系統(tǒng)中，不論是在空間范疇還是在時(shí)間范疇，驅(qū)動(dòng)金融資源量運(yùn)動(dòng)的力應(yīng)該和金融資源勢(shì)能的梯度方向一致。因此，金融資源勢(shì)能可以表述為:dH=f(dV，dP,dM)

式中:dH為金融資源勢(shì)能的變化；dV為金融資源價(jià)值勢(shì)能的變化，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣流動(dòng)的方向代表了資源的稀缺程度，在貨幣參與流通的經(jīng)濟(jì)中，實(shí)物資源的稀缺程度越高，以貨幣代表的價(jià)值量就越高，價(jià)值勢(shì)能越低；dP為金融資源利益勢(shì)能的變化，在金融資源利用效率越高，利益勢(shì)能越低；dM為金融資源管理勢(shì)能的變化，距離法律法規(guī)確定的金融資源量相差越大，管理勢(shì)能越低。

從上式可以看出，金融資源量的運(yùn)動(dòng)方向由三種作用力的合力決定，即價(jià)值動(dòng)力、利益動(dòng)力和管理動(dòng)力，利益動(dòng)力和管理動(dòng)力作用形成自組織機(jī)制，價(jià)值動(dòng)力作用形成他組織機(jī)制。實(shí)際上合力的形成機(jī)制是復(fù)雜的，概括的講，金融資源系統(tǒng)在一種動(dòng)態(tài)的平衡狀態(tài)下，由于系統(tǒng)外部實(shí)體經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改變，導(dǎo)致系統(tǒng)狀態(tài)偏離平衡狀態(tài)，而在自組織機(jī)制和他組織機(jī)制作用下，使得系統(tǒng)內(nèi)的各種物質(zhì)、能量和信息產(chǎn)生流動(dòng)，形成的結(jié)果就是系統(tǒng)的金融資源配置狀況的調(diào)整，最終達(dá)到系統(tǒng)內(nèi)的各個(gè)節(jié)點(diǎn)具有相同的金融資源勢(shì)能，這時(shí)整個(gè)金融資源系統(tǒng)達(dá)到了一種新的動(dòng)態(tài)平衡狀態(tài)，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)金融資源量的配置和系統(tǒng)演化的推動(dòng)。

金融資源配置發(fā)展兼有自組織與他組織的特性，金融資源配置自組織的自然生長(zhǎng)，與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相互作用的促進(jìn)，兩者復(fù)合作用而形成金融資源配置的發(fā)展過(guò)程。在這個(gè)復(fù)合過(guò)程中，金融資源系統(tǒng)發(fā)展自組織與他組織兩種機(jī)制相互作用總體上會(huì)產(chǎn)生下述三種情況：一是當(dāng)自組織力和他組織力同向時(shí)，加速金融系統(tǒng)的良性發(fā)展；二是當(dāng)自組織力和他組織力相背離時(shí)，則阻礙或延緩金融系統(tǒng)的良性發(fā)展；三是當(dāng)自組織力和他組織力處于可藕合狀態(tài)時(shí)，通過(guò)對(duì)他組織力的不斷調(diào)試和修正，促使金融資源配置系統(tǒng)穩(wěn)步良性發(fā)展。顯然，第一種情況是尋求的目標(biāo)，第二種情況是要盡量避免的，而第三種情況則是現(xiàn)代金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展中較為普遍的現(xiàn)實(shí)。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐漸建立和完善，金融資源配置系統(tǒng)的發(fā)展己較多地呈現(xiàn)出自組織力與他組織力相互作用復(fù)合影響的態(tài)勢(shì)。金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展自組織作為一種客觀存在的、不以人們意志而轉(zhuǎn)移的作用，帶有規(guī)律性的特征和本質(zhì)；而經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)可以使其達(dá)到系統(tǒng)整體最優(yōu)的他組織干預(yù)的作用，因而尋求金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展自組織與他組織的同向復(fù)合，是研究金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展規(guī)律的途徑和手段。

金融資源配置自組織特征

雖然金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展的過(guò)程和現(xiàn)象非常復(fù)雜，但金融資源配置的自組織特性仍有隱藏的秩序和自身的規(guī)律，這種秩序和規(guī)律作為一種隱藏的自發(fā)力機(jī)制作用于配置系統(tǒng)發(fā)展的過(guò)程中。雖然配置系統(tǒng)發(fā)展的自組織是作為金融資源系統(tǒng)內(nèi)在自發(fā)力機(jī)制的一種理性認(rèn)識(shí)而存在的，但仍能從過(guò)去金融資源結(jié)構(gòu)中尋找其自組織的發(fā)展軌跡，從現(xiàn)代金融資源配置規(guī)劃與現(xiàn)實(shí)的差異比較中尋得金融資源系統(tǒng)自組織發(fā)展的依據(jù)。金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展自組織作為個(gè)體行為的宏觀體現(xiàn)，是一種多因子共同作用、相互關(guān)聯(lián)、互為制約的、自上而下的資源配制系統(tǒng)組織機(jī)制，其運(yùn)作過(guò)程中具有以下特征：

(1)隱性。金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展的自組織機(jī)制，作為金融系統(tǒng)內(nèi)部多種要素的相互關(guān)系的整體體現(xiàn)，以一種潛在的方式作用于配置系統(tǒng)，即具體的作用力與最終的宏觀表現(xiàn)之間沒(méi)有必然的聯(lián)系，配置系統(tǒng)的聚集與擴(kuò)散、空間與時(shí)間的蔓延與跨越等都是在一種無(wú)形力量的控制下發(fā)生著，雖然可以感覺(jué)到這種力量的存在，但卻因?yàn)槿狈δ繕?biāo)與結(jié)果之間的線(xiàn)性關(guān)系而無(wú)法完全把握它。

(2)永久性。配置系統(tǒng)發(fā)展的自組織機(jī)制是一種永久性機(jī)制，只要金融資源配置系統(tǒng)滿(mǎn)足開(kāi)放、遠(yuǎn)離平衡、內(nèi)部的非線(xiàn)性相互作用以及存在的內(nèi)部漲落的耗散結(jié)構(gòu)條件，自組織機(jī)制就會(huì)永無(wú)休止的進(jìn)行著調(diào)整和演化，使系統(tǒng)從無(wú)序走向有序，而這些條件是金融資源系統(tǒng)作為一個(gè)“活”的系統(tǒng)所必須具備的。

(3)進(jìn)化性。金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展的自組織機(jī)制是一種進(jìn)化機(jī)制，其進(jìn)化性體現(xiàn)在新的、更適于發(fā)展的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的不斷涌現(xiàn)上，即更高級(jí)的“序”的產(chǎn)生。在金融資源配制系統(tǒng)的發(fā)展演化中，金融資源配置結(jié)構(gòu)與金融功能是一對(duì)矛盾體，隨著經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的發(fā)展，新的經(jīng)濟(jì)功能不斷涌現(xiàn)，會(huì)對(duì)金融資源配置結(jié)構(gòu)不斷提出新的要求。當(dāng)舊的金融資源配置結(jié)構(gòu)逐漸不能滿(mǎn)足新的功能要求時(shí)，新的結(jié)構(gòu)便在自組織機(jī)制的作用下開(kāi)始孕育，當(dāng)然，其發(fā)展的過(guò)程也不是一墩而就的，其間或許會(huì)走很多彎路，但其發(fā)展的主線(xiàn)是在反復(fù)迭代中不斷趨于進(jìn)化的。

(4)自主隨機(jī)性。金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展的自組織機(jī)制是以道路的自主隨機(jī)生長(zhǎng)、宏觀有序?yàn)樘卣鞯?。在微觀層次上個(gè)體單元的建立、合并和退出是沒(méi)有規(guī)律的，它取決于個(gè)體的主觀決策和目的性的自主行為，呈現(xiàn)出一種隨機(jī)無(wú)序的態(tài)勢(shì)，但是在宏觀層次上，金融資源配置系統(tǒng)的發(fā)展卻表現(xiàn)出同質(zhì)聚集的整體有序，這是自主隨機(jī)在投入——產(chǎn)出平衡下自組織演化的結(jié)果。

金融資源系統(tǒng)發(fā)展的自組織和他組織發(fā)展機(jī)制

金融資源配置系統(tǒng)是由大量的子系統(tǒng)構(gòu)成的復(fù)雜系統(tǒng)，作為一種存在物，自組織指那些在沒(méi)有特定外部作用下自行建立起有序結(jié)構(gòu)的對(duì)象群體；他組織則是指那些在特定外部作用干預(yù)下獲得有序結(jié)構(gòu)的對(duì)象群體。作為一種行為，自組織指一種有序結(jié)構(gòu)自發(fā)形成、維持、演化的過(guò)程，即在沒(méi)有特定外部干預(yù)下，由于系統(tǒng)內(nèi)部組分相互作用，系統(tǒng)從一種無(wú)序狀態(tài)向有序狀態(tài)，或者從一種初級(jí)的有序狀態(tài)向更高級(jí)的有序狀態(tài)的演化過(guò)程；而他組織指系統(tǒng)按照特定外部作用從無(wú)序到有序、從低序到高序、從一種有序到另一種有序的演化過(guò)程。相比較而言，自組織更為根本，而他組織是在系統(tǒng)演化到一定階段上，為對(duì)付日益增大的復(fù)雜性而進(jìn)化出來(lái)的。當(dāng)系統(tǒng)的復(fù)雜性在演化過(guò)程中增加到一定程度時(shí)，單純依靠組分之間的相互作用而引起的自組織已不足以迅速滿(mǎn)足系統(tǒng)對(duì)組分行為有效協(xié)調(diào)的要求，需要從更高層次處理信息，甚至分化出專(zhuān)門(mén)從事協(xié)調(diào)控制的子系統(tǒng)才能解決問(wèn)題，他組織便應(yīng)運(yùn)而生。

金融資源系統(tǒng)發(fā)展的作用力來(lái)自各個(gè)方面，而且是多目標(biāo)、多層次的，但是從全局看則呈現(xiàn)出整體有序的態(tài)勢(shì)。由于金融資源系統(tǒng)的自組織發(fā)展，作為金融資源系統(tǒng)發(fā)展物化載體的配置系統(tǒng)具備耗散結(jié)構(gòu)的特征和條件，因而從某種意義上講配置系統(tǒng)發(fā)展是自組織的，其內(nèi)在機(jī)制作為內(nèi)部相互作用而形成的綜合自組織作用。自組織對(duì)應(yīng)他組織，區(qū)分的一個(gè)重要標(biāo)志為：系統(tǒng)在獲得時(shí)間、空間或功能的結(jié)構(gòu)時(shí)是否受到外界的特定干預(yù)。由于人的主觀能動(dòng)性必然會(huì)對(duì)配制系統(tǒng)的發(fā)展進(jìn)行外部組織和干預(yù)，因而配置系統(tǒng)的發(fā)展又是他組織的，自組織和他組織交替、復(fù)合作用于金融資源配置系統(tǒng)，從而形成了金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展的組織機(jī)制。

金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展中隱性的規(guī)律性作用概括為三個(gè)方面：競(jìng)爭(zhēng)與協(xié)同、漲落有序、演化趨優(yōu)。強(qiáng)調(diào)金融資源配置系統(tǒng)“自組織”并不是排斥“他組織”作用，“他組織”作用應(yīng)該建立在遵循系統(tǒng)自組織規(guī)律的前提下，從而使“他組織”和“自組織”作用統(tǒng)一起來(lái)，保證系統(tǒng)發(fā)展的連續(xù)性和穩(wěn)定性，保證金融資源配置系統(tǒng)能夠處于所能具有的最優(yōu)或滿(mǎn)意狀態(tài)。金融資源配置系統(tǒng)的發(fā)展是一種自組織和他組織復(fù)合發(fā)展的過(guò)程，其中金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展自組織作為一種內(nèi)在的規(guī)律性機(jī)制，隱性而長(zhǎng)效地作用于金融資源配置的發(fā)展和演化；而實(shí)體經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的外部作用作為他組織手段，顯性地作用于金融資源配置系統(tǒng)的發(fā)展。

總之，從整體上講，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的外部作用作為一種他組織手段與金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展自組織共同作用而最終形成金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)過(guò)程，而其中自組織機(jī)制更為根本。經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的外部作用能否發(fā)揮作用及其作用的程度如何，關(guān)鍵在于其是否能與金融資源配置系統(tǒng)發(fā)展自組織機(jī)制相匹配，尋求自組織與他組織的同向復(fù)合，成為金融資源配置系統(tǒng)協(xié)調(diào)發(fā)展的必然結(jié)果。（作者單位 河海大學(xué)商學(xué)院）