招商銀行金葵花新股申購ＰＫ徽商銀行九越理財新股申購增強型

產(chǎn)品介紹

這款產(chǎn)品通過中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托投資有限公司設(shè)立的新股信貸資產(chǎn)組合投資系列資金信托投資于網(wǎng)上新股、首發(fā)債券和可轉(zhuǎn)換債券的網(wǎng)上、網(wǎng)下申購?fù)顿Y；并在新股申購資金閑置期間投資于招商銀行優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)：信托資金也可用于銀行間市場、貨幣市場基金、交易所債券、銀行存款。

產(chǎn)品設(shè)有贖回日，投資者只可以贖回，不可以申購。當期申請贖回金額不能超過產(chǎn)品當前投資總額的百分之十，贖回份數(shù)應(yīng)為1萬份的整數(shù)倍。

管理費用

產(chǎn)品收取固定費用，按日計提，費率為信托資金本金余額的1％，2008年12月25日及信托到期日提取。固定費用包括信托管理費、招商銀行固定承銷費、保管費等。對于年化收益率低于7％(含)時，招商銀行和受托人不收取業(yè)績報酬；年化收益率高于7％時，招商銀行和受托人對高出7％(不含)的部分收取10％的業(yè)績報酬。

風險提示

在理財期內(nèi)，如果市場利率上升，產(chǎn)品的預(yù)期收益率不隨市場利率上升而提高。如果招商銀行提前終止理財計劃，即產(chǎn)品的實際理財期小于預(yù)定期限，那么投資者將無法實現(xiàn)期初預(yù)期的全部收益。這款產(chǎn)品在成立后不開放申購，但投資者可做定期贖回，每月第3－5個工作日為贖回日，投資者可以更加靈活的運用資金，產(chǎn)品流動性風險低。

產(chǎn)品介紹

這款產(chǎn)品所募集的資金通過安徽國元信托投資有限公司設(shè)立的恒潤新股申購單一資金信托計劃運用于國內(nèi)證券市場公開發(fā)行公司股票的網(wǎng)上新股申購和證券投資基金。新股發(fā)行政策改革對新股申購收益產(chǎn)生較大影響時，利用產(chǎn)品募集資金的0％－80％用于債券資產(chǎn)的投資，同時利用產(chǎn)品募集資金的20％和后續(xù)投資收益投資于業(yè)績較好并具有較高成長價值的證券投資基金等資產(chǎn)。

管理費用

徽商銀行不代扣代繳理財產(chǎn)品相關(guān)稅費。產(chǎn)品不收取認購費，但是產(chǎn)品的基本費用為1.2％，其中理財資金管理費用按每年1％收取(每日計提，按季收取)、托管費按每年0.2收取(每日計提，按季收取)。理財產(chǎn)品扣除相關(guān)費用后，如果年化收益率低于6％(含)，那么產(chǎn)品不收取業(yè)績報酬；如果年化收益率高于6％，徽商銀行對高出6％的收益部分按25％的比例收取業(yè)績報酬。

風險提示

在理財計劃期間，徽商銀行有權(quán)提前終止產(chǎn)品，由于這款產(chǎn)品沒有設(shè)申購贖回日。投資者只有持有理財本金到期。因此投資者要面臨流動性風險。證券市場的運行受到國內(nèi)外經(jīng)濟、政治因素以及上市公司基本面狀況等的影響，可能出現(xiàn)較大幅度的波動，從而導(dǎo)致投資計劃資產(chǎn)本金和收益變化，出現(xiàn)收益波動甚至本金損失的可能性。