行業(yè)協(xié)會在民間投資中發(fā)揮的重要作用

一、作為利益代表向政府提出合理要求

行業(yè)協(xié)會作為一種中介組織，其功能之一就是溝通協(xié)調(diào)。它既是市場主體與市場、市場主體之間的橋梁，更是市場主體與政府之間的橋梁和紐帶。一方面，政府可以通過它們了解市場運行狀況，并影響企業(yè)的行為；另一方面，行業(yè)協(xié)會主要是以保護(hù)本行業(yè)利益為主開展多種多樣的經(jīng)濟(jì)活動，因此，它們可以以本行業(yè)或協(xié)會的名義，代表自己的成員向政府提出統(tǒng)一的呼聲。這比起單個投資主體的努力，往往是更加有效并節(jié)約成本的方式。成員們也能從協(xié)會所組織的一致性集體行動（如政策游說、抵制不正當(dāng)競爭、聯(lián)合訴訟等）得到直接和間接的好處，如降低交易成本、共享稅收優(yōu)惠和政府補(bǔ)貼等。就目前我國民間投資面臨的問題來看，行業(yè)協(xié)會可以主要做兩個方面的工作：

⒈在投資政策方面，鑒于政府對民間投資缺乏有效的政策支持，行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向政府提出政策建議，在政策方面爭取更多的優(yōu)惠。首先投資空間狹小、投資回報預(yù)期下降、有利可圖的項目稀缺的問題，是目前低投資率的一個重要原因。有好的投資機(jī)會，就不愁沒有資本。因此政府在民間投資的市場準(zhǔn)入方面應(yīng)逐步放開，將一些原本由國有企業(yè)壟斷的項目交給民營企業(yè)來運做，允許民營資本進(jìn)入法律法規(guī)未禁入的行業(yè)和領(lǐng)域。通過向社會公開招投標(biāo)，有重點的在道路、橋梁、港口、水利、電力、公交、環(huán)保、道路養(yǎng)護(hù)、園林綠化、教育、醫(yī)療、文化、旅游、物流，以及現(xiàn)代服務(wù)、非基本公共服務(wù)等行業(yè)和領(lǐng)域中推出一批產(chǎn)業(yè)化、市場化項目，吸引民營企業(yè)進(jìn)入投資、經(jīng)營和管理；第二在股票上市方面，民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)享有與國有企業(yè)同等的機(jī)會；第三在稅收政策方面，要改變民間投資受歧視的現(xiàn)狀，使中小企業(yè)在所得稅、增值稅、營業(yè)稅等方面享有一定的優(yōu)惠；第四要求政府制定強(qiáng)有力的金融扶持政策。

⒉我國當(dāng)前民間投資遇到的另一問題是，民間投資缺乏政策引導(dǎo)，宏觀調(diào)控明顯滯后。公眾最需要的政府信息，包括政府給出的投資建議、投資渠道等往往不能及時為公眾所知。國家沒有把民間投資納入產(chǎn)業(yè)政策指導(dǎo)與宏觀調(diào)控的范圍，如外資企業(yè)具有投資目錄，對于民營企業(yè)卻沒有制定投資目錄，正是因為政府部門忽視投資信息的超前服務(wù)與窗口指導(dǎo)，使得一些民企業(yè)看不清市場需求趨勢而猶豫觀望，在不了解供求情況的條件下，無法進(jìn)行投資決策，從而影響了投資需求。行業(yè)協(xié)會要督促政府盡快制定《民間投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，引導(dǎo)民間資本投向科技含量高、能源消耗少、適銷對路的產(chǎn)業(yè)；引導(dǎo)非國有企業(yè)與國有企業(yè)轉(zhuǎn)換機(jī)制接軌，通過聯(lián)合、兼并等形式促進(jìn)資源的按市場化原則實現(xiàn)合理配置；引導(dǎo)非國有企業(yè)不斷改進(jìn)組織結(jié)構(gòu)，提高資本的運營效率；引導(dǎo)非國有企業(yè)參與基礎(chǔ)建設(shè)和重點項目建設(shè)，參與國民經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)調(diào)整。

二、代表投資主體的利益參與立法

我國的行業(yè)協(xié)會要爭取成為代表相關(guān)企業(yè)、相關(guān)行業(yè)、相關(guān)區(qū)域和相關(guān)企業(yè)利益的重要社會力量，并在參與立法的過程中，對于市場經(jīng)濟(jì)條件下法律體系的生成與完善，起到關(guān)鍵的作用。民間投資面臨著法律保障不力，服務(wù)體系不健全的障礙。目前，非公有企業(yè)在兼并國有企業(yè)、保護(hù)土地使用權(quán)和知識產(chǎn)權(quán)、明晰財產(chǎn)權(quán)等方面，其合法權(quán)益往往得不到有效的法律保障。行業(yè)協(xié)會應(yīng)督促國家盡快進(jìn)行以下立法及現(xiàn)有法律的修改：目前應(yīng)抓緊制定《投資權(quán)益保護(hù)法》和《民營企業(yè)權(quán)益保護(hù)條例》，把民間投資權(quán)益保護(hù)納入法律規(guī)范的軌道。（1）稅收方面，要體現(xiàn)公平稅賦、平等競爭的原則，廢止以所有制劃線的做法，提倡先征后退或定向補(bǔ)貼的做法，適當(dāng)調(diào)整地方稅收政策，堅決清理對民營企業(yè)的不合理收費，切實注重培養(yǎng)稅源、增大稅基，在鼓勵民營企業(yè)發(fā)展的同時實現(xiàn)稅收持續(xù)穩(wěn)步增長。（2）土地使用方面，應(yīng)當(dāng)研究出臺相關(guān)政策措施，徹底解決以前私營企業(yè)租購農(nóng)村企業(yè)用地出現(xiàn)的產(chǎn)權(quán)不明晰的問題。（3）技術(shù)入股的法律規(guī)章需要修改。在國外，專利占40%~50%的情況非常普遍，而在我國，根據(jù)《公司法》以及國家有關(guān)部委發(fā)布的規(guī)章，專利技術(shù)占股比可以達(dá)到20%和35%，但許多省一級的立法機(jī)構(gòu)，根據(jù)《立法法》的規(guī)定以及當(dāng)?shù)氐膶嶋H情況作出進(jìn)一步的規(guī)定卻定得很低，這樣實際上限制了技術(shù)的發(fā)展，使得一些技術(shù)含量高但資金需求量低的項目難以運做。（4）針對民間籌集資本的法律規(guī)范應(yīng)當(dāng)更加嚴(yán)格準(zhǔn)確。企業(yè)謀求發(fā)展資本，股票上市是一個常規(guī)途徑，但民營企業(yè)因為種種因素的制約，大多數(shù)不可能走股票上市的路子，它們需要的資本金主要是從民間籌集。而我國《刑法》當(dāng)中規(guī)定有非法吸收公眾存款罪，可對什么叫非法吸收或變相吸收公眾存款并無準(zhǔn)確、嚴(yán)格的界定，這無疑使民間資本的籌集有了游走在犯罪邊緣的危險。

三、對企業(yè)進(jìn)行行業(yè)指導(dǎo)、信息提供服務(wù)

行業(yè)協(xié)會要把精力更多地用于服務(wù)，通過制定規(guī)劃、發(fā)布信息、提供咨詢等辦法指導(dǎo)和幫助民間投資。協(xié)會組織可利用其專業(yè)化職員或共同使用外部知識資源，例如根據(jù)政府制定的國民經(jīng)濟(jì)中、長期發(fā)展規(guī)劃，提出本行業(yè)發(fā)展的前景和設(shè)想，包括行業(yè)發(fā)展趨勢、行業(yè)產(chǎn)品和技術(shù)發(fā)展方向、市場動向等，供各企業(yè)參考，當(dāng)然也可以為成員或成員群體提供個性化的信息服務(wù)。

信息是市場經(jīng)濟(jì)各主體進(jìn)行競爭的基礎(chǔ)，市場經(jīng)濟(jì)中大量的錯綜復(fù)雜的信息需要專門的人才和機(jī)構(gòu)，運用現(xiàn)代化手段去綜合、去偽存真、開發(fā)利用。當(dāng)代市場經(jīng)濟(jì)處在信息社會的繁榮時期，一個部門、單位或企業(yè)很難提供系統(tǒng)、全面的信息。相比之下，社會團(tuán)體就具有這方面的優(yōu)勢。首先，它打破了部門、行業(yè)之間的界限，擁有廣泛的信息渠道，并集中了大量的可供參考的信息。其次，社會團(tuán)體在信息的傳遞和交流中不像政府部門那樣受到那么多的限制，同時在信息的傳遞和交流中又?jǐn)U大了信息的來源和數(shù)量。在現(xiàn)代社會，行業(yè)協(xié)會除了可以提供大量的市場經(jīng)濟(jì)信息和計劃信息外，還可以提供先進(jìn)管理方法的信息，有些還提供國內(nèi)外的社會和政治、文化信息，以此推動產(chǎn)業(yè)和技術(shù)開發(fā)，推動企業(yè)的發(fā)展。這是因為在經(jīng)濟(jì)政治日益全球化的今天，企業(yè)和國家的發(fā)展都往往會受制于國內(nèi)、國際的經(jīng)濟(jì)、政治和社會環(huán)境。因此，許多國家都利用行業(yè)社團(tuán)收集這方面的情報。如德國，一些行業(yè)社團(tuán)不但收集國內(nèi)的政治、經(jīng)濟(jì)情報，而且在國外還設(shè)有辦事處或代表機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)收集有關(guān)資料，加以分析整理后提供給政府有關(guān)部門或企業(yè)，為它們提供決策參考。我們生活在一個信息不對稱的世界中，因此必須依靠行業(yè)協(xié)會等社會中介組織的信息服務(wù)來降低交易成本。要充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會在信息提供方面的優(yōu)勢，盡快完善民營企業(yè)信息服務(wù)體系，建立民營企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)和信息發(fā)布渠道，向社會公開發(fā)布政策信息、技術(shù)信息、市場信息等，努力提高民營企業(yè)信息獲得能力和信息開發(fā)能力。此外，還可以定期舉辦信息交流會、貿(mào)易洽談會、學(xué)習(xí)考察團(tuán)等活動。

四、對民間投資進(jìn)行有效監(jiān)督，保證其正常運營

在自律層面上，行業(yè)協(xié)會作為獨立的社團(tuán)法人，可以在法律相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上制訂本行業(yè)的行規(guī)行約或一些基本規(guī)則和統(tǒng)一模式，供企業(yè)參考執(zhí)行，從而約束其成員的行為。例如對違反自律規(guī)則或不執(zhí)行團(tuán)體決議的成員，實行市場禁入、撤回團(tuán)體授予的專業(yè)資格或取消成員資格等。與政府的干預(yù)與他律相比，社團(tuán)成員更樂意接受團(tuán)體的自我約束，自律使團(tuán)體本身的地位得到鞏固。例如，美國的行業(yè)協(xié)會在代表會員利益與政府及議會溝通協(xié)調(diào)的同時，也對行業(yè)內(nèi)成員加以制約。如果發(fā)現(xiàn)有違反行業(yè)規(guī)范，搞不正當(dāng)競爭，損害同行和消費者利益的會員，協(xié)會將采取懲罰措施，如取消會員資格，禁止在本行業(yè)從業(yè)，甚至向法庭起訴。實踐證明，這種行業(yè)約束行之有效，因為被行業(yè)協(xié)會開除的企業(yè)是難以在行業(yè)內(nèi)立足生存的。因此，從這種意義上講，行業(yè)協(xié)會的作用是不可替代的。正是因為行業(yè)協(xié)會具有這樣的特殊作用，它可以通過建立標(biāo)準(zhǔn)合同、制定價格目錄、組織聯(lián)合的買賣、創(chuàng)立許可程序并設(shè)定安全、質(zhì)量和競爭的標(biāo)準(zhǔn)等手段，建立起治理市場行為的規(guī)范。

談到監(jiān)管，不能不提到信用危機(jī)問題已是各類市場主體乃至整個發(fā)展中的市場經(jīng)濟(jì)社會面臨的一個重大問題。中小非公有企業(yè)資信等級較低，普遍存在財會制度不規(guī)范、信用觀念淡薄、借改制之名逃廢銀行債務(wù)、企業(yè)之間欺詐頻出等問題。此外，大部分中小非公有企業(yè)尚未建立起銀行信用檔案，企業(yè)之間、企業(yè)和銀行之間互不信任，這類信用缺失的狀況已成為民間投資在融資以及正常運作方面遭遇重大困難的原因之一。行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)充分利用自己的自律功能，為投資主體開展信用咨詢服務(wù)、信用等級評定、誠信企業(yè)認(rèn)證等其他各類活動，對誠信認(rèn)證企業(yè)的檔案信息進(jìn)行發(fā)布和管理、頒發(fā)企業(yè)誠信認(rèn)證證書，并在誠信服務(wù)網(wǎng)站和行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站進(jìn)行公示，在各大指定媒體中進(jìn)行宣傳，將有關(guān)信息納入聯(lián)合征信數(shù)據(jù)庫，那么其他企業(yè)或銀行就可以從協(xié)會的信息庫中查詢該企業(yè)的誠信狀況及歷史上是否有不良之前科。行業(yè)協(xié)會要加強(qiáng)本行業(yè)的信用管理和服務(wù)體系建設(shè)，幫助投資主體制訂內(nèi)部信用管理辦法，逐步完善企業(yè)信用管理制度，使之趨于系統(tǒng)化、整體化。行業(yè)協(xié)會可以在為企業(yè)提供各類服務(wù)的時候，同步督促企業(yè)開展信用體系的建設(shè)，如在日常監(jiān)督、資質(zhì)認(rèn)定、評級評優(yōu)等工作中，查詢企業(yè)信用報告或要求其提供信用報告。同時，行業(yè)協(xié)會要把信用管理和服務(wù)等企業(yè)信用活動滲透到行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和社會活動中，努力營造自身的信用環(huán)境，建立協(xié)會自身的信用體系。通過努力，行業(yè)協(xié)會完全可以在營造公平誠信的投資環(huán)境方面大有作為。

五、幫助企業(yè)順利融資

可以說，行業(yè)協(xié)會在幫助企業(yè)順利融資方面應(yīng)當(dāng)做宏觀和微觀兩方面的工作，首先宏觀方面是前文提到的一是代表企業(yè)利益向政府提出政策建議、參與立法，爭取對融資有利的政策以及法律法規(guī)，二是幫助企業(yè)建立信用體系，幫助解決信用危機(jī)問題，使中小企業(yè)更容易從銀行籌到發(fā)展所需的款項。

其次從微觀方面，行業(yè)協(xié)會至少還可以進(jìn)行以下嘗試：

一是給投資人和融資企業(yè)提供良好的配對交流機(jī)會，比如主辦一些論壇活動，召開融投資洽談會等。行業(yè)協(xié)會完全有能力為融投資雙方提供這樣的平臺。如上海多媒體行業(yè)協(xié)會在這方面就取得了很大的成功。

二是設(shè)立互助性的民間中介擔(dān)保機(jī)構(gòu)。這種擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以由行業(yè)協(xié)會、社會團(tuán)體、民營企業(yè)共同出資設(shè)立，同級政府可按一定比例注入資本金。當(dāng)然也可以借鑒日本和臺灣等地的經(jīng)驗，探索直接建立中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會，如內(nèi)蒙古自治區(qū)中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會，對全區(qū)各擔(dān)保公司提供再擔(dān)保服務(wù)，指導(dǎo)各擔(dān)保公司提高企業(yè)管理水平。