企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)存在的理論基礎(chǔ)

黃云志　黃建強(qiáng)

企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)人力資源不確定性因素引致?lián)p失的事件發(fā)生的一種可能性。從現(xiàn)代企業(yè)理論中關(guān)于人和環(huán)境的基本假設(shè)及委托代理理論中，可以找到交易過程中這種不確定性產(chǎn)生的原因，以及它們之間的內(nèi)在聯(lián)系，從而揭示了人力資源風(fēng)險(xiǎn)存在的內(nèi)在機(jī)理。

一、現(xiàn)代企業(yè)理論中關(guān)于人和環(huán)境的基本假設(shè)

企業(yè)人力資源管理的全過程實(shí)質(zhì)就是人力資源交易過程（即企業(yè)購買人力資源的過程），從外部的交易向內(nèi)部的交易轉(zhuǎn)變的一個(gè)過程。這一過程包括規(guī)劃、招聘、人員考評(píng)、工資、晉升、福利等等，其中的各個(gè)環(huán)節(jié)都可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。在交易過程中，人力資源的報(bào)酬不僅僅指工資、福利等可以用貨幣計(jì)量的收入，還包括職務(wù)的晉升、成就感等的獲得。按照這一思想，根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)理論關(guān)于人和環(huán)境兩個(gè)方面基本假設(shè)，在這一交易中存在許多風(fēng)險(xiǎn)。

人的因素是指行為主體的兩個(gè)有關(guān)行為的基本假定，即有限理性和機(jī)會(huì)主義；環(huán)境因素是交易活動(dòng)的兩種基本狀況，即不確定性和小數(shù)條件。信息壓縮是介于人的因素與環(huán)境因素的一種因素，它不僅與人的因素有關(guān)，而且與環(huán)境因素也直接相關(guān)。

１、有限理性和不確定性。一方面，人的行為存在有限理性。有限理性最早是由西蒙提出的，意指人的行為是“意欲合理，但只能有限地達(dá)到”。有限理性主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是人的認(rèn)知能力是有限度的，如人們?cè)诠芾磉^程中由于人的認(rèn)識(shí)能力的有限性，它們不可能發(fā)現(xiàn)工作中存在的所有問題；二是表現(xiàn)在語言上的障礙，人們思想的交流，信息的傳遞，都是依靠語言來進(jìn)行的，但這一過程中有許多障礙，其中包括主觀方面的，也包括客觀方面的。人的認(rèn)知能力方面的限制是指個(gè)人在無誤地接收、儲(chǔ)存、恢復(fù)以及處理信息時(shí)是有限制的：有限理性的第二個(gè)表現(xiàn)是語言的限制，它指不管人們多么努力，人們?cè)谑褂梦淖?、?shù)字、圖表等來表達(dá)自己的知識(shí)或感情時(shí)是有限制的。另一方面，環(huán)境通常是不確定的或者復(fù)雜的。因?yàn)槿肆Y本的交易是在不確定性或復(fù)雜性條件下進(jìn)行的，要將一筆交易完美地完成，要花費(fèi)昂貴代價(jià)，有時(shí)甚至是不可能的，也就是說其中存在許多風(fēng)險(xiǎn)。

２、機(jī)會(huì)主義和小數(shù)條件。機(jī)會(huì)主義是關(guān)于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中行為主體的一個(gè)基本假定，它是指行為主體在交易活動(dòng)中不僅追逐自利的目標(biāo)，而且在追逐自利目標(biāo)的同時(shí)使用策略性行為，這些策略性行為包括隱瞞真實(shí)信息、交易意圖的不實(shí)陳述和欺詐等。在人力資本的交易活動(dòng)中，機(jī)會(huì)主義受到來自大數(shù)條件的約束。也就是說，機(jī)會(huì)主義傾向只有在小數(shù)條件下才表現(xiàn)得更為嚴(yán)重。大數(shù)條件是指交易雙方面臨的可供選擇的交易對(duì)手很多，如在人力資源市場中存在大量的買者和賣者。在這樣的條件下，一方如果有嚴(yán)重的機(jī)會(huì)主義行為，交易的另一方很快就會(huì)謀求與其他潛在的交易對(duì)手進(jìn)行交易。在大數(shù)條件下，所有的交易方都清楚地意識(shí)到機(jī)會(huì)主義傾向的嚴(yán)重后果，所以，機(jī)會(huì)主義行為通常處于被抑制狀態(tài)。小數(shù)條件則相反，如果交易一方面臨的可供選擇的交易對(duì)手不多，交易另一方就會(huì)表現(xiàn)出較為嚴(yán)重的機(jī)會(huì)主義傾向。

３、信息壓縮。它是指交易活動(dòng)中一方掌握了與交易有關(guān)的更多信息，而另一方要想獲得這一信息通常是要花費(fèi)一定代價(jià)的。一般認(rèn)為，在交易活動(dòng)中，如果信息在交易雙方的分布是不對(duì)稱的，則交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)出現(xiàn)。但是，在威謙姆森看來，與信息相關(guān)的交易中的風(fēng)險(xiǎn)問題必須考慮以下三個(gè)條件：①僅僅是信息的不對(duì)稱還不構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，還必須考慮與信息不對(duì)稱相關(guān)的兩個(gè)因素，這兩個(gè)因素是獲得信息需花費(fèi)較高的成本和信息不對(duì)稱所引起的機(jī)會(huì)主義傾向問題。②即使交易雙方擁有相同的信息，信息所帶來的機(jī)會(huì)主義行為仍然存在。這是因?yàn)橄嗤男畔?duì)于雙方來說在運(yùn)用時(shí)是有差異的，如理解上的差異等。③信息分布在小數(shù)條件下的締約活動(dòng)中尤其重要。

二、委托代理理論

現(xiàn)代企業(yè)理論的一個(gè)最重要特征就是所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離，由此產(chǎn)生了委托代理關(guān)系，所有者將其在企業(yè)產(chǎn)權(quán)中的經(jīng)營權(quán)委托給經(jīng)營者行使。由于所有者與經(jīng)營者之間的信息不對(duì)稱及利益差異，使得經(jīng)營者的行為有可能偏離所有者的要求。在委托代理關(guān)系里，對(duì)他方的行為承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)而獲得監(jiān)督他方的權(quán)力的一方，被稱為委托方。相應(yīng)地，代理方則是指不一定非為自己行為負(fù)責(zé)的一方，他不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

委托代理問題產(chǎn)生的原因在于委托人掌握的信息不夠，自己去親自謀劃某件事情所帶來的收益，還不如委托給一個(gè)代理人去辦能帶來更多的收益。因此，委托人就找代理人為自己的目標(biāo)服務(wù)。委托代理不只存在于股東和經(jīng)理等高層管理人員之間，也存在于高層管理人員到基層人員之間。從高層到基層責(zé)、權(quán)、利的層層落實(shí)過程，實(shí)質(zhì)上也是一種自上而下的層層委托代理關(guān)系，只不過是更制度化了。所以委托代理在整個(gè)人力資源管理過程中都是普遍存在的，但是問題在于，代理人是否會(huì)一心一意地為委托人服務(wù)。

從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度看，每個(gè)人都是具有有限理性的經(jīng)濟(jì)人，都有自己追求的個(gè)人效用目標(biāo)。因此，代理人能否為委托人帶來利益就存在風(fēng)險(xiǎn)。由于代理人掌握的信息較多，委托人掌握的信息較少，因此實(shí)際上就會(huì)出現(xiàn)委托人不如代理人主動(dòng)的情況。這種信息的不對(duì)稱，主要表現(xiàn)在委托人與代理人之間的契約簽訂過程及簽約后履行的過程中。在人力資源管理方面體現(xiàn)為招聘及隨后的人力資源管理的全過程。應(yīng)聘者擁有自身的素質(zhì)、能力、品德等方面的大量信息，而招聘只能通過對(duì)方提供的履歷表和面談、筆試等形式獲得其部分信息，在這種情況下，應(yīng)聘者存在隱藏個(gè)人不利信息（如動(dòng)手能力差、缺乏敬業(yè)精神等）的條件，從而造成不合格的人員流入企業(yè)。當(dāng)人才市場不夠規(guī)范，缺乏真實(shí)可靠的人才信息時(shí)，就給弄虛作假行為打開方便之門。進(jìn)入企業(yè)后，還存在偷懶、虛報(bào)浮夸、截留、扭曲信息，甚至貪污、受賄、盜竊等行為。

委托代理問題主要有因信息不對(duì)稱和有限理性引起的四個(gè)方面問題：

１、信號(hào)傳遞。這是指代理人知道自己的特征，由于信息是不完全的，委托人不知道他的特征，代理人為了顯示自己的特征而選擇某種信號(hào)，委托人在知道了代理人的特征以后，再與代理人簽訂契約。在信號(hào)的傳遞過程會(huì)產(chǎn)生人為的扭曲、失真、損失，所以在信號(hào)的傳遞過程中是不確定的，會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

２、信息甄別。這是指代理人知道自己的特征，由于信息是不完全的，委托人不知道特征，委托人提供多個(gè)契約供代理人進(jìn)行選擇，代理人根據(jù)自己的優(yōu)勢選擇一個(gè)最有利于自己的契約，并根據(jù)契約選擇行動(dòng)，但這種選擇不一定對(duì)委托人有利，有時(shí)甚至有害。

３、隱藏知識(shí)。這是指締約雙方在簽約時(shí)信息是對(duì)稱的，締約以后，一方當(dāng)事人不知道在這種關(guān)系中另一方當(dāng)事人的某些特征。委托人的行動(dòng)是設(shè)計(jì)一個(gè)最優(yōu)契約，促使代理人在給定的自然狀態(tài)下選擇對(duì)委托人最有利的行動(dòng)。

４、隱藏行動(dòng)。這是指締約雙方在簽約時(shí)信息是對(duì)稱的。締約以后，代理人選擇了行動(dòng)，自然狀態(tài)是變化的，代理人的行動(dòng)是由自然狀態(tài)及其努力水平所決定的；委托人只能觀察到某些結(jié)果，而不能觀察到代理人的行動(dòng)和自然狀態(tài)的本身。在這種條件下，信息是不完全的，委托人的任務(wù)是設(shè)計(jì)一個(gè)機(jī)制，促使代理人的行動(dòng)對(duì)自己最有利。

從上面兩個(gè)方面的分析看，人力資源風(fēng)險(xiǎn)的存在是客觀的。我們可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因采取一些對(duì)策，從而減少風(fēng)險(xiǎn)。如有限理性中的語言障礙，我們可以采取相應(yīng)的對(duì)策來消除。但要完全消除人力資源風(fēng)險(xiǎn)是不可能的，我們可以采取一定的對(duì)策使風(fēng)險(xiǎn)減少到一定程度，但這一過程必需考慮成本和代價(jià)，一旦減少風(fēng)險(xiǎn)所做的努力所帶來的成本大于風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失時(shí)，我們就沒有必要再下更大的力氣來減少相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。