如何規(guī)制格式合同

李巾杰

內(nèi)容摘要：格式合同已經(jīng)成為現(xiàn)代社會(huì)應(yīng)用最廣泛的合同形式之一，其正面和負(fù)面作用都不容忽視，我國(guó)需要加強(qiáng)對(duì)格式合同的法律規(guī)制，以保障交易公平，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展。

關(guān)鍵詞：格式合同 規(guī)制 立法

格式合同的實(shí)質(zhì)，就是指當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定的，且在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。格式合同的產(chǎn)生是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物，其發(fā)展是20世紀(jì)合同法發(fā)展的重要標(biāo)志之一。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的進(jìn)一步健全和完善，格式合同在我國(guó)經(jīng)濟(jì)生活領(lǐng)域中應(yīng)用的范圍越來(lái)越廣。本文擬就有關(guān)格式合同的幾個(gè)問(wèn)題作一初步探討。

格式合同的法律特征

格式合同的出現(xiàn)是商品經(jīng)濟(jì)和合同制度發(fā)展的必然。它最早出現(xiàn)在19世紀(jì)的保險(xiǎn)業(yè)和鐵路運(yùn)輸業(yè)，20世紀(jì)20年代后廣泛適用于壟斷程度較高的公用事業(yè)領(lǐng)域，40年代后則盛行于幾乎所有的商業(yè)合同領(lǐng)域。在現(xiàn)代社會(huì)，格式合同已經(jīng)深入社會(huì)生活的各個(gè)方面，成為合同中的重要種類。作為一種特殊類型的合同，它一方面具有傳統(tǒng)合同的基本屬性，另一方面又具有一些新型的法律特征。格式合同的法律特征主要是：

合同主體地位的不平等性。格式合同中的提出者一般多為固定提供某種商品和服務(wù)的公用事業(yè)部門、企業(yè)和社會(huì)團(tuán)體等，他們進(jìn)行定式經(jīng)營(yíng)，并在較大范圍內(nèi)具有專營(yíng)或壟斷能力。相對(duì)人則多為廣大分散的消費(fèi)者，具有不特定性。格式合同的提出者經(jīng)常利用其經(jīng)濟(jì)上或法律上較強(qiáng)的地位，將預(yù)先由其擬定的反映其單方意志的合同條款強(qiáng)加給相對(duì)人。

合同內(nèi)容的事先確定性和不可協(xié)商性。格式合同的內(nèi)容具有規(guī)格化和制度化的特點(diǎn)，它為公眾起草，在同等條件下適用于一切不特定的相對(duì)人，不因相對(duì)人的不同而不同。每份合同的差異僅僅是相對(duì)人姓名（名稱）和標(biāo)的數(shù)量的改變。與之締結(jié)合同的相對(duì)人只能對(duì)此表示全部接收或者全部不接受，而沒(méi)有就合同的個(gè)別條款進(jìn)行協(xié)商的余地。

合同適用范圍的廣泛性和持久性。因?yàn)楦袷胶贤问焦潭ǎs中包含了成立合同所需要的全部條款，所以一經(jīng)提出就具有很大的穩(wěn)定性和反復(fù)適用性。同時(shí)因?yàn)楦袷胶贤饤壛藗鹘y(tǒng)訂約過(guò)程中復(fù)雜的協(xié)商過(guò)程，又大大簡(jiǎn)化了訂約程序，表現(xiàn)出一種締約上的高效性。

格式合同之優(yōu)勢(shì)與弊端

格式合同是現(xiàn)代化大生產(chǎn)重復(fù)生產(chǎn)和交易的產(chǎn)物，是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀要求，它在現(xiàn)代社會(huì)之所以被廣泛應(yīng)用，應(yīng)歸因于它對(duì)現(xiàn)代社會(huì)所帶來(lái)的許多益處：

格式合同可以提高交易效益，降低交易成本。對(duì)于提供商品或服務(wù)的企業(yè)而言，由于其交易行為數(shù)額巨大且內(nèi)容重復(fù)，因此不可能與個(gè)別消費(fèi)者逐一就合同內(nèi)容進(jìn)行磋商，而且也沒(méi)有這個(gè)必要。格式合同內(nèi)容上的格式化，以及要約方的特定性、承諾方的廣泛性的特點(diǎn)，使當(dāng)事人不須逐一協(xié)商而訂立合同，而由特定方對(duì)廣泛的相對(duì)人反復(fù)地使用同一合同條款。因此，它精簡(jiǎn)了締約過(guò)程中復(fù)雜的要約承諾程序，節(jié)約了當(dāng)事人的時(shí)間、精力，加速了交易的進(jìn)行，降低了交易成本。

格式合同可以維護(hù)交易安全，有利于確定法律責(zé)任。格式合同往往是由本行業(yè)有經(jīng)驗(yàn)的人士經(jīng)過(guò)多方討論制定的，能夠比較全面地明確權(quán)利義務(wù)及責(zé)任劃分，從而便于當(dāng)事人履約，減少糾紛的發(fā)生。同時(shí)，格式合同因其形式的標(biāo)準(zhǔn)化而確實(shí)保護(hù)了缺乏相關(guān)知識(shí)的一般消費(fèi)者的利益，并且因其形式的固定而呈現(xiàn)一種強(qiáng)制的平等。

格式合同可以彌補(bǔ)法律規(guī)定的不足，為當(dāng)事人進(jìn)行新型交易提供可能性。隨著經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展和科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步，許多新興的交易形態(tài)，如融資租賃、房屋預(yù)售、信用證、期貨交易開(kāi)始在生活中出現(xiàn)，并且日益普遍。但是，由于立法往往落后于社會(huì)實(shí)踐，對(duì)于這些交易中當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，法律并未作規(guī)定。新型合同當(dāng)事人，多利用格式合同來(lái)準(zhǔn)確規(guī)定合同的內(nèi)容。

應(yīng)該看到，格式合同盡管有上述積極作用，但其對(duì)社會(huì)公正價(jià)值的負(fù)面影響也日趨嚴(yán)重，不容忽視。由于格式合同往往是由經(jīng)濟(jì)上處于優(yōu)勢(shì)地位或者同類商品、同類服務(wù)的提供者均采用相同、類似內(nèi)容條款的情形，弱者一方只能無(wú)奈屈從于強(qiáng)者提供的合同條款。因此，格式合同在給現(xiàn)代社會(huì)帶來(lái)種種便利的同時(shí)，也存在許多不容忽視的缺陷：

格式合同相對(duì)人的合同自由受到極大的限制。正常情況下，合同的成立必須基于當(dāng)事人的合意，而格式合同條款都是由一方當(dāng)事人單方預(yù)先擬定的，相對(duì)方不參與條款的制定，更無(wú)法決定合同的內(nèi)容與形式。雖然從理論上講相對(duì)人仍然有締結(jié)與否的權(quán)利，但由于格式合同的條款擬定者處于壟斷地位或所從事同一商品、服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者都采用了相同的條款，這就使相對(duì)人選擇訂約對(duì)象的權(quán)利受到限制，甚至完全消失。另一方面，從形式上看，相對(duì)人自愿接受合同的拘束，并沒(méi)有受到任何強(qiáng)迫，但是這種自愿的背后卻是相對(duì)人沒(méi)有選擇自由。雙方當(dāng)事人立于對(duì)等地位進(jìn)行討價(jià)還價(jià)、自由協(xié)商訂立合同的情況幾乎消失了。

格式合同往往造成風(fēng)險(xiǎn)分配的不公平。格式合同的擬定者往往確定不公平的條款來(lái)剝奪相對(duì)人在合同簽訂過(guò)程中的所擁有的選擇的權(quán)利。這既違背民法與合同法中合同簽訂的公平原則與誠(chéng)實(shí)原則，損害了相對(duì)人的利益，同時(shí)不公平的合同條款也會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)不合理的分配。這在締約條件不平等的基礎(chǔ)上又進(jìn)一步將合同向?qū)Ψ酵迫氩焕木车亍?/p>

格式合同之法律規(guī)制

格式合同在給現(xiàn)代社會(huì)帶來(lái)效率和便利的同時(shí)，也在日益威脅社會(huì)的公平與正義。正是因?yàn)楦袷胶贤诂F(xiàn)實(shí)生活中的使用已極為普遍和廣泛，同廣大消費(fèi)者的利益息息相關(guān)，因此，對(duì)格式合同進(jìn)行調(diào)整已是現(xiàn)代法制所面臨的一個(gè)重要課題。筆者認(rèn)為，今后應(yīng)不斷加強(qiáng)對(duì)格式合同的關(guān)注，綜合運(yùn)用各種手段進(jìn)行調(diào)整，發(fā)揮其優(yōu)勢(shì)作用，消除其不良影響，從而保證社會(huì)經(jīng)濟(jì)健康有序地發(fā)展。具體而言，是指：

加強(qiáng)關(guān)于格式合同的特別立法。當(dāng)前許多國(guó)家如以色列、瑞典、丹麥、德國(guó)、法國(guó)、美國(guó)、英國(guó)、芬蘭、澳大利亞和荷蘭均采用特別立法的方式對(duì)格式合同進(jìn)行法律調(diào)整，比較起來(lái)，我國(guó)對(duì)格式合同第一次作出原則規(guī)定的法律是《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，1999年5月頒布的《合同法》對(duì)格式合同進(jìn)一步作出了明確的規(guī)定。因而現(xiàn)實(shí)迫切需要我國(guó)在《合同法》的基礎(chǔ)上加強(qiáng)對(duì)格式合同的特別立法。

加強(qiáng)對(duì)格式合同的行政干預(yù)。這主要是通過(guò)政府行政權(quán)力對(duì)格式合同的內(nèi)容予以公法意義上的認(rèn)可、核準(zhǔn)和監(jiān)督。在對(duì)格式合同進(jìn)行調(diào)整的各種方法中，以行政干預(yù)為最早，但其實(shí)際功能卻最小。如鐵路部門所采用的各種客貨運(yùn)輸格式合同由鐵道部批準(zhǔn)或直接由鐵道部制訂，郵電部門的情況也如此。但在我國(guó)目前政企尚未完全分離的情況下，行業(yè)保護(hù)主義仍然十分嚴(yán)重，其弊端也比較明顯。因此，我國(guó)對(duì)格式合同的行政管理應(yīng)由國(guó)務(wù)院統(tǒng)一為之。國(guó)務(wù)院可授權(quán)各經(jīng)濟(jì)管理部門如中國(guó)人民銀行、物價(jià)、工商、計(jì)量、審計(jì)等部門從事對(duì)格式合同的起草、審查和修訂工作。《合同法》規(guī)定了縣級(jí)以上各級(jí)人民政府工商行政管理部門為主要的合同管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)合同的監(jiān)督，這說(shuō)明我國(guó)行政機(jī)關(guān)是有權(quán)干預(yù)不公正格式合同的。對(duì)此法律應(yīng)該作出更加具體的規(guī)定。筆者認(rèn)為，我國(guó)可以采取事先審查與事后監(jiān)督相結(jié)合的行政管理制度。實(shí)現(xiàn)審查即指對(duì)特種行業(yè)的格式合同條款實(shí)行強(qiáng)制性的使用前行政審查，如與人民生活密切相關(guān)的行業(yè)。對(duì)于其他行業(yè)的格式合同，則可以實(shí)行事后監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)不平等條款立即發(fā)布禁令。

加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督與行業(yè)自律。我國(guó)的消費(fèi)者協(xié)會(huì)是社會(huì)自治組織，其宗旨是對(duì)商品和服務(wù)進(jìn)行社會(huì)監(jiān)督。消費(fèi)者協(xié)會(huì)在行使上述職能時(shí)應(yīng)該重視不公正格式合同大量存在的現(xiàn)象，切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)。對(duì)于消費(fèi)者就不公正格式合同的起訴，更應(yīng)該提供法律上、經(jīng)濟(jì)上、道義上的幫助，甚至可以接受消費(fèi)者委托，以委托代理人身份參加訴訟。同時(shí)還要加強(qiáng)行業(yè)自律，即各行業(yè)的行會(huì)組織對(duì)該行業(yè)所使用的格式合同進(jìn)行自行審查。

參考資料：

1.崔建遠(yuǎn)，《合同法》（修訂本），北京，法律出版社，2000年4月第二版

2.王利明、崔建遠(yuǎn)，《合同法新論—總則》（修訂本），北京，中國(guó)政法大學(xué)出版社，2000年3月修訂版

3.（英）阿蒂亞，程正康等譯，《合同法概論》，北京，法律出版社1982年版