科技創(chuàng)新賦能保險(xiǎn)中介

在賦能代理人方面，i云保打造了活水計(jì)劃、恒星計(jì)劃，以及MPRC行銷培訓(xùn)系統(tǒng)等創(chuàng)新的應(yīng)用和培訓(xùn)系統(tǒng)，將科技覆蓋代理人的售前、售中、售后和培訓(xùn)全過程，提升其業(yè)務(wù)效率和業(yè)績(jī)，助力長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

一家綜合性保險(xiǎn)科技平臺(tái)，擔(dān)任著鏈接保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)客戶三方的重要角色。當(dāng)前，i云保和鼎立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)充分發(fā)揮科技的優(yōu)勢(shì)，不斷加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新，持續(xù)完善科技在保險(xiǎn)行業(yè)中的應(yīng)用。

科技賦能代理人

在賦能代理人方面，i云保打造了活水計(jì)劃、恒星計(jì)劃，以及MPRC行銷培訓(xùn)系統(tǒng)等創(chuàng)新的應(yīng)用和培訓(xùn)系統(tǒng)，將科技覆蓋代理人的售前、售中、售后和培訓(xùn)全過程，提升其業(yè)務(wù)效率和業(yè)績(jī)，助力長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

一方面，i云保通過開發(fā)互聯(lián)網(wǎng)工具打破了傳統(tǒng)金字塔層級(jí)，對(duì)保險(xiǎn)代理人實(shí)行扁平化管理，幫助代理人解決收入低等難題，提升代理人展業(yè)效率；另一方面，i云保依靠核心技術(shù)將保險(xiǎn)代理人營(yíng)銷全環(huán)節(jié)移至線上。同時(shí)，前臺(tái)拓展端提供線上培訓(xùn)、獲客支持、智能核保等功能。中臺(tái)端具備線上成交、計(jì)劃書等一系列營(yíng)銷支持工具。后臺(tái)服務(wù)端自研建設(shè)完成智能CRM系統(tǒng)、保單管理平臺(tái)、智能客服和續(xù)保以及理賠等豐富配套設(shè)施，助力代理人展業(yè)全流程線上化，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

近年來，隨著科技的發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)的普及，保險(xiǎn)行業(yè)的變革迫在眉睫。不少保險(xiǎn)中介公司開始運(yùn)用科技手段，賦能保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程，構(gòu)建新型的業(yè)務(wù)模式。其中，保通保險(xiǎn)代理有限公司（下稱“i云保”）和北京鼎立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（下稱“鼎立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”）為行業(yè)樹立了一個(gè)典范。

區(qū)別于傳統(tǒng)的保險(xiǎn)中介，i云保和鼎立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是

i云保創(chuàng)始人、CEO季哲表示，i云保對(duì)代理人的賦能主要體現(xiàn)在銷售專業(yè)、服務(wù)專業(yè)與管理專業(yè)三個(gè)方面?！颁N售專業(yè)”是通過對(duì)保險(xiǎn)銷售行為的全流程數(shù)智化支持，持續(xù)提升專業(yè)性；“服務(wù)專業(yè)”是通過系統(tǒng)化、階梯化的培訓(xùn)，IP化優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的打造，數(shù)智化的保單托管，全流程管理，貼心的理賠服務(wù)等來提升服務(wù)專業(yè)性；“管理專業(yè)”則是通過平臺(tái)的科技工具，擴(kuò)大管理半徑、提高管理效率、提升團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)管理能力，幫助代理人更好地管理和賦能團(tuán)隊(duì)。

此外，在面向保險(xiǎn)從業(yè)人員的技術(shù)服務(wù)領(lǐng)域，鼎立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，秉承“互聯(lián)網(wǎng) + 保險(xiǎn)展業(yè)”的理念，通過為從業(yè)人員提供創(chuàng)新工具及解決方案，重塑智能投保流程，輸出差異化的用戶增值權(quán)益服務(wù)，助力輕松獲客、高效展業(yè)。同時(shí)，還積極提供先進(jìn)合規(guī)的技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)工具產(chǎn)品幫助從業(yè)人員規(guī)范服務(wù)意識(shí)和方法，達(dá)到提升專業(yè)能力、提高效率、實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的目標(biāo)。

科技賦能保險(xiǎn)行業(yè)

隨著傳統(tǒng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)線上化轉(zhuǎn)型進(jìn)入深水區(qū)，如何在積極開拓市場(chǎng)的同時(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)管理，是當(dāng)下保險(xiǎn)行業(yè)亟需面對(duì)的難題。

作為保險(xiǎn)科技服務(wù)平臺(tái)，i云保專注于智能風(fēng)控技術(shù)的研究與應(yīng)用，通過開發(fā)“智鏡風(fēng)控系統(tǒng)”，幫助行業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)控挑戰(zhàn)。截至目前，i云保已陸續(xù)開放了風(fēng)險(xiǎn)管理類接口、代理人風(fēng)險(xiǎn)庫校驗(yàn)接口、投被保人風(fēng)險(xiǎn)庫校驗(yàn)接口、投放客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分、代理人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)分、意外險(xiǎn)理賠風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)分、學(xué)平險(xiǎn)理賠風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)分、短險(xiǎn)健康險(xiǎn)理賠風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分、短險(xiǎn)健康險(xiǎn)續(xù)保概率評(píng)分、長(zhǎng)險(xiǎn)猶退概率模型評(píng)分、長(zhǎng)險(xiǎn)M13內(nèi)退保及斷繳概率模型評(píng)分、渠道風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)模型評(píng)分等風(fēng)控類接口。這些工具能有效識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)，打破數(shù)據(jù)孤島，共建一個(gè)透明、生態(tài)、健康的生態(tài)系統(tǒng)，從而提升整個(gè)行業(yè)的風(fēng)控水平，支持保險(xiǎn)市場(chǎng)的穩(wěn)健發(fā)展。

以已投入應(yīng)用項(xiàng)目為例，i云保幫助國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的人壽保險(xiǎn)公司建立了有效的團(tuán)險(xiǎn)風(fēng)控體系，按照金額計(jì)，可以幫助該險(xiǎn)企每年攔截最高風(fēng)險(xiǎn)的 5% 的保費(fèi)，每年增加1000萬利潤(rùn)，減少3000萬賠付金額。

針對(duì)企業(yè)用戶團(tuán)險(xiǎn)需求的解決方案，鼎立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)致力為中小企業(yè)提供簡(jiǎn)單可信賴的保險(xiǎn)產(chǎn)品和高效、無縫、體驗(yàn)優(yōu)先的經(jīng)紀(jì)服務(wù)，打造的“智能保險(xiǎn)云平臺(tái)”憑借動(dòng)態(tài)保費(fèi)、大數(shù)據(jù)精算、全線上流程體驗(yàn)等科技創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，幫助企業(yè)降低成本、防御風(fēng)險(xiǎn)及深度挖掘企業(yè)自身成長(zhǎng)價(jià)值。

科技賦能消費(fèi)者

在推動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展方面，i云保更是走在了前列。平臺(tái)通過深入了解客戶的實(shí)際需求，結(jié)合豐富的產(chǎn)品線，為客戶量身定制最適合的保險(xiǎn)方案。這種個(gè)性化的服務(wù)方式，不僅滿足了消費(fèi)者的多樣化及個(gè)性化需求，也推動(dòng)了保險(xiǎn)產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新與升級(jí)。

為了給客戶提供更加便捷高效的產(chǎn)品和服務(wù)體驗(yàn)，i云保通過搭建“云圖智能數(shù)據(jù)中臺(tái)”及超級(jí)數(shù)倉(cāng)，根據(jù)消費(fèi)者的年齡、性別、職業(yè)等信息，深入分析其行為數(shù)據(jù)，進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品的高效率匹配，從而滿足消費(fèi)者的保障需求。

基于“云圖智能數(shù)據(jù)中臺(tái)”所積累的用戶標(biāo)簽以及保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)圖譜，i云保實(shí)現(xiàn)與保險(xiǎn)公司的反向產(chǎn)品定制，為用戶提供個(gè)性化的保險(xiǎn)產(chǎn)品。截至目前，已覆蓋8大系列，發(fā)布了健康險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)等多個(gè)險(xiǎn)種的現(xiàn)象級(jí)產(chǎn)品，充分滿足了消費(fèi)者的多元化需求。

在信息安全方面，i云保采用了先進(jìn)的加密技術(shù)和信息安全措施，確保消費(fèi)者的隱私不被泄露。這不僅增強(qiáng)了數(shù)據(jù)的安全性，還提高了用戶的信任度，確保客戶享受到高質(zhì)量且安全可靠的保險(xiǎn)服務(wù)。

作為“新生代”險(xiǎn)企，鼎立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)也長(zhǎng)期專注于通過科技創(chuàng)新提高消費(fèi)者的體驗(yàn)。搭建了從“保前、保中、保后”三個(gè)維度進(jìn)行設(shè)定和考慮的智能客戶服務(wù)系統(tǒng)，對(duì)投保全生命周期進(jìn)行多方位的智能化升級(jí)。

投保前期，提供多項(xiàng)關(guān)鍵功能： 7^*24 小時(shí)的在線AI客服服務(wù)，及時(shí)響應(yīng)客戶疑問；智能回訪，繳費(fèi)續(xù)期提醒服務(wù)等；還有個(gè)性化的智能顧問，精準(zhǔn)匹配最符合用戶需要的產(chǎn)品。

投保過程中，客戶不僅可以享受到簡(jiǎn)化且高效的投保和核保流程，便捷的電子化保單管理服務(wù)，還可以使他們即時(shí)在線查看自己的保單信息。

投保后期，鼎立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)成功打造了一個(gè)完整的理賠和服務(wù)生態(tài)系統(tǒng)。不僅實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)公司與賠付場(chǎng)景的數(shù)據(jù)互聯(lián)，還積極拓展保險(xiǎn)服務(wù)邊界，提供一系列增值服務(wù)。例如，針對(duì)健康險(xiǎn)客戶提供的健康管理建議、協(xié)助預(yù)約醫(yī)療資源及其他增值服務(wù)，以滿足被保險(xiǎn)人在不同場(chǎng)景下的需求，從而提升整體服務(wù)質(zhì)量。

未來，保險(xiǎn)中介將在“科技 + 保險(xiǎn)”領(lǐng)域深耕細(xì)作，依托科技力量，持續(xù)推進(jìn)普惠保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展。