銀行網(wǎng)點投資陷阱案告破，賠償款全部追回

前一段時間，發(fā)生了一幕溫馨而感人的場景。一群曾經(jīng)深受金融詐騙之苦的群眾，手捧鮮艷的錦旗，滿懷感激之情地踏入雨花區(qū)檢察院的大門。這面錦旗上，不僅繡著“傾力為民辦實事情系群眾解民憂”的金色大字，更承載著270多名受害人心中的感激與信任，是他們歷經(jīng)十余年艱難維權(quán)之路后，對檢察機關(guān)公正執(zhí)法、為民解憂的深情頌揚。

時光回溯至2022年3月，雨花區(qū)人民檢察院向雨花區(qū)人民法院發(fā)送了支持起訴書。經(jīng)過一審、二審，有些還在經(jīng)歷再審的漫長等待，法院作出判決，要求涉案銀行網(wǎng)點賠償受害人投資本金損失。這一判決，為受害群眾帶來了遲到的正義與希望。

該批案件當事人數(shù)量眾多，大部分是老年人，且涉案金額高達5000余萬元，當事人維權(quán)時間長達十余年，甚至有些當事人已經(jīng)去世，由其后代進行接力維權(quán)。

究竟是怎樣的人將詐騙的手伸向了這些本該頤養(yǎng)天年的受害人呢？

真假信托，迷霧重重

2012年至2014年間，湖南的博灃和博陽兩家公司，在一位神秘大佬鄧某的操控下，搖身一變成為金融界的“魔術(shù)師”。他們沒有金融許可證，卻通過銀行網(wǎng)點的“華麗轉(zhuǎn)身”，成功吸引了眾多投資者的眼球。原來，他們與銀行網(wǎng)點玩起了“雙贏游戲”。首先安排人員打通某銀行湖南省分行銷售渠道，公司銷售人員到該行各網(wǎng)點對接，通過幫助網(wǎng)點完成攬存任務(wù)、給予銀行工作人員銷售提成等方式，鼓動銀行工作人員向群眾宣傳、推介。該行開放其下屬多個支行網(wǎng)點，在本行銷售渠道內(nèi)向客戶推介、銷售博灃公司發(fā)行的“委托認購信托產(chǎn)品”。

當客戶們前往該銀行下屬支行辦理定期存款業(yè)務(wù)時，銀行工作人員為了完成攬存任務(wù)、拿到豐厚的銷售提成，極力向客戶推介博灃公司發(fā)行的“委托認購信托”產(chǎn)品，并宣稱“保本保息，沒有風險，到期兌付”誘導客戶購買，同時提供博灃公司的委托認購合同給客戶簽訂。客戶們一聽，保本保息、零風險，還有誘人的利息回報，以后養(yǎng)老都不用愁了。于是紛紛中招，簽下了合同，交出了自己的血汗錢，甚至喊上親戚朋友一起投資。

此后，該銀行的部分工作人員頻繁地通過各種渠道與客戶取得聯(lián)系，他們運用華麗的辭藻和極具吸引力的承諾，精心編織了一個個夢幻的投資藍圖。這些工作人員以幫助客戶委托認購高收益理財產(chǎn)品為名義，大肆宣揚其產(chǎn)品能夠帶來遠超市場平均水平的年息回報，就這樣客戶逐步放松警惕，深陷于博灃和博陽公司精心設(shè)計的投資陷阱之中。在工作人員的熱情邀請和看似專業(yè)的指導下，不少客戶被說服，進一步加大了投資意向。整個過程中，工作人員巧妙地利用了客戶對銀行品牌的信任以及對高收益投資的渴望，實施了一系列不當推介行為，嚴重侵害了客戶的合法權(quán)益。

好景不長，當客戶們滿懷期待地等待收益時，卻發(fā)現(xiàn)博灃和博陽兩家公司早已人去樓空，資金也如泥牛入海，杳無音信。原來，這一切都是博灃和博陽公司精心設(shè)計的騙局！

鎖定證據(jù)，支持起訴

鑒于受害人眾多、涉案金額巨大且多為老年人，雨花區(qū)人民檢察院組建了專案工作組，廣泛搜集并細致審查投資者身份信息、理財合同文本、銀行交易流水記錄等關(guān)鍵證據(jù)材料，逐步揭開了案件背后的真相。該銀行涉案網(wǎng)點在理財產(chǎn)品的銷售過程中存在失職，對合作的金融機構(gòu)及其推出的產(chǎn)品缺乏必要的審慎審查，甚至不惜采用夸大其詞、誤導性的宣傳手段，直接導致了大量投資者蒙受了巨額經(jīng)濟損失。

雨花區(qū)人民檢察院為他們搭建起堅實的法律后盾，辦案人員不僅為受害者提供了一對一的法律咨詢服務(wù)，深入解析案件的法律適用問題，還主動指導受害者整理和完善證據(jù)鏈，確保每一份證據(jù)都能成為法庭上強有力的支持。

還原真相，維護正義

經(jīng)過一審、二審、再審，法院最終判決該銀行相應(yīng)網(wǎng)點賠償受害人投資本金損失。截至2024年2月，272名當事人5000余萬元賠償款項全部賠償?shù)轿弧?/p>

“我平時不舍得吃不舍得穿，省下的養(yǎng)老錢全被騙去了，要是沒有檢察院同志們的幫助，我這后面的日子該怎么過??？”“我以為大型銀行出的理財產(chǎn)品就一定是安全可靠的，誰知道這么謹慎的我也上當受騙?！薄拔覕€下的這些錢是留給兒子結(jié)婚的，要是這樣沒了，我該怎么向孩子交代啊？”受騙群眾紛紛來到雨花區(qū)檢察院，訴說著自己的遭遇，同時真誠地感謝相關(guān)工作人員的積極付出。

檢察官提醒：

非法集資手段層出不窮、花樣百出，老年人防范意識薄弱，極易成為不法分子的目標。請大家切勿輕信“高額回報”謊言，投資前務(wù)必多與家人商量，守好養(yǎng)老錢，莫讓血汗錢付諸東流！

編輯/賀程