中國銀行：為高水平對外開放持續(xù)注入金融活力

開放是國家繁榮發(fā)展的必由之路，也是中國式現(xiàn)代化的鮮明標(biāo)識。從改革開放初期設(shè)立經(jīng)濟(jì)特區(qū)，到推動共建“一帶一路”、自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)等高質(zhì)量發(fā)展，我國順應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化趨勢，對外開放程度不斷提高。2024年中央經(jīng)濟(jì)工作會議明確提出，將“擴(kuò)大高水平對外開放，穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資”列為2025年經(jīng)濟(jì)工作的重點(diǎn)任務(wù)之一。

金融開放是我國對外開放的重要組成部分，在服務(wù)和保障高水平對外開放中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。隨著一系列擴(kuò)大高水平對外開放的政策舉措落地落實(shí)，我國金融對外開放也在邁向更深層次、更高水平。

中國銀行是中國金融“走出去”的先行者、探路者，在超百年的經(jīng)營歷程里，已從曾經(jīng)的國家外匯外貿(mào)專業(yè)銀行，成長為如今境外機(jī)構(gòu)覆蓋六大洲64個(gè)國家和地區(qū)的全球化商業(yè)銀行，在新時(shí)期服務(wù)高水平對外開放中，釋放出強(qiáng)勁的金融活力。

推動金融服務(wù)雙向開放

近年來，我國高質(zhì)量“引進(jìn)來”和高水平“走出去”齊頭并進(jìn)，區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作持續(xù)推進(jìn)，對外開放水平不斷提高。中國銀行深耕跨境金融，依托其全球化優(yōu)勢，織密全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，通過提升跨境投融資便利化水平，為穩(wěn)步擴(kuò)大金融雙向開放夯實(shí)基礎(chǔ)。

2013年共建“一帶一路”倡議提出以后，中國銀行積極響應(yīng)，于2014年提出打造“一帶一路”金融大動脈，十余年間其金融足跡已覆蓋至44個(gè)國家，是全球機(jī)構(gòu)布局最廣的中資銀行。

在秘魯首都利馬以北約80公里的錢凱灣，現(xiàn)代化的錢凱港已于2024年11月順利開港。開港后，中秘間單程海運(yùn)時(shí)間縮短至23天，可節(jié)約20％以上的物流成本。這是中國和秘魯共建“一帶一路”的重點(diǎn)項(xiàng)目。為保障該項(xiàng)目如期建成，中國銀行牽頭多家同業(yè)機(jī)構(gòu)，為錢凱港敘作銀團(tuán)貸款，并提供咨詢、融資、跨境結(jié)算等“一攬子”綜合金融服務(wù)。對這一項(xiàng)目的融資支持，也被納入第三屆“一帶一路”國際合作高峰論壇成果。

從助力重大標(biāo)志性工程落地投產(chǎn)，到支持“小而美”的民生項(xiàng)目落地，中國銀行以金融為橋梁，深化互聯(lián)互通，推動高質(zhì)量共建“一帶一路”走深走實(shí)。截至2024年年末，中國銀行在共建“一帶一路”國家累計(jì)跟進(jìn)公司授信項(xiàng)目超1200個(gè)，累計(jì)授信支持逾3720億美元。

在全球化大趨勢下，中外企業(yè)的“雙向流動”也變得更加活躍。中國銀行不僅充分發(fā)揮跨境業(yè)務(wù)優(yōu)勢，還通過擔(dān)任境外人民幣清算行，打造人民幣結(jié)算一站式解決方案，以及借助國際化展會平臺等多元化方式，為中國企業(yè)“走出去”、外資企業(yè)“引進(jìn)來”鋪路搭橋。

近年來，以比亞迪為代表的中國汽車品牌出海步伐加快，并呈現(xiàn)出從整車出海，到技術(shù)、人才、資金協(xié)同出海，布局全球供應(yīng)鏈的新趨勢。中國銀行深圳市分行自比亞迪集團(tuán)成立之初，便為其量身定制了覆蓋全業(yè)務(wù)流程的全案全周期金融服務(wù)。伴隨其品牌出海，中國銀行持續(xù)深化雙方在境外現(xiàn)金管理方面的合作，為其搭建全球統(tǒng)一現(xiàn)金管理框架，幫助比亞迪集團(tuán)在13個(gè)國家和地區(qū)完成開戶，覆蓋了整個(gè)歐洲及部分亞太片區(qū)。

伴隨中國企業(yè)加速“走出去”，跨境合作中面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、資金管理和匯率波動等問題也日益突出。如何滿足更為復(fù)雜的跨境金融需求，降低企業(yè)出海風(fēng)險(xiǎn)，成為金融業(yè)在擴(kuò)大對外開放中要解決的新問題。2024年，中國銀行為山東一家企業(yè)與沙特企業(yè)的光伏項(xiàng)目提供了4000萬美元履約保函，成功促成雙方業(yè)務(wù)合作。截至2024年末，中國銀行累計(jì)支持民營企業(yè)出海項(xiàng)目109個(gè)，融資規(guī)模達(dá)253億美元，服務(wù)覆蓋制造業(yè)、科技、物流等多個(gè)領(lǐng)域。

在外資企業(yè)“引進(jìn)來”方面，中國銀行則扮演著“穿針引線”的重要角色。依托進(jìn)博會等重要展會平臺，協(xié)助阿根廷牛肉協(xié)會、紅酒協(xié)會、啤酒協(xié)會及農(nóng)業(yè)合作社走進(jìn)中國，支持阿根廷高品質(zhì)商品跨越山海，走進(jìn)中國千家萬戶；為便利巴西埃爾多拉多紙漿公司產(chǎn)品出口中國，助力其實(shí)現(xiàn)中巴貿(mào)易史上首次人民幣計(jì)價(jià)、人民幣結(jié)算、人民幣融資和人民幣直接兌換雷亞爾的全流程閉環(huán)操作。

在推動金融服務(wù)雙向開放的過程中，人民幣在國際貿(mào)易和金融交易中的應(yīng)用也正變得日趨廣泛。截至目前，中國銀行已在16個(gè)國家和地區(qū)擔(dān)任人民幣清算行。2024年前三季度，中國銀行辦理跨境人民幣清算量突破1000萬億元，43家分支機(jī)構(gòu)直接參與人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），并代理全球近700家銀行類金融機(jī)構(gòu)間接參與CIPS系統(tǒng)，均穩(wěn)居市場第一。

推動外貿(mào)新業(yè)態(tài)跑出“加速度”

近年來，跨境電商、海外倉、市場采購等外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式不斷涌現(xiàn)，展現(xiàn)出巨大的市場活力和增長韌性，已發(fā)展成為外貿(mào)“保穩(wěn)提質(zhì)”的重要引擎。

為全力支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)高水平對外開放，中國銀行持續(xù)強(qiáng)化穩(wěn)外貿(mào)金融支持，優(yōu)化數(shù)字化金融產(chǎn)品供給，并以“打造金融服務(wù)外貿(mào)新業(yè)態(tài)市場領(lǐng)跑銀行”為目標(biāo)，在2024年中國國際進(jìn)口博覽會期間，發(fā)布了支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展二十三條措施，提出“構(gòu)建全客群覆蓋、全產(chǎn)品服務(wù)、全鏈條支持、全球化響應(yīng)的一體化綜合服務(wù)體系”，引金融“活水”助力培育和壯大外貿(mào)新動能。

在跨境電商結(jié)算領(lǐng)域，中國銀行推出“中銀跨境e商通”系列產(chǎn)品，可為跨境電商各類主體提供無縫對接的線上化結(jié)算服務(wù)，且支持批量化結(jié)算，有效滿足了跨境電商小額、高頻業(yè)務(wù)結(jié)算需求。目前，該系列產(chǎn)品合作支付機(jī)構(gòu)和跨境電商企業(yè)突破50家，并通過攜手某頭部支付機(jī)構(gòu)，為廣大中小跨境電商企業(yè)打通了跨境資金通道，助力超過100萬家中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)“一個(gè)賬戶賣全球”。

“之前我對自己的產(chǎn)品很自信，對海外收款不自信，現(xiàn)在有了‘中銀跨境e商通’的加持，我對公司的發(fā)展信心十足?！鄙钲谝患铱缇畴娚唐髽I(yè)負(fù)責(zé)人贊嘆道。

聚焦市場采購貿(mào)易，中國銀行創(chuàng)新打造“中銀跨境e采通”線上線下一體化收結(jié)匯品牌，目前已與28家市場采購貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)平臺進(jìn)行對接，實(shí)現(xiàn)年跨境資金結(jié)算量超300億元，年交易筆數(shù)超過十萬筆。而在海外倉領(lǐng)域，已累計(jì)服務(wù)企業(yè)276家，包括菜鳥、京東、順豐等頭部企業(yè)，涉及海外倉面積近1300萬平方米，為其中120余家企業(yè)提供了授信服務(wù)。

作為承載外貿(mào)新業(yè)態(tài)的重要載體，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)、自由貿(mào)易港也在持續(xù)推進(jìn)高水平建設(shè)中。自2013年中國首個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)——中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)成立，十年多來，中國銀行始終密切關(guān)注自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)、自由貿(mào)易港建設(shè)，以及金融開放措施這些區(qū)域的先行先試情況，已在22個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和1個(gè)自由貿(mào)易港包含的全部自貿(mào)片區(qū)均設(shè)立了自貿(mào)區(qū)分支機(jī)構(gòu)，服務(wù)區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶近50萬戶。

在中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，中國銀行上海市分行積極投身各項(xiàng)金融創(chuàng)新改革，在支持貿(mào)易投資便利化方面，推出“匯款直通車”產(chǎn)品，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)跨境匯入?yún)R款全流程、自動化秒級入賬，惠及萬余家企業(yè)；在支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)要素市場建設(shè)方面，為黃金國際板“黃金滬港通”提供跨境結(jié)算服務(wù)，積極助力“上海金”提升國際影響力。

在粵港澳大灣區(qū)，連接起中國（廣東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)三大片區(qū)的深中通道，則由中國銀行廣東省分行牽頭籌組銀團(tuán)貸款，為該項(xiàng)目的順利建成和順暢運(yùn)營提供堅(jiān)實(shí)資金保障。而“超級工程”另一力作港珠澳大橋，其主橋項(xiàng)目亦由中國銀行憑借粵港澳三地一體化服務(wù)優(yōu)勢，獲得獨(dú)家銀團(tuán)貸款牽頭行資格，在港珠澳大橋通車后，持續(xù)為三地車主、跨境人員提供“一攬子”金融服務(wù)。

“有序擴(kuò)大自主開放和單邊開放，穩(wěn)步擴(kuò)大制度型開放，推動自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)提質(zhì)增效和擴(kuò)大改革任務(wù)授權(quán)……”2024年中央經(jīng)濟(jì)工作會議就“擴(kuò)大高水平對外開放，穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資”明確了2025年的重點(diǎn)發(fā)展方向。

作為我國外貿(mào)金融服務(wù)的主渠道銀行，中國銀行交出自己的“答卷”——《中國銀行支持外貿(mào)穩(wěn)定增長行動方案》（以下簡稱《行動方案》）?！缎袆臃桨浮穼χ袊y行2025年支持穩(wěn)外貿(mào)制定了具體行動目標(biāo)：為外貿(mào)企業(yè)提供國際貿(mào)易結(jié)算超過1.7萬億美元；目標(biāo)辦理跨境人民幣結(jié)算量超過14萬億元；力爭2025年跨境電商結(jié)算規(guī)模達(dá)到8000億元；支持舉辦超過30場境內(nèi)外推介和招商招展等活動……

《行動方案》提出，將緊跟自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)、自由貿(mào)易港政策創(chuàng)新，優(yōu)化外貿(mào)新業(yè)態(tài)綜合化服務(wù)，豐富貿(mào)易便利化產(chǎn)品工具箱等，并為進(jìn)一步助力外貿(mào)拓市場和增訂單，提升貿(mào)易韌性與安全，持續(xù)做好金融服務(wù)支持，為推進(jìn)貿(mào)易強(qiáng)國建設(shè)展現(xiàn)出了國有大行擔(dān)當(dāng)。

以綠色金融深化對外交流合作

當(dāng)前，低碳發(fā)展已成為全球共識。綠色金融作為推動經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和應(yīng)對氣候變化的重要手段，正在全球范圍內(nèi)受到廣泛關(guān)注，同時(shí)也是新時(shí)期拓展國際合作，深化交流的關(guān)鍵領(lǐng)域。

中國銀行以綠色金融為抓手，在賬戶服務(wù)、清算業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、債券承分銷、外匯交易、項(xiàng)目融資等方面，持續(xù)創(chuàng)新跨境金融產(chǎn)品與服務(wù)模式，為國際氣候投融資業(yè)務(wù)發(fā)展，推進(jìn)共建“一帶一路”綠色發(fā)展注入金融活力，推動金融高水平雙向開放。

2023年，在共建“一帶一路”倡議提出十周年之際，中國銀行作為牽頭主承銷商和簿記管理人，由亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行和非洲開發(fā)銀行提供擔(dān)保，協(xié)助阿拉伯埃及共和國在中國銀行間市場成功發(fā)行35億元人民幣可持續(xù)發(fā)展熊貓債，期限3年，票面利率3.51％。該項(xiàng)目成為中國銀行深化金融機(jī)構(gòu)合作，推動中非高質(zhì)量共建“一帶一路”，助力穩(wěn)慎扎實(shí)推進(jìn)人民幣國際化的一個(gè)標(biāo)志性項(xiàng)目。

2024年，中國銀行成功發(fā)行了全球首批共建“一帶一路”可持續(xù)發(fā)展債券，由其在中國澳門、匈牙利和巴拿馬的三家境外分支機(jī)構(gòu)同步發(fā)行，幣種涵蓋美元及人民幣，規(guī)模合計(jì)9.4億美元等值。募集資金將全部用于東南亞、中亞、歐洲和拉美等區(qū)域共計(jì)13個(gè)國家的可再生能源等項(xiàng)目。

中英金融合作起步早、發(fā)展快、潛力大。在全球邁向綠色轉(zhuǎn)型的新階段，中英兩國在綠色金融領(lǐng)域的合作展現(xiàn)出了旺盛活力。自1929年中國銀行在倫敦成立經(jīng)理處，其扎根英國已有近百年歷史，目前在英營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)已覆蓋倫敦、伯明翰、曼徹斯特、格拉斯哥等主要城市。

近年來，中國銀行持續(xù)豐富綠色金融合作內(nèi)涵，為中英金融合作和經(jīng)濟(jì)發(fā)展持續(xù)注入中行力量。2016年，中國銀行倫敦分行在倫交所發(fā)行了5億美元首只中國綠色資產(chǎn)擔(dān)保債券；2021年，中國銀行在倫交所掛牌上市6只可持續(xù)發(fā)展類債券，總金額達(dá)22億美元；2023年，中國銀行成功發(fā)行3年期6億美元境外綠色債券，募集資金全部用于支持在英國、法國和荷蘭等地的綠色信貸項(xiàng)目。

此外，中國銀行還參與了包括Dogger Bank、Hornsea Two和Moray West等在內(nèi)的一批英國標(biāo)志性海上風(fēng)電項(xiàng)目，以及英國首個(gè)碳捕集項(xiàng)目NZT Power，為英國實(shí)現(xiàn)“凈零排放”目標(biāo)提供資金支持。2022年，中國銀行倫敦分行作為創(chuàng)始成員和首家中資銀行，加入全球綠色航空金融平臺IMPACT，在與各方協(xié)同推動航空碳減排金融支持計(jì)劃中，彰顯了中資金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

在推進(jìn)高水平對外開放的新征程中，中國銀行正以更前瞻的布局、更豐富的金融產(chǎn)品供給，為建設(shè)更高水平開放型經(jīng)濟(jì)新體制貢獻(xiàn)金融力量，并在拓展金融領(lǐng)域合作方面展現(xiàn)出源源不斷的創(chuàng)新活力。這不僅是一家銀行的戰(zhàn)略選擇，更是中國金融業(yè)服務(wù)國家戰(zhàn)略、參與全球治理的縮影。