大腦神經(jīng)結(jié)構(gòu)與人的經(jīng)濟行為

《經(jīng)濟生物學與行為經(jīng)濟學》

[美]小杰拉爾德·A.科里著

賈擁民譯

格致出版社/上海人民出版社

2024年9月

現(xiàn)代經(jīng)濟學遵循機械論的牛頓力學，以數(shù)學為工具，對復雜的社會經(jīng)濟現(xiàn)象進行過度簡化建模。這種方法論已經(jīng)越來越無法滿足人們認識社會、解釋經(jīng)濟現(xiàn)象和進行經(jīng)濟預測的需要。之所以出現(xiàn)這個問題，除了研究工具的局限性，一個重要原因是對人的行為做出了不合理且缺乏科學依據(jù)的假設(shè)。

現(xiàn)代經(jīng)濟學的一個重要假設(shè)是“人是自私自利的”，哪怕是在100多年前，在人類學、生物學研究較不發(fā)達的情況下，這個說法也違背了亞當·斯密的初衷。斯密在其代表性著作《道德情操論》里明確提出，人并不是完全自利的，會受到社會倫理、道德規(guī)范的約束。他在《國富論》里也沒有特別夸大追求個人利益最大化的作用。然而因為一些歷史原因，違背這個思想的“經(jīng)濟人”概念被經(jīng)濟學界廣泛接受，并在保羅·薩繆爾森提出的效用最大化模型的推動下，構(gòu)建起主流經(jīng)濟學理論框架。

薩繆爾森曾承認，效用最大化模型缺乏客觀依據(jù)，由于這個假設(shè)很適合用數(shù)學進行推導而成為數(shù)理經(jīng)濟學的基礎(chǔ)模型?，F(xiàn)在看來，古典經(jīng)濟學家確實認識到了人的因素在經(jīng)濟學中的重要性，斯密是從心理學層面提出了“同感共情”，馬歇爾在《經(jīng)濟學原理（第8版）》中預言“經(jīng)濟學家的圣地是經(jīng)濟生物學”，但當時的心理學、生物學發(fā)展的水平，都無法承擔為經(jīng)濟學提供科學方法的重任。

近年來，腦神經(jīng)科學、人工智能等領(lǐng)域的快速發(fā)展，為經(jīng)濟學提供了理論糾偏的機會。弗農(nóng)·史密斯和巴特·威爾遜的《人的經(jīng)濟學》一書系統(tǒng)總結(jié)了亞當·斯密的理論，重新定義了“自利”和“利他”的關(guān)系。小杰拉爾德·A.科里的《經(jīng)濟生物學與行為經(jīng)濟學》構(gòu)建了一個神經(jīng)反饋模型，從動機到行為，從生物進化的角度對人的“利己”和“利他”的緣起進行了分析。

《經(jīng)濟生物學與行為經(jīng)濟學》開宗明義地指出，其目的是研究社會交換關(guān)系的生物學基礎(chǔ)與行為經(jīng)濟學之間的關(guān)系。作者展示了非常多的神經(jīng)生物學研究成果，并結(jié)合人的行為進行分析，得出馬歇爾預言是正確的結(jié)論。作者嘗試從人類進化和大腦功能出發(fā)，摸索出重建經(jīng)濟學理論大廈的路徑，指出結(jié)合其他社會科學和自然科學的“大融合”才是經(jīng)濟學前進的正確方向。

自我-同理心雙重動機的神經(jīng)結(jié)構(gòu)和機制

作者由進化神經(jīng)科學取得定論的大腦神經(jīng)結(jié)構(gòu)分三個進化階段出發(fā)，構(gòu)造了沖突系統(tǒng)神經(jīng)行為（CSN）模型?！白岳焙汀袄眲訖C分別對應(yīng)大腦神經(jīng)“自動保護回路”和“他人保護回路”，在心理學上它們分別對應(yīng)“自我”和“同理心”。基于這個模型，亞當·斯密的“人的經(jīng)濟學”找到了生物學依據(jù)，并且實現(xiàn)了與心理學與腦神經(jīng)科學的統(tǒng)一。

作者認為，兩個本質(zhì)上相互沖突的大腦神經(jīng)回路之間的沖突，使我們產(chǎn)生了內(nèi)部的以及人際間的行為緊張。這種行為緊張必須由人類后來進化出的更高級的神經(jīng)回路（大腦新皮層）來管理。

作者指出，人與人的對等互惠行為就是這兩個回路互動的結(jié)果。我們的個人體驗和我們表現(xiàn)出來的社會行為必須保持平衡，才能消除行為緊張帶來的不適感。盡管這是一種暫時的平衡，而且并不總能達到這種狀態(tài)，但是，我們的大腦神經(jīng)總是努力達成這個目標。作者借助生理學的“內(nèi)穩(wěn)態(tài)”（體內(nèi)平衡）概念，提出大腦必須為維持這種體內(nèi)均衡狀態(tài)而指揮人的行為，因此，我們的社會行為是生理過程與社會環(huán)境相互作用的一系列外在表達。

作者認為，大腦更高層次的神經(jīng)回路具有可塑性或?qū)W習能力，大腦新皮層具有這樣的功能。人與環(huán)境的相互作用可以改變神經(jīng)回路的基因表達。作者基于進化神經(jīng)科學構(gòu)建的對等互惠結(jié)構(gòu)模型，也和亞當·斯密的理論是同構(gòu)的。正如作者所說，這個經(jīng)濟學家不甚了解的觀點，其實早已在人類學和社會學中得到了深入研究，筆者認為它們都可以作為重建經(jīng)濟學的基本模型。

社會進化與大腦神經(jīng)結(jié)構(gòu)

哺乳動物祖先的神經(jīng)結(jié)構(gòu)，具有自我（自身利益）和同理心（他人利益）的雙重動機，構(gòu)成了所有社會交換的基礎(chǔ)。作者以此演繹了這種神經(jīng)結(jié)構(gòu)在人際關(guān)系、禮物贈送和市場交換中尋找平衡、公平或均衡做起的作用。

作者提出動態(tài)平衡的基本平等的社會行為是小群體的特征。我們的自我和同理心是在小家庭群體中進化的。作為一個物種，人類的生存策略是分享與互惠，而不是統(tǒng)治和屈服。所有這一切以及大腦神經(jīng)回路，在進入更大的社會群體之前，就已經(jīng)被鑄造并固定在DNA中。這發(fā)生在我們?nèi)祟惏l(fā)展出農(nóng)業(yè)，過上定居生活之前。

這意味著這種大腦神經(jīng)結(jié)構(gòu)與當前社會的大規(guī)模非個人化環(huán)境有些不匹配。對于更大規(guī)模的社會來說，通過社會化或教育才有可能解決這個問題。

正是約束著這種給予和接受關(guān)系的張力，產(chǎn)生了維系社會關(guān)系的作用。比如，慷慨的給予可以帶來榮譽和聲望，而未能回贈一份大致相等的禮物，就會導致地位的喪失；沒有人喜歡被欺騙或被不公平對待。如果人們未能通過預期的對等互惠關(guān)系得到滿足，可能就會由此產(chǎn)生行為緊張，希望在未來能夠扯平，這當然完全符合人性，也是在我們的神經(jīng)結(jié)構(gòu)下產(chǎn)生的反應(yīng)。

自我和同理心在面對面的小群體中的相互作用，導致了資源和權(quán)力的普遍平等。靈長類動物學家克里斯多佛·博姆在對平等行為起源的研究中指出，所有已知的狩獵、采集社會都是平等的。社會進化了最大謎團之一是從平等主義社會到等級社會的轉(zhuǎn)變。

然而，隨著社會單位規(guī)模的擴大，勞動分工越來越明確，這種自然趨勢可能會受到許多方面的障礙。作者分析了大腦神經(jīng)結(jié)構(gòu)在小型親緣群體環(huán)境中進化的過程，通過“包容性尺度”這個概念，提出需要通過社會化和教育，將這種動力機制擴展到越來越大的社會群體。

從禮物經(jīng)濟到市場交易

作者以禮物經(jīng)濟和市場交易為例，對大腦神經(jīng)結(jié)構(gòu)所起的作用進行了分析，并反駁了“看不見的手”市場機制的核心觀點。

在禮物經(jīng)濟中，聲望和領(lǐng)導地位建立在具有相比其他競爭者能給予他人更多的能力基礎(chǔ)上。禮物經(jīng)濟是商業(yè)經(jīng)濟或交易經(jīng)濟的先導。在人類歷史的大部分時間里，禮物經(jīng)濟和市場經(jīng)濟在很大程度上是同時并存的。禮物經(jīng)濟從未完全消失，即便是在高度發(fā)達的商業(yè)經(jīng)濟中，禮物經(jīng)濟仍然在某些較孤立的社會情景中，如家庭和小群體中，以不太顯眼的規(guī)模發(fā)揮著作用。

市場經(jīng)濟在人類政治經(jīng)濟史上的前所未有的演化，是由我們?nèi)祟惖碾p重動機神經(jīng)結(jié)構(gòu)的激勵動力所塑造的。在交易型市場經(jīng)濟或商業(yè)社會中，自利和同理心的動態(tài)拉鋸表現(xiàn)為需求和供給。在亞當·斯密看來，交換過程其實是以平衡自身利益與他人利益為目標的。

任何一個優(yōu)秀的銷售人員都會告訴你，基于同理心的行動是有效的，人們會對這種行為作出回應(yīng)。當你大談特談功能時，你是在吹牛，當你向顧客介紹對它的好處時，你才是在銷售，這就是同理心法則。銷售人員做出的為顧客服務(wù)的行為，會在他們的內(nèi)心中產(chǎn)生一種緊張感，因為以同情共感的方式行事，在某種程度上就否定了他們的自我，從而產(chǎn)生了對獲得回報即對等互惠行為的預期。銷售人員這種基于同理心的行為也會讓顧客產(chǎn)生緊張感，即一種多買點什么的義務(wù)感。

對等互惠性支撐著我們最原始的和最基本的社會關(guān)系。斯密認為植根于人類本性的是兩種偉大的自然動機：一是追求自身利益、積累財富和改善個人境遇的欲望；二是同理心或同情共感，后者是仁慈和道德的源泉。沒有同理心，我們就不知道該提供什么或如何提供來回應(yīng)他人的要求或需求。

自利和同理心在社會規(guī)范下表現(xiàn)為自愛，在商業(yè)社會中表現(xiàn)為市場交易。市場本身的結(jié)構(gòu)就是我們進化而來的大腦結(jié)構(gòu)的自我-同理心動力學的制度化產(chǎn)物。提供或供給行為從根本上說源于哺乳動物的養(yǎng)育行為。市場永遠不可能僅僅憑借自我或自身利益就發(fā)展起來維持下去，沒有同理心，我們就不知道如何做什么去回應(yīng)他人的需求。

即便是在最偏向自我或自身利益的市場行為中，市場的總體趨勢也仍然是趨向于自我和同理心的動態(tài)平衡，是為了在市場中生存而做出在結(jié)構(gòu)上等價于同理心的行為。商人必須提供適當?shù)姆?wù)或產(chǎn)品去滿足客戶的需求，否則就會被那些愿意且有能力這樣做的競爭對手擠出市場。這就是“看不見的手”的非意圖后果的根本來源。美國經(jīng)濟學家弗里德曼把自由市場中個人的自愿合作等同于“看不見的手”的來源。

作者在分析時，把價格從給定變量變成了內(nèi)生變量，行為緊張就是推動價格變化，使需求和供給達到價格均衡的動力。市場參與者都經(jīng)歷了行為緊張，這種緊張是促使買賣雙方改變行為而使價格趨于均衡的原因。當需求和供給達到均衡時，需求者和供給者經(jīng)歷的行為緊張是最小的。換句話說，他們這時候愿意進行交易，而且是以共同接受的價格完成交易。這證實了神經(jīng)結(jié)構(gòu)與供需動態(tài)變化是統(tǒng)一的，這種嘗試以人的真實行為角度出發(fā)，重新構(gòu)建更貼近人類社會現(xiàn)實的經(jīng)濟學理論，值得理論經(jīng)濟學家借鑒參考。

（作者為薩摩耶云科技集團首席經(jīng)濟學家；編輯：許瑤）