長沙愛之心老年公寓非法集資詐騙案始末

2024年4月26日，因長沙愛之心老年公寓非法集資詐騙案起訴天心區(qū)發(fā)改局、民政局等7部門監(jiān)管不力的600多位老人，收到法院裁定：駁回上訴，維持原判。追蹤這起涉案金額達(dá)8億元、5000多名老人受騙的非法集資案始末，其中犯罪分子瞞天過海的詐騙手段無不讓人震驚。

違規(guī)租賃集體土地建老年公寓

2024年重陽節(jié)即將到來之前，記者來到位于長沙市天心區(qū)大托街道興隆村的愛之心老年公寓。只見公寓大門緊閉，樓內(nèi)空無一人。透過公寓圍欄向內(nèi)張望去，發(fā)現(xiàn)大廳內(nèi)空空蕩蕩，一些樓層的窗戶敞開著，不見工作人員的蹤影。附近村民說，自從老年公寓出事后，政府對入住的老人進(jìn)行安置，不少老人陸陸續(xù)續(xù)地搬走了。

2010年7月，干某佳成立愛之心老年公寓管理有限公司（以下簡稱“愛之心公司”），注冊資金為2000萬元。當(dāng)年12月31日，干某佳代表愛之心公司與興隆村正式簽訂土地租賃合同，租用該村集體生產(chǎn)安置用地修建愛之心老年公寓，租期為15年。

2016年，愛之心老年公寓建成后，干某佳等人網(wǎng)羅長沙、株洲、湘潭等地的一些老人前來參觀，老人們看到公寓裝修得豪華氣派，認(rèn)為是長沙最高端的養(yǎng)老場所，以后自己可以在此安心養(yǎng)老了。

“看到公寓有兩棟豪華大樓，具備一定的養(yǎng)老規(guī)模，房子也是老板自己投資建的，不擔(dān)心會跑路?！崩先藗儽硎?，一是他們確實有入住老年公寓的需求，二是愛之心老年公寓已經(jīng)建成，該項目二期還是區(qū)政府的重點(diǎn)工程，開工時有領(lǐng)導(dǎo)剪彩。公寓同時也是民政部門批準(zhǔn)的民辦養(yǎng)老院，干某佳還被政府授予“愛心大使”等榮譽(yù)稱號。

可老人們并不知道，愛之心老年公寓的建設(shè)與運(yùn)營，都伴隨著不合規(guī)甚至非法的影子。該老年公寓的土地，系干某佳租賃天心區(qū)大托街道興隆村36.18畝“兩安用地”用以建設(shè)，15年合同到期后，建設(shè)在租賃土地上的房屋和其他建筑附屬設(shè)施全部歸興隆村所有。

“兩安用地”是政府批準(zhǔn)給被拆遷村民生產(chǎn)、生活的安置用地，是一種建設(shè)用地，但性質(zhì)仍然是農(nóng)村集體土地。相關(guān)法律專家認(rèn)為，“兩安用地”以租代建，建設(shè)永久性建筑，是很少見的，因為受到土地管理法的用途限制和城鄉(xiāng)規(guī)劃的規(guī)劃，按照規(guī)定也是不允許的。

預(yù)交床位費(fèi)實為非法集資詐騙

“交數(shù)萬元就可以成為會員，住上長沙條件最好的養(yǎng)老院。”“交錢越多，床位費(fèi)的折扣越大；如果暫時不住，交的床位費(fèi)可以變成投資，獲得10%左右的年利息。”面對愛之心公司頗具誘惑力的宣傳和許諾，不少前來參觀的老人不免有些動心。

事實上，這都是愛之心公司針對老人們的一種“洗腦話術(shù)”，目的是引誘老人交錢買“床票”。2013年11月，因資金嚴(yán)重短缺，干某佳通過鄒某金等人引進(jìn)在養(yǎng)老行業(yè)有過非法集資行為的任某輝等人的廣西團(tuán)隊，并約定以存款本金25%的回報將非法集資業(yè)務(wù)承包給被告人任某輝、黃某德、張某建。該三人成立愛之心公司市場部，搭建具體集資模式，擬定《養(yǎng)老服務(wù)合同書》，雇傭業(yè)務(wù)員，通過發(fā)傳單、開推介會等途徑向社會公開虛假宣傳愛之心公司的經(jīng)營實力，誘導(dǎo)客戶預(yù)定養(yǎng)老床位及服務(wù)。該合同約定期限為三年，根據(jù)投資資金多少，每滿一年贈送投資金額9%～13%不等的床位補(bǔ)貼券；合同期滿未進(jìn)行養(yǎng)老消費(fèi)的會員，公司將投資本金及獲贈床位補(bǔ)貼券進(jìn)行回購。

2016年，為緩解前期集資參與人投資款到期需要兌付的資金和壓力，同時可以在非法集資時宣傳夸大公司的實力，干某佳相繼成立市場二部、三部、四部、五部、六部，以存款本金15%～22%的回報外包非法集資業(yè)務(wù)。公司還陸續(xù)成立直營性質(zhì)的株洲和湘潭市場部，市場部內(nèi)部設(shè)經(jīng)理、主管、業(yè)務(wù)員，主管和業(yè)務(wù)員按訂單大小共同享有投資本金4%～6%提成，經(jīng)理享有本市場部所有存款本金1%提成。

2016年后，愛之心公司陸續(xù)增加一年期、二年期合同。公司的主要業(yè)務(wù)是通過與投資人員簽訂《養(yǎng)老服務(wù)合同》收取投資款，以此進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)、運(yùn)營，老年公寓經(jīng)營基本上賺不到錢。這種“擊鼓傳花”、拆東墻補(bǔ)西墻的詐騙模式，最終崩盤。至2019年8月案發(fā)，愛之心公司已發(fā)展客戶5792人次，吸收資金8.11億元。被騙的5000多名老人，少的支付2.2萬元床位預(yù)訂費(fèi)，多的繳費(fèi)達(dá)50萬元。

愛之心公司財務(wù)出納人員證實，公司賬目混亂，所有投資款均進(jìn)入干某佳個人賬戶。該案的第三個被告人、愛之心公司市場一部、三部的負(fù)責(zé)人黃某德的銀行流水顯示，其獲得的提成資金約1000萬元，個人獲利500至600多萬元，這些錢被他用于打牌、買奔馳車、做直銷。

“龐氏騙局”犯罪嫌疑人獲刑

2021年9月，備受矚目的愛之心公司非法吸收公眾存款案在長沙市天心區(qū)人民法院最大的審判庭開庭審理。83名接受審判的被告人均為公司級別不同的“業(yè)務(wù)員”。審判庭內(nèi)，年輕的被告人站滿一排。他們操著普通話回答審判長、公訴人和辯護(hù)人的提問。對于旁聽席的受害老人來說，這些身影和聲音都如此熟悉。

庭審查明，愛之心公司非法吸收公眾存款案自2014年8月28日由公安機(jī)關(guān)立案偵查，2019年8月因無法償還被害人到期本金息后“崩塌”。該案非法吸收公眾存款金8.11億元，僅退還本金2.04億元，還有本金6.07億元未退還給受害人。在未退還的資金中，工程建設(shè)款1.36億元，員工提成、工資、費(fèi)用等1.15億元，運(yùn)營及其他費(fèi)用0.28億元，用于支付利息0.7億元，對外投資凈投入1.4億元，有待查明去向的資金1.14億元。值得一提的是，因相信老年公寓床位稀缺有升值空間，受害人中還出現(xiàn)了不少80后、70后。

2021年11月16日，愛之心老年公寓從原總經(jīng)理倪某平、鄒某金到一線業(yè)務(wù)員共83名被告人，一審分別被判處8年6個月至緩刑不等的刑期。法官在宣判時強(qiáng)調(diào)：“偵查機(jī)關(guān)扣押的涉案財產(chǎn)，相關(guān)被告人在本院退繳的違法所得，都將依法折價拍賣、變賣或者直接按比例退還給受害人?！蓖徶?，有業(yè)務(wù)員被告人及其辯護(hù)人表示，他們相信“愛之心”是規(guī)模較大、社會知名度高的正規(guī)公司，所以也讓自己的母親投入了7萬元養(yǎng)老金到愛之心公司。

2021年12月30日，長沙市中級人民法院以非法集資詐騙罪對愛之心公司詐騙案主犯干某佳等人作出一審宣判，判處被告人干某佳、羅某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收全部資產(chǎn)；判決黃某德、張某建有期徒刑15年。其余唐某杰等人，則以非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑9年至4年不等。2022年5月10日，經(jīng)湖南省高級人民法院二審裁定，駁回主犯干某佳上訴，維持一審原判。

2023年8月，愛之心公司非法集資詐騙案成為民政部通報的全國7起典型案例之一，被定性為“龐氏騙局”：即被告人將集資款的22%用于融資團(tuán)隊提成，并按級別和業(yè)績分贓，而非主要用于養(yǎng)老機(jī)構(gòu)運(yùn)營和服務(wù)支出，具有明顯的非法占有目的，決定了其為老年人承諾的養(yǎng)老服務(wù)無法兌現(xiàn)。

老人起訴行政監(jiān)管不力被駁回

2024年2月4日，長沙市天心區(qū)人民法院發(fā)布愛之心非法集資案參與人受損資金清退公告稱：本次清退對象總計4753人，需退賠總金額為5.5億余元，本次可發(fā)放案款為2492萬余元，清退比例為4.51%。在此之前，2023年10月，天心區(qū)政府開始轉(zhuǎn)移最后一批居住在愛之心老年公寓的老人。

2023年初，平均年齡73歲的686名老人，因為1.15億元本金無法收回，隨后向長沙鐵路運(yùn)輸法院提起行政訴訟，起訴天心區(qū)發(fā)改局、住建局、規(guī)劃局、民政局、市場監(jiān)督管理局、公安分局、大托鋪街道7個行政機(jī)關(guān)，認(rèn)為對方在愛之心老年公寓建設(shè)及對愛之心公司的監(jiān)管中，行政監(jiān)督職責(zé)履行不力，行政不作為。長沙鐵路運(yùn)輸法院認(rèn)為，原告不是行政行為相對人或利害關(guān)系人，駁回了上訴。隨后，除去世或放棄訴權(quán)的人外，648名老人向長沙市中級人民法院提起了上訴。

長沙市中級人民法院認(rèn)為，被訴的天心區(qū)發(fā)改局、住建局、規(guī)劃局、民政局、市場監(jiān)管局、大托鋪街道6個行政機(jī)關(guān)作出的審批、批復(fù)等行政行為，均未直接對上訴人的權(quán)利義務(wù)進(jìn)行處理，并不會直接導(dǎo)致上訴人形成損失。同時，上訴人與被上訴人不履行對愛之心公司監(jiān)管職責(zé)的行為，并無區(qū)別于其他普通人、無特別的合法權(quán)益需要保護(hù)，被上訴人是否履行對愛之心公司監(jiān)管職責(zé)，亦不會直接影響上訴人的合法權(quán)益，上訴人與被上訴行政行為沒有利害關(guān)系。上訴人的損失系干某佳等人犯罪行為導(dǎo)致，并非被訴行政機(jī)關(guān)行為直接所致。

而對于老人們起訴天心公安分局在2014年湖南都市頻道等媒體曝光愛之心公司涉嫌非法集資后，沒有進(jìn)行立案查處，長沙市中級人民法院認(rèn)為，實系主張被上訴人未依法履行刑事案件查處職責(zé)，不是要求履行行政法上職責(zé)，明顯不屬于行政訴訟受案范圍。

對于老人們強(qiáng)烈的開庭審理要求，長沙市中級人民法院認(rèn)為，經(jīng)過閱卷、調(diào)查和詢問當(dāng)事人，對沒有提出新的事實、證據(jù)或者理由，合議庭認(rèn)為不需要開庭審理的，也可以不開庭審理。本案主要爭議上原告主體資格，系法律適用問題，無須開庭審理，亦能作出判斷，原審法院進(jìn)行書面方式審理，不違反法律規(guī)定。

2024年4月26日，648名老人收到了長沙市中級人民法院的二審裁定：駁回上訴，維持省高級人民法院的原裁定。

編輯/徐炯權(quán)