全球最大比特幣洗錢案告破

憐青

英國法院的法槌落下，喚醒了8000公里外大陸彼端的中國人，對一起2017年舊案的記憶。

2024年5月10日，“打工妹”溫儉（Jian Wen）的洗錢案，將在英國倫敦進行宣判。而在今年3月，倫敦薩瑟克刑事法庭判定，這位英籍華裔女子的洗錢罪名成立，她涉嫌幫助雇主錢志敏（Zhimin Qian）將非法所得兌換成現(xiàn)金、珠寶及虛擬貨幣。

錢志敏是曾轟動一時的藍天格銳公司非法吸收公眾存款案嫌犯，在2014年到2017年間，該公司打著智能養(yǎng)老、比特幣投資等旗號，非法吸收公眾存款430億元，涉及12.6萬名受害者，其中不少都是中老年人。

英國檢方稱，錢志敏將非法吸收來的贓款換成了比特幣后，在2017年以張雅迪（Yadi Zhang）的假身份來到英國，此后便銷聲匿跡。

英國警方在接到線索后，對她助手的豪宅展開了突襲，繳獲了大量贓款與贓物，其中包括6.1萬枚比特幣—按當(dāng)前價格計算，這些比特幣價值31.4億英鎊（約合人民幣285億元），英國方面認為，這是全世界執(zhí)法機構(gòu)破獲的最大加密貨幣洗錢案。

餐館打工妹引出驚天大案

“人生的大起大落實在來得太快太刺激了”，周星馳電影里的這句經(jīng)典臺詞，特別適合用來給溫儉過去幾年的經(jīng)歷做注腳。

2017年，彼時的溫儉還只是英國一家中餐外賣店內(nèi)的打工妹，但在遇到一名被她稱為“花姐”的女性后，溫儉的人生很快走向了不一樣的方向。

在“花姐”的帶領(lǐng)下，溫儉穿梭在哈羅德百貨的奢侈品柜臺與帶泳池的豪宅之間，在北倫敦以約1.7萬英鎊的價格租下一套6居室的大房子，不僅爽快地向房東支付了4萬英鎊押金及半年的租金，還購買了一輛2.5萬英鎊的奔馳E級車用于日常出行，同時也為兒子支付了6000英鎊/學(xué)期的費用，將其從中國接到英國上私立學(xué)校。

溫儉過上了此前或許連不敢幻想的生活—不到一年前，她在英國的“住所”，還只是其打工餐館的那陰暗潮濕的地下室，她在英國的年收入不到6000英鎊。

美國財經(jīng)媒體《商業(yè)內(nèi)幕》報道，僅在2017年底的幾個月里，溫儉就用比特幣兌得的款項，購買了不少珠寶和迪拜的兩處房產(chǎn)，價格超50萬英鎊。這對于原本生活并不富裕的溫儉而言，已經(jīng)稱得上是巨款，但對于她幕后老板“花姐”來說，區(qū)區(qū)數(shù)十萬，不過是九牛一毛。

上帝欲使其滅亡，必先使其瘋狂。2018年，一起特別的訴訟，引起了英國反洗錢部門注意：溫儉起訴了英國金融市場行為監(jiān)管局的一名注冊經(jīng)紀(jì)人，她在訴狀中稱，自己試圖通過該經(jīng)紀(jì)將比特幣換成英鎊，購買一處價值1250萬英鎊的房產(chǎn)，但對方卻在收下價值約100萬英鎊的比特幣作為定金后，選擇了卷款逃跑。

溫儉（左）和“花姐”錢志敏，以及繳獲的贓款

“花姐”大方的代價，是無數(shù)受害家庭的傾家蕩產(chǎn)。

由于案件事實清晰，她很快贏得了官司。按照英國《金融時報》報道，溫儉雇傭律師所在的律師事務(wù)所無比驕傲地發(fā)出了一份新聞稿，稱這是“英國法院的首個比特幣凍結(jié)禁令”，將溫儉表述為“成功的比特幣投資者”。

與此同時，溫儉還在加快比特幣折現(xiàn)的進程，一如既往揮金如土式的消費。這也進一步加深了英國反洗錢部門的懷疑，并展開了調(diào)查—畢竟，溫大肆購房的舉動實在過于高調(diào)張揚，很難不讓人注意。

在掌握了確鑿證據(jù)后，英國警方隨即突襲了溫儉位于漢普斯特德的豪宅，搜到了不少來源不明的現(xiàn)金和財物，但她堅稱，這是自己通過比特幣“挖礦”合法賺到的錢。

可隨著搜查逐漸深入，警方發(fā)現(xiàn)在溫家搜出的設(shè)備中，共計存儲了6.1萬枚比特幣，價值高達31.4億英鎊。倫敦大都會警察局對外宣布，這是世界上執(zhí)法機構(gòu)最大的加密貨幣緝獲案之一。

直到此時，溫儉終于松口，稱所有錢款都來自雇主“花姐”。

免費的往往才是最貴的，命運的一切饋贈，早在暗中標(biāo)好了價格。倫敦法院的一紙判決書，讓溫儉為她的行為付出了身陷囹圄的代價；而躲在她幕后的老板，也終于浮出了水面。

“出色的犯罪專家”

在溫儉的陳述里，老板“花姐”待人和善，出手闊綽。而事實上，“花姐”大方的代價，是無數(shù)受害家庭的傾家蕩產(chǎn)。

在找到溫儉前不久，2017年9月，“花姐”才以“張雅迪”（Yadi Zhang）的名字來到英國。

溫儉不知道的是，“張雅迪”不過是“花姐”其中的一個假身份。

按照英國《每日郵報》的說法，張雅迪的真實身份是錢志敏，是天津特大非法集資案藍天格銳案的嫌疑人。從公開報道及警方通報來看，藍天格銳案就是典型的“龐氏騙局”，該公司虛構(gòu)了自身業(yè)務(wù)情況，以推介會、課程培訓(xùn)等手段，誘騙公眾“投資”公司。

溫儉準(zhǔn)備購買的漢普斯特德豪宅

2014年起，該公司宣稱投資“零風(fēng)險”且“高收益”，如購買6萬元的理財產(chǎn)品，會分30個月返還13萬；拉他人一起購買還能獲得“激勵金”；所有產(chǎn)品投資收益率都在100%以上，甚至還有超過300%的項目—實際上無一例外，這都是騙局。

在藍天格銳的介紹中，比特幣“挖礦”是公司重要的收入來源，但其實公司根本沒有這種能力和資質(zhì)。所謂的“挖礦”，不過是借機斂財，讓錢志敏將投資人的錢換成比特幣，“挖”到自己錢包里。

從開始犯罪的那一刻起，錢志敏似乎就已做好了跑路的萬全準(zhǔn)備。媒體報道稱，即便是藍天格銳內(nèi)部，都甚少有人知道“花姐”的真名，她不參與國內(nèi)的工商注冊、不跟人合影，小心規(guī)避一切可能留下痕跡之處。

早在2015年，“花姐”就在英國注冊了分公司。2017年7月，“花姐”拿到了加勒比海島國圣基茨和尼維斯的護照。那是一個英聯(lián)邦國家，只需在該國投資25萬美元，即可拿到護照，而護照的持有者可以免簽前往英國和新加坡等地，“花姐”也是拿著這一護照進入了英國。

當(dāng)月底，陸續(xù)地，藍天格銳公司的投資者發(fā)現(xiàn)并未如期收到利息，該公司以財務(wù)系統(tǒng)升級為由進行拖延。但紙包不住火，數(shù)十天內(nèi)，藍天格銳的騙局被曝光在公眾眼前，而彼時，“花姐”早已離開了中國。

狡猾，是英國媒體對“花姐”的初印象。路透社在新聞標(biāo)題中援引溫儉律師的說法，將“花姐”稱為“超級罪犯”，溫儉也是她精心挑選的“工具人”。

據(jù)英國《天空新聞》報道，溫儉在法庭上自述，她出生在國內(nèi)一個工人階級家庭，2007年在懷孕的情況下來到了英國，在兒子出生后不久，就和英國的丈夫離了婚。

此后她搬到了利茲，考取了法律文憑和經(jīng)濟學(xué)學(xué)士學(xué)位，并開設(shè)了加密貨幣賬戶?？上]有從加密貨幣上獲得任何收益，無奈之下只能在一家外賣餐館打工謀生。

那時，溫儉正好看到了“花姐”招聘“管家”的廣告，雙方相談甚歡。此后，溫儉開始陪著“花姐”四處游歷和投資。《天空新聞》稱，溫儉在當(dāng)時或許已經(jīng)覺察了一些異常，因為“花姐”很喜歡使用化名，投資所選國家也都和中國沒有引渡協(xié)議，但礙于對方的金主身份，溫儉不愿深究，最終成為了幫兇。

倫敦薩瑟克刑事法庭

贓款歸屬尚待裁決

目前，溫儉的案件尚在最終審理階段，判決預(yù)計將在5月中旬下達，而“花姐”的案件更為復(fù)雜，仍待進一步審理。

據(jù)《金融時報》報道，4月24日，錢志敏以“張雅迪”之名，首次在威斯敏斯特地方法院出庭受審，她被指控從2017年10月1日起在倫敦和英國其他地方獲取、使用或擁有犯罪財產(chǎn)。

與溫儉的態(tài)度不同，錢完全否認了檢察機關(guān)對她的指控，既不認罪也不申請保釋，其律師更是向媒體表示，不應(yīng)該急于下結(jié)論。

同樣還沒有定論的是，涉案的6.1萬枚比特幣歸屬問題。按照英國方面的規(guī)定，如果沒有人要求追回，扣押的款項將劃歸英國內(nèi)政部和警方所有，而英國當(dāng)局并未就如何處理這批比特幣表態(tài)。

隨著數(shù)字經(jīng)濟不斷發(fā)展，通過非法手段轉(zhuǎn)移來自國內(nèi)贓款的案件時有發(fā)生。

《金融時報》稱，英國皇家檢察署在3月份表示，他們已經(jīng)從高等法院獲得了財產(chǎn)凍結(jié)令，并將在9月份討論沒收問題。而藍天格銳案受害者也已向中國有關(guān)部門提交了聯(lián)名信，以期追回被騙的資產(chǎn)。

隨著數(shù)字經(jīng)濟不斷發(fā)展，通過非法手段轉(zhuǎn)移來自國內(nèi)贓款的案件時有發(fā)生。去年，新加坡破獲了該國歷史上最大的洗錢案，涉案金額約為30億新元（約合人民幣160億元），震驚了世界。

而該起案件中，不少贓款就是來自電信詐騙，嫌疑人祖籍均為福建，被新加坡媒體認為贓款或許來源于賭博和電信詐騙活動。

英國的這起案件，無疑再次將反洗錢議題推到了公眾視野內(nèi)。匹夫無罪，懷璧其罪。加密貨幣或許從未期望成為犯罪分子的工具，但它“去中心化”等特質(zhì)，卻很容易為犯罪分子所利用。

諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎獲得者保羅·克魯格曼等專家，不止一次在各種場合表示了對加密貨幣存在風(fēng)險的擔(dān)憂。當(dāng)各類加密貨幣熱度日益趨高，如何有效加強監(jiān)管，還需各方的共同努力。

責(zé)任編輯吳陽煜 wyy@nfcmag.com