金融投資管理在企業(yè)經(jīng)營管理中的應(yīng)用

盧陽春

在經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下，金融投資管理對(duì)企業(yè)經(jīng)營管理的作用日益顯現(xiàn)，不僅能夠幫助企業(yè)獲取資金支持，提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，還對(duì)企業(yè)的長期發(fā)展產(chǎn)生積極的影響。但隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，金融投資管理也面臨著諸多的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)。本文將通過對(duì)金融投資管理的簡要介紹，指出當(dāng)下金融投資管理所面臨的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。

金融投資管理涉及企業(yè)財(cái)務(wù)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、資本運(yùn)作等多個(gè)方面，對(duì)于企業(yè)的生存發(fā)展具有重大的影響，而如何有效地運(yùn)用金融投資管理，提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和競(jìng)爭(zhēng)力，是許多企業(yè)面臨的重要問題。因此，企業(yè)需要不斷學(xué)習(xí)和掌握金融投資管理的技能，從而更加從容地面對(duì)未來的各項(xiàng)挑戰(zhàn)。

一、金融投資管理概述

金融投資管理是指企業(yè)通過合理配置投資資金和對(duì)投資組合的有效管理，來實(shí)現(xiàn)企業(yè)預(yù)期收益的一系列策略和操作的過程。金融投資管理的目標(biāo)是保護(hù)并使企業(yè)財(cái)富增值的同時(shí)降低投資風(fēng)險(xiǎn)，在企業(yè)實(shí)際經(jīng)營過程中，金融投資管理包括金融分析、資產(chǎn)篩選、股票篩選、計(jì)劃實(shí)現(xiàn)及長期投資監(jiān)控等因素，金融投資管理不僅涉及股票、利率、多樣化管理等內(nèi)容，還包括擬定投資政策和開發(fā)投資策略，并量化投資預(yù)期資產(chǎn)配置，對(duì)投資組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整以及投資業(yè)績?cè)u(píng)估等環(huán)節(jié)。面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈的市場(chǎng)和多變的投資環(huán)境，企業(yè)在進(jìn)行投資時(shí)，要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，因此在整個(gè)投資管理過程中必然要實(shí)施全程風(fēng)險(xiǎn)管理，即在必然存在風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境中將風(fēng)險(xiǎn)減至最低的過程，這包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)以及運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理工具分散和降低風(fēng)險(xiǎn)等操作。并且企業(yè)想要在金融投資管理中取得預(yù)期收益，需要建立成熟且專業(yè)的金融團(tuán)隊(duì)。

二、金融投資管理面臨的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)

（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

金融投資管理面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。由于市場(chǎng)行情的變化，容易導(dǎo)致企業(yè)投資損失，比如政府政策的變化對(duì)金融市場(chǎng)所造成的重大影響等。由于政府政策調(diào)整導(dǎo)致市場(chǎng)行情劇烈波動(dòng)，對(duì)投資者造成投資風(fēng)險(xiǎn)，因此為了能夠降低政策帶來的風(fēng)險(xiǎn)，投資者需密切關(guān)注政府的政策動(dòng)向，及時(shí)調(diào)整投資組合，從而適應(yīng)新的政策環(huán)境。此外，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)也是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式之一，經(jīng)濟(jì)的擴(kuò)張與衰退會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)行情波動(dòng)，從而對(duì)投資者的投資回報(bào)產(chǎn)生影響。因此，投資者可以選擇在不同的經(jīng)濟(jì)周期下表現(xiàn)相對(duì)穩(wěn)定的資產(chǎn)類別進(jìn)行投資，并進(jìn)行適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置。投資者需密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，根據(jù)實(shí)際情況靈活調(diào)整投資策略，實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)健的投資回報(bào)。

（二）操作風(fēng)險(xiǎn)

金融投資管理在實(shí)際操作中也存在著一定的操作風(fēng)險(xiǎn)，其中，操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要來源是投資決策的失誤。在金融市場(chǎng)，投資決策往往需要基于大量的數(shù)據(jù)與信息進(jìn)行合理分析判斷，一旦管理層在制定投資策略時(shí)沒有充分考慮市場(chǎng)的復(fù)雜性與不確定性，或者對(duì)某些關(guān)鍵性的信息出現(xiàn)判斷誤差，極有可能導(dǎo)致投資決策的失誤，進(jìn)而產(chǎn)生嚴(yán)重的損失。為了盡可能降低投資中的操作風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)需要進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)部控制與監(jiān)督，并建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在的風(fēng)險(xiǎn)問題。

三、金融投資管理在企業(yè)經(jīng)營管理中的作用

（一）助推企業(yè)改善財(cái)務(wù)狀況

在當(dāng)下競(jìng)爭(zhēng)激烈的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)需要不斷尋找新的增長點(diǎn)和利潤來源，有效的金融投資管理可以幫助企業(yè)充分利用閑置資金，將其轉(zhuǎn)化為更具潛力的投資機(jī)會(huì)。通過深入研究市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)與行業(yè)前景，企業(yè)可以選擇具有高回報(bào)率和較低風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目，這既有助于實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收益的最大化，還可同步降低投資風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)資本安全。而除了追求財(cái)務(wù)利益外，金融投資管理也可以幫助企業(yè)降低成本、提高效率。通過合理配置資金與資源，企業(yè)能夠優(yōu)化自身運(yùn)營模式，提高生產(chǎn)效率及供應(yīng)鏈管理。同時(shí)，依托與供應(yīng)商的長期合作關(guān)系，企業(yè)可獲得更具競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品價(jià)格與更好的供貨服務(wù)。

（二）提供有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略

當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，風(fēng)險(xiǎn)無處不在，時(shí)刻考驗(yàn)著企業(yè)的應(yīng)變能力與風(fēng)險(xiǎn)防范能力。面對(duì)復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，金融投資管理可以幫助企業(yè)在眾多的市場(chǎng)信息中準(zhǔn)確識(shí)別和評(píng)估各種風(fēng)險(xiǎn)，從而制定出合理的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，通過科學(xué)的投資組合管理和風(fēng)險(xiǎn)分散策略，企業(yè)能夠有效抵御市場(chǎng)的波動(dòng)，從而保護(hù)企業(yè)資金安全。此外，企業(yè)還需面對(duì)市場(chǎng)需求與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略調(diào)整進(jìn)行協(xié)調(diào)，應(yīng)對(duì)一系列信用風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，并在風(fēng)險(xiǎn)中尋求機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值。

（三）為企業(yè)發(fā)展提供有力支撐

企業(yè)的發(fā)展離不開投資，投資可以幫助企業(yè)持續(xù)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模，提高其在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力，而面對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，企業(yè)需要不斷進(jìn)行創(chuàng)新與擴(kuò)張，從而保持領(lǐng)先地位，金融投資管理正是為企業(yè)實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的重要手段。金融投資管理能夠?yàn)槠髽I(yè)提供良好的平臺(tái)，使其接觸到來自不同行業(yè)、不同地區(qū)的投資機(jī)會(huì)，借此企業(yè)便可以通過業(yè)務(wù)擴(kuò)張，進(jìn)入新的市場(chǎng)，從而提高自身的市場(chǎng)份額與盈利能力。隨著科技的不斷進(jìn)步，許多傳統(tǒng)的技術(shù)與方法早已被市場(chǎng)所淘汰，為了保持競(jìng)爭(zhēng)力，企業(yè)還需不斷進(jìn)行技術(shù)升級(jí)，引入新的設(shè)備和新的技術(shù)，金融投資管理能夠幫助企業(yè)獲取先進(jìn)的技術(shù)與設(shè)備，提高生產(chǎn)效率和產(chǎn)品質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)技術(shù)升級(jí)。除此之外，為了更好地滿足消費(fèi)者的消費(fèi)需求，企業(yè)還需不斷推出新產(chǎn)品，通過金融投資管理，能夠?yàn)槠髽I(yè)提供充足的資金支持，助推其進(jìn)行新產(chǎn)品研發(fā)和推廣，獲得廣大消費(fèi)者的認(rèn)可。

四、金融投資管理在企業(yè)經(jīng)營管理中的應(yīng)用策略

（一）制定合理的投資策略

1.了解企業(yè)自身情況和市場(chǎng)環(huán)境

通過金融投資管理，企業(yè)可以更加清晰地了解自身的財(cái)務(wù)狀況，有助于企業(yè)發(fā)現(xiàn)自身在經(jīng)營管理中的不足，從而制定更為科學(xué)的經(jīng)營策略。首先，金融投資管理可以幫助企業(yè)全面了解資金流動(dòng)的情況，通過對(duì)現(xiàn)金流入和流出的監(jiān)控與分析，企業(yè)能夠清楚地認(rèn)識(shí)資金的來源與去向，從而更好地規(guī)劃和管理資金的使用。比如對(duì)現(xiàn)金流量表的分析，了解哪些項(xiàng)目或業(yè)務(wù)能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來較多的現(xiàn)金流入，而哪些業(yè)務(wù)導(dǎo)致了現(xiàn)金流出，進(jìn)而調(diào)整資金的合理配置，提高資金利用效率；其次，了解企業(yè)自身的資產(chǎn)負(fù)債情況也需依托金融投資管理，在對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表的分析過程中，能夠認(rèn)識(shí)到自身資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和負(fù)債結(jié)構(gòu)的實(shí)際情況，以及資產(chǎn)與負(fù)債之間的匹配程度，從而有助于企業(yè)評(píng)估自身的償債能力與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，進(jìn)而制定相應(yīng)的財(cái)務(wù)策略；此外，利潤情況也可通過資產(chǎn)投資管理得到全面掌握，在利潤表分析當(dāng)中，企業(yè)能夠認(rèn)清自身主營業(yè)務(wù)的收入和成本占比及各項(xiàng)費(fèi)用變動(dòng)情況，進(jìn)而決定是否需要通過調(diào)整產(chǎn)品的定價(jià)、降低成本或增加銷售力度提高利潤水平。

2.確定企業(yè)投資目標(biāo)

投資目標(biāo)的確定必將為企業(yè)今后的發(fā)展指明方向。在選擇投資策略時(shí)，企業(yè)需要明確長期增長、穩(wěn)定收益及風(fēng)險(xiǎn)控制等不同方面的投資目標(biāo)，這些投資目標(biāo)將對(duì)后續(xù)的投資策略選擇、資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)承受能力產(chǎn)生一定的影響。對(duì)于追求長期增值的企業(yè)而言，他們通常會(huì)選擇具有較高增長潛力的投資機(jī)會(huì)，更注重市場(chǎng)趨勢(shì)與技術(shù)創(chuàng)新，從而尋求那些能夠帶來長期回報(bào)的投資項(xiàng)目，也將更加傾向于將更多的資金投入到高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的領(lǐng)域，更加關(guān)注投資組合的多樣性，從而降低整體風(fēng)險(xiǎn)。而追求穩(wěn)定收益的企業(yè)，則更加注重投資的安全性和穩(wěn)定性，選擇具有較低風(fēng)險(xiǎn)的投資機(jī)會(huì)，關(guān)注投資組合的分散性，以降低單一投資的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也更加注重定期的收益分配，進(jìn)一步滿足企業(yè)的現(xiàn)金流需求。此外，關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)控制的企業(yè)將更加注重投資組合和整體的風(fēng)險(xiǎn)水平，會(huì)選擇如股票或債券等具有較低波動(dòng)性和較低風(fēng)險(xiǎn)的投資機(jī)會(huì)，關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理與控制措施，以期能夠降低投資風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于企業(yè)的整體影響。

（二）建立科學(xué)的投資決策體系

企業(yè)投資項(xiàng)目通常包括項(xiàng)目決策、建設(shè)與運(yùn)營三個(gè)階段，通過金融投資管理，可以為企業(yè)提供資金籌集的方案，幫助企業(yè)進(jìn)行成本控制、收益預(yù)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制，進(jìn)而保證項(xiàng)目的持續(xù)盈利。通過對(duì)市場(chǎng)上投資項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估與分析，企業(yè)能夠選擇具有潛力的投資機(jī)會(huì)，避免潛在的風(fēng)險(xiǎn)。在這一過程當(dāng)中，市場(chǎng)趨勢(shì)是選擇投資項(xiàng)目的重要參考因素之一，企業(yè)本身應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，了解消費(fèi)者的需求變化與新興技術(shù)的應(yīng)用情況，從而預(yù)測(cè)未來的需求和發(fā)展方向；其次，競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境也是選擇項(xiàng)目時(shí)需要特別考慮的因素，對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的分析，了解其產(chǎn)品與定價(jià)策略等信息，能夠通過評(píng)估競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，選擇相對(duì)有利的市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行投資，降低競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)；除此之外，行業(yè)前景也是選擇投資項(xiàng)目重點(diǎn)考慮的因素，對(duì)于所投資行業(yè)的發(fā)展前景深入研究調(diào)查，了解行業(yè)的增長潛力與政策支持，選擇更具長期發(fā)展?jié)摿Φ耐顿Y項(xiàng)目，以期實(shí)現(xiàn)持續(xù)增長。不僅如此，金融投資管理也會(huì)根據(jù)企業(yè)的投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定出符合企業(yè)需求的投資計(jì)劃。比如作為投資計(jì)劃中的重要環(huán)節(jié)，在制定資產(chǎn)配置計(jì)劃時(shí)，需要綜合考慮不同資產(chǎn)類別之間的相關(guān)性與風(fēng)險(xiǎn)收益特征等因素，如果兩個(gè)資產(chǎn)類別之間存在著較高的相關(guān)性，那么它們的價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)可能會(huì)極其相似，因此在資產(chǎn)配置當(dāng)中，企業(yè)需要盡量選擇具有較低相關(guān)性的資產(chǎn)類別，以降低整體投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。并且不同的資產(chǎn)類別具有不同的風(fēng)險(xiǎn)與收益水平，高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)類別往往具有較高的潛在收益，但也伴隨著較高的風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)企業(yè)便需要權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的關(guān)系，通過金融投資管理選擇更適合自己的資產(chǎn)組合。

（三）加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)控制

通過對(duì)各個(gè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，能夠幫助企業(yè)及時(shí)規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)為企業(yè)造成的經(jīng)濟(jì)損失?；诮鹑谕顿Y管理加強(qiáng)企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)控制，一是應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好確定投資方向與目標(biāo)，若企業(yè)傾向于保守型投資，則可以選擇相對(duì)穩(wěn)定的投資項(xiàng)目，而倘若愿意承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)以追求高收入、高回報(bào)，則可以選擇具有潛力的初創(chuàng)企業(yè)或新興市場(chǎng)股票等高風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目。此外，企業(yè)還需設(shè)定合理的風(fēng)險(xiǎn)容忍度，在投資過程當(dāng)中保持冷靜和理性，避免因過度冒進(jìn)而導(dǎo)致不可挽回的損失；二是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)測(cè)。在做出投資決策之前，企業(yè)需對(duì)即將投資的項(xiàng)目進(jìn)行全面深入地風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)測(cè)。首先，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中市場(chǎng)需求、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)等因素進(jìn)行評(píng)估，從而保證項(xiàng)目能夠在市場(chǎng)中取得成功；其次，重點(diǎn)關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)。通過對(duì)投資項(xiàng)目的合作，對(duì)合作伙伴與客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估和分析，有效降低因信用問題而導(dǎo)致的投資損失；最后，對(duì)企業(yè)自身資金流動(dòng)性狀況加以評(píng)估，確保在投資項(xiàng)目需要大量資金時(shí)，企業(yè)能夠及時(shí)提供資金支持，有助于企業(yè)提前做好多方面風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備；三是建立專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)。各種各樣的競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)，隨時(shí)可能對(duì)企業(yè)的經(jīng)營與發(fā)展造成重大影響，甚至導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。因此，建立專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)對(duì)企業(yè)來說至關(guān)重要。通過對(duì)企業(yè)內(nèi)部和外部環(huán)境的分析，風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)可以識(shí)別出潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。最大限度地減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的組織架構(gòu)和分工職責(zé)，包括團(tuán)隊(duì)中各個(gè)成員的背景與技能，從而保障企業(yè)能夠根據(jù)實(shí)際需求合理配置資源，確保風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的有效運(yùn)作。此外，也可通過招聘和培訓(xùn)專業(yè)的人才組建風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，在招聘過程當(dāng)中注重應(yīng)聘者的風(fēng)險(xiǎn)管理能力與經(jīng)驗(yàn)技能，選拔出最合適的人才加入團(tuán)隊(duì)當(dāng)中，并為其提供定期的專業(yè)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)活動(dòng)，進(jìn)一步提高團(tuán)隊(duì)成員的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。應(yīng)建立合理的激勵(lì)與約束機(jī)制，激發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)成員的工作積極性與責(zé)任感，借助獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰措施，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，并約束其不當(dāng)行為，規(guī)范其風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序。同時(shí)，企業(yè)還應(yīng)當(dāng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理流程與制度，通過明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控與應(yīng)對(duì)等多方面管理流程與管理制度確保管理團(tuán)隊(duì)在進(jìn)行投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)控工作時(shí)有章可循，提升風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性。最后，企業(yè)需要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)與其他部門之間的良好溝通協(xié)作，通過定期召開風(fēng)險(xiǎn)會(huì)議、分享風(fēng)險(xiǎn)信息等方式，共同討論風(fēng)險(xiǎn)問題，并制定出行之有效的應(yīng)對(duì)措施，實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

結(jié)語：

總而言之，金融投資管理在企業(yè)的經(jīng)營管理中占據(jù)著不可替代的重要地位，為企業(yè)的發(fā)展提供了強(qiáng)大的資金支持。在金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展與創(chuàng)新中，金融投資管理的理論與方法也將得到更新與完善，企業(yè)需要積極適應(yīng)這一變化，努力提升自身金融投資管理能力，以期實(shí)現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。