建立金磚支付體系漸行漸近

隨著金磚合作在經(jīng)貿(mào)、投資、金融等領(lǐng)域不斷深入，推動金磚國家跨境支付合作、建立金磚支付體系成為了國際社會的熱議話題。尤其是近日美國媒體爆料稱，金磚國家正在考慮建立一個獨立于美元的支付體系，國際社會關(guān)于金磚支付體系的探討隨之升溫。

金磚國家貨幣支付領(lǐng)域合作扎實推進

金磚合作興起于世界格局深刻調(diào)整變革之際，歷經(jīng)國際金融危機、新冠疫情全球流行等重大挑戰(zhàn)的考驗，成為新興市場國家和發(fā)展中國家開展南南合作、實現(xiàn)聯(lián)合自強的典范。

2006年，金磚國家外長舉行首次會晤，開啟金磚國家合作序幕。2009年6月，中國、巴西、印度、俄羅斯“金磚四國”領(lǐng)導(dǎo)人在俄羅斯舉行首次會晤，金磚國家間的合作機制正式啟動。2010年12月，金磚國家正式吸收南非加入，“金磚四國”也因此改稱為“金磚國家”。2024年1月1日起，沙特、埃及、阿聯(lián)酋、伊朗、埃塞俄比亞成為金磚國家正式成員，金磚成員國數(shù)量從五個增加到十個。與此同時，“金磚+”合作模式不斷深化拓展。

作為金磚合作的重要組成部分，貨幣支付領(lǐng)域的合作近年來一直受到金磚國家的關(guān)注。2019年金磚國家領(lǐng)導(dǎo)人第十一次會晤巴西利亞宣言，認為金磚國家關(guān)于國際支付系統(tǒng)的調(diào)查十分重要。2020年金磚國家領(lǐng)導(dǎo)人第十二次會晤莫斯科宣言，贊賞了金磚國家在國家支付系統(tǒng)合作方面開展的持續(xù)工作，特別是成立金磚支付工作組，期待在這方面進一步取得進展。2021年金磚國家領(lǐng)導(dǎo)人第十三次會晤新德里宣言，肯定金磚國家支付工作組通過對話和討論繼續(xù)開展支付合作。2022年金磚國家領(lǐng)導(dǎo)人第十四次會晤北京宣言，強調(diào)在現(xiàn)有工作機制下持續(xù)開展工作的重要性，包括金融領(lǐng)域信息安全，以及作為經(jīng)驗和知識交流平臺的金磚國家支付工作組，并歡迎各國央行在支付領(lǐng)域進一步合作。特別是2023年金磚國家領(lǐng)導(dǎo)人第十五次會晤約翰內(nèi)斯堡宣言，認識到快速、廉價、透明、安全、包容的支付體系有廣泛益處，期待金磚國家支付工作組關(guān)于在金磚國家推進《二十國集團完善跨境支付路線圖》有關(guān)要素的報告，歡迎金磚國家成員分享跨境支付系統(tǒng)互聯(lián)互通等支付基礎(chǔ)設(shè)施方面的經(jīng)驗，相信這將進一步加強金磚國家間合作；鼓勵進一步就支付工具開展對話，以促進金磚國家成員與其他發(fā)展中國家間的貿(mào)易和投資流動，強調(diào)金磚國家同其貿(mào)易伙伴在開展國際貿(mào)易和金融交易時使用本幣的重要性，鼓勵加強金磚國家間代理銀行網(wǎng)絡(luò)，促進本幣結(jié)算；責(zé)成財長和央行行長研究金磚國家本幣合作、支付工具和平臺，于下次領(lǐng)導(dǎo)人會晤前提交報告。盡管官方聲明措辭非常謹慎、簡約，但仍然可以看出，金磚國家在貨幣支付領(lǐng)域的務(wù)實合作正在一步一步扎實向前推進。

現(xiàn)行跨境支付體系的弊端

金磚國家是塑造國際格局的重要力量。2024年1月新成員加入后，金磚國家人口占到世界總?cè)丝诘?5.5%；按市場匯率換算，金磚國家國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）占全球的29%，按購買力平價換算，占全球的35.6%；進出口量占全球貿(mào)易總額的21%。根據(jù)英國石油公司（BP）發(fā)布的《BP世界能源統(tǒng)計年鑒2022》，2021年金磚國家的原油產(chǎn)量占世界石油產(chǎn)量的41.8%，天然氣產(chǎn)量占全球天然氣產(chǎn)量的36.2%。與此同時，地理分布的多樣性、發(fā)展水平的差異也造就了金磚國家在資源、市場、勞動力、科技等方面各有優(yōu)勢，彼此之間互補性強，深化經(jīng)貿(mào)合作的潛力巨大。

從理論上說，在貨幣經(jīng)濟條件下，任何的經(jīng)濟交易活動都離不開貨幣資金流動，離不開貨幣支付結(jié)算。作為關(guān)鍵金融基礎(chǔ)設(shè)施，跨境支付系統(tǒng)對國際經(jīng)濟金融活動的開展起到重要支撐作用。隨著金磚國家之間經(jīng)貿(mào)、投融資活動日益密切，必然要求一個更加便捷、安全、高效的跨境支付系統(tǒng)與之相適應(yīng)。作為當(dāng)前國際貨幣體系的組成部分，跨境支付系統(tǒng)是極為關(guān)鍵的一環(huán)，是國際貨幣實現(xiàn)其職能的重要依托。

在當(dāng)前的國際貨幣體系中，跨境支付系統(tǒng)主要是由各國央行、商業(yè)銀行以及相關(guān)信息和技術(shù)支持機構(gòu)所共同構(gòu)成。現(xiàn)行的跨境支付體系主要包含兩大組成部分，一是由各國開發(fā)使用的以本國貨幣計價的跨境支付系統(tǒng)，其中以美國的紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)（CHIPS）為主導(dǎo)。CHIPS是全球最大的美元私營支付清算系統(tǒng)，由紐約清算所協(xié)會（NYCHA）經(jīng)營，處理全世界95%左右的跨國美元交易，一直以來處于全球跨境支付系統(tǒng)的核心地位；二是跨境支付報文信息傳遞系統(tǒng)，以環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會系統(tǒng)（SWIFT）為核心。它負責(zé)運營全球金融電文網(wǎng)絡(luò)，目前已覆蓋200多個國家和地區(qū)，支持90多個國家和地區(qū)的實時支付清算系統(tǒng)，為全球超過1.1萬家機構(gòu)提供服務(wù)，是全球跨境金融信息傳輸通訊的最主要渠道，被喻為“全球金融網(wǎng)絡(luò)的神經(jīng)中樞”。CHIPS和SWIFT兩者互相配搭，共同發(fā)揮作用。這兩個系統(tǒng)均由美國主導(dǎo)。

然而，現(xiàn)行的跨境支付體系一方面具有環(huán)節(jié)多、效率低、成本高、普惠性不足等缺點，另一方面，由于該系統(tǒng)由美國主導(dǎo)，因而也助長了美元的特權(quán)和霸權(quán)，造成包括金磚國家在內(nèi)的廣大“全球南方”國家不得不承受美國貨幣政策的負面外溢效應(yīng)，對金磚國家的經(jīng)濟發(fā)展和跨境合作產(chǎn)生負面影響。更有甚者，現(xiàn)行的跨境支付體系被美西方國家“武器化”，淪為其對他國實施金融制裁的抓手，以及推行霸權(quán)、霸凌行徑的工具，使包括金磚國家在內(nèi)的廣大“全球南方”國家深受其害。

因此，金磚國家加強在跨境支付領(lǐng)域的合作，推動構(gòu)建快速、廉價、透明、安全、包容的跨境支付體系，既是深化金磚國家全方位合作、促進共同發(fā)展的必然要求，同時也對推動國際貨幣金融體系的多元化、民主化具有十分重要的意義。

構(gòu)建金磚支付體系的可能路徑

日前，據(jù)美國媒體報道，金磚國家將致力于建立一個基于區(qū)塊鏈和數(shù)字技術(shù)的支付系統(tǒng)。該報道稱，俄總統(tǒng)外交政策顧問烏沙科夫在接受采訪時表示，建立一個獨立的金磚國家支付系統(tǒng)是未來的一個重要目標，它將基于數(shù)字技術(shù)和區(qū)塊鏈等最先進的工具。

與傳統(tǒng)的跨境支付體系相比，基于央行數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈技術(shù)的新型跨境支付平臺具有顯著的去中心化、支付便捷、支付形式多樣、效率高、成本低等優(yōu)點，如果金磚國家建立以央行數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈為基礎(chǔ)的跨境支付體系，既有利于提高金磚國家貿(mào)易投資便利性，也利于打破現(xiàn)行高度中心化的跨境支付平臺和國際貨幣體系的壟斷，推動本幣結(jié)算，降低匯率波動對金磚國家經(jīng)貿(mào)、投融資合作的影響，還有利于推動國際金融貨幣體系向著開放、包容、普惠、平衡、共贏的方向發(fā)展。

央行數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，為金磚國家合作建立共同的跨境支付體系提供了現(xiàn)實契機。近年來，國際清算銀行（BIS）創(chuàng)新中心支持了多個對央行數(shù)字貨幣（CBDC）在跨境支付領(lǐng)域應(yīng)用進行探索的項目。其中，“多邊央行數(shù)字貨幣橋”（mBridge）是迄今為止全球規(guī)模最大的CBDC多邊跨境支付試驗項目。2021年2月，在BIS的合作框架下，中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所、香港金融管理局、泰國中央銀行、阿拉伯聯(lián)合酋長國中央銀行作為創(chuàng)始成員，攜手共同推進“多邊央行數(shù)字貨幣橋”項目，探索建立基于CBDC的跨境支付多邊合作機制和新型跨境支付基礎(chǔ)設(shè)施。該項目源于2017年香港金管局、泰國央行發(fā)起的“Inthanon-LionRock”項目，經(jīng)過多個階段的測試、擴充和發(fā)展，于2021年正式更名。目前，“多邊央行數(shù)字貨幣橋”在技術(shù)上已經(jīng)日漸成熟，即將投入商業(yè)試運營，共有28家央行參與其中。

除了上述“多邊央行數(shù)字貨幣橋”項目，目前BIS推動的類似項目還包括法國央行和突尼斯央行的Prosperus，法國央行和新加坡金管局的MAS，沙特央行和阿聯(lián)酋央行的Aber，澳大利亞央行、馬來西亞央行，新加坡金管局和南非央行的Dunbar，法國央行和瑞士央行的Jura等。

另據(jù)俄羅斯財政部發(fā)布的消息，俄羅斯財政部和中央銀行將與金磚國家的合作伙伴一起，在今年底向金磚國家領(lǐng)導(dǎo)人提交一份報告，該報告將倡議創(chuàng)建一個名為“金磚之橋”（BRICS Bridge）的多邊數(shù)字結(jié)算支付平臺。

僅從技術(shù)的角度而言，這個名為“金磚之橋”的金磚支付體系應(yīng)該可以借鑒“多邊央行數(shù)字貨幣橋”等多邊數(shù)字貨幣支付平臺的成功經(jīng)驗。因此，建立共同的金磚支付體系應(yīng)該具備技術(shù)上的可行性。

然而，建立新型、自主、共同的跨境支付體系不僅是一個技術(shù)問題，還是一個牽涉經(jīng)濟、政治、外交、安全等方面的十分復(fù)雜的系統(tǒng)工程。成員國在支付系統(tǒng)的互操作性與擴展，成員國的法律、監(jiān)管和監(jiān)督框架，跨界數(shù)據(jù)交換和電文標準等方面將涉及許多問題的協(xié)調(diào)，而且建立這樣一個支付體系的潛在溢出效應(yīng)和回溢效應(yīng)也會對成員國的決策產(chǎn)生重要影響。因此，建立共同的金磚支付體系將會是一個穩(wěn)步推動、循序漸進的過程，其前景需進一步觀察。

（作者為國際關(guān)系學(xué)院經(jīng)濟金融學(xué)院院長、教授）