申潔
當前,國內(nèi)汽車租賃市場需求旺盛,推動租車行業(yè)進入新階段。
然而,與這一行業(yè)相關(guān)的違法犯罪案件也處在高發(fā)態(tài)勢,形成了利用租賃企業(yè)管理漏洞騙取車輛,通過到手車輛“洗白”,再假借抵押、質(zhì)押將“洗白”車輛賣掉獲取違法所得的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,既影響租車行業(yè)健康發(fā)展,也給人民群眾財產(chǎn)安全帶來隱患。
通過梳理分析近年來北京鐵路運輸檢察院辦理辦結(jié)的相關(guān)案件,發(fā)現(xiàn)租車行業(yè)黑色產(chǎn)業(yè)鏈具有下述特點:
一是地域化、有組織化。該產(chǎn)業(yè)鏈實施團伙作案且上下游分工明確、配合默契,成員中有策劃者、中間人和執(zhí)行者。在犯罪活動實施過程中,策劃者負責掌控全局并尋找收贓人;中間人負責網(wǎng)絡(luò)招募、選定執(zhí)行者;執(zhí)行者實名租賃汽車后賣予收贓人。
在一些案件中,也有收贓人事先按需求向策劃者“下單”收車。車輛到手后,通過修改汽車發(fā)動機號、車架號,偽造車輛手續(xù)和多次轉(zhuǎn)賣等方式,實現(xiàn)對“贓車洗白”并轉(zhuǎn)移至異地,賣給有需求的買家。
該類犯罪波及范圍廣、鏈條完整,調(diào)查、取證難度大,影響打擊效果。
二是犯罪嫌疑人通常具有反偵查能力,善于利用網(wǎng)絡(luò)實施犯罪活動,具有極強的隱蔽性。
鏈條上,犯罪嫌疑人之間“背靠背”,通過加密聊天軟件進行溝通聯(lián)絡(luò),信息閱后即刪、不可恢復。案件偵查過程中,即使查扣到犯罪嫌疑人手機也無法對聊天記錄進行固定取證,通信運營商也無法通過服務(wù)器對刪除信息進行恢復提取。
此外,為逃避打擊,犯罪嫌疑人事先準備好一套質(zhì)押手續(xù),以質(zhì)押名義掩蓋車輛買賣之實。
以高檔汽車為主要作案對象,車輛價值高、追贓難。為牟取高額利益,犯罪分子以奔馳、寶馬、奧迪等高檔汽車為主要作案對象,車輛價值高,且因?qū)囕v掩飾、隱瞞后多重轉(zhuǎn)手倒賣,除非收贓人主動交代,車輛將難以追回,給車主和租車公司帶來較大損失。
上述特點的成因有兩個方面。
一方面,一些汽車租賃企業(yè)存在嚴重管理漏洞,租車流程簡單隨意,缺乏安全保障。
近年來,汽車租賃行業(yè)發(fā)展迅猛,租賃公司之間的競爭也日趨激烈,為追求經(jīng)濟效益最大化,租賃公司往往降低門檻,對客戶資質(zhì)的把關(guān)和真實身份審核只是走個過場。
實際案例中,一些犯罪團伙中的執(zhí)行者只憑身份證、駕駛證等有效證件,就能與租賃公司簽好合同。合同簽訂后,再交上一部分租金和保證金,便順利地租到車,租車公司不對客戶真實身份及個人信用進行實質(zhì)審核,且租車費用與汽車本身價值難成正比,這就給了一些不法分子以可乘之機。
另一方面,相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件存在監(jiān)管缺位、監(jiān)管不嚴問題,為犯罪嫌疑人實施違法行為提供了可乘之機。
相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件存在監(jiān)管缺位、監(jiān)管不嚴問題,為犯罪嫌疑人實施違法行為提供了可乘之機。
目前,手機APP已成為移動互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)的主要載體,少數(shù)APP也被不法分子利用,作為實施犯罪的工具。
譬如,相關(guān)加密聊天軟件因其匿名、加密及閱后即刪除的特點備受犯罪分子青睞,其中固然有APP開發(fā)者的責任,但相關(guān)應(yīng)用商店及有關(guān)部門監(jiān)管不力,未能及時對相關(guān)APP 進行審核并發(fā)現(xiàn)問題。
三是利用民間質(zhì)押不規(guī)范鉆空子。
《機動車登記規(guī)定》第三十四條規(guī)定,機動車作為質(zhì)押物質(zhì)押的,機動車所有人可以向登記地車輛管理所申請質(zhì)押備案;質(zhì)押權(quán)消滅的,應(yīng)當向登記地車輛管理所申請解除質(zhì)押備案。但因相關(guān)規(guī)章沒有強制規(guī)定且質(zhì)押雙方出于省事和快速拿錢等目的,當前民間車輛質(zhì)押多以私下方式進行,不去車輛管理所進行質(zhì)押備案,致使其缺失監(jiān)管,多處于非法狀態(tài)或放任失控狀態(tài),給一些不法分子利用質(zhì)押名義趁機實施詐騙銷贓等犯罪活動提供了方便。
一是汽車租賃企業(yè)要提高經(jīng)營風險防范意識,多手段降低“丟車”概率。
汽車租賃公司外租車輛時,要對承租人的資質(zhì)和信用進行認真審查,除要求租車人向租賃公司提供身份證、駕駛證外,還可讓其提供戶口本、企業(yè)法人證書或其他有效證件;引入會員制度,適當提高租車門檻;建立汽車租賃網(wǎng)絡(luò)體系及租賃人誠信檔案在行業(yè)內(nèi)共享,對“黑名單”用戶建立專門臺賬并納入征信記錄,加強與大數(shù)據(jù)征信公司合作,識別用戶風險;引入擔保人制度,擔保人與租車人共同承擔租車責任;加強與相關(guān)科技公司合作,實時更新優(yōu)化租賃車輛的定位系統(tǒng)和全自動監(jiān)控報警系統(tǒng),借力新技術(shù)研發(fā)降低丟車風險;增強保險意識,合理運用保險手段轉(zhuǎn)移車輛租賃公司的經(jīng)營風險,通過有效的賠付機制保障汽車租賃公司和車輛所有人的合法權(quán)益。
二是壓實主體責任,加強汽車租賃類APP的監(jiān)管。
應(yīng)用程序提供者和應(yīng)用程序分發(fā)平臺應(yīng)當履行信息內(nèi)容管理主體責任,應(yīng)用程序提供者應(yīng)當對相關(guān)加密聊天軟件進行整改,限制匿名性、加密性、閱后即刪除等功能的使用。應(yīng)用程序分發(fā)平臺應(yīng)加強對應(yīng)用程序的監(jiān)管,依法依約采取警示、暫停服務(wù)、下架等處置措施,保存記錄并向有關(guān)主管部門報告,如有涉嫌違法犯罪情況或線索及時移送公安機關(guān)處理。網(wǎng)信部門會同有關(guān)主管部門建立健全工作機制,監(jiān)督指導應(yīng)用程序提供者和應(yīng)用程序分發(fā)平臺依法依規(guī)從事信息服務(wù)活動。
三是司法機關(guān)進一步加強打擊力度,及時追贓挽損。
司法機關(guān)應(yīng)當高度重視這一新型犯罪鏈條,加強對此類犯罪特點的研究,特別是面對犯罪分子提出的質(zhì)押辯解理由,要充分結(jié)合其客觀行為、同案犯供述等判斷其主觀明知,仔細甄別其辯解合理性。應(yīng)針對詐騙環(huán)節(jié)、掩飾隱瞞環(huán)節(jié)、銷贓環(huán)節(jié)全面打擊,嚴厲懲處汽車租賃合同詐騙犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪,鏟除該黑色產(chǎn)業(yè)鏈。同時,及時追繳贓款贓車,切實維護受害車主及企業(yè)的經(jīng)濟利益。