構(gòu)建具有首都特點(diǎn)的金融體系

劉作麗 劉燁

[摘要] 金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分，是大國博弈的必爭之地。金融強(qiáng)國應(yīng)當(dāng)基于強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，具有領(lǐng)先世界的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、科技實(shí)力和綜合國力，同時(shí)具備一系列關(guān)鍵核心金融要素。北京在金融強(qiáng)國建設(shè)中肩負(fù)重大責(zé)任，要通過加快建設(shè)具有首都特點(diǎn)的現(xiàn)代金融體系，不斷完善金融服務(wù)功能、提高金融服務(wù)發(fā)展質(zhì)效、提升金融國際競爭力和影響力，為首都高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強(qiáng)國貢獻(xiàn)力量。

[關(guān)鍵詞] 金融體系；? 首都特點(diǎn)；? 高質(zhì)量發(fā)展；? 金融強(qiáng)國

[中圖分類號] D616? ? ? ? ?[文獻(xiàn)標(biāo)識碼] A? ? ? ? ?[文章編號] 0529-1445（2024）03-0036-04

金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分。從金融大國邁向金融強(qiáng)國，是強(qiáng)國建設(shè)、民族復(fù)興的應(yīng)有之義。2023年10月召開的中央金融工作會議首次提出，要加快建設(shè)金融強(qiáng)國，將金融工作上升到更高戰(zhàn)略高度。北京金融資源豐富，金融機(jī)構(gòu)云集，金融人才薈萃，金融產(chǎn)業(yè)發(fā)達(dá)，金融改革探索實(shí)踐走在前列，在金融強(qiáng)國建設(shè)中肩負(fù)重大責(zé)任。面向未來，要深入貫徹落實(shí)中央金融工作會議精神，自覺從現(xiàn)代化建設(shè)的戰(zhàn)略全局高度來審視首都金融工作，加快構(gòu)建具有中國特色、首都特點(diǎn)的現(xiàn)代化金融體系，營造更加開放有序的金融發(fā)展環(huán)境，不斷開創(chuàng)首都金融高質(zhì)量發(fā)展新局面，為推進(jìn)金融強(qiáng)國建設(shè)和中國式現(xiàn)代化貢獻(xiàn)更大力量。

持續(xù)提升首都金融服務(wù)國家戰(zhàn)略能力

習(xí)近平總書記在省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上強(qiáng)調(diào)，金融強(qiáng)國應(yīng)當(dāng)基于強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，具有領(lǐng)先世界的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、科技實(shí)力和綜合國力，同時(shí)具備一系列關(guān)鍵核心金融要素，即：擁有強(qiáng)大的貨幣、強(qiáng)大的中央銀行、強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)、強(qiáng)大的國際金融中心、強(qiáng)大的金融監(jiān)管、強(qiáng)大的金融人才隊(duì)伍。1

北京在金融強(qiáng)國建設(shè)中肩負(fù)重大責(zé)任。北京GDP突破4萬億，人均GDP居全國之首，2022年國際科技創(chuàng)新中心指數(shù)超越倫敦，在全球科創(chuàng)中心城市中位居第三。北京不僅經(jīng)濟(jì)實(shí)力、科技實(shí)力全國領(lǐng)先，還擁有一系列關(guān)鍵核心金融要素，集中了國家金融決策管理部門，是國家重要金融基礎(chǔ)設(shè)施和眾多金融機(jī)構(gòu)總部所在地，在京金融資產(chǎn)超200萬億元、占全國一半，首都金融在服務(wù)“四個(gè)中心”功能建設(shè)、實(shí)施京津冀協(xié)同發(fā)展國家戰(zhàn)略中發(fā)揮了重要作用。

不斷提升服務(wù)國家戰(zhàn)略能力。中央金融工作會議要求，切實(shí)加強(qiáng)對重大戰(zhàn)略的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。北京作為首都和國家金融管理決策中心，更是要著眼黨和國家工作大局謀劃首都金融發(fā)展，不斷提升服務(wù)國家戰(zhàn)略的能力。緊密對接國家金融管理部門發(fā)展需求，建立并完善與中央金融管理部門常態(tài)化聯(lián)絡(luò)機(jī)制，以首善標(biāo)準(zhǔn)做好服務(wù)，全力保障國家重大金融政策實(shí)施，服務(wù)好國家金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)行。不斷暢通金融服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展等重大戰(zhàn)略渠道，統(tǒng)籌各方金融資源支持新“兩翼”建設(shè)，引導(dǎo)金融新業(yè)態(tài)向北京城市副中心聚集，增強(qiáng)金融支持協(xié)同創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)協(xié)作力度，更好推動(dòng)創(chuàng)新成果落地和產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展。

高水平建設(shè)金融功能區(qū)。金融街、北京商務(wù)中心區(qū)（CBD）、中關(guān)村西區(qū)等金融功能區(qū)已具備一定規(guī)模和實(shí)力。特別是金融街，擁有1900余家金融機(jī)構(gòu)、170多家總部企業(yè)，駐區(qū)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模超過140萬億元，貢獻(xiàn)了全市近40%的金融業(yè)增加值，是我國高端產(chǎn)業(yè)聚集度最高、金融人才最聚集、人民幣資產(chǎn)流量最大、稅收貢獻(xiàn)最為突出的區(qū)域。但是，對全球資源要素的掌控力和影響力還有不足。未來，北京要堅(jiān)持突出優(yōu)勢、錯(cuò)位發(fā)展，統(tǒng)籌金融發(fā)展格局，高水平建設(shè)金融功能區(qū)，提升金融街承載能力，推進(jìn)麗澤金融商務(wù)區(qū)與金融街一體化發(fā)展，建設(shè)好CBD國際金融聚集區(qū)，為各類金融組織機(jī)構(gòu)營造一流發(fā)展環(huán)境。

持續(xù)提升首都金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展質(zhì)效

中央金融工作會議強(qiáng)調(diào)，高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的首要任務(wù)，金融要為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)。金融在推動(dòng)首都高質(zhì)量發(fā)展過程中發(fā)揮著重要作用。首都金融業(yè)占地區(qū)生產(chǎn)總值和地方財(cái)政收入的比重都在20%左右，過去十年年均增長10.8%，是支撐經(jīng)濟(jì)增長的重要力量；金融改革走在全國前列，在數(shù)字金融、綠色金融、科技金融等重點(diǎn)領(lǐng)域形成了一批可推廣、可復(fù)制的北京經(jīng)驗(yàn)；金融市場體系持續(xù)完善，證券交易所持續(xù)擴(kuò)容，上市公司超過230家，交易活躍度不斷提升。

受制于內(nèi)外環(huán)境收緊，傳統(tǒng)發(fā)展模式矛盾凸顯，首都金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效還需提高。一方面，金融結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化，間接融資和直接融資不平衡不協(xié)調(diào)，非銀比重不足30%（發(fā)達(dá)國家成熟市場一般保持在70%左右），與首都高質(zhì)量發(fā)展對金融服務(wù)的需求還不相適應(yīng)。另一方面，占比超7成的銀行業(yè)面臨轉(zhuǎn)型壓力，部分銀行息差已低于央行設(shè)置的1.8%風(fēng)險(xiǎn)警示線。當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，北京要進(jìn)一步培育多元化金融服務(wù)生態(tài)，不斷提高金融服務(wù)發(fā)展質(zhì)效。

豐富各類金融機(jī)構(gòu)主體構(gòu)成。著力發(fā)展資產(chǎn)管理和財(cái)富管理業(yè)務(wù)，支持頭部機(jī)構(gòu)或總部機(jī)構(gòu)在京發(fā)展。積極吸引理財(cái)、保險(xiǎn)資管、公募基金、私募基金、養(yǎng)老金管理等各類資管機(jī)構(gòu)落地。支持投資銀行發(fā)展，謀劃設(shè)立有效有為的證券公司。利用“兩區(qū)”政策優(yōu)勢，加強(qiáng)交流對接，積極吸引國家主權(quán)基金投資落地北京。支持國內(nèi)頭部創(chuàng)投基金、政府引導(dǎo)基金與全球高端市場化基金開展三方合作，發(fā)起成立支持科技創(chuàng)新的創(chuàng)投基金。

持續(xù)推進(jìn)北京證券交易所做大做強(qiáng)。配合落實(shí)《關(guān)于高質(zhì)量建設(shè)北京證券交易所的意見》，提升交易活躍度，豐富交易產(chǎn)品類型。深化股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資改革，推進(jìn)專精特新專板建設(shè)，完善企業(yè)全周期融資鏈條。支持四板市場基于業(yè)務(wù)板塊與商業(yè)銀行、股權(quán)投資、債權(quán)投資、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、證券服務(wù)、咨詢等各類金融機(jī)構(gòu)積極對接合作，共同推進(jìn)提升四板市場服務(wù)能力和業(yè)務(wù)規(guī)模。

加快構(gòu)建多元金融生態(tài)。圍繞產(chǎn)業(yè)發(fā)現(xiàn)培育—孵化加速—質(zhì)量提升全鏈條，推動(dòng)園區(qū)、高校院所、股權(quán)投資、專業(yè)服務(wù)、產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟等多方創(chuàng)新聯(lián)動(dòng)，搭建“一站式服務(wù)廣場”，構(gòu)建與企業(yè)全生命周期相適應(yīng)的一體化服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和服務(wù)體系，搭建創(chuàng)新鏈產(chǎn)業(yè)鏈資金鏈人才鏈“四鏈融合”綜合服務(wù)平臺。在“三城一區(qū)”等重點(diǎn)區(qū)域，探索市區(qū)兩級共同出資設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金，選擇優(yōu)質(zhì)投資標(biāo)的，孵化和招商并舉、投資和并購聯(lián)動(dòng)，做優(yōu)“園區(qū)+平臺公司+基金+產(chǎn)業(yè)”模式。充分發(fā)揮央屬資產(chǎn)管理公司資金、人才、技術(shù)、管理等方面的優(yōu)勢，探索利用債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)等多種手段加大對問題資產(chǎn)、問題企業(yè)、問題機(jī)構(gòu)的重組和救助力度，盤活金融資產(chǎn)、優(yōu)化資源配置、化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

進(jìn)一步提高金融服務(wù)發(fā)展質(zhì)效。做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，把更多金融資源投入到科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級、企業(yè)發(fā)展、民生保障中來。加大政策引導(dǎo)力度，做好融資方式創(chuàng)新，提高金融服務(wù)“四個(gè)中心”功能建設(shè)水平，助力“五子”聯(lián)動(dòng)服務(wù)和融入新發(fā)展格局，更好滿足集成電路、醫(yī)藥健康、新能源汽車、人工智能等產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資需求。支持北京綠色交易所擴(kuò)大交易規(guī)模、提升活躍度，探索開展碳排放權(quán)等綠色資產(chǎn)交易和抵質(zhì)押服務(wù)，不斷深化綠色金融改革創(chuàng)新。將涉農(nóng)貸款、小微企業(yè)金融服務(wù)和消費(fèi)信貸提質(zhì)等，作為金融領(lǐng)域供給側(cè)改革的重點(diǎn)領(lǐng)域，不斷提高普惠金融服務(wù)水平和精細(xì)化程度。支持金融機(jī)構(gòu)開發(fā)養(yǎng)老儲蓄存款、養(yǎng)老理財(cái)和基金、專屬養(yǎng)老保險(xiǎn)等差異化產(chǎn)品，推進(jìn)養(yǎng)老金融發(fā)展。

持續(xù)提升首都金融國際競爭力和影響力

當(dāng)前，百年變局加速演進(jìn)，全球經(jīng)濟(jì)格局重塑，金融是大國博弈的必爭之地。從歷史經(jīng)驗(yàn)看，16、17世紀(jì)荷蘭擊敗西班牙取得海上貿(mào)易霸權(quán)，其銀行和證券交易等金融體系發(fā)揮了重要作用；17、18世紀(jì)英國以中央銀行、跨國銀行、國債市場、股票市場為主要內(nèi)容的金融變革，助力英國成為日不落帝國；20世紀(jì)美國主導(dǎo)以美元為中心的布雷頓森林體系和紐約證券交易所的成功，為其成為世界強(qiáng)國提供有力支撐。在城市層面，金融強(qiáng)國大都憑借其核心城市強(qiáng)大的金融競爭力，成為全球資源要素的配置中心，對世界政治經(jīng)濟(jì)格局產(chǎn)生重大影響；紐約、倫敦作為國際一流金融中心，不僅是全球金融巨頭集聚地，還在全球資源配置、全球資產(chǎn)管理、全球價(jià)格發(fā)現(xiàn)和全球貨幣服務(wù)中發(fā)揮著重要功能，一舉一動(dòng)均對全球金融市場和全球經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大影響。

北京金融領(lǐng)域改革開放走在全國前列，伴隨“兩區(qū)”政策的實(shí)施落地，金融領(lǐng)域的市場準(zhǔn)入進(jìn)一步放寬，集聚亞投行等國際金融組織和一大批國際金融機(jī)構(gòu)，擁有金融街論壇等國際化專業(yè)平臺，已具備一定的國際金融影響力。但與國際一流金融中心相比，北京在金融發(fā)展環(huán)境、市場體系等方面尚有差距，金融機(jī)構(gòu)對全球資源的掌控力和全球經(jīng)濟(jì)的影響力相對不足。2023年9月第34期全球金融中心指數(shù)排名，北京排名第13位，較2021年3月第29期第6位的排名有所下降。當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，北京要依托“兩區(qū)”建設(shè)，在深化改革開放中提高金融的國際競爭力和影響力，不斷提升首都金融對金融強(qiáng)國和現(xiàn)代化強(qiáng)國建設(shè)的支撐力。

培育具有國際影響力的專業(yè)化交流合作平臺。進(jìn)一步健全金融街論壇的辦會機(jī)制，深化與全球商業(yè)銀行、投資機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)、專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、國際組織聯(lián)盟、新聞媒體等交流合作，推動(dòng)與相關(guān)地區(qū)、城市、機(jī)構(gòu)就項(xiàng)目、規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等領(lǐng)域的實(shí)質(zhì)性合作，把金融街論壇打造為國家級金融政策宣傳權(quán)威發(fā)布平臺、金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性互動(dòng)平臺、中國參與全球金融治理發(fā)聲平臺、國際間金融交流合作平臺，不斷提升金融街論壇的品牌知名度和國際影響力。辦好SWIFT國際銀行業(yè)運(yùn)營大會，推動(dòng)中國與世界各國金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)溝通交流。

以更寬視野謀劃開放發(fā)展提升全球金融決策話語權(quán)。發(fā)揮“兩區(qū)”建設(shè)政策優(yōu)勢，堅(jiān)持“引進(jìn)來”和“走出去”并重，積極對接國際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則，擴(kuò)大金融領(lǐng)域制度型開放，在金融市場準(zhǔn)入、資本跨境流動(dòng)、投融資便利化等方面積極探索，吸引更多具有標(biāo)志性意義的外資金融機(jī)構(gòu)和長期資本來京展業(yè)興業(yè)，為企業(yè)參與共建“一帶一路”提供金融支持，不斷提升金融開放水平。探索在數(shù)字貨幣規(guī)則制定等前沿領(lǐng)域開展工作，服務(wù)國家在全球格局中地位的提升。

持之以恒提升防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力

防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融發(fā)展的重中之重，也是金融工作的永恒主題。北京作為國家金融管理中心，落實(shí)中央要求，進(jìn)一步統(tǒng)籌金融發(fā)展和安全、開放和安全的辯證關(guān)系，提高金融服務(wù)體系韌性，做好內(nèi)外部金融風(fēng)險(xiǎn)防范，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

強(qiáng)化金融監(jiān)管。深化金融管理體制改革，加強(qiáng)市委對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，發(fā)揮金融委員會和金融工委的作用，建立權(quán)責(zé)清晰、任務(wù)明確、流程順暢的央地監(jiān)管協(xié)作機(jī)制，落實(shí)地方金融監(jiān)管任務(wù)，加強(qiáng)金融重點(diǎn)領(lǐng)域和新型領(lǐng)域監(jiān)管，把強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管落到實(shí)處，真正做到全市一盤棋、監(jiān)管無死角。

妥善處置重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。扎實(shí)穩(wěn)妥處置大型企業(yè)集團(tuán)、中小金融機(jī)構(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)；立足自身特點(diǎn)做好政策系統(tǒng)謀劃，儲備好政策工具箱，加快保障性住房等“三大工程”建設(shè)，探索構(gòu)建符合首都特點(diǎn)的超大城市房地產(chǎn)發(fā)展新模式，促進(jìn)金融與房地產(chǎn)良性循環(huán)。

健全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。積極運(yùn)用科技手段，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警精準(zhǔn)度和時(shí)效性，推動(dòng)關(guān)口前移，做到防患于未然；做好重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的沙盤推演和應(yīng)急預(yù)案，提高金融服務(wù)體系防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的能力，做到守土有責(zé)、守土盡責(zé)；積極爭取中央有關(guān)部門指導(dǎo)支持，加強(qiáng)與兄弟省區(qū)市溝通協(xié)作，堅(jiān)決防范風(fēng)險(xiǎn)跨區(qū)域、跨市場、跨境交織傳導(dǎo)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

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[3]萬喆.新征程金融強(qiáng)國建設(shè)路徑[J].中國金融，2023，（22）.

（作者簡介：劉作麗，北京市發(fā)展改革政策研究中心、北京市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展研究院戰(zhàn)略規(guī)劃所所長、研究員；劉燁，北京市發(fā)展改革政策研究中心、北京市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展研究院社會發(fā)展所副所長、副研究員）

責(zé)任編輯 / 張蕾磊