一起詐騙案背后的“主犯”疑云

周群峰

圖/視覺中國

近四年過去了，劉爭鳴對兒子劉镠被鹽城警方帶走的場景記憶猶新。

2019年12月30日下午2時許，多名警察進入劉爭鳴家中，將劉镠及其同事李德龍銬上手銬帶走。

劉镠、李德龍等六人涉嫌犯詐騙罪在當日落網。他們被指控利用開發(fā)的3款網貸App，以“低利息”“無抵押”等廣告為誘導，收取被害人高額“砍頭息”。在運營時間內，收取“砍頭息”超過1億元，最終認定涉案金額為1400余萬元。

“砍頭息”即預先在本金中扣除利息?！睹穹ǖ洹返诹倨呤畻l規(guī)定，借款的利息不得預先在本金中扣除。利息預先在本金中扣除的，應當按照實際借款數額返還借款并計算利息。

最終，李德龍、劉镠一審獲刑11年，其余四人被判處5年3個月至7年不等的有期徒刑。六人均不服判決，提起上訴。

一審法院認定，李德龍、劉镠“在共同犯罪中起主導作用，系主犯”。但二人認為，他們的行為是在上市公司旗天科技集團股份有限公司（下稱“旗天科技”，股票代碼：300061）時任董事長劉濤的授意下進行的。如果他們的罪名成立，劉濤應為主犯。

11月6日～11月9日，鹽城市中級人民法院對該案進行二審開庭審理，尚未判決。

鹽城市公安局鹽都分局曾發(fā)文稱，2019年12月31日凌晨3時，53名“套路貸”嫌疑人被鹽都警方連夜從上海、泰州等地押解回鹽。

文章還透露，這次抓捕行動是2019年12月30日在市局統(tǒng)一指揮下進行的，鹽城市公安局鹽都分局聯(lián)合市局刑警支隊、網安支隊，會同上海警方，累計出動100余名警力。

相關司法材料披露，警方一共查封了88臺電腦主機和17個服務器硬盤。上述53人中，因涉嫌犯詐騙罪，李德龍、劉镠、時美勤、周圣總、張昭、夏璐被追究刑事責任。這六人均為“80后”，除了李德龍、劉镠，其余四人均在上海被鹽城警方跨省抓獲。而李德龍是上海霄騁信息科技有限公司（簡稱“霄騁公司”）的首席運營官，劉镠是首席執(zhí)行官。

《起訴書》顯示，本案由鹽城市公安局鹽都分局偵查終結，以被告人李德龍、劉镠等6人涉嫌詐騙罪，于2020年6月22日向檢察院移送審查起訴。檢方受理后，因事實不清、證據不足，于2020年7月22日退回警方補充偵查。2020年8月20日，警方再次移送檢察院審查起訴。

公訴機關指控，被告人李德龍、劉镠于2016年以來，先后聘請周圣總、張昭擔任技術總監(jiān)，聘請時美勤擔任運營總監(jiān)，聘請夏璐擔任java架構師，開發(fā)出“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”等多個網絡借貸App進行網絡推廣運營，以“低利息”“無抵押”“放款快”“無打擾”等廣告為誘導，利用借款人急需借款，對金融業(yè)務不專業(yè)、法律知識不熟悉、網絡平臺不了解，在互聯(lián)網上非法通過第三方支付平臺向不特定的公眾進行網絡放貸。

公訴機關進一步指出，被告人以“認證費”“手續(xù)費”“服務費”“征信費”等理由，誘使被害人基于“收費合理合法”的錯誤認識，簽訂與實際借貸金額不符的“借貸協(xié)議”，收取了被害人借款金額10％至30％不等的高額“砍頭息”，李德龍等人利用網絡技術手段，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數額特別巨大，均構成“詐騙罪”。

2023年3月，鹽城市鹽都區(qū)人民法院作出一審判決。法院認為，李德龍等人構成詐騙罪。

一審法院審理查明，“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”三款App分別在2018年3月2日、2018年5月8日、2019年1月24日運營，在2019年3月19日同時停止運營。在此期間，35萬余人次借款成功，收取的“砍頭息”約1.06億元，最終認定的涉案金額為1426萬余元。

一審法院認定，“易花寶”“六六錢包”均為了規(guī)避風險，以服務費名義收取“砍頭息”，年化利率達到358％，另有高額逾期罰息?！靶“族X柜”運營方式為加分借，同樣是純線上模式的小額現金貸款平臺，貸款額度為1000元，貸款期限為7天。“砍頭息”的年化利率為1080％，罰息為3.90％/天。

被告人時美勤的供述稱，公司以“認證費、服務費、征信報告費”等名義收取客戶“砍頭息”。借款界面上雖然有實際到賬金額，但是具體扣費的項目是在界面下方隱藏的，需要客戶點擊界面上的展開按鈕才能看到?！肮驹_會討論過，怎樣在不違反法律的情況下，盡量讓客戶不知道我們要收取客戶的費用是砍頭息?！?·15’曝光之后公司就全面停止了現金貸業(yè)務，同時公司要求把相關的數據刪除銷毀?！?/p>

央視2019年“3·15”晚會曾報道，家住長春的董女士網上短期消費貸遭遇不法機構強行非法扣除30％的“砍頭息”，借7000元僅得4900元，后因到期無力償還這筆借款，又反復網貸新款還舊帳，加上逾期費用，短短3個月，背上了50多萬元的債務。

被告人周圣總供述稱，2016 年4月，李德龍、劉镠邀請其加入公司開發(fā)一個 App，從事網絡放貸。如果貸款客戶不能按期支付本金和利息的話，技術部就將先前下載的通訊錄等信息推送給催收部的同事，催收人員會不斷打電話騷擾貸款人，并威脅會打電話給家人朋友催要。針對極少數看協(xié)議的客戶，使用很細小的字體、共2000字的篇幅，讓客戶打開之后不想繼續(xù)看，里面也只提到收取“手續(xù)費”，但沒有明確告知客戶具體怎么收，目的就是想讓用戶在不知情的情況申請貸款。

被害人胡明、程相亮等50余人的陳述證實，受“低利息”“無抵押”“放款快”“無打擾”等廣告的欺騙，在涉案 App上借款，無故被扣高額“服務費”“砍頭息”的事實。被害人程相亮同時證實在催收時，其照片被PS成靈像，被害人張倩同時證實在催收時被辱罵，被害人高飛、成詳紅等同時證實自己的家人朋友受到騷擾。

鹽城市鹽都區(qū)公安局發(fā)出李德龍逮捕通知書。

2016年4月8日，李德龍與劉镠成立霄騁公司。公司的法人、董事長為劉镠，李德龍擔任董事。

霄騁公司成立后，開發(fā)出一款名為“秒白條”的金融類App，主要業(yè)務分為小額借貸、現金借款、信用借款。李德龍的姐姐李德俊回憶說，此前國家尚未對網絡借貸業(yè)務實施嚴管，“秒白條”抓住風口，業(yè)務迅速爆發(fā)。

“秒白條”的宣傳資料稱，其作為一款貸款借款手機應用，以快速、簡便、低門檻的特點，受到了廣泛好評?！懊氚讞l”以18秒放款的高效率著稱，讓用戶在緊急情況下快速獲得資金，只需一張身份證即可申請貸款。貸款額度從1000到6000元不等。

霄騁公司成立第二年，引起了上市公司旗天科技時任董事長劉濤的注意。據公開資料，劉濤曾就職于中國建設銀行股份有限公司黑龍江省分行，中國銀聯(lián)旗下上海銀商資訊有限公司。

旗天科技官網顯示，2010年該司在深交所創(chuàng)業(yè)板上市，目前總部設在上海、鹽城、南京，并在廣州、合肥、常州等地設有經營機構。公司主營業(yè)務分別是數字生活營銷科技服務和航旅信息服務等，業(yè)務交易規(guī)模和影響力均在行業(yè)中居于龍頭地位。

李德俊說，當時上?；ヂ?lián)網金融行業(yè)蓬勃發(fā)展，李德龍認識很多投資人。在一個戴姓投資人的介紹下，李德龍結識了劉濤。

2017年9月14日，劉濤與李德龍、劉镠簽訂了一份《合作框架協(xié)議》，約定由劉濤安排第三方機構，以1.4896億余元的對價，收購李德龍、劉镠網貸公司39.2％的股權；劉濤推動第三方機構與李德龍、劉镠成立合資公司，主營互聯(lián)網小額短期現金貸業(yè)務，由李德龍、劉镠“全權負責”日常經營與管理，財務人員則由劉濤指定的第三方機構委派。

這家新成立的公司名為霍爾果斯旗發(fā)信息技術有限公司（下稱“旗發(fā)信息” ，是“秒白條”貸超導流平臺運營方），成立時間是2017年8月，公司位于新疆伊犁州，劉濤擔任董事。天眼查顯示，旗發(fā)信息是旗天科技成員。旗天科技的全資子公司旗計智能科技有限公司（下稱“旗計智能”），持有旗發(fā)信息83％股份。

鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院作出的一份《答復函》稱，本案在案證據顯示，涉案APP收入，有部分流入旗天科技。

旗天科技發(fā)布2018年年報以及審計報告顯示，披露其子公司旗發(fā)信息2018年營收4.25億元，凈利潤高達2.51億元。輿論認為，旗發(fā)信息大賺，主要得益于“秒白條”。有媒體報道稱，在2018年，“秒白條”互聯(lián)網應用與超過200家付費及免費上游渠道進行合作，共計獲得近500萬新注冊用戶。

2019年初，據上海市楊浦區(qū)市場監(jiān)督管理局行政處罰決定書披露，“秒白條”曾因違規(guī)收集近60萬名借款人的個人信息，供上海千驕資產管理有限公司違規(guī)使用，而被立案調查并處以10萬元罰款。

2020年5月，有媒體報道稱，“秒白條”因業(yè)務違規(guī)等問題，影響了旗發(fā)信息的業(yè)績。2019年，旗發(fā)信息營收1.25億元，同比下滑70％；凈利潤1798.61萬元，較2018年2.5億元的凈利潤暴跌92.8％。正因違規(guī)、大量投訴、利潤下滑等問題，“秒白條”已經下線。

旗天科技是否與李德龍等人“非法放貸”有關聯(lián)的問題也受到關注。已有書證證實該案中涉案收入有流向旗天科技。

2022年7月1日，鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院向6名被告人的家屬作出的一份《答復函》稱，本案在案證據顯示，涉案App收入既有流入旗天科技公司，也有流入李德龍、劉镠及其他的私人賬戶，并非均流入旗天科技公司。

值得注意的是，在該案審理期間，旗天科技的控制權發(fā)生了變更。2021年9月，旗天科技控股股東由劉濤及其一致行動人上海圳遠企業(yè)管理合伙企業(yè)（有限合伙）變更為鹽城市鹽南興路產業(yè)投資基金（有限合伙），實際控制人不再是劉濤。

11月6日，該案二審庭審時，李德龍、劉镠再次聲稱，他們的網貸業(yè)務受到劉濤指揮。如果認定他們構成犯罪，也不應遺漏其他犯罪嫌疑人。即使涉案，主犯也不應是他們。

該案一審時，公訴人曾出示過一份旗天科技出具的《情況說明》，稱旗計智能雖然作為旗發(fā)信息的大股東，但“僅為財務投資人”“不參與業(yè)務管理和日常經營”，也“未與劉緶和李德龍簽訂任何合作協(xié)議”。

李德龍的父親李容壯等被告家屬稱，此份說明沒有任何人簽字，也未蓋公章。

多名被告人家屬稱，旗天科技時任董事長劉濤與李德龍、劉镠簽訂《合作框架協(xié)議》后，劉濤與劉镠有著非常密切的往來。他們的微信聊天記錄顯示，劉濤稱呼劉镠為“六六”“六總”，劉镠稱劉濤為“濤總”。劉濤多次對劉镠提出過“工作要求”。

2017年11月10日下午，劉濤與劉镠發(fā)微信要求其“在幾個地方注冊殼公司，所有利潤往前趕”；2019年1月3日，劉濤與劉镠發(fā)微信說，“經歷了這么多，我希望你六六和我不要有二心，服從我新年一系列調整工作。擁護我，做大事。”

2018年4月25日，劉濤問劉镠，“給我個最簡單邏輯，穩(wěn)健情況下，多少錢循環(huán)，帶來多少利潤，以月為單位?！眲㈤H回復稱，“滿足基本成本之后，每月至少能帶來5％，現在的運營狀態(tài)已經完全滿足基本運營成本，1億每月最少帶來 500W（萬），正常在700W（萬）?！眲吹竭@條信息后，給劉镠回了個大拇指的微信表情。劉濤還曾鼓勵劉镠，“你不是一個人在戰(zhàn)斗！我們都在殫精竭慮給炮彈?！?/p>

劉爭鳴說，兒子被抓后，至今他已去過上海十多次。旗天科技前臺、保安等均以“如果是與本公司無關的事情，見不到劉濤”為由將其拒之門外。

劉爭鳴與李容壯聯(lián)名寫的《刑事控告狀》稱，劉濤才是網貸平臺提起者、資金提供者、利潤收取者、整個放貸行為的控制者，是李德龍案的真正主犯，應追究其涉嫌詐騙罪的刑事責任。

鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院出具的上述《答復函》稱，“本院辦案期間，就其他人員是否涉嫌犯罪等問題已要求公安機關進一步偵查，不存在雙標辦案問題”。

李容壯稱，12月12日，他致電鹽城警方偵辦此案的一位熊姓警方人員，詢問劉濤相關問題的相關情況，對方回復稱“還在查”。

旗天科技官網曾發(fā)文稱，其引入國有控股股東后，正“大力打造鹽城總部”。旗天科技鹽城總部位于鹽城市鹽都區(qū)創(chuàng)新大廈，在該公司門口展板上寫有“中國互聯(lián)網優(yōu)秀企業(yè)”“中國科技創(chuàng)新企業(yè)100強”等企業(yè)榮譽。

該公司一位負責人表示，雖然在旗天科技官網上稱此為鹽城總部，現在還只是一個辦事處。他還表示，劉濤現在已經不怎么參與旗天科技的經營業(yè)務了。“（劉濤）之所以現在還是旗天科技副董事長，是因為他畢竟還是股東。”

這名負責人還表示，現在旗天科技的高管團隊基本上都是2019年之后才進來的，劉濤以前的相關業(yè)務也不是在企業(yè)體系下做的。

天眼查顯示，目前劉濤持有8.46％的旗天科技股份，持股數為5575.86萬股，是旗天科技的第二大股東。