經(jīng)濟(jì)學(xué)中寓言何為？

賈擁民

《經(jīng)濟(jì)學(xué)的著名寓言：市場(chǎng)失靈的神話》

（美）丹尼爾·施普爾伯編

羅君麗等譯

廣西師范大學(xué)出版社

2022年6月

博弈論大師、著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家阿里爾·魯賓斯坦認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)中的模型就相當(dāng)于日常語(yǔ)境下的寓言；他曾經(jīng)坦言，“我確實(shí)認(rèn)為，我們經(jīng)濟(jì)學(xué)家只是一些講述寓言的人?！痹⒀栽诮?jīng)濟(jì)學(xué)中有重要的意義。

《經(jīng)濟(jì)學(xué)的著名寓言：市場(chǎng)失靈的神話》一書收錄了羅納德·科斯、張五常、丹尼爾·施普爾伯等人撰寫的一組論文，考察了燈塔、荷蘭郁金香泡沫、蜜蜂和果園、佃農(nóng)分成制、鍵盤和錄像機(jī)制式的路徑依賴、通用汽車收購(gòu)費(fèi)雪車體案、美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)石油壟斷案等多個(gè)強(qiáng)調(diào)“市場(chǎng)失靈”的寓言。

經(jīng)濟(jì)學(xué)家不斷地重復(fù)使用這些寓言故事來(lái)證明由政府提供公共產(chǎn)品、實(shí)施產(chǎn)業(yè)管制等公共干預(yù)的合理性，從而使得這些寓言不僅在經(jīng)濟(jì)學(xué)的多個(gè)領(lǐng)域，也在公共政策領(lǐng)域產(chǎn)生了廣泛影響。但是，本書收錄的這些論文的作者們發(fā)現(xiàn)，這些寓言在很大程度上其實(shí)只是一些以訛傳訛的神話。

寓言何以在經(jīng)濟(jì)學(xué)中廣泛流傳

《經(jīng)濟(jì)學(xué)的著名寓言：市場(chǎng)失靈的神話》的編者丹尼爾·施普爾伯稱，一個(gè)誤導(dǎo)性的、不正確的故事，可以變得非常流行，成為一個(gè)寓言，并且在經(jīng)過(guò)經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的不斷重復(fù)后，影響許多的研究者和學(xué)生，進(jìn)而影響公共政策。

他還驚奇地發(fā)現(xiàn)，即便有學(xué)者發(fā)表文章對(duì)這些故事的錯(cuò)誤加糾正，對(duì)故事所依據(jù)的歷史做了澄清，這些故事還是很流行。何以如此？施普爾伯說(shuō)，寓言之所以吸引人，其中一個(gè)原因是，所有人都喜歡好故事。

經(jīng)濟(jì)學(xué)寓言短小精致，講起來(lái)有趣，聽(tīng)起來(lái)易懂。通過(guò)講述寓言這種生動(dòng)有趣的方法，教師可以很方便地闡述一些本來(lái)難以理解的經(jīng)濟(jì)學(xué)概念；同時(shí)通過(guò)重復(fù)一個(gè)眾所周知的故事，經(jīng)濟(jì)學(xué)家似乎為理論找到了事實(shí)依據(jù)。而且，分享故事也是加強(qiáng)社會(huì)關(guān)系的一個(gè)傳統(tǒng)方法。如果故事本身趣味盎然，似乎就沒(méi)有必要去搞清楚它們是否屬實(shí)了。然而，這些不真實(shí)的故事的問(wèn)題在于，它們對(duì)公共政策具有強(qiáng)大的影響力。

施普爾伯提到的這些原因，與一個(gè)新興的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域——敘事經(jīng)濟(jì)學(xué)（narrative economics）的研究結(jié)論不謀而合。在敘事經(jīng)濟(jì)學(xué)中，“敘事”指的可以是故事，也可以是對(duì)深層次的、不采用敘事形式就難以理解的現(xiàn)象的容易理解的解釋。因此，敘事不需要完全反映所有的事實(shí)；事實(shí)上，敘事往往（當(dāng)然并不總是）只能對(duì)事件或現(xiàn)象提供不準(zhǔn)確的解釋。敘事可以采取傳說(shuō)、神話故事、都市傳說(shuō)、笑話、詩(shī)歌、個(gè)人軼事、家族傳統(tǒng)等多種形式，寓言就是敘事的一種重要的形式。當(dāng)然，重要的是，傳染性地傳播開(kāi)來(lái)的敘事，可能會(huì)產(chǎn)生重大影響。經(jīng)濟(jì)學(xué)中的寓言也是如此。

無(wú)論形式如何，要想廣泛流傳開(kāi)來(lái)，敘事必須包含一個(gè)使得它們特別適合傳播的核心。這個(gè)核心必須讓人們覺(jué)得有足夠的吸引力、值得向他人復(fù)述。那么，這個(gè)核心的組成要素可能有哪些呢？希勒在他的《敘事經(jīng)濟(jì)學(xué)》一書中引用了兩種不同的說(shuō)法。

第一種說(shuō)法來(lái)自托拜厄斯·沃爾夫，他認(rèn)為所有的小說(shuō)都只有20個(gè)主要情節(jié)：“追尋、探險(xiǎn)、追逐、拯救、逃脫、復(fù)仇、解謎、敵對(duì)、落魄、誘惑、變形、轉(zhuǎn)變、成長(zhǎng)、愛(ài)情、不倫之戀、犧牲、自我發(fā)現(xiàn)、可悲的放縱、崛起和衰亡?！?/p>

第二種說(shuō)法來(lái)自克里斯多夫·布克，他認(rèn)為任何一部電影都只有七個(gè)基本情節(jié)：“戰(zhàn)勝怪物、白手起家、遠(yuǎn)航、歸來(lái)、喜劇、悲劇和重生?！币粋€(gè)寓言故事，要在經(jīng)濟(jì)學(xué)中廣泛流傳，其核心必須包含哪些情節(jié)？有心的讀者或許可以從《經(jīng)濟(jì)學(xué)的著名寓言：市場(chǎng)失靈的神話》一書中總結(jié)出來(lái)。

為什么經(jīng)濟(jì)學(xué)中強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)失靈的寓言似乎特別多

在我們的現(xiàn)實(shí)世界中，個(gè)人經(jīng)常需要面對(duì)不確定性的挑戰(zhàn)，但是他們的認(rèn)知能力通常是有限的；事實(shí)上，即便只是深入理解自身所處的復(fù)雜環(huán)境這個(gè)最基本的任務(wù)，我們也可能不具備所需的認(rèn)知能力。

然而另一方面，人們總是有動(dòng)力去嘗試?yán)斫馑麄兯鶎俚氖澜纾@是人類的固有特性。

由于現(xiàn)實(shí)世界通常很難完全理解，同時(shí)人們的認(rèn)知資源又是稀缺且有限的，因此創(chuàng)造一些容易復(fù)述和傳播的事件解釋（故事或寓言）實(shí)屬情有可原，也并非罕見(jiàn)；而且這種敘事實(shí)際上也有可能成為人們做出判斷和決策的一個(gè)有用（但也可能有害）的工具。

在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，關(guān)于市場(chǎng)失靈的寓言似乎特別多。原因當(dāng)然可以用列夫·托爾斯泰的名句“幸福的家庭都是相似的，而不幸的家庭各有各的不幸”來(lái)類比。但是更深一層的原因是，市場(chǎng)失靈本身是一個(gè)相當(dāng)含糊的概念，而關(guān)于市場(chǎng)失靈的寓言則可能提供了一個(gè)用來(lái)在不確定性下判斷和解決問(wèn)題的啟發(fā)式。

專業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家所說(shuō)的市場(chǎng)失靈，其實(shí)是指一組特定的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，《經(jīng)濟(jì)學(xué)的著名寓言：市場(chǎng)失靈的神話》一書的各章分別討論了這些經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，它們包括：因所有權(quán)不明晰導(dǎo)致的公地悲劇、因搭便車問(wèn)題而造成的公共品供給不足、外部性帶來(lái)的無(wú)效率、因網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)而導(dǎo)致的低水平均衡（或者叫路徑依賴）、因單方面資產(chǎn)專用性而造成的合約套牢、因信息不對(duì)稱導(dǎo)致的檸檬市場(chǎng)或委托代理無(wú)效、因掠奪性定價(jià)、網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)或先行優(yōu)勢(shì)而造成的自然壟斷、由非理性行為導(dǎo)致的價(jià)格泡沫，等等。

經(jīng)濟(jì)學(xué)上將所有這些現(xiàn)象歸并為一類的理由是，它們都偏離了帕累托最優(yōu)，或者更準(zhǔn)確地說(shuō)，市場(chǎng)本身未能給社會(huì)帶來(lái)最優(yōu)結(jié)果，因而存在改善的空間（而且往往隱含著通過(guò)政府干預(yù)來(lái)實(shí)現(xiàn)改善的含義）。

當(dāng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家說(shuō)到市場(chǎng)失靈時(shí)，要表達(dá)的意思通常是明確的。盡管許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家們所說(shuō)的市場(chǎng)失靈，并不是真正的市場(chǎng)失靈，《經(jīng)濟(jì)學(xué)的著名寓言：市場(chǎng)失靈的神話》整本書強(qiáng)調(diào)的就是這一點(diǎn)。問(wèn)題是，在初學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)的人或普通民眾那里，市場(chǎng)失靈一詞的含義往往并不明晰，因?yàn)樗麄兺菑摹笆袌?chǎng)”未能實(shí)現(xiàn)它本來(lái)應(yīng)該能夠?qū)崿F(xiàn)的功能這個(gè)角度來(lái)說(shuō)的，即市場(chǎng)本來(lái)應(yīng)該具有一系列功能，但是這些功能沒(méi)有表現(xiàn)出來(lái)或表現(xiàn)不佳。這種說(shuō)法帶有非常大的模糊性。

從市場(chǎng)功能的實(shí)現(xiàn)程度來(lái)評(píng)判市場(chǎng)失靈的糊糊性，可以借用美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家巴頓·李普曼等人討論過(guò)的“連鎖推理悖論（sorites paradox）”來(lái)說(shuō)明。例如，什么樣的人是“高”的？身高1.9米的人，是公認(rèn)的“高”個(gè)子。假設(shè)你見(jiàn)到了一個(gè)1.89米高的人，你應(yīng)該也會(huì)說(shuō)他是一個(gè)高個(gè)子。然后，身高為1.88米、1.87米、1.86米的人，你也可能認(rèn)為是高個(gè)子。但是這樣連鎖推理下去，你會(huì)不會(huì)得出結(jié)論稱，1.5米、1.4米甚至1米的人都是高個(gè)子？

當(dāng)然，歸根到底，這種模糊性源于人們對(duì)我們這個(gè)世界的看法的模糊性。在市場(chǎng)失靈問(wèn)題上也存在這種模糊性。因?yàn)槿藗冊(cè)诂F(xiàn)實(shí)生活中觀察到的市場(chǎng)，從來(lái)不是經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中描述的理想狀態(tài)下的市場(chǎng)，或者說(shuō)，相對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中描述的理想市場(chǎng)，人們?cè)诂F(xiàn)實(shí)生活中永遠(yuǎn)只能觀察到“有所失靈”的市場(chǎng)。對(duì)理想市場(chǎng)才有可能給出真正準(zhǔn)確的描述，對(duì)“有所失靈的市場(chǎng)”的描述永遠(yuǎn)是存在模糊性的。

因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)中市場(chǎng)失靈寓言的流行，一定意義上也可以歸結(jié)為認(rèn)知能力的有限性和概念表述的模糊性。人們面對(duì)的市場(chǎng)失靈也是一種不確定性，他們可能會(huì)發(fā)現(xiàn)很難“準(zhǔn)確計(jì)算”出市場(chǎng)失靈的程度有多大。

那么在這種情況下，他們可能會(huì)回憶起某個(gè)故事，比如關(guān)于某類市場(chǎng)失靈的寓言，并且從寓言故事中選擇扮演某種角色或接受某種命令（比如說(shuō)，要求政府征收某種矯正性稅收）。

當(dāng)然，在具體選擇哪一個(gè)寓言時(shí)，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)中描述的代表性啟發(fā)式和可得性啟發(fā)式，或許起到了重要的作用。這就是說(shuō)，人們?cè)谟^察到某種現(xiàn)象時(shí)，可能會(huì)認(rèn)為某個(gè)寓言是有代表性的，并且利用它來(lái)在面對(duì)真正的不確定性時(shí)做出推斷。

由于許多重要的決定都是在真正的不確定性、認(rèn)知能力有限且注意力有限的情況下做出的，因此對(duì)于個(gè)人來(lái)說(shuō)，采用寓言作為一個(gè)啟發(fā)式，也許是有一定作用的。關(guān)鍵是，我們能夠創(chuàng)造出什么樣的寓言。

我們需要什么樣的經(jīng)濟(jì)學(xué)寓言

寓言的力量可能非常強(qiáng)大，而且它們的影響不容易消除。在我看來(lái)，要消除這些強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)失靈論的寓言的影響，除了“探查，探查，再探查”之后，還有一個(gè)途徑是引入可以與這些寓言“競(jìng)爭(zhēng)”的寓言。

在這個(gè)意義上，“新的著名寓言還會(huì)冒出來(lái)”可能是一件好事。如前所述，經(jīng)濟(jì)學(xué)中的寓言之所以流行，不是沒(méi)有原因的，而且寓言對(duì)人們的決策也有一定作用。

這樣一來(lái)，問(wèn)題也就轉(zhuǎn)變?yōu)?，我們需要的是什么樣的?jīng)濟(jì)學(xué)寓言？

前面提到，創(chuàng)作一個(gè)可以說(shuō)明“市場(chǎng)從不失靈”的寓言（市場(chǎng)是不是真的“從不失靈”這個(gè)問(wèn)題，暫且擱置不論），比創(chuàng)作一個(gè)可以說(shuō)明“市場(chǎng)可能會(huì)失靈”的寓言更難（盡管如本書各章闡明的，這樣的寓言往往似是而非）。

也許，我們可以期待《經(jīng)濟(jì)學(xué)的著名寓言：市場(chǎng)失靈的神話》一書的編者丹尼爾·施普爾伯，又或者其他經(jīng)濟(jì)學(xué)家，會(huì)為我們提供本書的續(xù)篇？

（作者為均衡研究所學(xué)術(shù)顧問(wèn)、浙江大學(xué)跨學(xué)科中心特約研究員；編輯：臧博）