基于OBE 理念的應(yīng)用型本科高校金融衍生工具課程教學(xué)改革探析

張培

引 言

Outcome Based Education 簡(jiǎn)稱為OBE，是成果導(dǎo)向教育、目標(biāo)導(dǎo)向教育或需求導(dǎo)向教育的簡(jiǎn)稱，1981 年由美國(guó)學(xué)者Spady 等提出，目前在我國(guó)也被很多學(xué)校作為實(shí)施課程教學(xué)改革的主要理念。該理念主張教師在實(shí)施教學(xué)的過(guò)程中要基于專業(yè)人才培養(yǎng)方案設(shè)置，在講授課程中以課程的教育教學(xué)目標(biāo)進(jìn)行教育理念、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方式以及考核方式的設(shè)計(jì)，并細(xì)化到每一節(jié)課、具體的每一個(gè)知識(shí)點(diǎn)，旨在達(dá)成預(yù)期教育教學(xué)成果。

金融衍生工具課程是高校金融學(xué)專業(yè)的專業(yè)核心課程，主要講解遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯協(xié)議、外匯期貨、利率期貨、股指期貨、外匯期權(quán)、利率期權(quán)，股票指數(shù)期權(quán)、利率互換以及貨幣互換的合約內(nèi)容、使用場(chǎng)景、交易機(jī)制等。大多專業(yè)教師在授課時(shí)基于課程教學(xué)任務(wù)，按照傳統(tǒng)授課形式，會(huì)采用課堂講授法、案例分析法等完成教學(xué)，但是從培養(yǎng)目標(biāo)來(lái)看，應(yīng)用型高校應(yīng)將重點(diǎn)放在培養(yǎng)學(xué)生對(duì)所學(xué)金融衍生產(chǎn)品的應(yīng)用能力，以及能夠利用所學(xué)知識(shí)解決實(shí)際工作中的問題上，所以培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用所學(xué)知識(shí)解決實(shí)際問題的能力迫在眉睫。而設(shè)計(jì)基于OBE 理念的應(yīng)用型高校金融衍生工具課程教學(xué)改革體系，就是要根據(jù)應(yīng)用型高校的人才培養(yǎng)目標(biāo)，反思如何在金融衍生工具課程中進(jìn)行教育教學(xué)改革與更新，最終培養(yǎng)出符合社會(huì)需求的專業(yè)化人才。

金融衍生工具課程特點(diǎn)

金融衍生工具作為大學(xué)本科金融學(xué)專業(yè)學(xué)生的必修課程，是伴隨金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)實(shí)要求產(chǎn)生的，課程不僅涵蓋金融衍生工具的基礎(chǔ)知識(shí)，還包括金融衍生工具的交易策略、交易機(jī)制、定價(jià)原理等知識(shí)。金融衍生工具課程一般開設(shè)在大二第二學(xué)期，學(xué)習(xí)該課程之前，學(xué)生一般已經(jīng)修完金融學(xué)、證券投資學(xué)等專業(yè)基礎(chǔ)課程，這為金融衍生工具課程的學(xué)習(xí)奠定了基礎(chǔ)。同時(shí)，需要學(xué)生具備數(shù)理統(tǒng)計(jì)等基礎(chǔ)學(xué)科知識(shí)，通過(guò)對(duì)該課程的學(xué)習(xí)，可以讓學(xué)生在瞬息萬(wàn)變的金融市場(chǎng)掌握金融衍生工具的相關(guān)理論及實(shí)踐的最新發(fā)展趨勢(shì)和成果，為學(xué)生踏入相關(guān)金融單位工作利用不同的金融衍生工具解決實(shí)際問題提供幫助。

金融衍生工具課程內(nèi)容包括金融遠(yuǎn)期交易、金融期貨交易、金融期權(quán)交易和金融互換交易四個(gè)模塊，每個(gè)模塊都涉及金融衍生產(chǎn)品的交易機(jī)制、交易策略和定價(jià)原理。由于這些產(chǎn)品遠(yuǎn)離學(xué)生的生活實(shí)際，再加上實(shí)際交易的風(fēng)險(xiǎn)較大，操作場(chǎng)景受限制，傳統(tǒng)金融衍生工具課程在授課時(shí)，一般常用講授法、分組學(xué)習(xí)法、觀看視頻以及案例分析法等開展教學(xué)。而課程本身比較抽象，學(xué)生學(xué)習(xí)起來(lái)容易感到枯燥乏味，即使掌握了課程的理論知識(shí)，在遇到實(shí)際問題的時(shí)候還是會(huì)有挫敗感。因此，本文以學(xué)生為中心，開展金融衍生工具的課程設(shè)計(jì)，旨在提高學(xué)生對(duì)金融衍生工具課程的理解能力，鍛煉其綜合應(yīng)用能力。

基于OBE理念的金融衍生工具課程教學(xué)設(shè)計(jì)

1.轉(zhuǎn)變以目標(biāo)為導(dǎo)向的教學(xué)理念

傳統(tǒng)金融衍生工具課程在教學(xué)過(guò)程中，大多以教師講授為主，盡管授課教師會(huì)使用案例、觀看視頻等輔助手段，但往往沒有一個(gè)整體的規(guī)劃，一般是教師擅長(zhǎng)的或者在自己研究領(lǐng)域的就多投入課時(shí)，這樣就偏離了以學(xué)生為中心的專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)和課程整體教學(xué)目標(biāo)。因此基于OBE 理念的應(yīng)用型高校金融衍生工具課程教學(xué)改革設(shè)計(jì)，首當(dāng)其沖就是要設(shè)計(jì)以目標(biāo)為導(dǎo)向的教學(xué)理念。教學(xué)理念應(yīng)與專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)息息相關(guān)，根據(jù)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)，再設(shè)置課程每一模塊的教育教學(xué)子目標(biāo)，金融衍生工具課程教學(xué)目標(biāo)與專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)的關(guān)聯(lián)性，如表1 所示，金融衍生工具在培養(yǎng)學(xué)生的金融知識(shí)應(yīng)用能力、金融投資與風(fēng)險(xiǎn)管理能力方面提升了人才培養(yǎng)的目標(biāo)告訴。課程中的期貨交易模塊會(huì)講解外匯期貨交易、利率期貨交易、股指期貨交易，這些交易起源于國(guó)外市場(chǎng)，在教授這些課程的時(shí)候要從國(guó)際市場(chǎng)講到國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，并且需要考慮到全球資產(chǎn)的相互影響，通過(guò)這些知識(shí)的講解增強(qiáng)了學(xué)生的國(guó)際視野。金融衍生工具課程的教學(xué)目標(biāo)由低到高具體分為知識(shí)、理解、應(yīng)用、分析和綜合五個(gè)方面，基于金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)方案的金融衍生工具課程教學(xué)目標(biāo)，如表2所示。

表2 基于金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)方案的金融衍生工具課程教學(xué)目標(biāo)

2.重構(gòu)金融衍生工具課程教學(xué)內(nèi)容

隨著全球化經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融風(fēng)險(xiǎn)日益增長(zhǎng)，金融衍生工具在整個(gè)金融領(lǐng)域的所占份額逐年攀升。教師在教學(xué)過(guò)程中應(yīng)該根據(jù)學(xué)科發(fā)展，不斷完善教學(xué)內(nèi)容，在教學(xué)過(guò)程中也需要保留并講授金融衍生工具課程的傳統(tǒng)知識(shí)，例如遠(yuǎn)期合約的套期保值策略、利率平價(jià)定理、期貨交易的規(guī)則、外匯期貨、股指期貨、利率期貨、期權(quán)交易的分類、互換的起源、利率互換和貨幣互換等，還需在實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)增加利率期貨、股指期貨的實(shí)踐，具體重構(gòu)的教學(xué)內(nèi)容，如表3 所示。教師可以利用當(dāng)下較為常用的實(shí)驗(yàn)教學(xué)軟件，模擬真實(shí)市場(chǎng)，讓學(xué)生對(duì)股指期貨交易、利率期貨交易的合約內(nèi)容、交易流程、雙向交易制度、漲跌停板制度、交易限額制度有真實(shí)的體驗(yàn)，進(jìn)而讓學(xué)生掌握當(dāng)下金融衍生工具的發(fā)展方向和就業(yè)要求，幫助學(xué)生樹立良好的專業(yè)基礎(chǔ)，為學(xué)習(xí)學(xué)科內(nèi)其他知識(shí)提供幫助，鍛煉學(xué)生的綜合應(yīng)用能力。

表3 金融衍生工具課程教學(xué)內(nèi)容

3.設(shè)計(jì)基于OBE理念的靈活適宜的教學(xué)方式

OBE 教育理念強(qiáng)調(diào)目標(biāo)導(dǎo)向教育或成果導(dǎo)向教育，要基于應(yīng)用型高校金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的定位，梳理金融衍生工具課程在達(dá)成金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)方面的主要貢獻(xiàn)，并以此設(shè)計(jì)課程教育教學(xué)內(nèi)容。但是設(shè)計(jì)基于OBE 理念的金融衍生工具課程的教學(xué)教學(xué)改革體系，需配備靈活適宜的教學(xué)方法，讓課程的教學(xué)內(nèi)容能夠真實(shí)落地到學(xué)生身上。傳統(tǒng)課程教學(xué)方法主要以教師講授為主，由于金融衍生工具課程本身比較抽象，實(shí)踐性比較明顯，單純依靠教師講授難以達(dá)到培養(yǎng)學(xué)生應(yīng)用能力這一教學(xué)目標(biāo)。而由于課程的性質(zhì)，如果讓學(xué)生直接參與實(shí)際交易，可能會(huì)有很大的交易風(fēng)險(xiǎn)，就有需要一種新的教學(xué)模式來(lái)達(dá)成課程的預(yù)期目的。虛擬仿真實(shí)驗(yàn)教學(xué)可以比較直觀地反映交易的全過(guò)程，并且可以反復(fù)使用，金融衍生工具課程中的外匯交易、遠(yuǎn)期利率合約、股指期貨交易、利率期貨交易、股指期權(quán)交易一般門檻較高，進(jìn)行真實(shí)交易的風(fēng)險(xiǎn)較大，學(xué)生通過(guò)虛擬仿真技術(shù)來(lái)體驗(yàn)這些金融衍生交易的交易規(guī)則、交易過(guò)程、交易機(jī)制、交易策略，可以規(guī)避傳統(tǒng)教學(xué)的弊端，讓學(xué)生直觀感受交易的過(guò)程，鍛煉他們對(duì)金融衍生工具課程知識(shí)的理解。針對(duì)學(xué)生在仿真交易過(guò)程中遇到的問題可以通過(guò)小組討論，利用教材、教輔書以及網(wǎng)絡(luò)尋找解決問題的途徑，或者通過(guò)教師的引導(dǎo)來(lái)達(dá)成對(duì)問題的解決，把問題交給學(xué)生，培養(yǎng)他們解決問題的能力。

4.設(shè)計(jì)基于OBE理念的課程考核方式

圍繞金融衍生工具課程的學(xué)習(xí)目標(biāo)，授課教師應(yīng)設(shè)計(jì)一套科學(xué)合理的考核方式，此考核方式不應(yīng)該是單純地從一份期末試卷來(lái)反映學(xué)生對(duì)知識(shí)的掌握情況，杜絕出現(xiàn)平時(shí)不學(xué)習(xí)期末用用功就能簡(jiǎn)單通過(guò)一門課程的現(xiàn)象，應(yīng)該關(guān)注對(duì)學(xué)生學(xué)習(xí)全過(guò)程的觀測(cè)，同時(shí)考什么測(cè)什么都應(yīng)圍繞金融衍生工具課程學(xué)習(xí)目標(biāo)來(lái)設(shè)計(jì)。由于我們?cè)诮虒W(xué)方式中融入了虛擬仿真實(shí)驗(yàn)課程，考核方式中也應(yīng)有所體現(xiàn)。金融衍生工具課程是一門實(shí)踐性比較強(qiáng)的課程，所以應(yīng)加大對(duì)過(guò)程考核的力度，通過(guò)作業(yè)、測(cè)試、熱點(diǎn)話題討論、虛擬仿真實(shí)驗(yàn)達(dá)成對(duì)學(xué)生平時(shí)學(xué)習(xí)情況的考核。金融衍生工具課程的整體考核，如表4 所示，包含了作業(yè)、測(cè)試、課程實(shí)驗(yàn)、課堂發(fā)言四個(gè)環(huán)節(jié)，每一環(huán)節(jié)都有5 個(gè)考核頻數(shù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)賦值都不太高，增加了過(guò)程考核分?jǐn)?shù)的可獲得性，這樣設(shè)置，加強(qiáng)了對(duì)學(xué)生學(xué)習(xí)過(guò)程環(huán)節(jié)的考核，從制度上規(guī)范了課程考核的完整性。

表4 金融衍生工具課程考核體系

5.多渠道鍛煉學(xué)生對(duì)綜合知識(shí)的掌握

金融衍生工具課程包含期貨交易、期權(quán)交易等方面的金融學(xué)科知識(shí)，教師在授課過(guò)程中要鼓勵(lì)學(xué)生參加相關(guān)課程大賽，使其不僅在本校，而是在全國(guó)范圍內(nèi)和金融學(xué)相關(guān)專業(yè)的學(xué)生同臺(tái)競(jìng)技，與全國(guó)金融類專業(yè)學(xué)生一起進(jìn)行交流和學(xué)習(xí)，比如參加各種金融模擬交易大賽。競(jìng)賽可以補(bǔ)充課堂教學(xué)缺乏利用測(cè)試檢驗(yàn)學(xué)生學(xué)習(xí)實(shí)際效果、缺乏實(shí)踐模塊知識(shí)檢驗(yàn)的弊端，通過(guò)參加課程競(jìng)賽，達(dá)到促進(jìn)學(xué)生學(xué)習(xí)、促進(jìn)教師教育教學(xué)改革的目的。同時(shí)，教師在講授期貨模塊知識(shí)的時(shí)候，可以有針對(duì)性地融入期貨從業(yè)資格考試的相關(guān)知識(shí)，使學(xué)生在學(xué)習(xí)該課程的過(guò)程中參加期貨從業(yè)資格考試，很多高校針對(duì)畢業(yè)證都有必須至少考取一個(gè)專業(yè)資格證書的要求，通過(guò)學(xué)習(xí)該課程剛好可以讓學(xué)生參加行業(yè)資格考試，學(xué)生可以在學(xué)中考試，以考試的契機(jī)鼓勵(lì)學(xué)習(xí)，在考試中遇到的問題又可以反饋回課堂，這樣反復(fù)鞏固和學(xué)習(xí)能夠促進(jìn)學(xué)生對(duì)課程知識(shí)的掌握和運(yùn)用。

6.科研反哺教學(xué)

當(dāng)今社會(huì)，技術(shù)發(fā)展日新月異，教材的更新跟不上技術(shù)創(chuàng)新與市場(chǎng)的變化。高校之間的競(jìng)爭(zhēng)，歸根結(jié)底是教師教學(xué)和科研水平的競(jìng)爭(zhēng)，是人才的競(jìng)爭(zhēng)，應(yīng)用型高校要想講好課程、教好學(xué)生，必須要有科研的支撐。金融衍生工具授課教師應(yīng)關(guān)注與課程內(nèi)容相關(guān)聯(lián)的科研項(xiàng)目，有些科研項(xiàng)目不僅是研究項(xiàng)目，更是很好的教學(xué)案例。例如，授課教師承接地方企業(yè)橫向課題，為企業(yè)提供決策咨詢，通過(guò)帶領(lǐng)學(xué)生參與實(shí)際研究項(xiàng)目，學(xué)習(xí)學(xué)科前沿技術(shù)，提升大學(xué)生社會(huì)實(shí)踐能力和服務(wù)社會(huì)的能力，以科研成果豐富課程內(nèi)容，突破傳統(tǒng)課堂教學(xué)中的知識(shí)局限，倒逼課程內(nèi)容與方式的革新，提升課程的專業(yè)性和趣味性，達(dá)到課程培養(yǎng)的目標(biāo)。

結(jié) 語(yǔ)

基于OBE 理念的應(yīng)用型高校金融衍生工具課程教學(xué)改革，通過(guò)設(shè)置與培養(yǎng)目標(biāo)相符的課程教學(xué)目標(biāo)，采用靈活適宜的教學(xué)方式，增加虛擬仿真實(shí)驗(yàn)實(shí)驗(yàn)環(huán)節(jié)，設(shè)置科學(xué)合理的全過(guò)程考核方案，鼓勵(lì)學(xué)生參加學(xué)科競(jìng)賽、考取行業(yè)資格證書，鼓勵(lì)授課教師帶領(lǐng)學(xué)生參與科研項(xiàng)目。教學(xué)為科研培養(yǎng)人才，科研則為人才培養(yǎng)提供學(xué)術(shù)思維鍛煉的平臺(tái)，最終達(dá)到反哺教學(xué)的目的，授課全過(guò)程始終以學(xué)生為中心，經(jīng)過(guò)教師的精心設(shè)計(jì)，教師一定會(huì)收獲較好的教學(xué)成果。學(xué)生通過(guò)對(duì)該課程的學(xué)習(xí)也一定會(huì)收獲滿滿，但是實(shí)踐過(guò)程中需要學(xué)生的全面配合，也需要授課教師根據(jù)學(xué)生的情況及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，但在此過(guò)程中一定會(huì)遇到挑戰(zhàn)，所以基于OBE 理念的應(yīng)用型本科高校金融衍生工具課程教學(xué)改革仍需進(jìn)一步探索和研究。