電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征與治理路徑

李雪峰 王錸

【關(guān)鍵詞】電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 偵防困境 綜合治理

【中圖分類號(hào)】D631.2 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)，受害人數(shù)仍在增長(zhǎng)，被騙金額也在日益增加，嚴(yán)重危害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不是一個(gè)孤立的犯罪，其運(yùn)營(yíng)和組織已經(jīng)具有規(guī)模性，其經(jīng)營(yíng)的過(guò)程是集團(tuán)化的運(yùn)作，多個(gè)環(huán)節(jié)已經(jīng)模式化，有引流人員、話務(wù)服務(wù)人員、幫信人員、取現(xiàn)人員、地下錢莊人員，還有骨干人員。每一流程都在程序化的運(yùn)轉(zhuǎn)著，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌疑人既會(huì)在茫茫人海中“廣撒網(wǎng)”來(lái)“尋覓”易受騙人群，也會(huì)有的放矢地進(jìn)行詐騙。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重威脅了人民群眾的安全，也給社會(huì)穩(wěn)定造成沖擊。本文對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征進(jìn)行總結(jié)，剖析當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵防困境，并對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理提出意見(jiàn)和建議。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙從人員到技術(shù)支持與應(yīng)用，已經(jīng)形成了一整套成熟的產(chǎn)業(yè)鏈，隨著公安機(jī)關(guān)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的縱深打擊，以及人民群眾的防詐意識(shí)不斷提高，許多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪組織只能將人員、設(shè)備轉(zhuǎn)移到境外，借助先進(jìn)的高科技手段和便捷的支付方式，向境內(nèi)反撲實(shí)施網(wǎng)絡(luò)非接觸詐騙。①近些年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)，類型也在不斷翻新，形成了以下幾個(gè)特征。

第一，具有典型的跨境性。自2015年國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)建立了由公安部等23個(gè)部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度以來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙向境外轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)比較明顯，特別是往緬北地區(qū)。目前緬北地區(qū)已經(jīng)成為電信詐騙的“重災(zāi)區(qū)”，主要原因在于其地理位置優(yōu)勢(shì)，再就是緬北地區(qū)的區(qū)域特點(diǎn)，緬北地區(qū)大多依靠軍方勢(shì)力管理，政府組織控制力比較弱，黃、賭、毒比較嚴(yán)重。此外，柬埔寨、菲律賓和印尼也逐漸成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的集中地區(qū)。

第二，具有匿名性的特征。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的匿名性，主要是來(lái)源于高科技和“黑科技”的結(jié)合，虛擬定位、撥號(hào)、IP地址等各種虛擬的手段被應(yīng)用，加密算法和虛擬貨幣也增加了查清資金流向的難度。很多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嫌疑人員常年居住在境外，其人員和操作已經(jīng)流程化，使得公安機(jī)關(guān)很難對(duì)其進(jìn)行溯源。很多境外的銀行和地下錢莊都支持犯罪嫌疑人匿名的賬號(hào)，更有甚者會(huì)幫助轉(zhuǎn)移賬款，使得匿名性更加突出。這種模式使得犯罪嫌疑人的贓款很難被發(fā)現(xiàn)，公安機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行溯源也很難。

第三，具有集團(tuán)化、組織化的特征。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展到現(xiàn)在，具備了明顯的集團(tuán)化和組織化的特征，每一套騙人的手法都是程序化的，往往成員之間分工明確，密切合作，利用網(wǎng)絡(luò)和電話，千方百計(jì)地把受害人給牽扯進(jìn)來(lái)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的內(nèi)部分工組織化比較明顯，在內(nèi)部分工上是各負(fù)其責(zé)，詐騙過(guò)程已經(jīng)程式化。只要受害人跟著嫌疑人的節(jié)奏走，十有八九會(huì)一步一步地落入詐騙的陷阱。只有在自己被騙以后，才恍然大悟，但是為時(shí)已晚，資金已經(jīng)經(jīng)過(guò)多方周轉(zhuǎn)而轉(zhuǎn)至嫌疑人的賬戶中。

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵防困境

隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷普及，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙模式也在日益翻新，規(guī)?；徒M織化日趨明顯，其詐騙的方式也在趨向模式化。而且有更多的人去研究新的詐騙手法，這些人也不再是學(xué)歷低和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)少的人員，越來(lái)越多的高學(xué)歷人員參與進(jìn)來(lái)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵防面臨著一些挑戰(zhàn)。

一是獲取證據(jù)難。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為非接觸類犯罪，往往嫌疑人員遠(yuǎn)在千里之外操縱著犯罪，其中很多身份為虛假的信息。很多證據(jù)因?yàn)榫哂锌缇承缘奶卣?，境外取證艱難，在很多案件的偵辦過(guò)程中，抓獲的犯罪嫌疑人員多為境內(nèi)人員，對(duì)于境外的主要犯罪嫌疑人很難涉及。這些問(wèn)題的出現(xiàn)，使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的證據(jù)難以取得，很多嫌疑人員在詐騙成功以后，把包括人員、賬戶收入等證據(jù)信息全部銷毀。

二是犯罪追贓難。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移非常迅速，短時(shí)間就把巨額資金予以轉(zhuǎn)移。抓捕犯罪嫌疑人需要大量的人力、物力，而且抓獲的大多是幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人和其他黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的人員，真正的幕后主謀常年居于境外，很難抓獲。此外，詐騙資金流動(dòng)非常迅速，進(jìn)入一級(jí)卡以后，資金迅速轉(zhuǎn)移，犯罪嫌疑人會(huì)利用分級(jí)轉(zhuǎn)賬、實(shí)施物理分隔、地下錢莊、購(gòu)買虛擬幣等形式將犯罪的贓款轉(zhuǎn)移至境外。因涉及到跨境，需要境外的司法予以協(xié)助，在追贓問(wèn)題上，由于情形很復(fù)雜，追贓難度相當(dāng)大，往往是詐騙的主要嫌疑人員大肆消費(fèi)詐騙得來(lái)的財(cái)產(chǎn)。

三是偵查人員的偵查能力亟待加強(qiáng)。當(dāng)前偵查人員對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊，停留在對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的初級(jí)打擊，對(duì)于真正實(shí)施電信詐騙的犯罪分子很難打擊。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有專業(yè)性和技術(shù)性，涉及到金融和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的專業(yè)知識(shí)，很多知識(shí)需要在案件處理之外進(jìn)行學(xué)習(xí)?；鶎用窬枰莆针娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)展趨勢(shì)，提高自身的研判和跟進(jìn)案件的能力，跟進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新伎倆、新科技，分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)展趨勢(shì)。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理路徑

第一，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。國(guó)家層面建立了反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊治理工作。各部門要著力主責(zé)主業(yè)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行整治，注重源頭治理、綜合治理，要堅(jiān)持齊抓共管、群防群治，以時(shí)不我待的決心和信心進(jìn)行治理。加強(qiáng)國(guó)家政策的法治化落地，推動(dòng)國(guó)際執(zhí)法的合作，堅(jiān)決遏制電信詐騙犯罪的多發(fā)和高發(fā)態(tài)勢(shì)。國(guó)家已經(jīng)出臺(tái)相關(guān)法律，從各層面對(duì)犯罪進(jìn)行預(yù)防和打擊，在各個(gè)行業(yè)規(guī)制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，使各行業(yè)重視對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范和打擊，以期有效地遏制住電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)態(tài)勢(shì)。

第二，加強(qiáng)偵查隊(duì)伍能力建設(shè)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有高科技性，而基層偵查人員人才相對(duì)匱乏，專業(yè)的設(shè)備和手段也相對(duì)較少?；鶎映袚?dān)著大部分的打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的任務(wù)，相對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)及層出不窮的手段，基層民警疲于奔命，打擊的范圍也僅僅限于跑分人員、洗錢人員、某些黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條上的人員。如果再想往深處挖掘和打擊面臨著兩方面的問(wèn)題，一是詐騙案件頻發(fā)，而人員相對(duì)匱乏，很難集中全部力量著重一個(gè)案件的偵辦；二是部分偵查人員自身的偵查打擊能力有所欠缺，未能及時(shí)偵破手段不斷翻新的詐騙案件。因此，需要加強(qiáng)偵查隊(duì)伍自身建設(shè)，提高辦案能力，提升對(duì)當(dāng)前的電信詐騙的最新動(dòng)態(tài)知悉程度，提高偵查人員破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的能力。

第三，加強(qiáng)國(guó)際警務(wù)合作。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的跨境性已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的突出特性，往往儲(chǔ)存數(shù)據(jù)的服務(wù)器在境外，主要的嫌疑人在境外。如果想對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行徹底打擊，離不開(kāi)國(guó)際間區(qū)域合作，特別是和東南亞地區(qū)的合作。在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的過(guò)程中，要建立一個(gè)長(zhǎng)期的專門的戰(zhàn)略平臺(tái)，加強(qiáng)國(guó)際警務(wù)合作，可以共享網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺(tái)，互相交流犯罪分子的基本信息，互相為取證、追贓等提供服務(wù)，從而集中警務(wù)資源實(shí)現(xiàn)更大的協(xié)作。在加強(qiáng)司法協(xié)作的同時(shí)，加強(qiáng)彼此之間證據(jù)的交流，有效地加強(qiáng)更深入的合作，暢通協(xié)作渠道，最大限度釋放出協(xié)作的誠(chéng)意。僅靠一個(gè)國(guó)家打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，很難遏制犯罪的高發(fā)，需要加強(qiáng)和深化國(guó)際警務(wù)合作，推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理。

第四，加強(qiáng)大數(shù)據(jù)預(yù)警和研判。當(dāng)前是大數(shù)據(jù)的時(shí)代，偵查也必然離不開(kāi)大數(shù)據(jù)，利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)測(cè)和預(yù)警是目前實(shí)施的一種手段。比如，針對(duì)近期消費(fèi)較高、個(gè)人賬戶進(jìn)賬較多、收入來(lái)源不明等情況的動(dòng)態(tài)管控模型②，通過(guò)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)案情況進(jìn)行研判和分析，根據(jù)大數(shù)據(jù)的模型研判出有可能被詐騙的受害人，然后推送給轄區(qū)的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行預(yù)防，由基層公安機(jī)關(guān)前往進(jìn)行勸阻。上圖是公安機(jī)關(guān)根據(jù)大數(shù)據(jù)研判出預(yù)警推送后進(jìn)行的操作示意圖，根據(jù)圖示可以避免受害人在不明真相的情況下進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

第五，增加宣傳的針對(duì)性和有效性。目前，對(duì)于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙來(lái)說(shuō)，宣傳仍然是最有效的方法，雖然“大水漫灌”式宣傳有時(shí)候?qū)μ囟ǖ脑p騙起到的防范作用微小，但是對(duì)于普及更多的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范知識(shí)，使人們了解到怎樣避免被詐騙，從而防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙起到了重要作用。隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式逐漸多樣化，宣傳的方式需要改進(jìn)和改變，從“大水漫灌”式的宣傳方式，慢慢地向“精準(zhǔn)滴灌”發(fā)展，更精確地預(yù)警，有針對(duì)性地進(jìn)行宣傳，從而增加宣傳的針對(duì)性和有效性。通過(guò)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的研究更加深入，精準(zhǔn)性防范已經(jīng)逐漸成為現(xiàn)實(shí)，通過(guò)大數(shù)據(jù)推斷和預(yù)測(cè)，更精確地鎖定可能被騙的對(duì)象，從而更精準(zhǔn)地向可能被詐騙的對(duì)象宣傳，避免更多的人遭遇詐騙，這是今后宣傳的重點(diǎn)和方向所在。

加強(qiáng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的整治，打擊是目的，防范是基礎(chǔ)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也在不斷地迭代升級(jí)，其迷惑性和科技性更強(qiáng)，需要偵查人員緊跟電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的步伐，甚至需要提前做出預(yù)判，從打擊和防范兩個(gè)方面入手，把“天下無(wú)詐”作為追求的目標(biāo)，為群眾更安全、國(guó)家更安寧而努力。

（作者分別為中國(guó)人民公安大學(xué)偵查學(xué)院博士研究生；上海政法學(xué)院上合基地反洗錢與金融安全研究中心教授）

【注釋】

①譙冉、龍有云：《跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪國(guó)際警務(wù)合作機(jī)制研究》，《公安教育》，2023年第6期。

②章孟其：《新時(shí)代電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵防對(duì)策研究》，《網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)與應(yīng)用》，2023年第7期。

責(zé)編/李丹妮 美編/宋揚(yáng)