祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)網(wǎng)絡(luò)跨境詐騙犯罪法律法規(guī)對(duì)比及完善措施分析

許佳欣

西華大學(xué)，四川 成都 610039

祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信詐騙犯罪主要是指使用電信手段以及網(wǎng)絡(luò)手段進(jìn)行詐騙，詐騙團(tuán)伙一般組織嚴(yán)密并且分工明確，其行為特征具有跨境性。近年來(lái)，隨著對(duì)詐騙犯罪打擊力度的加大，犯罪數(shù)量逐漸下降，但對(duì)我們的財(cái)產(chǎn)安全危害程度依舊很大。由于犯罪的主體或行為事實(shí)帶有跨境因素，加上騙術(shù)花樣不斷更新，群眾的防范意識(shí)跟不上其更新的腳步，導(dǎo)致受騙概率不減反增。在信息時(shí)代與大數(shù)據(jù)時(shí)代的背景下，電信詐騙對(duì)祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)人民群眾的信息安全均產(chǎn)生了危害，對(duì)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)了極大的危害［1］。由于祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)法律法規(guī)約束力不同，未能形成常態(tài)化的電信詐騙犯罪打擊模式。祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)在多種情形下證人拒絕作證的權(quán)利不同，證人證言在法庭上具有的證據(jù)效力也不同，信息共享程度不高，加上警務(wù)合作機(jī)構(gòu)程序繁瑣等原因，導(dǎo)致祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)在打擊電信詐騙犯罪過程中效率并不理想，由于法律法規(guī)的限制，導(dǎo)致司法實(shí)踐中出現(xiàn)眾多問題，例如管轄的空間效力的限制，經(jīng)常會(huì)有取得的證據(jù)不符合管轄地區(qū)法律規(guī)定而無(wú)法被采用，導(dǎo)致調(diào)取證據(jù)時(shí)存在障礙；在偵查取證追贓退贓等方面的規(guī)定不同，導(dǎo)致經(jīng)常難以查清全部犯罪事實(shí)情況，甚至不能全面判定基本犯罪事實(shí)。對(duì)犯罪高危地區(qū)的治理不斷加大，隨著祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信詐騙的精準(zhǔn)詐騙越來(lái)越多，祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)一直以來(lái)都在合作打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，但詐騙方式上也不斷變化，打擊祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信犯罪分子，需要在以往共同合作的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，加強(qiáng)相互協(xié)助，共同投入到打擊跨境電信詐騙犯罪的行動(dòng)中。

一、電信詐騙犯罪概述

電信詐騙是指隨著電信網(wǎng)絡(luò)和銀行的支付業(yè)務(wù)衍生的一種新型犯罪行為。主要特征是具有非接觸性，詐騙方式一般是通過電話網(wǎng)絡(luò)，或者使用智能高科技作案，如通過使用“偽基站”群發(fā)，或植入“木馬程序”等方式，不與受害人面對(duì)面接觸便能順利詐騙公私財(cái)物。作案地點(diǎn)跨區(qū)域，打破了地域上的限制，犯罪分子隱匿性高，可以隱藏于虛擬網(wǎng)絡(luò)背后，橫跨千里對(duì)被害人實(shí)施詐騙。電信詐騙犯罪公司組織性較強(qiáng)，并且規(guī)模較大。常見的組織手段是以公司名義招聘并培訓(xùn)話務(wù)員對(duì)祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)實(shí)施詐騙行為。祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)的跨境電信詐騙犯罪騙術(shù)繁多，詐騙集團(tuán)分工十分明確，組織很嚴(yán)密，詐騙集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)圖如圖1 所示。

如圖1 所示的詐騙組織結(jié)構(gòu)，屬于比較典型的跨境有組織犯罪集團(tuán)，其內(nèi)部分工明確，團(tuán)伙中頭目和骨干成員主要負(fù)責(zé)出錢投資以及團(tuán)隊(duì)管理；話務(wù)人員通過冒充客服或公檢人員等，以打電話加聯(lián)系方式等方式實(shí)施詐騙行為；劇本編寫人員會(huì)結(jié)合社會(huì)熱點(diǎn)，根據(jù)受害人的具體情況為話務(wù)人員編寫劇本，以及負(fù)責(zé)編制詐騙話術(shù)；轉(zhuǎn)賬取款人員則需要將詐騙資金轉(zhuǎn)入不同的賬戶中，再?gòu)牟煌你y行賬戶或者網(wǎng)上銀行賬戶中取出贓款；技術(shù)人員負(fù)責(zé)為詐騙窩點(diǎn)提供技術(shù)支持，如安裝木馬程序等［2］。作為跨境電信詐騙的重災(zāi)區(qū)，祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)不斷組織合作打擊詐騙犯罪的活動(dòng)。隨著時(shí)間的變化，詐騙手段不斷更新，加上法律法規(guī)的不同存在的制約性，導(dǎo)致合作效率不高，因此需要加強(qiáng)研究，克服祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)合作打擊的制約因素，相互借鑒然后完善電信詐騙法律規(guī)制，共同打擊祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信違法犯罪行為。

二、祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信詐騙犯罪法律法規(guī)的對(duì)比分析

（一）祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信詐騙犯罪法律法規(guī)共同性

祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信詐騙犯罪法律法規(guī)在立法的主要內(nèi)容、法律的適用范圍以及行業(yè)自律方面具有相似性。

1．在立法罪名方面沒有單獨(dú)設(shè)立電信詐騙罪，都是以其他罪名進(jìn)行規(guī)制，然后使用其他法條作為補(bǔ)充。祖國(guó)大陸是以侵犯財(cái)產(chǎn)罪的罪名對(duì)其進(jìn)行規(guī)制，在此基礎(chǔ)上通過其他的條例對(duì)電信詐騙手段行為進(jìn)行解釋。臺(tái)灣地區(qū)主要是以欺詐背信及重利罪對(duì)其進(jìn)行解釋，此外通過其他條例加以補(bǔ)充。

2．祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)的電信詐騙作案手法相近，因此祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)的法律除了基本的規(guī)定，還加入網(wǎng)絡(luò)媒體電子通信等方面的規(guī)制，在犯罪行為方式上具有較大的相同性，此外，對(duì)于特定的空間以及主體的規(guī)范都具有一致性。

3．跨境電信詐騙手段與金融等行業(yè)密切相關(guān)，因此祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)均出臺(tái)了一些行業(yè)自律舉措、加大行業(yè)的監(jiān)管力度、與司法機(jī)關(guān)相結(jié)合來(lái)維持行業(yè)的經(jīng)濟(jì)秩序。祖國(guó)大陸出臺(tái)的主要有《中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)自律公約》等［3］。臺(tái)灣地區(qū)也有很多行業(yè)自律準(zhǔn)則，例如所謂“個(gè)人資料保護(hù)法”。

（二）祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信詐騙犯罪法律法規(guī)差異性

祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信詐騙犯罪法律法規(guī)在罪名規(guī)定、處罰量刑以及犯罪主體規(guī)定等方面略有差異。主要差異如表1 所示。

表1 兩岸跨境電信詐騙犯罪法律法規(guī)差異

祖國(guó)大陸對(duì)電信詐騙的基本規(guī)定是在侵犯財(cái)產(chǎn)罪的罪名中，主要以詐騙罪罪名進(jìn)行規(guī)制，臺(tái)灣地區(qū)以欺詐罪進(jìn)行規(guī)制，通過其他的條例對(duì)詐騙行為進(jìn)行解釋。主要是在欺詐背信及重利罪罪名中對(duì)其詐騙行為進(jìn)行解釋，并且還有修法加重刑罰，并通過其他條例對(duì)電信詐騙的手段行為加以補(bǔ)充。

祖國(guó)大陸的量刑期限，是根據(jù)數(shù)額的大小量刑，有不同的刑期，具體為三年、五年，最高為無(wú)期徒刑。臺(tái)灣地區(qū)最高的刑期為十年，對(duì)于跨境的有組織的犯罪也僅有一條即《中華人民共和國(guó)刑法》（以下簡(jiǎn)稱《刑法》）的三百三十九條可以參照。由于祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)的追究刑事責(zé)任年齡的不同，所以在跨境電信詐騙的責(zé)任年齡上也不同，臺(tái)灣地區(qū)滿14 周歲將被追究電信詐騙主體責(zé)任，已滿80 周歲會(huì)從輕或減輕追究。祖國(guó)大陸是16 周歲以下、已滿75 周歲的犯罪人員，可以從輕或減輕處罰［4］。

對(duì)于犯罪的證據(jù)的判定方面祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)也不同，由于臺(tái)灣地區(qū)自白規(guī)則等規(guī)定，對(duì)證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了詳細(xì)的解釋和定義；祖國(guó)大陸犯罪證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)沒有太多，所以相對(duì)較為寬松，因此在事實(shí)基本清楚、掌握的證據(jù)較為充足的情況下，便可以判為電信詐騙犯罪，因此，祖國(guó)大陸的證據(jù)在追訴時(shí)效方面更加地靈活，此外臺(tái)灣地區(qū)有單獨(dú)的追訴時(shí)效進(jìn)行規(guī)定［5］，故相對(duì)于祖國(guó)大陸而言臺(tái)灣地區(qū)的追訴時(shí)效較高。

追贓責(zé)任和義務(wù)方面，祖國(guó)大陸《刑法》規(guī)定公檢法三家均有相關(guān)責(zé)任義務(wù)，而在贓物的返還上，對(duì)于與案件無(wú)關(guān)的并且條例中規(guī)定扣押物品以及贓物，可以先行返還。而臺(tái)灣地區(qū)在確實(shí)追到錢款以及贓物后，需要待法院判決后再做處理。［6］

三、祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信詐騙犯罪法律法規(guī)的完善措施

（一）加強(qiáng)聯(lián)絡(luò)管道機(jī)制

祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)分屬不同的法域，祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)共同打擊跨境電信詐騙犯罪離不開雙方的聯(lián)絡(luò)管道。對(duì)于協(xié)議議定事項(xiàng)，由各方主管部門指定的聯(lián)絡(luò)人聯(lián)系實(shí)施，必要時(shí)經(jīng)雙方同意可指定其他單位聯(lián)系實(shí)施。對(duì)于協(xié)議其他相關(guān)事項(xiàng)，可由海協(xié)會(huì)與海基會(huì)聯(lián)系。該規(guī)定雖然使雙方的合作與聯(lián)絡(luò)由間接變?yōu)橹苯印⒂蓮?fù)雜變?yōu)楹?jiǎn)單，但由于規(guī)定的內(nèi)容過于原則和概括，操作性不強(qiáng)，無(wú)法直接服務(wù)于祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)的司法機(jī)關(guān)，也無(wú)法滿足于祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)共同打擊跨境電信詐騙犯罪的現(xiàn)實(shí)需要。參照沿海部分省市與臺(tái)灣地區(qū)在共同打擊跨境電信詐騙犯罪中的實(shí)踐做法，構(gòu)建祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)共同打擊跨境電信詐騙犯罪的三級(jí)聯(lián)絡(luò)管道，從而使雙方的聯(lián)絡(luò)更加簡(jiǎn)便、高效和快捷。［7］

（二）增加電信詐騙刑種

祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)目前均未對(duì)跨境電信詐騙犯罪單獨(dú)成罪，可從刑事立法角度著手，增加與之匹配的刑法。明確電信詐騙的量刑標(biāo)準(zhǔn)，分離出電信詐騙既有的罪名評(píng)價(jià)體系，參照金融保險(xiǎn)以及詐騙，將行為評(píng)價(jià)與法律適用統(tǒng)一出來(lái)，與傳統(tǒng)的詐騙方式分開界定，梳理跨境電信詐騙犯罪構(gòu)成要點(diǎn)，將其納入詐騙罪評(píng)價(jià)范圍內(nèi)考量，減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙量刑單位斷檔現(xiàn)象的出現(xiàn)［8］。明確主觀上具有組織領(lǐng)導(dǎo)或參與詐騙犯罪行為的事實(shí)，將其納入犯罪活動(dòng)，充分考慮電信詐騙的特殊性與復(fù)雜性，從而防止公民信息被倒賣現(xiàn)象的發(fā)生。以司法解釋等形式，明確電信詐騙的量刑標(biāo)準(zhǔn)，減少相同的犯罪案件但出現(xiàn)祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)判別不同的情況，讓犯罪行為與刑事處罰相適應(yīng)。對(duì)于特別嚴(yán)重的電信詐騙，尤其是影響特別大、造成后果很嚴(yán)重的電信詐騙組織集團(tuán)，適當(dāng)加大刑罰力度。

目前臺(tái)灣地區(qū)最高的刑期為十年，仍無(wú)法與罪行相適應(yīng)，通過將電信詐騙單獨(dú)成罪并加大刑罰力度，使之與犯罪行為相匹配。從刑事立法的角度，增加財(cái)產(chǎn)刑等，設(shè)置行業(yè)準(zhǔn)入條件等，明確跨境電信詐騙定罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)，從而消除法律適用的模糊地帶，進(jìn)而減少犯罪分子的可乘之機(jī)。

（三）完善電信行業(yè)相關(guān)法律

信息時(shí)代讓公民個(gè)人信息暴露在網(wǎng)絡(luò)中，跨境詐騙集團(tuán)按照得到的電話列表呼叫撥通實(shí)施詐騙。電信行業(yè)作為電信詐騙的主要使用手段，在根本上控制著犯罪的源頭，電信行業(yè)涉及的行業(yè)以及人群幾乎覆蓋了整個(gè)人群，建議通過修訂電信行業(yè)的相關(guān)法律法規(guī)對(duì)行業(yè)準(zhǔn)則加以約束。要根據(jù)電信詐騙的手段，將信息資源技術(shù)服務(wù)以及洗錢渠道納入到修訂內(nèi)容中，為祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)的合作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，臺(tái)灣地區(qū)電信詐騙規(guī)制較早，但隨著電信詐騙手段不斷翻新，相關(guān)法律規(guī)制已經(jīng)不再適用于當(dāng)前的犯罪形勢(shì)，要通過與電信的詐騙方式結(jié)合，不斷創(chuàng)新，結(jié)合相關(guān)的科學(xué)技術(shù)，設(shè)立與現(xiàn)階段相符合的電信行業(yè)法律法規(guī)。參照目前的電信行業(yè)規(guī)制手段，祖國(guó)大陸施行的是《中華人民共和國(guó)電信條例》，祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)應(yīng)該通過簽署司法互助協(xié)議，相互借鑒對(duì)方的電信立法，完善自身立法內(nèi)容，改進(jìn)不足之處，也可學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)立法，不斷完善電信行業(yè)的相關(guān)法律。

四、結(jié)束語(yǔ)

隨著現(xiàn)代通信技術(shù)的快速發(fā)展，祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信詐騙犯罪騙術(shù)花樣不斷翻新，危害程度也在不斷增加。在電信詐騙相關(guān)法律法規(guī)上，祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)需要相互借鑒并不斷完善，對(duì)犯罪高危人員的管控要持續(xù)加強(qiáng)，從而建立防范打擊一體化模式。同時(shí)，需要擴(kuò)大犯罪的共同防范治理方面的合作，密切結(jié)合通信金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)行業(yè)，不斷防范跨境電信詐騙犯罪行為，切斷電信詐騙犯罪的信息流，從根源上遏制電信詐騙犯罪的發(fā)展，從而減少祖國(guó)大陸與臺(tái)灣地區(qū)跨境電信詐騙犯罪對(duì)群眾造成的財(cái)產(chǎn)損失。