南沙：以高水平開放促進(jìn)深層次改革、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展

文/外匯局廣東省分局課題組 編輯/章蔓菁

2022年1月，經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)，廣州南沙自貿(mào)區(qū)正式開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)（下稱“試點(diǎn)”）。試點(diǎn)開展以來，外匯局廣東省分局（下稱“廣東省分局”）結(jié)合落實(shí)《廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作總體方案》，充分發(fā)揮南沙立足灣區(qū)、毗鄰港澳的優(yōu)勢(shì)，以高水平開放促進(jìn)深層次改革、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，多措并舉推動(dòng)試點(diǎn)政策落地見效。截至2023年2月末，試點(diǎn)的13項(xiàng)外匯便利化改革措施已基本落地，各類市場主體累計(jì)辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)6575筆，金額約174.57億美元，有力支持南沙打造面向世界的粵港澳全面合作重要平臺(tái)，促進(jìn)地方開放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

狠抓落實(shí)、善作善成 打造南沙高水平對(duì)外開放門戶

加快培育貿(mào)易新業(yè)態(tài)，提升貿(mào)易自由化便利化水平

簡化經(jīng)常項(xiàng)目單證審核，便利企業(yè)資金結(jié)算。試點(diǎn)銀行可根據(jù)客戶指令為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支，有效降低了銀企單證準(zhǔn)備、單證審核的時(shí)間成本和人力成本，企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率大幅提高。例如，某貿(mào)易進(jìn)出口企業(yè)反饋，在試點(diǎn)政策實(shí)施之前，辦理一筆貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)需要提前準(zhǔn)備合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單，逐筆整理、匹配、核對(duì)及復(fù)印并加蓋公章再提交至銀行，需要耗時(shí)近2天。納入試點(diǎn)后，企業(yè)憑付匯指令即可在銀行直接辦理，單筆業(yè)務(wù)耗時(shí)僅需30分鐘。

轉(zhuǎn)變銀行理念，提高綜合展業(yè)能力。納入試點(diǎn)后，事中環(huán)節(jié)簡化使銀行可將節(jié)約的時(shí)間用于深入了解企業(yè)外貿(mào)經(jīng)營模式和跨境資金運(yùn)作規(guī)律，對(duì)客戶的商業(yè)習(xí)慣和交易背景做出細(xì)致的盡調(diào)，并提高事后走訪監(jiān)測(cè)頻率，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，有助于真正實(shí)現(xiàn)從“單證形式”向“交易實(shí)質(zhì)”審核的轉(zhuǎn)變，充分提升銀行金融服務(wù)水平。據(jù)某銀行反饋，試點(diǎn)后客戶經(jīng)理和銷售經(jīng)理在申請(qǐng)為試點(diǎn)區(qū)域企業(yè)辦理外匯業(yè)務(wù)前，會(huì)綜合考察客戶類型、行業(yè)特點(diǎn)、交易類型、交易渠道、內(nèi)控制度、經(jīng)營歷史及經(jīng)營狀況等實(shí)際情況，將客戶分為試點(diǎn)區(qū)域優(yōu)質(zhì)企業(yè)、一般企業(yè)、關(guān)注企業(yè)三類。

深入推進(jìn)資本項(xiàng)目“放管服”改革，助力穩(wěn)住外資基本盤

大力推動(dòng)資本項(xiàng)目登記改革，降低企業(yè)“腳底成本”。將部分資本項(xiàng)目登記下放銀行辦理，實(shí)施外商直接投資（FDI）境內(nèi)再投資免于登記，簡化業(yè)務(wù)材料要求，提高資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)辦理便利化水平，在南沙營造宜商宜業(yè)環(huán)境。在資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)上線試點(diǎn)相關(guān)登記功能后，廣東省分局第一時(shí)間開展業(yè)務(wù)宣傳和指導(dǎo)，迅速推動(dòng)兩家企業(yè)在銀行辦理外債登記業(yè)務(wù)，登記金額515萬美元。截至2023年2月末，轄區(qū)銀行共為南沙企業(yè)辦理16筆資本項(xiàng)目外匯登記業(yè)務(wù)，登記金額折合1.53億美元；辦理17筆FDI境內(nèi)再投資免于登記，金額折合3.31億美元。據(jù)企業(yè)反映，試點(diǎn)政策大幅縮短業(yè)務(wù)辦理流程，流動(dòng)資金得到迅速補(bǔ)充，有效助力企業(yè)跨境業(yè)務(wù)開展。

擴(kuò)大資本項(xiàng)目收入資金使用范圍，提高企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率。在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，穩(wěn)慎指導(dǎo)銀行開展非關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款業(yè)務(wù)，有效支持商業(yè)保理公司等實(shí)體企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營。試點(diǎn)允許資本項(xiàng)目外匯收入及其結(jié)匯所得人民幣資金用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放委托貸款，為企業(yè)日常資金周轉(zhuǎn)提供了便利渠道。截至2023年2月末，轄區(qū)銀行共為企業(yè)辦理了24筆非關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款業(yè)務(wù)，交易金額4.27億美元。取消“資本項(xiàng)目-結(jié)匯待支付賬戶”管理要求，建立起與對(duì)外開放相適應(yīng)的外匯管理模式，允許結(jié)匯資金可直接劃轉(zhuǎn)至企業(yè)人民幣賬戶。據(jù)企業(yè)反映，試點(diǎn)政策出臺(tái)前，每次辦理資本項(xiàng)目結(jié)匯支付都需要逐筆填寫《資本項(xiàng)目賬戶支付命令函》；現(xiàn)在不僅不用填寫相關(guān)材料，還可將資本項(xiàng)目意愿結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至企業(yè)同名人民幣賬戶，有效節(jié)約了企業(yè)賬戶開立及管理成本。截至2023年2月末，轄區(qū)銀行共為企業(yè)辦理了67筆業(yè)務(wù)，交易金額4880萬美元。

推動(dòng)金融要素有序流動(dòng)，以“擴(kuò)大開放”彰顯南沙門戶作用

推動(dòng)私募股權(quán)雙向跨境投融資試點(diǎn)，拓寬跨境資金投資渠道。改變FDI和境外直接投資（ODI）“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”投資和管理的思維，培育新型跨境投資業(yè)態(tài)，在南沙自貿(mào)區(qū)推進(jìn)合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，引導(dǎo)符合條件的企業(yè)開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。截至2023年2月末，南沙自貿(mào)區(qū)已有6家企業(yè)取得QFLP試點(diǎn)資格，試點(diǎn)規(guī)模約21.4億美元；1家企業(yè)獲得QDLP試點(diǎn)資格，試點(diǎn)規(guī)模合計(jì)1.48億美元。試點(diǎn)有助于拓寬企業(yè)利用外資和對(duì)外投資渠道，促進(jìn)“引進(jìn)來”和“走出去”高質(zhì)量發(fā)展。

穩(wěn)妥有序開展跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，盤活銀行低效資產(chǎn)。擴(kuò)大對(duì)外資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的主體范圍和業(yè)務(wù)種類，允許金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定對(duì)外轉(zhuǎn)讓不良貸款、銀行貿(mào)易融資資產(chǎn)等信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)，提升資金使用效率、降低資金使用成本。例如，某銀行南沙自貿(mào)區(qū)分行將一筆金額為115萬美元的出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓給其澳門分行，在進(jìn)一步滿足金融機(jī)構(gòu)配置境內(nèi)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)需求的同時(shí)，促使企業(yè)年化融資成本降低近10%。

優(yōu)化跨境投融資管理模式，拓展企業(yè)融資新渠道

多維度提升跨境融資便利化水平，便利企業(yè)利用境外低成本資金。開展非金融企業(yè)外債便利化額度試點(diǎn)，較好滿足了高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)融資需求，拓寬了企業(yè)海外融資渠道，顯著提升了企業(yè)借用外債的靈活性和便利性。適度放寬跨境投融資幣種匹配要求等，加大企業(yè)跨境投融資幣種選擇的自主權(quán)，降低匯兌成本，便利企業(yè)更好利用國內(nèi)國際兩個(gè)市場、兩種資源。據(jù)某企業(yè)反映，試點(diǎn)實(shí)施后，該企業(yè)以美元現(xiàn)匯歸還歐元外債，有效節(jié)約換匯成本。

適度提高非金融企業(yè)境外放款上限，滿足企業(yè)“走出去”資金需求。將非金融企業(yè)境外放款規(guī)模上限由其所有者權(quán)益的0.5倍提高到0.8倍，跨國公司可以為境外關(guān)聯(lián)公司或子公司提供更多融資支持。截至2022年2月末，南沙自貿(mào)區(qū)辦理上述業(yè)務(wù)均為人民幣放款，登記金額合計(jì)64.83億元人民幣，這一方面有效降低了企業(yè)對(duì)外投資交易成本，引導(dǎo)企業(yè)高質(zhì)量“走出去”；另一方面滿足了境外機(jī)構(gòu)對(duì)人民幣的需求，有利于擴(kuò)大人民幣跨境使用，助推人民幣國際化。

積極進(jìn)取、主動(dòng)作為 為高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)廣東智慧

建章立制，劃定業(yè)務(wù)開展“標(biāo)尺線”

廣東省分局遵循“制度先行、規(guī)范引路”的思路，提前制定多份試點(diǎn)文件，保障業(yè)務(wù)有序開展。一是制定了跨境貿(mào)易便利化流程說明、銀行試點(diǎn)展業(yè)規(guī)范要點(diǎn)、高水平開放試點(diǎn)事中事后監(jiān)管操作指引和高水平開放試點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案等，為銀行開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)提供指導(dǎo)，并明確試點(diǎn)事中事后監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的具體做法和要求，為防范跨境資金異常流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)提供制度保障。二是為防范內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)完善高水平試點(diǎn)業(yè)務(wù)工作制度和跨境貿(mào)易便利化業(yè)務(wù)實(shí)施方案，不斷細(xì)化內(nèi)部分級(jí)授權(quán)和集體討論相結(jié)合的審核模式。三是為提升試點(diǎn)成效，充分發(fā)揮自律機(jī)制作用，督促廣東省銀行外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)展業(yè)自律機(jī)制（下稱“廣東自律機(jī)制”）制定并出臺(tái)業(yè)務(wù)試點(diǎn)便利化政策事后監(jiān)測(cè)核查展業(yè)指引，要求銀行提升核查針對(duì)性，拓展核查手段，不得實(shí)施固定比例的機(jī)械抽查，提升市場主體體驗(yàn)。

多點(diǎn)發(fā)力，匯聚試點(diǎn)落地“向心力”

試點(diǎn)推進(jìn)過程中，廣東省分局主動(dòng)出擊，充分調(diào)動(dòng)銀、政、企各方力量，凝心聚力共同推廣試點(diǎn)政策。一是橫向聯(lián)動(dòng)抓落實(shí)。與南沙金融局、商務(wù)局、工信局、科技局等部門形成合力，推動(dòng)成立跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)實(shí)施工作專班，助推政策落地。二是通力合作共推進(jìn)。與廣州南沙經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)建立長期合作關(guān)系，簽署合作備忘錄，聯(lián)手對(duì)接跨境投融資重點(diǎn)項(xiàng)目，做好政策宣講和推介，培育市場潛在需求，搭建平臺(tái)促進(jìn)銀企交流，為試點(diǎn)政策實(shí)施點(diǎn)燃“助推器”。三是創(chuàng)建機(jī)制推試點(diǎn)。協(xié)同廣東省、廣州市地方金融管理部門制定并發(fā)布QDLP和QFLP試點(diǎn)管理辦法，建立試點(diǎn)聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制，通過舉辦新聞發(fā)布會(huì)、政策推介活動(dòng)等方式大力推廣試點(diǎn)政策，引導(dǎo)符合條件的企業(yè)開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)，有序推進(jìn)QDLP和QFLP試點(diǎn)。

聚焦難點(diǎn)，打好外匯管理“服務(wù)牌”

一是優(yōu)化銀行對(duì)企業(yè)的金融服務(wù)。以復(fù)雜化、差異化、難判斷及風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為核心，要求銀行自主探索建立特殊業(yè)務(wù)評(píng)估、會(huì)商機(jī)制，并對(duì)經(jīng)評(píng)估后拒絕受理的業(yè)務(wù)建立第三方受理的申訴渠道，持續(xù)提升銀行展業(yè)能力，重點(diǎn)解決好銀行不敢做、不會(huì)做方面的問題。以指導(dǎo)銀行制定試點(diǎn)配套內(nèi)控制度為契機(jī)，以規(guī)范與靈活相結(jié)合的方式，制定發(fā)布展業(yè)參考要點(diǎn)，為銀行設(shè)定最低要求，并鼓勵(lì)銀行自主探索細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)，全面構(gòu)建主體信用分類審核模式。二是優(yōu)化對(duì)銀行的信息支持，與南沙地區(qū)相關(guān)部門加強(qiáng)主體信息共享，以及改造廣東省分局自建的廣東對(duì)外貿(mào)易單證公示平臺(tái)，為銀行拓展試點(diǎn)業(yè)務(wù)提供主體身份信息查詢，并鼓勵(lì)銀行綜合利用跨境金融服務(wù)平臺(tái)及地方政府信息平臺(tái)提升主體識(shí)別能力。三是建立企業(yè)跨境投融資需求清單。指導(dǎo)銀行主動(dòng)對(duì)接有需求的市場主體，提供針對(duì)性服務(wù)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)對(duì)接、精準(zhǔn)施策，率先推動(dòng)部分試點(diǎn)措施落地，示范帶動(dòng)全域開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。四是推動(dòng)銀行優(yōu)化評(píng)估方式，將優(yōu)質(zhì)企業(yè)準(zhǔn)入設(shè)定及評(píng)估重點(diǎn)集中于企業(yè)內(nèi)部的信息管理水平及效率，形成對(duì)企業(yè)內(nèi)部管理的正向激勵(lì)。

全面推廣，擴(kuò)大試點(diǎn)政策“輻射圈”

廣東省分局“宣傳+調(diào)研+督導(dǎo)”三管齊下抓宣導(dǎo)，著力擴(kuò)大政策知悉面，讓更多市場主體享受政策紅利。一是制定方案廣宣傳。成立試點(diǎn)政策推廣工作小組，多渠道多形式宣傳政策。通過中央和地方媒體、分行微信公眾號(hào)等渠道持續(xù)開展宣傳活動(dòng)，持續(xù)提升試點(diǎn)熱度。截至2023年2月末，廣東省分局共開展試點(diǎn)宣傳活動(dòng)10余次。二是深入調(diào)研重評(píng)估。組織召開銀企座談會(huì)，現(xiàn)場為市場主體答疑解惑，指導(dǎo)銀行進(jìn)一步推廣試點(diǎn)政策。同時(shí)，通過問卷調(diào)查、現(xiàn)場走訪等方式深入開展調(diào)研，及時(shí)跟蹤評(píng)估試點(diǎn)政策實(shí)施情況。三是多措并舉抓督導(dǎo)。通過廣東自律機(jī)制工作會(huì)議等渠道壓實(shí)銀行主體責(zé)任，狠抓政策傳導(dǎo)“最后一公里”。實(shí)時(shí)跟進(jìn)銀行推廣情況，要求銀行按月報(bào)送試點(diǎn)業(yè)務(wù)開展情況及典型案例，通過“一線走訪”等方式了解銀行高水平試點(diǎn)政策落實(shí)情況。完善銀行激勵(lì)機(jī)制，將試點(diǎn)政策落實(shí)情況納入銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評(píng)估、廣東自律機(jī)制成員銀行展業(yè)監(jiān)測(cè)評(píng)估。

守住底線，織牢資金流動(dòng)“防護(hù)網(wǎng)”

一是堅(jiān)持底線思維。在推進(jìn)試點(diǎn)政策的同時(shí)，著力構(gòu)建與高水平開放相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，確保不發(fā)生區(qū)域性跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。二是加強(qiáng)監(jiān)測(cè)。強(qiáng)化跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析，關(guān)注大額異?？缇辰灰?，對(duì)跨境投融資活躍的重要性企業(yè)建立外匯審慎監(jiān)管指標(biāo)體系，有效提升監(jiān)測(cè)分析的敏感性和前瞻性，確保試點(diǎn)平穩(wěn)有序推進(jìn)。在外匯局端制定試點(diǎn)專項(xiàng)監(jiān)測(cè)核查工作制度，從宏觀、中觀、微觀層面及試點(diǎn)銀行、試點(diǎn)企業(yè)、試點(diǎn)業(yè)務(wù)三個(gè)維度建立定期監(jiān)測(cè)和評(píng)估機(jī)制，并從地區(qū)偏離、業(yè)務(wù)突變、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等維度設(shè)計(jì)9項(xiàng)監(jiān)測(cè)主題，切實(shí)防范試點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。以主體信用分類和風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)清單為基礎(chǔ)，推動(dòng)銀行構(gòu)建業(yè)務(wù)類別和主體類別兩維度監(jiān)測(cè)體系，通過定期監(jiān)測(cè)、定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)評(píng)估、針對(duì)性抽查，建立高效的事后風(fēng)控體系，確保在不損減企業(yè)獲得感的同時(shí)，保障風(fēng)險(xiǎn)防范的針對(duì)性及操作性。三是規(guī)范監(jiān)管。綜合運(yùn)用非現(xiàn)場核查、現(xiàn)場核查等監(jiān)管手段，對(duì)銀行和企業(yè)開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。將風(fēng)控環(huán)節(jié)前置，針對(duì)銀行備案申請(qǐng)，廣東省分局設(shè)計(jì)了20項(xiàng)評(píng)審指標(biāo)，全面評(píng)估銀行風(fēng)控能力及制度執(zhí)行保障能力，通過“抓銀行”帶動(dòng)“抓企業(yè)”，最大限度發(fā)揮銀行展業(yè)作用，事前將異常主體排除在優(yōu)質(zhì)企業(yè)范圍內(nèi)。四是完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。建立試點(diǎn)糾錯(cuò)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，及早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行處置，有效防范跨境資本流動(dòng)沖擊，營造“更開放更安全”的營商環(huán)境。

面向未來、踔厲奮發(fā) 進(jìn)一步推動(dòng)南沙高質(zhì)量開放

聚焦“堵點(diǎn)、痛點(diǎn)、難點(diǎn)”持續(xù)發(fā)力，實(shí)現(xiàn)試點(diǎn)政策“全覆蓋”

下一步，廣東省分局將圍繞市場需求，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，主動(dòng)深入市場、深入一線開展試點(diǎn)落地情況調(diào)研，切實(shí)把握市場主體在業(yè)務(wù)辦理中遇到的“堵點(diǎn)、痛點(diǎn)、難點(diǎn)”，加強(qiáng)與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，探索降低相關(guān)業(yè)務(wù)門檻，優(yōu)化辦理流程，解決市場主體“急難愁盼”問題。例如，爭取在南沙開展低版本跨國公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)，協(xié)調(diào)地方金融管理部門降低QDLP業(yè)務(wù)門檻，進(jìn)一步優(yōu)化營商環(huán)境等。壓實(shí)銀行主體責(zé)任，優(yōu)化對(duì)銀行的考核和激勵(lì)機(jī)制，落實(shí)落細(xì)政策宣傳、培訓(xùn)和督導(dǎo)，發(fā)揮廣東自律機(jī)制的作用，指導(dǎo)銀行優(yōu)化事后監(jiān)管要求，進(jìn)一步破除銀行“不敢做、不愿做、不會(huì)做”問題，打通便利化政策落地的“最后一公里”，實(shí)現(xiàn)試點(diǎn)政策“全落地”“全覆蓋”。

推動(dòng)試點(diǎn)“提質(zhì)擴(kuò)面”，持續(xù)提升高水平開放成效

密切關(guān)注市場主體的新需求、新業(yè)態(tài)、新模式，深入貫徹落實(shí)《廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作總體方案》，加大對(duì)市場需求的培育和挖掘力度，促進(jìn)金融資源向科技創(chuàng)新、制造業(yè)、綠色發(fā)展、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展等領(lǐng)域傾斜。加強(qiáng)政策落地情況評(píng)估，積極研究將高水平試點(diǎn)范圍擴(kuò)大至粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市，讓試點(diǎn)政策惠及更多的市場主體。將工作重點(diǎn)由“擴(kuò)規(guī)模”轉(zhuǎn)向“提質(zhì)量”，用好銀行考核等激勵(lì)約束手段，督促銀行把好準(zhǔn)入關(guān)，并按照“標(biāo)準(zhǔn)不降、應(yīng)納盡納”的原則，做好對(duì)區(qū)內(nèi)優(yōu)質(zhì)企業(yè)特別是中小優(yōu)質(zhì)企業(yè)的評(píng)估備案。推動(dòng)南沙與橫琴、前海等粵港澳合作重大平臺(tái)加強(qiáng)對(duì)接聯(lián)動(dòng)，立足南沙戰(zhàn)略定位，發(fā)揮比較優(yōu)勢(shì)，以高水平外匯改革引領(lǐng)粵港澳大灣區(qū)高質(zhì)量金融開放。

牢固樹立“安全思維”，切實(shí)防范跨境資金異常流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

統(tǒng)籌發(fā)展與安全，嚴(yán)格按照試點(diǎn)事中事后監(jiān)管操作指引和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案的要求，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管和監(jiān)測(cè)分析，結(jié)合實(shí)際優(yōu)化監(jiān)測(cè)方案及內(nèi)容，及時(shí)加強(qiáng)對(duì)銀行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，有效統(tǒng)籌發(fā)展與安全，提升貿(mào)易投資便利化水平。重點(diǎn)關(guān)注大額異?？缇辰灰?，綜合使用監(jiān)管提醒、非現(xiàn)場核查和現(xiàn)場核查手段，推動(dòng)試點(diǎn)業(yè)務(wù)平穩(wěn)有序開展。進(jìn)一步健全跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，結(jié)合新形勢(shì)和新動(dòng)向強(qiáng)化專題監(jiān)測(cè)評(píng)估。穩(wěn)步推進(jìn)全國外匯數(shù)據(jù)研判中心（廣東）二期建設(shè)，并組織好跨區(qū)域跨部門聯(lián)合研判，強(qiáng)化科技賦能金融監(jiān)管，進(jìn)一步提升研判中心輻射效能。保持對(duì)外匯違法違規(guī)活動(dòng)的高壓打擊態(tài)勢(shì)，嚴(yán)防便利化政策成為違規(guī)和套利的通道。